Общие условия (стр. 1 )

Утверждено Правлением ОАО “АИКБ “Татфондбанк” «____» ____________ 2010г. (Протокол № ______)  Председатель Правления ОАО “АИКБ “Татфондбанк” ____________________

Зарегистрировано Национальным банком Республики Татарстан Центрального Банка Российской Федерации «____» ____________ 20__г. Регистрационный номер ____________________ Заместитель Председателя НБ РТ ЦБ РФ __________________________

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

создания и доверительного управления имуществом

Общего Фонда Банковского Управления

"ФОНД СТАБИЛЬНОГО ДОХОДА"

Открытого акционерного общества

"Акционерный инвестиционный коммерческий Банк

"Татфондбанк"

Казань

2010

Содержание

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ	3.
1.1 Введение	3.
1.2 Статус Фонда	3.
1.3 Наименование Фонда	3.
1.4 Информация о Доверительном управляющем	3.
1.5 Учредители управления	4.
1.6 Выгодоприобретатель	4.
1.7 Имущество Фонда	4.
1.8 Номинальный пай	5.
1.9 Срок, на который создается Фонд	5.
1.10 Инвестиционная декларация	5.
1.11.Договор присоединения	5.
2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ФОНДА. ПОРЯДОК ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ФОНДУ И ВЫХОДА ИЗ НЕГО	5.
2.1 Создание Фонда и порядок присоединения к нему	5.
2.2 Порядок выхода из Фонда Учредителя управления	6.
2.3 Прекращение деятельности Фонда	7.
3. ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН	8.
3.1 Права и обязанности Учредителя управления и Выгодоприобретателя	8.
3.2 Права и обязанности Доверительного управляющего	9.
3.3 Ответственность сторон	11.
4. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ	11.
4.1. Организация учета долей Доверительным управляющим	11.
4.2. Методика определения доли одного Учредителя управления	11.
4.3. Расчет денежного эквивалента Номинального пая	12.
5. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ	12.
5.1. Предназначение Сертификата долевого участия	12.
5.2. Сроки и форма выдачи Сертификата	12.
5.3. Переоформление Сертификата на другое лицо. Восстановление Сертификата	12.
6. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ	13.
6.1. Форма, сроки и способы предоставления отчетов Учредителям управления (Выгодоприобретателям)	13.
6.2. Раскрытие информации	13.
7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИЯ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО	14.
7.1. Виды, сроки и способы взимания вознаграждения	14.
7.2. Компенсация расходов Доверительного управляющего	15.
8. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ (ПРИБЫЛИ) ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ	15.
9. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА	16.
10.УЧЕТ ПРАВ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА	18.
11. ИЗМЕНЕНИЕ ОБЩИХ УСЛОВИЙ ФОНДА	18.
12. СПИСОК ПРИЛОЖЕНИЙ	19.
13. ПРИЛОЖЕНИЯ	20.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Введение

Настоящим Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк "Татфондбанк" объявляет о создании Общего фонда банковского управления «ФОНД СТАБИЛЬНОГО ДОХОДА» и определяет общие условия его создания и доверительного управления (далее - Общие условия Фонда). Содержание Общих условий Фонда является стандартной формой – договором присоединения, и в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации всем заинтересованным физическим и/или юридическим лицам - резидентам Российской Федерации предлагается заключить договор присоединения в порядке и в сроки, указанные в настоящих Общих условиях Фонда.

Общий фонд банковского управления «ФОНД СТАБИЛЬНОГО ДОХОДА» (далее – ОФБУ либо Фонд) создается путем аккумулирования имущества Учредителей доверительного управления (далее – Учредители управления) на праве общей собственности для последующего доверительного управления этим имуществом Доверительным управляющим. Управление имуществом осуществляется Доверительным управляющим в интересах Учредителя управления (или Выгодоприобретателя (Выгодоприобретателей) - в случае заключения договора присоединения в пользу третьего лица (третьих лиц)) за вознаграждение.

1.2. Статус Фонда

Настоящий Фонд является Общим фондом банковского управления.

Фонд учреждается на основе положений глав 16, 27, 28 и 53 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 5 и 6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статьи 5 главы 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», «Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами» (утв. Приказом ФСФР от 3 апреля 2007 г. N 07-37/пз-н), а также Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» № 63, утвержденной Приказом Банка России от 2.07.97 № 02-287 (в ред. Указаний ЦБ РФ от 01.01.2001 N 237-У, от 01.01.2001 N 938-У, от 01.01.2001 ).

1.3. Наименование Фонда

Полное наименование Фонда: Общий Фонд Банковского Управления «ФОНД СТАБИЛЬНОГО ДОХОДА» Открытого акционерного общества «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк “Татфондбанк”

Сокращенное наименование Фонда: ФОНД СТАБИЛЬНОГО ДОХОДА (АИКБ «Татфондбанк»)

1.4. Информация о Доверительном управляющем

1.4.1. Полное наименование: Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк "Татфондбанк".

1.4.2. Сокращенное наименование: «Татфондбанк».

1.4.3. Внесен в Единый государственный реестр юридических лиц 19.07.2002 г., за основным государственным регистрационным номером , наименование регистрирующего органа – Управление МНС России по Республике Татарстан.

1.4.4. Банковская лицензия, дающая право на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом в соответствии со статьей 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, № 000 выдана Центральным банком Российской Федерации 24 августа 1994 г.; лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 000, выдана Центральным Банком России 18 апреля 2005 г. лицензия выдана без ограничения срока действия; лицензия на операции с валютой № 000, выдана Центральным Банком России 17 октября 1997 г., лицензия выдана без ограничения срока действия.

1.4.5. Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление:

-  деятельности по управлению ценными бумагами № 000 выдана Федеральной службой по финансовым рынкам 29 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

-  депозитарной деятельности № 000 выдана Федеральной службой по финансовым рынкам 20 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

-  брокерской деятельности № 000 выдана Федеральной службой по финансовым рынкам 29 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

-  дилерской деятельности № 000 выдана Федеральной службой по финансовым рынкам 29 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

1.4.6. Местонахождение: Российская Федерация, /2.

1.4.7. Контактные телефоны: (8, ; факс: (8; адрес в сети Интернет: www. *****

1.4.8. Реквизиты Доверительного управляющего:

, ,

К/с в ГРКЦ НБ РТ г. Казань,

Счет Доверительного управляющего в рублях Российской Федерации

№ в ГРКЦ НБ РТ г. Казань

1.5. Учредители управления

1.5.1. Учредителями управления могут быть любые юридические и/или физические лица, являющиеся резидентами Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим Договор присоединения в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящих Общих условиях Фонда, передавшие на этих условиях Доверительному управляющему имущество в доверительное управление.

1.5.2. Все Учредители управления имеют равный статус вне зависимости от очередности присоединения к Фонду и размера их долей в Фонде.

1.5.3. Учредителями управления могут быть собственники имущества или другие лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1.6. Выгодоприобретатель

1.6.1. Выгодоприобретатель - лицо, в интересах которого Доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. Выгодоприобретателями могут быть Учредитель управления и/или лица, указанные Учредителем управления, в порядке, зафиксированном настоящими Общими условиями Фонда.

1.6.2. До момента указания Учредителем управления третьего лица в качестве Выгодоприобретателя, Учредитель управления сам является Выгодоприобретателем.

1.6.3. Учредитель управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде, предоставив при этом комплект документов аналогичный комплекту, предоставляемому самим Учредителем управления при подписании Договора присоединения.

1.7. Имущество Фонда

1.7.1. Имущество Фонда состоит из объединяемого на праве общей долевой собственности имущества Учредителей управления, свободного от обременения, в том числе от залога, передаваемого в доверительное управление Доверительному управляющему, а также имущества, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления, доходы (прибыль), полученные Доверительным управляющим в период действия Фонда.

1.7.2. Учредители управления передают в Фонд следующее имущество: денежные средства в рублях Российской Федерации. Минимальная сумма взноса Учредителя управления в Фонд составляет,00 (Двадцать тысяч) рублей.

1.7.3. Требования к имуществу Фонда, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления, устанавливаются в Инвестиционной декларации Фонда.

1.7.4. Предельный стоимостной объем имущества, входящего в состав Фонда, может составлять не более 10.000.000.000,00 (Десяти миллиардов) рублей.

1.8. Номинальный пай

1.8.1. Номинальный пай – специальная учетная единица, которая отражает долю каждого Учредителя управления в совокупном имуществе (активах) и доходах Фонда.

1.8.2. Номинальные паи служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления и не являются ценными бумагами или иным видом имущества.

1.8.3. Денежный эквивалент Номинального пая, рассчитываемый в соответствии с п. 4.3 настоящих Общих условий, используется при расчете размера доли каждого Учредителя управления.

1.9. Срок, на который создается Фонд

Фонд создается на неограниченный срок.

1.10. Инвестиционная декларация

1.10.1. Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), производных финансовых инструментов, входящих портфель инвестиций Фонда, доле средств, размещаемой в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг). Инвестиционная декларация Фонда утверждается и регистрируется одновременно с настоящими Общими условиями Фонда.

1.10.2. Операции с имуществом, переданным в Фонд, осуществляются Доверительным управляющим в строгом соответствии с Инвестиционной декларацией Фонда.

1.11. Договор присоединения

1.11.1. Договор присоединения – договор, условия которого определены Доверительным управляющим в виде настоящих Общих условий и приняты Учредителем управления не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом, с помощью подачи Учредителем управления письменной Заявки на передачу имущества в Фонд (Приложения 2а и 2б в соответствии со статусом лица).

1.11.2. Договор присоединения заключается Учредителем управления с Доверительным управляющим на срок до 31 декабря календарного года, следующего за годом, в котором Учредитель управления присоединился к Фонду. Любая из сторон имеет право уведомить другую сторону (и Выгодоприобретателя - в случаях, когда Выгодоприобретатель третье лицо) о прекращении Договора присоединения по истечении срока, на который он заключен, не позднее, чем за тридцать дней до истечения указанного срока. В противном случае Договор присоединения считается продленным на каждый последующий календарный год на тех же условиях. Договор присоединения может продлеваться неограниченное число раз.

2.  ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ФОНДА.

ПОРЯДОК ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ФОНДУ И ВЫХОДА ИЗ НЕГО

2.1. Создание Фонда и порядок присоединения к нему

2.1.1. Фонд создается путем аккумулирования имущества принадлежащего Учредителям управления на праве общей собственности для последующего доверительного управления этим имуществом Доверительным управляющим.

2.1.2. Объектами доверительного управления могут быть денежные средства в валюте Российской Федерации, ценные бумаги, производные финансовые инструменты, принадлежащие резидентам Российской Федерации на правах собственности.

2.1.3. Осуществление операций по аккумулированию средств Учредителей доверительного управления начинается только после регистрации Общих условий Фонда в Национальном банке Республики Татарстан Центрального банка Российской Федерации, и после опубликования настоящих Общих условий Фонда на официальном сайте Доверительного управляющего www. *****

2.1.4. Имущество, переданное Учредителями доверительного управления в Фонд, является общей долевой собственностью этих лиц. Данное положение распространяется на имущество, приобретенное Доверительным управляющим в процессе доверительного управления имуществом Фонда, а так же на доходы, полученные Доверительным управляющим в процессе доверительного управления имуществом Фонда.

2.1.5. Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества Учредителя управления, а также от имущества Доверительного управляющего. Имущество Фонда отражается у Доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.

2.1.6. Присоединение к Фонду предусматривает согласие Учредителя управления со всеми положениями настоящих Общих условий Фонда и включение имущества данного Учредителя управления в единый имущественный комплекс – Общий фонд банковского управления - наряду с имуществом других Учредителей управления. Присоединение происходит в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем подачи письменной Заявки на передачу имущества в Фонд.

2.1.7. Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается.

2.1.8. Прием Заявок на передачу имущества в Фонд начинается не ранее, чем через 14 (Четырнадцать) календарных дней после регистрации настоящих Общих условий Фонда в Национальном банке Республики Татарстан Центрального банка Российской Федерации. Все Заявки носят безотзывный характер. Первые 30 (Тридцать) календарных дней приема заявок считаются периодом «первичного присоединения» к Фонду.

Заявки принимаются в головном офисе Доверительного управляющего по адресу, указанному в п. 1.4 настоящих Общих условиях Фонда, а также в офисах филиалов, представительств и дополнительных офисах Доверительного управляющего и его уполномоченных агентов по адресам, указанным на сайте Доверительного управляющего www. ***** в разделе «Доверительное управление» (далее - места приема Заявок).

2.1.9. При присоединении к Фонду вместе с подачей Заявки на передачу имущества в Фонд Учредитель управления обязан заполнить анкету Учредителя управления (Приложения 1а и 1б в соответствии со статусом лица).

2.1.10. Учредители управления передают имущество в размере, указанном в Заявке, не позднее 5 (пяти) рабочих дней, начиная с даты подписания Заявки на передачу имущества, следующими способами:

- Безналичные денежные средства переводятся Учредителем управления на счет Доверительного управляющего, указанный в пункте 1.4.8 настоящих Общих условий Фонда;

- Наличные денежные средства могут быть приняты от Учредителя управления – физического лица в кассу Доверительного управляющего без открытия счета для осуществления их перевода на счет Доверительного управляющего, указанный в пункте 1.4.8 настоящих Общих условий Фонда.

По истечении вышеуказанного срока передачи имущества Заявка на передачу имущества в Фонд считается аннулированной.

Договор присоединения считается заключенным от даты поступления денежных средств на счет Доверительного управляющего.

2.1.11. Доверительный управляющий выдает Учредителю управления Сертификат долевого участия на сумму внесенного им имущества в порядке, указанном в разделе 5 настоящих Общих условий Фонда.

2.2. Порядок выхода из Фонда Учредителя управления

2.2.1. Выход из Фонда производится исключительно путем подачи Учредителем управления письменной Заявки на возврат имущества из Фонда. Форма Заявки на возврат имущества из Фонда является неотъемлемой частью Общих условий Фонда (Приложение 3). Все заявки носят безотзывный характер.

2.2.2. Прием Заявок на возврат имущества из Фонда осуществляется в головном офисе Доверительного управляющего, а также в офисах филиалов, представительств и дополнительных офисах Доверительного управляющего и начинается со дня, следующего за датой окончания периода «первичного присоединения», предусмотренного в п.2.1.8 настоящих Общих условий Фонда. Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим в любой рабочий день после окончания периода «первичного присоединения» независимо от срока фактического нахождения имущества в Фонде.

2.2.3. Основанием для отказа в принятии Заявки на возврат имущества из Фонда является нарушение установленной формы Заявки, а также в случае, если указанное в Заявке количество Номинальных паев, подлежащее возврату, превышает количество Номинальных паев, принадлежащих Учредителю управления.

2.2.4. Возврат имущества осуществляется денежными средствами в рублях Российской Федерации. Стоимость доли Учредителя управления при возврате имущества определяется по результатам дня, предшествующего дате подачи Заявки на возврат имущества.

2.2.5. Перечисление причитающихся денежных средств Учредителю управления Фонда производится в безналичном порядке в течение 5 (пяти) банковских дней от даты подачи Заявки на возврат имущества из Фонда.

2.3. Прекращение деятельности Фонда

2.3.1. Основаниями для прекращения деятельности Фонда являются:

·  ликвидация Доверительного управляющего или признание его банкротом;

·  отзыв у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций;

·  аннулирование лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению;

·  иные основания для прекращения Договора присоединения со всеми Учредителями управления, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

При наличии оснований для прекращения Фонда, Доверительный управляющий обязан уведомить о прекращении действия Фонда Учредителей управления и Выгодоприобретателей, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом Фонда, в срок, не превышающий 30 (Тридцати) дней со дня наступления вышеуказанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения Фонда, подлежат исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Деятельность Фонда считается прекращенной с момента исполнения всех обязательств Доверительного управляющего возникших по Договору присоединения. Доверительный управляющий обязан в 5-дневный срок с момента прекращения деятельности Фонда уведомить об этом регистрирующий орган.