Регламент оказания брокерских услуг Банк» (стр. 9 )

При принятии решения о работе на рынке Клиент должен учитывать, что инвестирование в Ценные бумаги и иные финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода и даже потери всех или части инвестированных средств. Величина риска, принимаемого при инвестировании, определяется возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых поддаются прогнозированию.

К основным системным рискам при инвестировании в Ценные бумаги относится риск изменения политической ситуации, риск экспроприации, национализации, риск неблагоприятных (с точки зрения существенных условий бизнеса) изменений в законодательстве страны-эмитента и страны, где обращаются Ценные бумаги, в частности, в области налогообложения или ограничения инвестиций в отдельные отрасли экономики, макро­ и микроэкономический риски (кризис рынка государственных долговых обязательств, банковский кризис, валютный кризис).

Помимо системных рисков Клиент должен учитывать следующие рыночные (финансовые) риски:

Ценовой риск - риск неожиданного и быстрого изменения цен на ценные бумаги, которое может привести к падению стоимости инвестиций.

Валютный риск - риск неблагоприятного изменения курса одной валюты по отношению к другим валютам, при котором инвестиции Клиента могут быть обесценены.

Процентный риск - риск неблагоприятного изменения процентных ставок, которые, в первую очередь, влияют на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом.

Риск ликвидности - риск потерь при продаже Ценных бумаг в связи с изменением оценки участниками рынка и снижения вероятности реализации их по справедливой цене. Риск ликвидности может проявиться, в частности, при необходимости быстрого вывода средств с рынков.

Риск банкротства эмитента - риск возможности наступления неплатежеспособности эмитента Ценной бумаги, что приведет к резкому падению цены на такую Ценную бумагу (акции) или невозможности погасить ее (долговые Ценные бумаги).

Риск неправомерных действий в отношении имущества Клиента и охраняемых законом прав Клиента со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора или Депозитария.

Технический риск – возможность несения потерь вследствие некачественного или недобросовестного исполнения своих обязательств ТС, а также вследствие сбоев программного обеспечения, компьютерного оборудования, повреждения или неудовлетворительного функционирования каналов связи и, сбоев учетных систем Банка. Указанные сбои могут привести к временному прекращению приема Банком Поручений от Клиента, что, в свою очередь, могут привести к убыткам или недополучению планируемой Клиентом прибыли.

Инфляционный – риск потерь в связи с инфляцией.

Кредитный – риск невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Клиента. Например, неплатежеспособность покупателя, неплатежеспособность эмитента и т. п.

Осуществление маржинальных/необеспеченных сделок увеличивает размер вышеперечисленных рисков за счет того, что Клиент принимает на себя обязательства, превышающие наличные денежные средства и/или Ценные бумаги на его счетах. В результате, при совершении данных сделок потери могут превысить размер собственных средств Клиента Банка. Операции со Срочными контрактами в различных ТС несут в себе следующие риски:

Возможность потерять полностью не только первоначальный взнос, но и любые дополнительные средства, внесенные Клиентом для установления и поддержания позиции на срочном рынке. Если рынок движется против выбранной позиции, то для сохранения позиции может возникнуть необходимость внесения значительной суммы дополнительных средств в короткий срок. При не внесении требуемых средств в течение предписанного времени позиция может быть ликвидирована с убытком.

Возможность потерять полностью или частично средства в результате неплатежеспособности, банкротства или иного неисполнения своих обязательств ТС и другими участниками рынка.

При значительном и резком изменении цен рынок может оказаться неликвидным. В этих условиях возникнут трудности с закрытием позиций и ограничением размера предполагаемого убытка.

Позиция типа "спрэд" или иные комбинированные позиции могут быть не менее рискованными, чем простая покупка или продажа Срочного контракта.

Низкая степень обеспечения фьючерсного контракта деньгами снижает надежность вложений и гарантии получения дохода и может привести к большим убыткам.

Ограниченные сроком права, приобретенные по биржевым Срочным сделкам (например, опционным контрактам), могут обесцениваться.

Денежные средства Клиента хранятся вместе со средствами других Клиентов на счетах в ТС или на корреспондентском счете Банка в Центральном банке России.

В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на счетах в ТС или на счете Банка, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях, Банк обязан предоставить информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на счетах в ТС или на счете Банка уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его запросу. С учетом вышесказанного, Клиенту следует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли операции на фондовом рынке, в том числе рынке срочных финансовых инструментов, и, в частности, Сделки с неполным покрытием, приемлемыми для Клиента в свете его личных обстоятельств и финансовых возможностей. Данное предупреждение не имеет своей целью заставить Клиента отказаться от осуществления операций на фондовом и срочном рынках, а призвано помочь оценить риски этого вида бизнеса и со всей ответственностью подойти к решению вопроса о выборе Клиентом инвестиционной стратегии.

Подпись О.

Приложение 3 - Перечень документов, необходимых

для заключения Генерального соглашения

Обязательный комплект документов:

1.1. Физическое лицо – резидент:

·  Паспорт гражданина Российской Федерации

·  Паспорт, либо иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность представителя Клиента;

·  Доверенность на Уполномоченное лицо Клиента - физическое лицо, содержащей образец подписи Уполномоченного лица - физического лица, удостоверенной нотариально либо Уполномоченным сотрудником Банка;

·  Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

* При открытии Брокерского счета для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет в Банк предоставляется свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина.

1.2. Физическое лицо - нерезидент:

·  Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, удостоверяющий личность Клиента и признаваемый Российской Федерацией в этом качестве, если иное не предусмотрено международными договорами Российской Федерации, содержащий въездную визу, выданную соответствующим дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации либо органом внутренних дел или Министерством иностранных дел Российской Федерации, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации (если международным договором Российской Федерации предусмотрен безвизовый въезд физического лица - нерезидента, прибывающего из иностранного государства на территорию Российской Федерации, то въездная виза не требуется);

·  Миграционная карта;

·  Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ, в соответствии с законодательством РФ);

·  Паспорт, либо иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность представителя Клиента;

·  Доверенность на Уполномоченное лицо Клиента - физическое лицо, содержащей образец подписи Уполномоченного лица - физического лица, удостоверенной нотариально либо Уполномоченным сотрудником Банка

·  Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);

1.3. Юридическое лицо - резидент:

·  нотариально заверенная копия Устава, изменений и/или дополнений к нему;

·  нотариально заверенная копия Учредительного договора либо решения об учреждении (в соответствии с законодательством Российской Федерации);

·  нотариально заверенная копия Свидетельства о внесении записи о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ об изменениях и дополнениях в учредительные документы;

·  выписка из ЕГРЮЛ (дата выдачи выписки должна быть не ранее, чем за 30 дней до предоставления документов в Банк);

·  нотариально заверенная копия Справки из Госкомстата;

·  протокол о назначении лица, имеющего в соответствии с Уставом право подписывать договоры и выдавать доверенности. Возможно предоставление копии протокола, заверенной Клиентом;

·  приказы о назначении всех лиц, указанных в банковской карточке. Возможно предоставление копий приказов, заверенных Клиентом;

·  оформленная в соответствии с законодательством доверенность, подтверждающая полномочия лица, подписывающего документы и/или Поручения со стороны Клиента, если данные полномочия не определены Уставом;

·  паспорт либо иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность Уполномоченного лица Клиента;

·  банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента заверенная нотариально или печатью обслуживающего банка ( в двух экземплярах);

·  нотариально заверенная копия банковской лицензии/лицензии профессионального участника РЦБ (при наличии)

·  кредитные организации предоставляют копии согласования Банком России всех первых лиц, указанных в банковской карточке;

·  нотариально удостоверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Юридическое лицо - резидент при наличии филиала (представительства) на территории Российской Федерации, в случае, если право подписания Генерального соглашения, а также осуществления прав и обязанностей Клиента в рамках Генерального соглашения, предоставляется руководителю филиала (представительства) Клиента-резидента, дополнительно предоставляет:

·  нотариально заверенную копию Сообщения Банка России о внесении филиала (представительства) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера (если Клиент - кредитная организация);

·  нотариально заверенную копию Положения о филиале (представительстве);

·  карточку с образцами подписей и оттиска печати руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц филиала (представительства) и оттиска печати филиала (представительства), заверенную нотариально или печатью обслуживающего банка;

·  удостоверенные Клиентом документы, подтверждающие назначение на должность руководителя филиала (представительства), главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц филиала (представительства), указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

·  доверенность (оригинал или нотариально заверенная копия), выданную Клиентом главе филиала (представительства) на распоряжение Ценными бумагами и денежными средствами, на заключение Генеральное соглашение и всех необходимых документов;

·  нотариально заверенные копии писем территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатур руководителя и главного бухгалтера филиала (представительства) (если Клиент - кредитная организация).

1.4. Юридическое лицо - нерезидент:

·  легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица и содержащие информацию об органе, зарегистрировавшем Клиента, регистрационном номере, дате и месте регистрации;

·  заверенная Клиентом копия документа о назначении на должность единоличного исполнительного органа;

·  заверенная в установленном порядке копия Положения о филиале (представительстве), если Генеральное соглашение заключает от имени юридического лица - нерезидента руководитель филиала (представительства) юридического лица - нерезидента, действующий на основании доверенности юридического лица - нерезидента;

·  нотариально удостоверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

·  документ, подтверждающий постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет международный Договор, регулирующий вопросы налогообложения, заверенное компетентным органом соответствующего иностранного государства (с переводом на русский язык);

·  альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом Банка - нерезидента;

·  заверенные Клиентом копии документов, подтверждающие полномочия лиц, указанных в альбоме образцов подписей и оттиска печати;

·  если от имени Клиента – нерезидента выступает Уполномоченное лицо по доверенности, то доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации. Легализация документов, требование о которой установлено в настоящем разделе, не требуется, если указанные документы были оформлены на территории государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции), а также в случаях, предусмотренных международными Генеральное соглашениями, ратифицированными Российской Федерацией;

·  нотариально удостоверенная, легализованная в порядке, предусмотренном, действующим законодательством Российской Федерации, копия выписки из торгового реестра или иного аналогичного документа, подтверждающего факт регистрации и существования юридического лица на момент подачи документов, а также полномочия руководителей Клиента;

·  нотариально удостоверенные, легализованные в порядке, предусмотренном, действующим законодательством Российской Федерации, копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в альбоме образцов подписей, имеющих право действовать от имени Клиента без доверенности;

·  нотариально удостоверенная, легализованная в порядке, предусмотренном, действующим законодательством Российской Федерации, копия решения юридического лица о создании представительства/филиала;

·  нотариально удостоверенные, легализованные копии документов, подтверждающих аккредитацию (регистрацию) представительства/филиала на территории РФ;

·  копия документа удостоверяющего личность представителя Клиента.

Документы, составленные на иностранном языке, представляются с нотариально заверенным переводом на русский язык.

1.5. Клиент – индивидуальный предприниматель

·  Паспорт либо иной документа, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность;

·  доверенность, выданную Клиентом доверенному лицу на распоряжение Ценными бумагами и денежными средствами, на заключение Генерального соглашения и всех необходимых документов (в случае, если Клиент доверяет иному лицу совершать все или часть вышеуказанных действий);

·  банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или печатью обслуживающего банка;

·  нотариально заверенную копию Свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

·  документ, подтверждающий факт внесения записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Указанный документ не предоставляется предпринимателями без образования юридического лица, зарегистрированными после 01.01.2004г.

* Все представленные документы должны быть заверены руководителем Клиента путем написания «Указанная копия соответствует действующей редакции. С подлинником верно» и собственноручной подписи руководителя Клиента, с указанием наименования должности, фамилии и инициалов руководителя, проставлением даты, а также приложением печати Клиента. Если документ состоит из нескольких страниц, то либо все листы должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью и подписью руководителя Клиента, либо должна быть заверена каждая страница. Документы могут быть заверены Уполномоченным лицом Клиента. Полномочия подтверждаются путем представления соответствующей доверенности, содержащей образец подписи лица, управомачиваемого такой доверенностью на свидетельство верности копии с подлинным документом.

* Указанный в настоящем Приложении перечень документов не является исчерпывающим. По требованию Банка Клиент предоставляет в Банк дополнительные документы, в том числе необходимые для открытия Клиенту счетов в Расчетных организациях и Расчетных депозитариях ТС. Для получения точных справок о составе требуемых документов просьба обращаться по телефону.

Приложение 4 - Тарифы оказания брокерских услуг.

1. Обслуживание в ТС ММВБ», в секции государственных Ценных бумаг , Покупка/продажа Ценных бумаг 7	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
Тарифный план «Дневной»	*	% от суммарного оборота за день по всем указанным торговым системам 2	Ежедневно по итогам Торгового дня
- до 1 включительно)	*	0,045
- свыше 1 до 3	*	0,035
-  свыше 3 до	*	0,025
-  свышедо	*	0,015
-  свыше	*	0,010
Тарифный план «Инвестор»	*	% от суммарного оборота за месяц по всем указанным ТС 2	Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
- до 3 включительно)	*	0,0450
-  свыше 3 до 5	*	0,0400
-  свыше 5 до	*	0,0375
-  свышедо	*	0,0350
-  свышедо	*	0,0300
-  свышедо	*	0,0250
-  свыше до	*	0,0200
-  свыше	*	0,0150
Тарифный план «Профессионал»	*	15 000 руб. независимо от оборота	Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
2. Обслуживание на внебиржевом рынке	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
Покупка/продажа Ценных бумаг на внебиржевом рынке	*	0,2% от суммы сделки, но не менее 1250 руб. + фактические затраты по перерегистрации в стороннем депозитарии или реестре	Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
3. Обслуживание в секции Срочных контрактов ФБ РТС (FORTS) 3	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
Открытие аналитического счета Клиента (регистрация)	*	разовый сбор - 120 руб.	В день открытия счета
Ведение аналитического счета Клиента (при наличие операций за отчетный период)	*	100 руб. в мес.	Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
Перевод денежных средств		Не взимается
Комиссия при покупке/продаже	*
-  при обороте в месяц 500 и более контрактов	*	0,5 руб. за 1 контракт
-  при обороте в месяц менее 500 контрактов	*	1 руб. за 1 контракт
Организация поставки Активов при исполнении контрактов	*	в размере биржевого сбора, но не менее 100 руб.
4. Использование систем Интернет-трейдинга	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
WebQUIK	*		Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
- при суммарном обороте по счету до 1 руб. включительно 12	*	300 руб.
- при суммарном обороте по счету свыше 1 руб. 12		Не взимается
Второй и все последующие терминалы программно-технического комплекса WebQUIK	*	300 руб. за терминал
QUIK	*
- при суммарном обороте по счету до 1 руб. включительно 12	*	600 руб.
- при суммарном обороте по счету свыше 1 до 3 руб. 12	*	300 руб.
- при суммарном обороте по счету свыше 3 руб. 12		Не взимается
Второй и все последующие терминалы программы QUIK	*	600 руб. за терминал
PocketQUIK	*
-  подключение	*	2 000 руб. единовременно
-  абонентская плата	*	750 руб.
5. Маржинальные/ необеспеченные Сделки	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
Необеспеченные Сделки внутри дня		Не взимается
Ставка РЕПО за перенос позиции при урегулировании Специальной сделки РЕПО	*	13% годовых от суммы задолженности. В случае, если сумма специальной сделки РЕПО составляет менее 150 000 рублей дополнительно взимается плата в размере 15 руб. за совершение каждой специальной сделки РЕПО. 10	В день исполнения 2-й части РЕПО
Предоставление Клиенту в заем Ценных бумаг Банком		13% годовых от суммы текущей денежной оценки займа на момент закрытия Торговой сессии ММВБ, но не менее 25 руб.	ежедневно
6. Сделки РЕПО8	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
-  овернайт		13% годовых	В день исполнения 2-й части РЕПО
-  от 2 до 7 дней включительно		12% годовых
-  от 8 до 14 дней включительно		11% годовых
7. Депозитарные сборы	НДС (*)	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
В соответствие с «Условиями осуществления депозитарной деятельности (Клиентским регламентом Депозитария)»
8. Передача ценных бумаг в заем Банку11	НДС	Тариф	Срок (периодичность) взимания (начисления) тарифа
Передача ценных бумаг в заем Банку		2,25% годовых	3 месяца, платеж осуществляется в момент возврата Ценных бумаг.
9. Прочие услуги	НДС (*)	Тариф	Срок периодичность) взимания (начисления) тарифа
Срочный вывод денежных средств (в течение текущего дня)	*	150 руб.	В день вывода денежных средств
Предоставление Регламента оказания брокерских услуг Банк» в бумажном виде.	*	40 руб.	В день предоставления
Повторное предоставление стандартного пакета отчетности (бумажных копий ранее предоставленных отчетов), а также предоставление (распечатка) иной информации, не входящей в стандартный пакет отчетности	*	3 руб. за каждый лист	Ежемесячно до 20 числа следующего месяца
Зачисление на брокерский счёт физического лица средств, перечисленных со счетов индивидуальных предпринимателей	*	10% от перечисленной суммы	В день зачисления денежных средств
Вывод наличных денежных средств с брокерского счёта в сумме свыше рублей, в случае последнего безналичного перевода на брокерский счёт, осуществлённого ранее, чем за 30 дней до вывода.	*	10% от суммы вывода денежных средств	На момент вывода денежных средств

Порядок применения настоящих тарифов: