Учебно-методический комплекс по дисциплине «Антикризисное управление кредитными организациями» (стр. 2 )

образовательной программы подготовки экономиста-менеджера

по специальности «Антикризисное управление»

ДС. 14. Антикризисное управление кредитными организациями

Экономические причины возникновения неплатёжеспособности и банкротства банков. Государственное регулирование отношений несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления) банков. Институт банкротства кредитных организаций. Полномочия Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО).

Меры по предупреждению банкротства банков. Диагностика экономического состояния неплатежеспособных банков. Правовое содержание процедур банкротства банков.

Меры по финансовому оздоровлению банков. Разработка плана финансового оздоровления неплатежеспособных банков.

Зарубежный опыт антикризисного управления и финансового оздоровления кредитных организаций.

Введение

Цель и задачи учебной дисциплины, ее роль в общей системе подготовки экономиста-менеджера и связь со смежными дисциплинами; методы изучения учебной дисциплины, распределение времени по видам учебных занятий.

Особенности самостоятельной работы студентов над учебной дисциплиной и формы участия в научно-исследовательской работе; методы контроля освоения учебного материала и отчетность по дисциплине. Основная и дополнительная учебная и методическая литература.

Тема 1. Экономические причины возникновения

неплатежеспособности и банкротства банков

Понятие банковского кризиса и его периоды. Типы банковских кризисов. Причины возникновения неплатёжеспособности банков. Влияние экономической глобализации на возникновение банковских кризисов. Взаимосвязь кризисной ситуации в отдельном банке и системного банковского кризиса. Социально-экономическое значение банковских кризисов.

Микро-, макро– и институциональные факторы банковского кризиса.

Тема 2. Государственное регулирование отношений

несостоятельности (банкротства) и санации

(финансового оздоровления) банков

Законодательная база государственного регулирования процедур банкротства и финансового оздоровления кредитных учреждений и её эволюция.

Критерии отбора проблемных банков, подлежащих санации.

Опыт работы Банка России с проблемными банками. Подходы к работе с проблемными банками до августовского кризиса 1998 г. Изменение подходов к организации банковского санирования на современном этапе.

Тема 3. Институт банкротства кредитных организаций. Полномочия Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

Явления банкротства кредитных организаций и его законодательная база.

Роль реструктуризации в институте банкротства банков.

Основные принципы реструктуризации.

Цели, задачи и полномочия Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Функции института корпоративного конкурсного управляющего несостоятельных банков.

Предотвращение банковских кризисов. Задачи органов банковского надзора.

Тема 4. Меры по предупреждению банкротства банков

Нормативно-законодательная база по предупреждению банкротства банков.

Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства банков и порядок их осуществления.

Лицензирование деятельности кредитных организаций как способ упреждающего антикризисного управления развитием банковского сектора экономики. Нормативные лицензионные требования к вновь учреждаемым банкам: содержание, тенденции изменения и уровень обоснованности. Лицензионные требования к банкам, расширяющим свою деятельность. Специальные лицензионные меры Центрального банка.

Обязательные нормативы деятельности и требование их безусловного выполнения как способ предупреждения возникновения в практике кредитных организаций кризисных явлений. Эффективность применения обязательных нормативов как антикризисного инструмента.

Надзор за функционированием кредитных организаций и его роль в предупреждении возникновения или нарастания в их деятельности кризисных явлений. Базельские стандарты надзора за банками и их реализация в России.

Регулирование деятельности отдельного банка (меры воздействия на банки по результатам надзора): предупредительные и принудительные меры воздействия. Требования Центрального банка в рамках надзорных процедур к собственникам и управленцам банков, к технологиям и качеству управления в банках

Ассоциации кредитных организаций и их роль в предупреждении кризисных процессов в банковской системе.

Стратегия развития банка и ее роль в недопущении кризисных ситуаций.

Упреждающее антикризисное управление банками собственным развитием: политики банка и механизмы их реализации. Качество управления банком: подходы к оценке и минимально необходимые требования. Надежность банка: понятие и определяющие факторы.

Аналитическая работа и ее роль в бескризисном развитии банка.

Планирование деятельности и развития банка как антикризисный инструмент.

Управление банковскими рисками.

Внутренний контроль и его роль в обеспечении устойчивого развития банка.

Внутренние нормативы и лимиты банка как антикризисный инструментарий

Отчетность кредитных организации и контроль Банка России за осуществлением мер по предупреждению банкротства банков.

Основные направления совершенствования механизма предупреждения несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Тема 5. Диагностика экономического состояния

неплатежеспособных банков

Роль диагностики состояния банка и банковской системы. Содержания и система показателей диагностики экономического состояния неплатёжеспособных банков.

Рейтинговая оценка банков на основе модели CAMEL.

Основные характеристики банков: оценка достаточности капитала, оценка качества активов, оценка качества менеджмента, оценка доходов банка и его ликвидности.

Защищённость банка от рыночных рисков Обобщённые оценки рисков кредитных организаций. Анализ показателей риска при анализе вероятности банковских кризисов.

Диагностика экономического состояния банков при удаленном мониторинге.

Тема 6. Правовое содержание процедур банкротства банков

Правовое содержание процедур банкротства банков. ФЗ РФ -Ф3 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» о содержании и организации процедур банкротства банков.

Особенности рассмотрения дел о банкротстве кредитной организации арбитражным судом: возбуждение дела, участники дела, назначение арбитражного управляющего. Процедура наблюдения и внешнего управления.

Особенности конкурсного производства в отношении кредитной организации: открытие спецсчёта, распределение конкурсной массы, ответственность учредителей (участников) кредитной организации прие ё банкротстве.

Особенности признания ликвидируемой и отсутствующей кредитной организации банкротом.

Тема 7. Меры по финансовому оздоровлению банков. Разработка плана финансового оздоровления неплатежеспособных банков

Меры по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Разработка плана финансового оздоровления неплатежеспособных банков. Требования Банка России к планам мер по финансовому оздоровлению банков

Разработка плана мер по финансовому оздоровлению банков и порядок его рассмотрения.

Особенности оценки финансового состояния банков при разработке плана мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций: составление оценочного баланса, определение недостатка собственных средств. содержание основных стандартов и принципов МСФО, используемых при оценке финансового состояния проблемного банка.

Реконструкция капитала кредитной организации и ее основные формы.

Временная администрация по управлению кредитной организацией.

Тема 8. Зарубежный опыт антикризисного управления и финансового оздоровления кредитных организаций

Опыт США по финансовому оздоровлению банков и ссудно-сберегательных ассоциаций.

Направления разрешения банковских кризисов в скандинавских странах.

Санация проблемных банков Испании.

Антикризисное управление банковской системы Сальвадора, Венесуэлы, Бразилии.

Реструктуризация банковской системы государств бывшего социалистического строя и стран СНГ.

5. ТЕМАТИКА И ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1. Экономические причины возникновения неплатежеспособности и банкротства банков

Вопросы для обсуждения

1. Сущность и природа банковских кризисов.

2. История банковских кризисов в России и за рубежом.

3. Система факторов, генерирующих угрозу банковских кризисов.

4. Влияние банковских кризисов на социально-экономическую жизнь общества.

Тема 2. Государственное регулирование отношений несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления) банков

Вопросы для обсуждения

1. Нормативно-правовое обеспечение государственного регулирования процедур банкротства и финансового оздоровления кредитных учреждений.

2. Опыт государственного регулирования банковского кризиса 1998 г.

3. Формы и методы государственного регулирования санации банков в условиях мирового финансового кризиса 2008 г.

Тема 3. Институт банкротства кредитных организаций. Полномочия Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

Вопросы для обсуждения

1. Явление банкротства кредитных организаций: сущность, закономерности, последствия, законодательная база.

2. Цель, задачи и функции Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

3. Реструктуризация банковской системы и банковского сектора.

Тема 4. Меры по предупреждению банкротства банков

Вопросы для обсуждения

1. Основные требования действующего законодательства в части предупреждения несостоятельности.