Герой битвы за Днепр (стр. 11 )

ИНТЕРКООПБАНК

(Открытое акционерное общество)

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Ревизионной комиссии об итогах деятельности

АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» ОАО

за 2013 год

Ревизионная комиссия провела проверку финансово-хозяйственной деятельности АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО) (именуемый далее Банк) по итогам  работы 2013 года в соответствии с:

Федеральным законом от 01.01.2001г. «Об акционерных обществах» (с учетом изменений и дополнений); Уставом АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО) от 01.01.01г.; Положением о Ревизионной комиссии, утвержденным общим собранием акционеров от 02.04. 2005 г.

Цель проверки:

Изучить показатели в финансовой (бухгалтерской) отчетности и раскрытие в ней информации о финансово-хозяйственной деятельности Банка за 2013 год; Установить соблюдение норм действующего законодательства и нормативных актов Банка России по совершаемым Банком операциям, в том числе наличие учетной политики Банка и ее соответствие установленным требованиям.

Ревизионной комиссией выборочно были проведены  следующие проверки:

1. Проверка тестирования отдельных показателей в финансовой (бухгалтерской) отчетности и раскрытии в ней информации о финансово-хозяйственной деятельности, оценку соблюдения принципов и правил бухгалтерского учета, применяемых при подготовке финансовой (бухгалтерской) отчетности:

В результате проведения проверки, и в соответствии с целями ревизионная комиссия пришла к выводу, что:

не обнаружено несоблюдения Банком действующего законодательства по совершаемым им операциям; не выявлено несоответствия ведения Банком бухгалтерского учета действующему законодательству и нормативным актам Банка России; не установлено неправильность составления Банком бухгалтерской отчетности.

2. Проверка состояния кредитной политики Банка и качества управления кредитными рисками.

В результате проверки и рассмотренных материалов по мониторингу банковских рисков ревизионная комиссия пришла к выводу, что:

в целом кредитная политика и качество управления кредитными рисками в Банке соответствует нормативным требованиям  Банка России; в полном объеме сформирован в Банке резерв на возможные потери по ссудам; риски, возникающие в результате деятельности Банка, являются несущественными.

3. Проверка  оценки общего качества управления Банком, в соответствии с требованиями Банка России.

Необходимо отметить, что руководство Банка несет ответственность за организацию и состояние системы внутреннего контроля. Рассмотрены материалы проверок, проводимых Службой  внутреннего контроля в 2013 году различных направлений деятельности Банка, в соответствии с утвержденным планом. 

В проверяемом  периоде Службой внутреннего контроля проводились регулярные проверки различных направлений деятельности Банка, в частности: проверка организации работы Банка в рамках финансового мониторинга по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; проверка правильности и оформления юридических дел клиентов; проверка осуществления кассового обслуживания юридических и физических лиц;  проверка обеспечения защиты и безопасности информации; проверка состояния контроля за рисками банковской деятельности;  проверка состояния бухгалтерского учета и отчетности.

Результаты проводимых проверок оформлялись актами. По устранению выявленных нарушений руководством банка проводились мероприятия, способствующие недопущению аналогичных нарушений.

В рамках  требований  Федерального Закона от 01.01.01 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в Банке осуществляются меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В соответствии с требованиями закона и нормативных актов Банка России в Банке разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его осуществления в АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО).

В соответствии с требованиями Положения ЦБ РФ  от 01.01.2001 г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банком осуществляется идентификация Клиентов и выгодоприобретателей,  регулярно проводится анализ деятельности, заявленной Клиентами в учредительных документах, фактически проводимым операциям.

В течение 2013 года Банком направлялись в уполномоченный орган сведения, установленные федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», в случае наличия в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю или необычных сделок, в отношении которых есть подозрение, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

На постоянной основе в Банке осуществляется мониторинг системы внутреннего контроля руководством Банка, руководителями структурных подразделений, служащими подразделений,  осуществляющих банковские операции и их отражение в бухгалтерском учете и отчетности, а также Службой внутреннего контроля.

Данные, приведенные в Годовом отчете АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО) за 2013 год являются достоверными.

По мнению Ревизионной комиссии, результаты финансово-хозяйственной деятельности АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО) за 2013 год, отраженные в балансе и отчете о прибылях и убытках, и подтвержденные аудиторской фирмой ООО  «Центр Оценки и Аудита», могут быть приняты Общим собранием акционеров АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (ОАО) к рассмотрению и утверждению.

Председатель ревизионной комиссии         подпись 

11. СПРАВКА О СОСТАВЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА И ИЗМЕНЕНИЯХ В СОСТАВЕ ЗА 2013 ГОД

Период	Количественный состав членов	Основание назначения
С 01.01.2013г. по 31.12.2013г.	–Председатель    Совета директоров, – член Совета директоров, – член Совета директоров, – член Совета директоров – член Совета    директоров	Решения Общего собрания акционеров от 01.01.2001г. (Протокол № 1 от 01.01.2001г.) и от 01.01.2001г. (Протокол № 1 от 01.01.2001г.)

СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ  СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ

1.

Год рождения: 1963 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации: 2013г. - 89,9%

Доли голосующих акций кредитной организации – эмитента: 2013г.- 89,9% 

Сведения об образовании: Московский государственный университет им. , «юрист», год окончания - 1988.

С 2002 г. по настоящее время является Председателем Совета Директоров Банка

2.

Год рождения: 1971 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации:.  2013г.- 9,56% 

Доли голосующих акций кредитной организации – эмитента: 2013г. – 9,56%.

Сведения об образовании: Московский государственный университет им. , «юрист», год окончания - 1998.

С 2002 г. по настоящее время является членом Совета Директоров Банка

3.

Год рождения: 1968 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.

Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.

Сведения об образовании: Институт экономики и права, «юрист» .

С 2007 г. по настоящее время является членом Совета Директоров Банка

4.

Год рождения: 1965 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.

Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.

Сведения об образовании: Международный университет бизнеса и управления, «юрист».

С 2002 г. по настоящее время является членом Совета Директоров Банка.

5.

Год рождения: 1984 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.

Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.

Сведения об образовании:  Государственный университет по землеустройству, «юрист».

С 2009 г. по настоящее время является членом Совета Директоров Банка.

12. СПРАВКА О СОСТАВЕ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА И ИЗМЕНЕНИЯХ В СОСТАВЕ ЗА 2013 ГОД.

Период	Количественный состав членов	Основание назначения
С 01.01.2013 г. по 31.12.2013 г.	1. – Председатель Правления 2.  – член Правления 3. - член Правления	Протокол № 63 Заседания Совета директоров от 01.01.2001г. Протокол № 26 Заседания Совета директоров от 01.01.2001г. Протокол № 33 Заседания Совета директоров от 01.01.2001г.

13. КРАТКАЯ СПРАВКА О ПРЕДСЕДАТЕЛЕ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа Банка.

–  Председатель Правления (Решение Совета директоров Банка от 01.01.2001 г. (Протокол №63 от 01.01.2001 г.)

Год рождения: 1968 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации: не имеет.

Доли голосующих акций кредитной организации – эмитента: не имеет.

Опционов кредитной организации-эмитента: не имеет.

Сведения об образовании: Институт экономики и права, юрист, год окончания – 1999

Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ, а также долей голосующих акций в уставном капитале не имеет.

акциями Банка в течение 2013 года не владел.

14. КРАТКАЯ СПРАВКА О ЧЛЕНАХ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА НА 01.01.2013 г.

14.1.

- Заместитель Председателя Правления.