Регламент оказания брокерских услуг Банк» (стр. 8 )

При принятии решения о работе на рынке Клиент должен учитывать, что инвестирование в Ценные бумаги и иные финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода и даже потери всех или части инвестированных средств. Величина риска, принимаемого при инвестировании, определяется возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых поддаются прогнозированию.

К основным системным рискам при инвестировании в Ценные бумаги относится риск изменения политической ситуации, риск экспроприации, национализации, риск неблагоприятных (с точки зрения существенных условий бизнеса) изменений в законодательстве страны-эмитента и страны, где обращаются Ценные бумаги, в частности, в области налогообложения или ограничения инвестиций в отдельные отрасли экономики, макро­ и микроэкономический риски (кризис рынка государственных долговых обязательств, банковский кризис, валютный кризис).

Помимо системных рисков Клиент должен учитывать следующие рыночные (финансовые) риски:

Ценовой риск - риск неожиданного и быстрого изменения цен на ценные бумаги, которое может привести к падению стоимости инвестиций.

Валютный риск - риск неблагоприятного изменения курса одной валюты по отношению к другим валютам, при котором инвестиции Клиента могут быть обесценены.

Процентный риск - риск неблагоприятного изменения процентных ставок, которые, в первую очередь, влияют на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом.

Риск ликвидности - риск потерь при продаже Ценных бумаг в связи с изменением оценки участниками рынка и снижения вероятности реализации их по справедливой цене. Риск ликвидности может проявиться, в частности, при необходимости быстрого вывода средств с рынков.

Риск банкротства эмитента - риск возможности наступления неплатежеспособности эмитента Ценной бумаги, что приведет к резкому падению цены на такую Ценную бумагу (акции) или невозможности погасить ее (долговые Ценные бумаги).

Риск неправомерных действий в отношении имущества Клиента и охраняемых законом прав Клиента со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора или Депозитария.

Технический риск – возможность несения потерь вследствие некачественного или недобросовестного исполнения своих обязательств ТС, а также вследствие сбоев программного обеспечения, компьютерного оборудования, повреждения или неудовлетворительного функционирования каналов связи и, сбоев учетных систем Банка. Указанные сбои могут привести к временному прекращению приема Банком Поручений от Клиента, что, в свою очередь, могут привести к убыткам или недополучению планируемой Клиентом прибыли.

Инфляционный – риск потерь в связи с инфляцией.

Кредитный – риск невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Клиента. Например, неплатежеспособность покупателя, неплатежеспособность эмитента и т. п.

Осуществление маржинальных/необеспеченных сделок увеличивает размер вышеперечисленных рисков за счет того, что Клиент принимает на себя обязательства, превышающие наличные денежные средства и/или Ценные бумаги на его счетах. В результате, при совершении данных сделок потери могут превысить размер собственных средств Клиента Банка. Операции со Срочными контрактами в различных ТС несут в себе следующие риски:

Возможность потерять полностью не только первоначальный взнос, но и любые дополнительные средства, внесенные Клиентом для установления и поддержания позиции на срочном рынке. Если рынок движется против выбранной позиции, то для сохранения позиции может возникнуть необходимость внесения значительной суммы дополнительных средств в короткий срок. При не внесении требуемых средств в течение предписанного времени позиция может быть ликвидирована с убытком.

Возможность потерять полностью или частично средства в результате неплатежеспособности, банкротства или иного неисполнения своих обязательств ТС и другими участниками рынка.

При значительном и резком изменении цен рынок может оказаться неликвидным. В этих условиях возникнут трудности с закрытием позиций и ограничением размера предполагаемого убытка.

Позиция типа "спрэд" или иные комбинированные позиции могут быть не менее рискованными, чем простая покупка или продажа Срочного контракта.

Низкая степень обеспечения фьючерсного контракта деньгами снижает надежность вложений и гарантии получения дохода и может привести к большим убыткам.

Ограниченные сроком права, приобретенные по биржевым Срочным сделкам (например, опционным контрактам), могут обесцениваться.

Денежные средства Клиента хранятся вместе со средствами других Клиентов на счетах в ТС или на корреспондентском счете Банка в Центральном банке России.

В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на счетах в ТС или на счете Банка, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях, Банк обязан предоставить информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на счетах в ТС или на счете Банка уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его запросу. С учетом вышесказанного, Клиенту следует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли операции на фондовом рынке, в том числе рынке срочных финансовых инструментов, и, в частности, Сделки с неполным покрытием, приемлемыми для Клиента в свете его личных обстоятельств и финансовых возможностей. Данное предупреждение не имеет своей целью заставить Клиента отказаться от осуществления операций на фондовом и срочном рынках, а призвано помочь оценить риски этого вида бизнеса и со всей ответственностью подойти к решению вопроса о выборе Клиентом инвестиционной стратегии.

Приложение 2б - Заявление на брокерское обслуживание (для юридических лиц)

Заявление на брокерское обслуживание юридических лиц.

Первичный акцепт На изменений условий акцепта

НАИМЕНОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ *

Адрес юридический

Адрес почтовый

Телефон

Моб.

Факс

*

E-mail

Расчетный счет

Наименование Банка

Корреспондентский счет

БИК

Дополнительные реквизиты счета

ИНН

ОКПО

ОКВЭД

ОГРН

Дата присвоения

Наименование органа

УСЛОВИЯ АКЦЕПТА РЕГЛАМЕНТА И СВЕДЕНИЯ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

1. "Маржинальный" режим совершения сделок:

ДА*

НЕТ

2. Тарифный план для оплаты затрат и вознаграждения

3. Способ обмена Сообщениями ( направления Поручений) **:

Посредством телефонной связи

Посредством системы Интернет-банк

Посредством факсимильной связи

Посредством систем Интернет-трейдинга

В случае выбора опции «Посредством Интернет-банк» необходимо акцептовать одну из следующих опций.

QUIK

WebQUIK

Pocket-QUIK

С правилами использования систем QUIK ознакомлен, указанные Правила признаю, обязуюсь выполнять.

Вне зависимости от способа выбора Клиентом обмена Сообщениями Клиент всегда имеет право предоставить Сообщение/Поручение на бумажном носителе с оригинальной подписью в Пункт обслуживания или направить по почте.

4. Способ для получения отчетов (указать реквизиты) ***:

лично (через Уполномоченное лицо)

по факсу

в Пункт обслуживания

по почтовому адресу

По системе Интернет-банк

5. Регистрация в ТС **:

ЗАО "ФБ ММВБ"

ГЦБ ММВБ

ОАО "ФБ РТС" (FORTS)*

6. Использование единой денежной позиции

ДА (в случае, если клиент выбирает 2 или более ТС)

НЕТ

7. Получение информационного сообщения по результатам сделок совершенных в течение дня и состояния счета *:

ДА

НЕТ

* – При выборе данной услуги/ТС необходимо обязательно указывать адрес электронной почты (e-mail). ** – Существует возможность выбора одного или нескольких вариантов. ***–Необходимо выбрать только один вариант.

Настоящим заявляю об Акцепте «Регламента оказания брокерских услуг Банк»», в редакции, утвержденной в Банк» и действующей, в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации, с учетом вышеуказанных условий и оговорок, предусмотренных Регламентом. Принимаю на себя добровольные обязательства следовать положениям указанного Регламента, включая приложения к Регламенту, которые разъяснены мне и моим Уполномоченным представителям представителями Банк» в полном объеме, включая порядок, способы, сроки подачи и исполнения Поручений по совершению сделок в моих интересах Банк» на фондовом и срочном рынках, тарифы, условия последующего внесения в Регламент изменений и дополнений в одностороннем порядке Банк», которые вступают в силу через 10(десять) календарных дней после раскрытия информации о таких изменениях на www – страницах http://www. otpbank.ru. В случае несогласия с вносимыми изменениями и/или дополнениями разъяснено право расторгнуть Генеральное соглашение в общем порядке путем направления письменного уведомления Банк» не менее, чем за 10(десять) календарных дней до предполагаемой даты расторжения. С целью ознакомления до вступления в силу изменений или дополнений обязуюсь самостоятельно или через Уполномоченных лиц не реже одного раза в 7 (семь) календарных дней обращаться в Банк (www-страницу Банка) за сведениями об изменениях, вносимых в Регламент. Все перечисленные условия принимаются в полном объеме и имеют для меня и моих Уполномоченных представителей обязательную силу. Также, разъяснен порядок рассмотрения жалоб, претензий, споров по вопросам оказания брокерских услуг Банк» в досудебном претензионном порядке. В случае недостижения согласия разрешение споров осуществляется в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством. Настоящим также подтверждаю, что до подписания настоящего Заявления я был информирован о факте совмещения Банк» брокерской и депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке Ценных бумаг. Настоящим подтверждаю подлинность всех сведений, изложенных в настоящем заявлении и прилагаемых документах.

Должность

Подпись

Ф. И. О.

ДАТА

Реквизиты доверенности

Заполняется в случае подачи поручения Уполномоченным лицом

Отметка о регистрации Заявления Банком

УНИКАЛЬНЫЙ КОД КЛИЕНТА

Телефон/ факс Банка

РЕГИСТРАЦИОННЫЙ КОД КЛИЕНТА (присваивается при выборе ТС ГЦБ ММВБ)

Номер Генерального соглашения

Дата

Открыты счета: ДЕПО №

БРОКЕРСКИЙ №

Принял документы ФИО

Подпись

Уполномоченное лицо Банка

Подпись

Декларация о рисках.