Учебно-методический комплекс по дисциплине «Антикризисное управление кредитными организациями» (стр. 5 )

г) латентный кризис;

д) системный банковский кризис;

е) локальный кризис;

ж) все вышеперечисленное.

4.  Примерами банковского кризиса на микроуровне, вне зависимости от величины бюджетных расходов на реструктуризацию и санирование банков являются кризисы:

а) в США (1984-1991г. г.);

б) в Чили (1981-1984 г. г.);

в) в Аргентине (1978-1982 г. г.);

г) во Франции (1991-1998 г. г.);

д) в Болгарии (1991-1997 г. г.).

5.  Примерами банковского кризиса на макроуровне являются кризисы:

а) в США (1984-1991г. г.);

б) в Чили (1981-1984 г. г.);

в) в Аргентине (1978-1982 г. г.);

г) во Франции (1991-1998 г. г.);

д) в Болгарии (1991-1997 г. г.).

6.  К негативным последствиям системы страхования депозитов относятся:

а) банки идут на чрезмерный риск в активных операциях, зная, что убытки будут погашены;

б) ослабление банковского надзора;

в) снижение качества банковского менеджмента.

7.  Какие параметры определяют устойчивость банков?

а) соотношение размеров кредитов и собственного капитала;

б) ликвидность банков, обеспеченность обязательств собственным капиталом, качество кредитного портфеля;

в) состояние нормативно-правовой базы и размер собственных источников финансирования.

8.  В чем прежде всего проявляется слабость банковского менеджмента?

а) в неумении найти оптимальный баланс между риском и доходностью;

б) в чрезмерной кредитной экспансии;

в) в падении норм деловой этики и морали банковских систем.

9.  В каких типах кредитных институтов в наибольшей степени проявляются внерыночные мотивации при выдаче кредитов, что способствует развитию банковских кризисов?

а) в банках, принадлежащих государству;

б) в коммерческих банках.

10.  Что в соответствии с законодательством понимается под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации?

а) признанная ЦБ РФ неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей;

б) признанная Агентством по страхованию вкладов неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей;

в) признанная арбитражным судом неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

11.  Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, если эти обязательства не исполнены ею в течение:

а) трех дней со дня наступления даты их исполнения;

б) трех месяцев со дня наступления даты их исполнения;

в) двадцати одного дня со дня наступления даты их исполнения;

г) четырнадцати дней со дня наступления даты их исполнения.

12. Отношение суммы ликвидных активов банка к сумме его обязательств по счетам до востребования и на срок до 30 дней представляет собой:

а) мгновенную ликвидность;

б) уточнённую ликвидность;

в) текущую ликвидность;

г) долгосрочную ликвидность.

13. Допустимое значение норматива мгновенной ликвидности составляет:

а) не более 50%;

б) не менее 50%;

в) не более 15%;

г) не менее 15%.

14. Допустимое значение норматива совокупной величины кредитных рисков по инсайдерам банка составляет:

а) не более 2;

б) не более 3;

в) не более 4;

г) не более 5.

Ключ к тестам: 1 – б; 2 – б; 3 – ж; 4 – а, г; 5 – б; 6 – а; 7 – б; 8 – а; 9 – а; 10 –в; 11 – г; 12 – в; 13 – г; 14 – б.

8. ПЕРЕЧЕНЬ ЭКЗАМЕНАЦИОННЫХ ВОПРОСОВ

1. Банковская система, ее структура и роль в экономике

2. Банковский кризис: сущность, закономерности, современные особенности и последствия.

3. Экономические причины возникновения неплатёжеспособности и банкротства банков.

4. Основные типы банковских кризисов и их масштабы.

5. Основные факторы развития банковских кризисов.

6. Кризисная ситуация в отдельном банке, внешние формы проявления, причины, ход развития.

7. Кризисная ситуация в банке и возможные сценарии ее развития.

8. Системный банковский кризис 1998 года: краткая характеристика истоков, важнейшие формы проявления.

9. Государственное регулирование отношений несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления.

10. Реструктуризация банковских систем: понятие, цель и содержание.

11. Реструктуризация банков: принципы и условия

12. Реструктуризация банковской системы России после 1998 года.

13. Принципы здорового и эффективного формирования и функционирования национальной банковской системы

14. Стратегическое управление развитием банковской системы. Основные положения ФЗ РФ -Ф3 «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года».

15. Институт банкротства кредитных организаций. Закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций": анализ основных положений.

16. Антикризисные нормы закона "О Центральном банке РФ".

17. Антикризисные нормы закона "О банках и банковской деятельности": содержательный анализ.

18.Специальные антикризисные нормативные акты Банка России: общие характеристики.

19.Задачи, полномочия и итоги работы Агентства по реструктуризации кредитных организаций.

20. Полномочия Агентства по страхованию вкладов.

21. Меры по предупреждению банкротства банков.

22. Лицензирование деятельности кредитных организаций как способ упреждающего антикризисного управления развитием банковского сектора экономики.

23. Нормативные лицензионные требования к вновь учреждаемым банкам: содержание, тенденции изменения и уровень обоснованности.

24. Лицензионные требования к банкам, расширяющим свою деятельность.

25. Специальные лицензионные меры Центрального банка.

26. Обязательные нормативы деятельности и требование их безусловного выполнения как способ предупреждения возникновения в практике кредитных организаций кризисных явлений.

27. Нормативно-правовая база установления и применения обязательных нормативов.

28. Обязательные нормативы: содержание и тенденции изменения.

29. Нормативы достаточности собственного капитала: сущность, конкретные значения и уровень обоснованности.

30. Нормативы классификации активов по степени рисков: сущность, конкретные значения и уровень обоснованности.

31. Нормативы ликвидности: сущность, конкретные значения и уровень обоснованности.

32. Нормативы резервов под возможные потери (нормативы допустимых рисков): сущность, конкретные значения и уровень обоснованности.

33. Эффективность применения обязательных нормативов как антикризисного инструмента.

34. Надзор за функционированием кредитных организаций и его роль в предупреждении возникновения или нарастания в их деятельности кризисных явлений.

35. Базельские стандарты надзора за банками и их реализация в России.

36. Рабочие принципы (правила) надзора за банками.

37. Органы банковского надзора и применяемые ими процедуры.

38. Регулирование деятельности отдельного банка (меры воздействия на банки по результатам надзора): предупредительные и принудительные меры воздействия.

39. Требования Центрального банка в рамках надзорных процедур к собственникам и управленцам банков, к технологиям и качеству управления в банках.

40. Ассоциации кредитных организаций и их роль в предупреждении кризисных процессов в банковской системе.

41. Стратегия развития банка и ее роль в недопущении кризисных ситуаций.

42. Стратегия развития банка: содержание и технология разработки.

43. Упреждающее антикризисное управление банками собственным развитием: политики банка и механизмы их реализации.

44. Качество управления банком: подходы к оценке и минимально необходимые требования.

45. Надежность банка: понятие и определяющие факторы.

46. Аналитическая работа и ее роль в бескризисном развитии банка.

47. Планирование деятельности и развития банка как антикризисный инструмент.

48. Управление банковскими рисками.

49. Внутренний контроль и его роль в обеспечении устойчивого развития банка.

50. Внутренние нормативы и лимиты банка как антикризисный инструментарий.

51. Отчетность кредитных организации и контроль Банка России за осуществлением мер по предупреждению банкротства банков.

52. Основные направления совершенствования механизма предупреждения несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

53. Диагностика экономического состояния неплатёжеспособных банков.

54. Рейтинговая оценка банков на основе модели CAMELS.

55. Правовое содержание процедур банкротства банков.

56. Порядок признания банка банкротом.

57. Процедура наблюдения и внешнего управления.

58. Особенности конкурсного производства в отношении банка.

59. Основные формы реорганизации банков в соответствии с законодательством и связанные с ними главные процедуры и трудности.

60. Меры по финансовому оздоровлению банков. Финансовое оздоровление банка по требованию и под контролем Банка России.

61. Разработка плана финансового оздоровления неплатёжеспособных банков: основные процедурные требования.

62. Временная администрация по управлению проблемным банком: особенности назначения, основные задачи и принимаемые меры для погашения их задолженности.