Урегулирование конфликтов и споров между участниками при проведении операций на внутреннем валютном, денежном и срочном рынке
1. Урегулирование конфликтов и споров
В случае конфликтов и спорных ситуаций, возникающих при заключении или исполнении сделок на внутреннем валютном, денежном и срочном рынке необходимо, чтобы руководство вовлеченных в конфликт сторон приняло незамедлительные меры для решения или урегулирования проблемы исходя из принципов справедливости, честности и взаимного уважения.
В случаях, когда спорная ситуация не может быть урегулирована сторонами в двустороннем порядке, а все обычные несудебные способы ее разрешения уже исчерпаны, стороны имеют право обратиться за посредничеством в Национальную Валютную Ассоциацию (далее КП). Председатель и члены Комитета по профессионализму должны быть готовы помочь в разрешении конфликта или спора, используя приведенную ниже процедуру предоставления Услуги Экспертной Оценки (Приложение 1). При урегулировании подобных спорных вопросов КП руководствуется «Стандартами работы на внутреннем валютном и денежном рынке» НВА, а также при необходимости опытом, практикой и рекомендациями разрешения сходных конфликтов, имеющихся в распоряжении международных профессиональных ассоциаций участников валютных и денежных рынков (таких как, например, ACI-The Financial Markets Association).
Подавляющее большинство конфликтов и спорных ситуаций возникает по следующим причинам:
а) Использования дилерами неясных, двусмысленных терминов, что приводит к разногласиям по поводу суммы сделки, даты валютирования или периода, и даже того, кто из сторон является Покупателем, а кто Продавцом;
б) Несвоевременной или недобросовестной проверки сотрудниками бэк-офиса подтверждений от контрагентов.
КП настоятельно рекомендует руководству, дилерам и сотрудникам бэк-офиса обратить самое пристальное внимание на вышеуказанные проблемы.
2. Разногласия между участниками валютного, денежного и срочного рынка
Если участники соблюдают все меры и процедуры контроля, рекомендованные в «Стандартах НВА», то вероятность возникновения конфликтов и суммы спорных сделок значительно сокращаются, а ошибки распознаются и исправляются немедленно. Тем не менее, время от времени ошибки и споры между двумя банками или банком и брокером все же могут возникать.
Разрешением конфликтов и споров, возникающих между дилерами (брокерами) должно заниматься руководство сторон. Это необходимо для того, чтобы решение проблемы было перенесено с уровня сотрудников - физических лиц («дилер–дилер » или «дилер–брокер») на институциональный уровень отношений между двумя организациями (юридическими лицами).
Если спор касается суммы сделки, наименования валюты, даты валютирования (или любого другого условия сделки, которое приводит к образованию открытой позиции), настоятельно рекомендуется, чтобы одна из сторон (желательно с согласия другой стороны) немедленно закрыла позицию. Подобное закрытие позиции следует рассматривать как действие, позволяющее избежать дальнейших рисков; при этом его не следует трактовать как признание ответственности за возникновение конфликтной ситуации.
В случае. если конфликт возникает в результате ошибки платежа, ни стороны конфликта, ни другие участники рынка не должны извлекать выгоды от использования ошибочно зачисленных средств. Все стороны, прямо или косвенно, ошибочно или по другой причине оказавшиеся вовлеченными в процесс исполнения сделки между сторонами, обязаны приложить все усилия к справедливому разрешению проблемы.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Приложение .
Правила НВА по урегулированию конфликтов и споров, возникающих при проведении операций между участниками
Содержание:
1. Услуга Экспертной Оценки (решения) НВА;
2. Краткое описание процедуры предоставления Экспертной Оценки НВА для урегулирования конфликтов и споров;
3. Подробное описание процедуры:
3.1. Запрос;
3.2. Ответ;
3.3. Предоставление дополнительных материалов;
3.4. Подтверждения и отказы;
3.5. Процедура Комитета по профессионализму;
3.6. Решение;
4. Хранение и публикация решения;
5. Стоимость Услуги Экспертной Оценки;
6. Конфиденциальность и ответственность сторон;
7. Изменение правил.
1. Услуга Экспертной Оценки НВА.
1.1 Данные Правила описывают Услугу Экспертной Оценки (в виде решения), предоставляемой НВА по запросу одной из сторон (или обеих сторон) в целях урегулирования конфликтов и споров, которые:
1.1.1 связаны с проведением и исполнением сделок на валютном, денежном и срочном рынке (в т.ч. числе кассовых и срочных конверсионных сделок, валютных свопов, сделок по предоставлению межбанковских кредитов и депозитов, срочных производных финансовых инструментов валютного и денежного рынка;
1.1.2 возникают между следующими участниками российского валютного и денежного рынка (как на уровне физических, так и в конечном счете юридических лиц резидентов и нерезидентов):
- между банками (как членами, так и не членами НВА) в т.ч. между банком и регулятором рынка (напр. Банком России);
- между банками и брокерскими фирмами;
- между банками и организаторами торговли (биржами, электронными торговыми системами).
1.1.3 относятся к рыночной практике и поведению, описываемых в «Стандартах» НВА, за исключением юридических споров и дел, переданных в суд;
1.1.4 возникают по сделкам как с национальной валютой, так и с иностранными валютами.
1.2 Основной целью данной Услуги НВА является предоставление независимой, беспристрастной и быстрой экспертной оценки (решения или мнения) о том, как должен быть разрешен конфликт или спорная ситуация.
1.3 Предоставление Экспертной Оценки НВА осуществляется Комитетом по профессионализму, этике и образованию НВА (КП).
1.4 Если конфликт поступил в НВА, то Ассоциация в соответствии с данными Правилами должна передать дело на рассмотрение в КП. КП принимает решение, которое рассматривается как решение НВА, принятое на основании данных Правил. Решение может не соответствовать каким-либо юридическим требованиям и процедурам, а также решениям арбитражных судов, так как решение будет исходить из так называемой общепринятой рыночной практики и обычаев делового оборота. Тем самым Услуга экспертной оценки будет представлять собой общественное мнение, профессиональное суждение со стороны профессионалов рынка
1.5, Решение КП не является обязательным для сторон конфликта с юридической точки зрения, если стороны конфликта заранее (до начала разбирательства) не согласились ее признать обязательной.
1.6. В рамках описанных ниже процедур все общение сторон с НВА должно осуществляться исключительно в письменном виде посредством средств связи, позволяющих обеспечить полностью достоверные записи, в т.ч. посредством электронных средств связи (телекоммуникации) или экспедиторских услуг (заказных писем и т.д.). По своему усмотрению в отдельных случаях НВА может расширить перечень средств связи, при условии, что они обеспечивают полноту и достоверность передаваемых данных.
2. Краткое описание процедуры предоставления Экспертной Оценки НВА для урегулирования конфликтов и споров
Шаг 1:
В случае, если между двумя сторонами возникает конфликт или спорная ситуация, Инициатор запрашивает НВА предоставить экспертную оценку (решение) по данному вопросу. Оригинал Запроса, содержащий все относящиеся к делу документы, должен быть направлен в Исполнительную дирекцию НВА (ИД). Инициатор также обязан направить копию Запроса противоположной стороне (сторонам) конфликта (Ответчику).
Шаг 2:
НВА направляет сторонам конфликта (Инициатору и Ответчику) официальное Подтверждение о получении Запроса с указанием срока, в течение которого должен быть предоставлен Ответ.
Шаг 3.
Ответчик должен подготовить и направить в НВА Ответ (оригинал) в течение срока, установленного НВА в Подтверждении о получении Запроса. Ответчик обязан также направить копию Ответа Инициатору.
Если Ответчик со своей стороны не направляет официальный Запрос предоставить решение НВА по данному вопросу, то принятое решение может не доводиться до сведения Ответчика.
Шаг 4:
НВА может направить Инициатору и/или Ответчику Официальное обращение о предоставлении Дополнительной информации. Она должна быть получена НВА в течение срока, указанного в обращении. Копии дополнительных материалов от Инициатора или Ответчика должны быть также предоставлены противоположной стороне конфликта.
НВА подтверждает Инициатору и Ответчику получение Запросов, Ответов и Дополнительной информации.
НВА определяет срок, в течение которого Ответ и Дополнительные материалы должны поступить в НВА. Обычно Ответ должен быть направлен Ответчиком в течение 30 дней от даты Подтверждения о получении Запроса НВА, а Дополнительная информация должна быть направлены сторонами в течение 14 дней со дня обращения об их предоставлении.
Шаг 5:
Председатель КП организует процедуру принятия решения по спорному вопросу членами КП. Проект решения КП должен быть подготовлен не позднее 30 дней с момента получения последнего необходимого документа или информации по данному вопросу. Принятое решение передается Председателем КП в ИД НВА.
Шаги 6:
НВА в кратчайшие сроки выпускает решение в письменной форме и доводит его до сведения Инициатора и тех Ответчиков, которые направили официальный Запрос о предоставлении решения. Решение считается принятым в день выпуска решения. Официальный язык решения – русский. Оригиналы решений хранятся в ИД НВА в течение 10 лет. НВА имеет право опубликовать решение при условии соблюдения анонимности сторон.
Решение принимается бесплатно, однако в отдельных случаях НВА может потребовать оплаты расходов.
3. Подробное описание процедуры:
3.1. Запрос
3.1.1 Для получения экспертной оценки (решения) Инициатор должен подать в НВА официальный Запрос. Запрос, включающий все прилагаемые к делу документы, должен быть адресован и направлен в Исполнительную дирекцию (ИД) НВА.
Инициатором является сторона, вовлеченная в конфликт/спор, которая подает Запрос с просьбой о вынесении решения НВА по спорной сделке ситуации. Инициатором может быть одна из сторон, обе стороны или все стороны конфликта, которые могут подавать индивидуальные или общие Запросы.
3.1.2 Запрос должен быть по возможности кратким, но содержать всю необходимую, ясно изложенную информацию, включая следующее:
- полное наименование и адрес Инициатора, включая указание функции (роли) Инициатора в связи со сделкой, являющейся предметом конфликта или спора;
- полное наименование и адрес всех остальных сторон конфликта («Ответчиков»), ясное указание функций Ответчиков в связи со спорной сделкой (в случае если Запрос не является общим для всех сторон конфликта);
- формальную просьбу Инициатора о вынесении решения НВА по спорному/конфликтному вопросу в соответствии с данными Правилами;
- краткое изложение предмета конфликта/спора и требований Инициатора в этой связи, с ясным описанием всех существенных моментов, относящихся к сделке;
- копии документов по сделке, все изменения по ней, а также любые иные документы, которые Инициатор считает необходимыми для установления обстоятельств по делу;
- подтверждение Инициатора о том, что копии данного Запроса, включая все прилагаемые документы, были направлены каждому Ответчику, указанному в Запросе.
3.2. Ответ
3.2.1. Ответчик имеет право предоставить в НВА ответ на Запрос, поданный Инициатором (члены НВА обязаны сделать это). Ответ должен быть получен НВА в срок, установленный данными правилами (см. п. 3.4.2. ниже). Ответ, с приложением всех необходимых документов, должен быть адресован и направлен в ИД НВА.
Ответчиком является одна или несколько сторон конфликта, поименованных в Запросе в качестве Ответчика. Соответственно Ответчик может предоставить индивидуальный или общий Ответ. НВА считает, что Ответчик, являющийся стороной конфликта (спорной ситуации), заинтересован в его разрешении также как Инициатор.
3.2.2. Ответ должен быть кратким и содержать всю необходимую ясно изложенную информацию, включая в том числе:
- наименование и адрес Инициатора;
- дату Запроса по данному конфликту;
- краткое изложение предмета конфликта и позиции Ответчика по спорному вопросу, с ясным описанием всех существенных моментов, касающихся сделки;
- копии дополнительных документов по сделке, все изменения по ней, а также любые иные документы, которые Ответчик считает необходимыми для установления обстоятельств по делу;
- подтверждение Ответчика о том, что копия ответа, включая все прилагаемые документы, была направлена Инициатору и другим Ответчикам, указанным в Запросе.
- при желании просьбу Ответчика о направлении ему копии решения НВА по данному вопросу.
3.2.3 В случае, если Ответчик отказывается предоставить ответ на Запрос, поданный Инициатором (или предоставить дополнительные материалы), то решение НВА по данному вопросу может быть принято на основании только тех документов и информации, которые имеются в наличии Комитета по профессионализму. В таком случае
3.2.4. Если Ответчик не обращается с просьбой предоставить ему решение НВА в соответствии, то принятое решение может не доводиться до сведения указанного Ответчика.
3.3. Предоставление дополнительных материалов.
3.3.1 Запросы, Ответы, а также дополнительные материалы после получения в НВА рассматриваются как окончательные, в которые нельзя вносить изменения.
3.3.2 КП имеет право официально обратиться к Инициатору или Ответчику от имени НВА с требованием предоставить ей в определенный срок любую Дополнительную информацию, относящуюся к спорному вопросу, включая копии соответствующих документов, которые необходимы для принятия решения.
3.3.3 Дополнительная информация, подготовленная сторонами конфликта, также должна быть краткой, но содержать все запрашиваемые данные. Кроме того, в ней должно содержаться следующее:
- дата и номер официального обращения НВА;
- название и адрес стороны, подготовившей дополнительные материалы;
- подтверждение стороны, подготовившей материалы, о том, что копия данных дополнительных материалов, включая все прилагаемые документы, была направлена противоположной стороне.
3.3.4 Дополнительная информация может быть подготовлена и направлена в НВА только в случае получения официального обращения от НВА. Предоставление сторонами конфликта любой иной дополнительной информации и документов по собственной инициативе (кроме Запроса и Ответа) не допускается.
3.4. Подтверждения и отказы
3.4.1 НВА должна подтвердить Инициатору и Ответчику получение Запроса, Ответа и Дополнительной информации (Подтверждения).
3.4.2 НВА определяет разумные сроки, в течение которых она должна получить от сторон Ответы и Дополнительную информации. Обычно срок для направления Ответа не должен превышать 30 дней от даты направления Подтверждения о получении Запроса, и 14 дней для направления Дополнительной информации от даты соответствующего обращения НВА.
3.4.3 НВА может не рассматривать Ответ или Дополнительную информацию, полученные после истечения указанного выше срока.
3.4.4 НВА в любое время до или после Подтверждения может отклонить любую информацию, содержащуюся в Запросе, Ответе или Дополнительных материалах, целиком или частично в следующих случаях:
- если НВА считает полученные данные не связанными со сделкой, по которой необходимо принять решение;
- если они по форме, или содержанию или срокам, не соответствуют требованиям данных Правил.
3.4.5 Сроки для направления Ответа и Дополнительной информации исчисляются в календарных днях и начинаются со следующего дня после даты Подтверждения или Обращения НВА. Если последняя дата указанного срока приходится на нерабочий день, то данный срок истекает в конце следующего рабочего дня.
3.5. Процедура Комитета по профессионализму (КП)
3.5.1. По получению соответствующих документов по конфликту от ИД НВА Председатель КП организует процедуру рассмотрения документов и принятия решения по спорному вопросу членами Комитета. При необходимости КП может привлечь к рассмотрению вопроса любого рыночного профессионала, специалиста Казначейства или юриста членов НВА в качестве эксперта, помогающего КП в выработке решения.
В течение 30 дней после получения всех необходимой и достаточной информации и документов, КП должен выработать проект решения.
Решение принимается членами Комитета по профессионализму НВА на заседании КП путем голосования квалифицированным большинством голосов (75%). В случае невозможности получения решения квалифицированным большинством голосов (разделились мнения), решение считается непринятым. В таком случае назначается повторное слушание, а аргументы и разногласия сторон фиксируются в письменном и рассматриваются повторно в течение 1 месяца.
3.5.2 Члены КП и все приглашенные специалисты, участвующие в оказании Услуги Экспертной Оценки (решения) должны соблюдать абсолютную конфиденциальность в отношении информации и документов, относящихся к спорному случаю.
3.5.3 КП обязан выносить решение исходя из принципа справедливости и беспристрастности и только на основании материалов, изложенных в Запросе, Ответе и Дополнительной информации по данной сделке. Любой член КП, который аффилирован со сторонами и может иметь конфликт интересов в связи с данным делом, обязан сообщить об этом и отказаться от участия в принятии решения
3.5.4 При необходимости Председатель КП может попросить ИД НВА направить Обращение Инициатору и Ответчику в соответствии со статьей 3.3 данных Правил, о предоставлении Дополнительной информации и/или копий недостающих документов.
3.5.5 После принятии КП решения Председатель КП должен передать его в ИД НВА для выпуска решения в письменной форме и направления сторонам конфликта.
3.5.6 Инициатор и Ответчик обязаны:
- не настаивать на своем присутствии на заседании КП, посвященному рассмотрению их спорного вопроса;
- не стремиться к вызову членов КП, привлеченных им специалистов и профессионалов в качестве свидетелей, экспертов и т.п. в арбитражный суд или любой другой суд в связи с вынесенным решением.
3.6. Решение
3.6.1. По получению решения от Председателя КП ИД НВА незамедлительно выпускает решение в письменной форме и доводит его до сторон конфликта, в том числе до:
- Инициатора; и
- Ответчика, направившего просьбу о направлении копии решения в соответствии со Статьей 3.2.2.
3.6.2. Решение выносится на русском языке, если КП не решил иного, и должно содержать среди прочего следующую информацию:
- названия Инициатора и Ответчика;
- описание конфликтной ситуации, а также принятого решения с указанием обоснований;
- дату вынесения решения и подпись официального лица от имени НВА.
3.6.3. Решение считается принятым в день его выпуска в письменной форме ИД НВА.
4. Хранение и публикация решения
4.1. Оригинал каждого решения должен храниться в НВА в течение 10 лет с даты вынесения.
4.2. НВА имеет право публиковать решения при условии соблюдения анонимности сторон, участвовавших в конфликте.
5. Стоимость услуги
5.1. Как правило, предоставление экспертной оценки (принятие решения) осуществляется бесплатно. В исключительных случаях может производиться оплата в размере, установленном НВА, в зависимости от сложности дела, издержек и других факторов. В этом случае КП должен предоставить Инициатору информацию о возможных и предполагаемых в будущем расходах.
5.2. В случаях. когда оговорена оплата экспертной оценки, принятое решение не доводится до сторон до получения оплаты.
6. Конфиденциальность и ответственность
6.1. Во всех случаях, не упомянутых в данных Правилах, члены НВА, члены КП, приглашенные специалисты. эксперты должны сохранять полную конфиденциальность.
6.2. Члены НВА, члены КП, приглашенные рыночные специалисты, эксперты не несут ответственности за случаи задержки и/или потери данных во время пересылки или передачи документов, писем, сообщений, или из-за задержки, искажения или ошибок перевода или трактовки профессиональных терминов.
7. Изменение Правил
НВА имеет право в любой момент внести изменения в данные Правила. Изменения в Правилах касаются всех будущих, а также текущих дел, включая частично рассмотренные.
