Обучающиеся Академии по образовательной программе, реализуемой с применением дистанционных технологий, вправе использовать результаты интеллектуальной деятельности (РИД), включенные в состав такой программы, для целей освоения образовательной программы и подготовки к промежуточной и итоговой государственной аттестации. Обучающиеся по соответствующей программе не вправе распространять указанные РИД, а также использовать их в целях получения дохода (стр. 5 )

Банковская система: ее свойства и типы. Характеристика основных элементов банковской системы. Типология современных банков. Особенности современной банковской инфраструктуры.

Тема 3.3. Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности центрального банка Российской Федерации.

Центральный банк: цели образования и организационная структура ЦБР. Участие ЦБР в проведении единой денежно-кредитной политики и эмиссии денег. Регулирование  и  надзор  ЦБР  за  деятельностью  коммерческих банков. Расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.

5. Функции  и  организационная  структура  центральных  банков развитых стран.

Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Основные функции коммерческого банка. Общая  характеристика  основных  пассивных  операций коммерческого банка. Анализ основных активных операций коммерческого банка. Банковская  ликвидность  и  финансовые  риски  в  деятельности коммерческого банка.

Тема 3.5. Банковская система развитых стран мира,

Сбережения,  инвестиции,  финансовые  рынки:  сущность  и содержание. Глобализация и современная финансовая революция. Особенности банковской системы США. Универсальность немецких банков и структура банковской системы Германии. Специфика английской банковской системы.

Тема 3.6 Международные валютно-кредитные организации.

Цели и задачи функционирования международных валютно-кредитных организаций. Международный валютный фонд. Группа Всемирного банка. Банк международных расчетов. Региональные банки развития.

5.2. Задания для самостоятельной работы студентов

Самостоятельная работа студентов по курсу «Деньги, кредит, банки» предполагает:

проработку студентами учебного материала по рекомендуемой литературе (учебник под ред. «Деньги. Кредит. Банки»); работу с вопросами для самопроверки; проработку тестовых заданий по дисциплине; решение расчетных и ситуационных задач; работа с нормативными документами и законодательной базой.

Задача 1. На основании данных таблицы рассчитать:

1)        темпы годового прироста:

а)        денежной базы;

б)        наличных денег в обращении (агрегат М0);

в)        денежной массы (агрегат М2);

г)        широких денег (агрегат М2Х);

величину денежного мультипликатора; удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Таблица

01.01.07г.	01.01.08г.	01.01.09г.
Резервные деньги (млрд руб.)	164,9	210,4	269,7
в том числе деньги вне банков	103,8	130,4	187,8
Депозиты до востребования	87,3	162,5	149,5
Срочные и сберегательные де­позиты	97,2	81,2	111,0
Депозиты в иностранной валюте	69,4	80,5	190,9

Задача 2. На основании данных таблицы рассчитайте:

показатели оборачиваемости денежной массы: а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы; б) продолжительность одного оборота; в) как изменилась оборачиваемость денежной массы; показатели оборачиваемости наличных денег: а) скорость оборота (количество оборотов) наличных денег; б) продолжительность одного оборота; долю наличных денег в денежной массе; коэффициент монетизации экономики.

Таблица

Показатели	2007 г.	2008г.
ВВП	15564	18924
Денежная масса	3574	4565
Наличные деньги	946	1634

Задача 3. Определите индекс и уровень инфляции за год, если ежемесячный уровень инфляции в течение года был равномерным и составлял 1,5%.

Задача 4. Рост заработной платы в банке составил 30%, а инфляция 40%. Необходимо определить реальный рост заработной платы (РП) сотрудников банка.

Задача 5. Заемщик взял кредит в размере 200 тыс. руб. на год под 20% годовых. Определите покупательную способность денег при уровне инфляции 22% в год.

Задача 1. Кредит в 500 тыс. руб. выдан на 200 дней. Расчетный уровень инфляции за год принят равным 80%, реальная доходность операции должна составить 12% годовых, количество дней в году 365. Определите савку процентов при  выдаче кредита, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.

Задача 2. Банк выдал кредит в сумме 2 млн. руб. Требуемая доходность операции составляет 8% годовых, ожидаемый уровень инфляции  - 12%. Определите ставку процентов по кредиту, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.

Задача 3. По условиям кредитного  договора ставка простых процентов в первом месяце пользования кредитом составила 16% годовых, а в каждом последующем месяце с учетом ожидаемой инфляции увеличивается на 0,1 процентный пункт. Рассчитайте доходность кредитной сделки в размере 1млн. руб., взятого на шесть месяцев с погашением с процентами единовременно в конце срока.

Задача 4. Кредит в размере 500 тыс. руб. предоставляется на шесть месяцев по ставке 15% годовых с погашением суммы долга и процентов по истечение срока. Дополнительными условиями являются уплата комиссионных в размере 0,2% от суммы кредита и требование неснижаемого остатка на счете в размере 5% от суммы кредита. Определите доходность кредитной операции.

Задача 5. Определите срок ссуды в годах, за который долг в сумме 60 тыс. руб. возрастет до 180 тыс. руб. при использовании процентной ставки  - 16% годовых.

Задача 1. Вклад в сумме 250000 руб. положен в банк на 3 месяца с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам 13%. Уровень инфляции  - 2% в месяц.

Определить:

сумму вклада с процентами; индекс инфляции за три месяца; сумму вклада с процентами с точки зрения  покупательной способности; реальный доход вкладчика с учетом инфляции.

Задача 2. Предприятие осуществило депозитный вклад в коммерческий банк в размере 10млн. руб. на 9 месяцев под 12% годовых. Инфляция составила 2% в месяц. Определить реальную сумму, накопленную в банке с учетом  и без учета инфляции.

Задача 3. Проводя политику «дорогих денег» Центральный Банк решил продать государственные облигации на сумму 12 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 3 млрд. долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные за счет средств, хранящихся в коммерческом банке. Норма обязательных резервов 9%. Как изменится в этом случае денежная масса?

Задача 4. Определите сумму средств, уплаченных клиентам банком за пользование их ресурсами, их изменения за год и влияние изменения остатков средств на счетах предприятий и средней процентной ставки на это изменение.

Показатель	Значение показателя	Отклонение от планового значения (+,-)
плановое	отчетное
Остатки средств на счетах предприятий, тыс. руб.	500000	880000	?
Средняя процентная ставка, %	9	12	?
Плата за ресурс	?	?	?

По результатам расчетов сделайте выводы.

Задача 5. Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, составляет 84 млн. руб. Определите:

норму обязательных резервов; сумму первоначального депозита.

5.2. Варианты контрольных работ

Методические рекомендации по выполнению контрольных работ.

В соответствии с учебным планом студенты заочной формы обучения  должны качественно подготовить контрольную работу по дисциплине «Деньги, кредит, банки», выявив при этом углубленное усвоение теоретических положений, требований современной практики, показав умение самостоятельно делать выводы и анализировать сложные явления в денежно-кредитной сфере.

При подготовке контрольной работы студент должен внимательно изучить современные законодательные и нормативные акты по данной проблеме, критически проанализировать последние научные разработки по соответствующей теме, собрать, и умело разместить, систематизированный материал, обязательно снабдив его статистическими данными, которые наиболее полно давали бы характеристику данной проблеме.

Важно заметить, что при сборе материалов по контрольной работе целесообразно использовать публикации в периодической печати, в том числе в газетах «Российская газета», «Экономика и жизнь», «Коммерсант», «Финансовая газета», «Ведомости», журналах «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Финансы», «Экономист», «Мировая экономика и международные отношения», «Эксперт», «Итоги» и др.

Сама контрольная работа должна быть изложена экономически грамотно, логически последовательно, аргументировано.

Оформление контрольной работы. В каждой предложенной теме определены основные проблемы, которые необходимо раскрыть. Их анализ должен быть конкретным и четким, с обязательным выводом в конце рассмотрения каждого вопроса и решенной задачи.

Важно заметить, что работа будет оценена положительно «зачтена» только при условии, что студент показал понимание сути каждой из поставленных проблем.

Общий объем работы должен составить не более 10 страниц рукописного текста, страницы должны быть пронумерованы. Работа должна иметь план и список использованной литературы.

Контрольная работа должна быть подготовлена в строго установленные сроки и в соответствии с требованиями кафедры. Студенты, имеющие задолженность, выполняют контрольную работу по заданию из тематики текущего года. Работа, выполненная студентом на тему не своего задания или по старой тематике, не зачитывается.