Финансовые аспекты панамериканской экономической интеграции (стр. 1 )

На правах рукописи

Финансовые аспекты панамериканской экономической интеграции

08.00.14 – «Мировая экономика»

08.00.10 – «Финансы, денежное обращение и кредит»

Автореферат диссертации

на соискание ученой степени

кандидата экономических наук

Москва – 2007

Диссертация выполнена на кафедре мировой экономики Московского государственного института международных отношений (Университета) МИД России.

Научный руководитель: кандидат экономических наук, доцент

Официальные оппоненты: доктор экономических наук,

кандидат экономических наук,

Шакиров Айдар Робертович

Ведущая организация: Российский государственный гуманитарный

университет (кафедра мировой экономики)

Защита состоится «26» апреля 2007 года в 16 час. 30 мин. на заседании Диссертационного совета Московского государственного института международных отношений (Университет) МИД России

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке МГИМО (У) МИД России.

Автореферат разослан «___»__________2007 года.

Ученый секретарь

Диссертационного совета

кандидат экономических наук, доцент

Общая характеристика работы

Объективной тенденцией последних лет стало существенное ускорение во всем мире интеграционных процессов, в которых активно участвуют большинство как развитых, так и развивающихся, а также стран с переходной экономикой. Современное экономическое развитие происходит в условиях третьего этапа глобализации, когда составными элементами мирового воспроизводственного процесса становятся активизация торгово-экономических связей и ускорение движения капиталов. Мировая экономика становится все более интегрированной, что выражается в тенденции к постепенному размыванию национальных границ и срастании экономик соседних стран в единые хозяйственные комплексы на основе устойчивых и глубоких экономических связей между этими странами. При этом, уровень конкурентоспособности экономик данных стран определяется степенью их участия в современных экономических процессах.

Быстрые и масштабные перемены в экономической, политической и социальной жизни в современном мире поставили все государства мира перед лицом новых вызовов, связанных с опасностью недостаточной управляемости современными, подчас хаотическими, мирохозяйственными процессами. Они порождают объективное стремление искать механизмы преодоления новых угроз, со многими из которых можно справится только сообща. В подобных условиях региональная интеграция приобретает особую значимость и актуальность.

Настоящая работа представляет собой исследование проблем экономической интеграции регионов Северной и Южной Америки, рассматриваемых через призму финансового сектора. Данная тема является весьма актуальной и пока не нашла отражения в отечественной и зарубежной научной литературе, что говорит о ее новизне и слабой разработанности.

Актуальность темы определяется безусловной лидирующей ролью США в современной мировой экономике и их влиянием на страны Латинской Америки, ведущими среди которых являются Аргентина, Бразилия и Мексика, что без сомнения имеет большое значение для внешнеэкономических интересов России в Западном полушарии. Необходимо отметить, что эти три государства, а также Чили и Коста-Рика по уровню социально-экономического развития относятся к группе новых индустриальных стран (НИС). Именно в эти страны региона устремляются транснациональные компании (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ).

В Западном полушарии более 50 лет развиваются процессы экономической интеграции. С конца прошлого столетия на повестке дня стоит задача создания единого экономического пространства от Аляски до Огненной Земли на территории 42 млн кв. км. (30% мировой суши), включающего 34 государства, где в конце 2005 г. проживало 982 млн человек (15,4% населения Земли), размер совокупного ВНД по ППС составлял 18,98 трлн долл. (42,2% мирового ВНД), а объем совокупного товарооборота 4 841 млрд долл. (23% мирового товарооборота).[1] В случае успешного создания региона «сплошной интеграции» Всеамериканская зона свободной торговли (ФТАА – АЛКА)[2] по своим макроэкономическим показателям и числу участников может существенно превзойти другие мировые центры интеграции.

Исследование проблем интеграции в Западном полушарии имеет большое значение в силу того, что в нынешних условиях глобализации экономики и интернационализации финансовой деятельности Соединенные Штаты Америки оказались перед возможностью ослабления своих конкурентных позиций, главным образом по отношению к Европейскому союзу (ЕС). Вероятность того, что мировая экономическая система может превратиться в соперничающие протекционистские торговые блоки, существенным образом ослабила бы бесспорное лидерство США и их экономическую безопасность. В этих условиях Вашингтону требовалось принять очередные, более эффективные действия по расширению внешних рынков, оживлению экономики страны и укреплению ее лидирующих позиций. В качестве подобных мер со стороны администрации США был намечен полномасштабный разворот к другим странам Западного полушария, а именно к региону Латинской Америки.

Не меньшую теоретическую значимость и актуальность приобрела задача исследования поставленной проблемы в связи со сложными экономическими процессами, происходившими в последние годы в регионе. Значительное сосредоточение иностранных банков, в том числе банков США, в экономике Латинской Америки в начале 90-х гг., стало следствием сочетания как внутренних, так и внешних факторов. При этом основное воздействие в процессе проникновения иностранного банковского капитала на внутренний рынок оказывали именно внутренние факторы, такие как неоднократно возникавшие банковские кризисы и следовавшие за ними процессы реструктуризации банковской системы, которые в итоге выразились в широких институциональных преобразованиях, благоприятных для деятельности иностранных банков. Перемены, происходившие в процессе регулирования банковской деятельности, дали возможность иностранным банкам функционировать не только в области традиционной для них коммерческой деятельности, но и в других сферах финансового рынка. Еще одним немаловажным внутренним фактором является достигнутый в регионе политический климат, который стал более благоприятным для деятельности иностранных банков.

Важную роль в процессе экспансии иностранного банковского капитала на внутренний рынок Латинской Америки сыграли и внешние факторы, а именно стремление со стороны крупных зарубежных банков из развитых стран активизировать свою деятельность в развивающихся странах. Это было вызвано изменениями, произошедшими в мировом макроэкономическом климате, стремлением крупных финансовых групп к универсализации деятельности, а также воздействием либерализации и дерегулирования финансового рынка развивающихся стран, что привело к ужесточению межбанковской конкуренции. Одновременно необходимость экономии на масштабах деятельности способствовала увеличению размеров как самих банков, так и числа их клиентов, что, в свою очередь, являлось определенным стимулом по выходу на новые рынки. При этом, не все иностранные банки в одинаковой степени отреагировали на появившиеся в регионе благоприятные условия и начали осуществлять свою деятельность в одних и тех же секторах финансового рынка.

Анализ проблем интеграции в Западном полушарии является тем более важным, что срок подписания соглашения о создании ФТАА – АЛКА истек в 2005 г., а большой круг сложных вопросов остался нерешенным. Следует подчеркнуть, что отношения между основными лидерами регионов – США и Бразилией в последние годы можно охарактеризовать как явно натянутые в силу их различных подходов к вопросам объединения и создания панамериканской зоны свободной торговли. Если США стремятся создать своего рода расширенную кальку Североамериканской ассоциации свободной торговли (НАФТА) и сделать ее объектом действия своих ТНК и ТНБ, то Бразилия, являющаяся лидером Южноамериканского общего рынка (МЕРКОСУР), выступает за объединение всех существующих в регионе интеграционных группировок, построению на их основе Южноамериканской зоны свободной торговли (ЮАЗСТ) и ее последующему объединению с НАФТА для построения в конечном счете Всеамериканской зоны свободной торговли.

В силу указанных противоречий крайне актуальным является анализ финансовых аспектов предстоящей интеграции, процесса объединения капиталов североамериканских финансовых институтов с кредитными организациями Латинской Америки. В этой связи представляется важным проанализировать проблемы развития финансовых систем США и ведущих стран региона, исследовать перемены, произошедшие в сфере финансов данных государств за последние десятилетия, а также рассмотреть внешнеэкономическую политику американских финансовых институтов в освоении рынков региона.

Исследуя проблемы финансовой интеграции, автор анализирует также взаимодействие финансовых институтов двух континентов, представленных крупными финансовыми группами. При этом основной упор делается на исследовании деятельности банковско-финансовых корпораций, поскольку под влиянием происходящих в мире процессов финансовой специализации и универсализации они в наиболее полной мере стали охватывать профиль деятельности различных участников финансового рынка, предоставляя широкий набор финансовых услуг, таких как услуги пенсионных и инвестиционных фондов, страховых компаний, коммерческих и инвестиционных банков.

Целью диссертации является комплексный анализ перспектив создания в Западном полушарии Всеамериканской зоны свободной торговли через призму взаимодействия финансовых систем регионов и объединения капиталов крупных финансово-кредитных институтов . В рамках этой цели автор поставил следующие конкретные задачи:

1.  Выявить современные тенденции региональной экономической интеграции в странах Латинской Америки.

2.  Проанализировать развитие НАФТА и основные финансовые условия функционирования ФТАА – АЛКА.

3.  Показать роль ссудного и предпринимательского капитала в интеграционном процессе стран региона.