Регламент о кредитовом переводе (стр. 4 )

d) следующие восемнадцать символов (буквенно-цифровые) – представляют идентификатор клиента, обслуживаемого банком (код BBAN), который содержит счет клиента, открытый в банке, и при необходимости другие необходимые элементы для идентификации клиента (код монеты, код филиала и т.д.). В случае если идентификатор клиента содержит количество символов менее чем восемнадцать, недостающие символы заменяются нулями, которые проставляются в его начале.

[Пкт.53 подпкт.d) изменен ПНБ56 от 05.04.15, МО94-97/17.04.15 ст.681;в силу с 01.01.16]

54.        Идентификатор банка состоит из первых двух символов своего кода BIC (идентификационный код, присвоенный SWIFT-ом банку). В случае если первые два символа кода BIC идентичны у двух или более банков, идентификатор составляется из первой и третьей буквы кода BIC.

55.        Символами, используемыми в структуре кодов IBAN, могут быть только заглавные буквы латинского алфавита (от А до Z) и арабские цифры (от 0-9).

56.        При присвоении кодов IBAN счетам своих клиентов банки используют список идентификаторов банков, размещенный на официальном сайте Национального банка.

57.        Код IBAN, представленный в электронном виде, не будет содержать разделяющие символы или пробелы. В платежных документах на бумажном носителе код IBAN может быть воспроизведен в группах из четырех символов, каждая из которых разделяется пробелом.

58.        Банки обязаны проверять правильность кодов IBAN, указанных в платежных поручениях, связанных с осуществленными/полученными международными кредитовыми переводами в иностранной валюте, до их исполнения.

58. Банки обязаны проверять правильность кодов IBAN, указанных в платежных поручениях, связанных с осуществленными/полученными кредитовыми переводами, до их исполнения.

[Пкт.58 изменен ПНБ56 от 05.04.15, МО94-97/17.04.15 ст.681;в силу с 01.01.16]

Alpha

59.        При осуществлении международного кредитового перевода в иностранной валюте в адрес бенефициара, не имеющего код IBAN, банк-плательщик проверяет правильность указания кода IBAN плательщика в платежном поручении. Если в результате проверки было установлено, что код IBAN плательщика неправильный, банк возвращает данное платежное поручение и информирует плательщика, указывая причину отказа.

60.        При осуществлении международного кредитового перевода в иностранной валюте в адрес бенефициара, имеющего код IBAN, банк-плательщик проверяет правильность указания кода IBAN плательщика и бенефициара. Если в результате проверки было установлено, что минимум один из кодов IBAN неправильный, банк возвращает данное платежное поручение и информирует плательщика, указывая причину отказа.

61.        При получении международного кредитового перевода в иностранной валюте, банк проверяет правильность указания кода IBAN бенефициара. В случае, когда в результате проверки были обнаружены некоторые незначительные ошибки в коде IBAN и установлено, не требуя дополнительных изысканий, что он принадлежит бенефициару перевода, банк осуществляет международный кредитовый перевод в иностранной валюте, не позднее чем на следующий день после его получения.

В случае если в результате проверки устанавливается, что код IBAN бенефициара неправильный и необходимо получение дополнительной информации, связанной с данным переводом, или в случае его отсутствия банк проводит расследование в соответствии со своими внутренними процедурами максимум в течение 5 рабочих дней и если устанавливается, что код IBAN принадлежит бенефициару перевода, банк зачисляет денежные средства на его счет не позднее чем на следующий рабочий день после периода проведения расследования. Если в результате проведенного расследования устанавливается, что код IBAN не принадлежит бенефициару перевода, банк возвращает платежное поручение не позднее чем на следующий рабочий день после периода проведения расследования.

Банк обязан предпринять все разумные меры в целях недопущения задержек процесса проводимого расследования для выполнения или возврата в кратчайшие сроки платежного поручения, связанного с международным кредитовым переводом в иностранной валюте.

62.        Для расчета контрольного разряда, включенного в код IBAN, банки применяют процедуру, описанную в приложении № 4.

63.        Банк обязан проверить код IBAN, указанный в платежном поручении, используя метод проверки, представленный в приложении № 4.

 Приложение

к Регламенту о кредитовому переводу

 

 

Приложение

к Регламенту по кредитовому переводу

 

 Обязательные элементы платежного поручения, используемого при осуществлении кредитового перевода в национальной валюте

1.      Наименование платежного документа.

2.      Тип платежного документа № 1.

3.      Номер платежного поручения, максимум 10 символов.

4.      Дата составления платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью).

5.      Сумма цифрами, максимум 15 символов, за которой следует сумма прописью, максимум 150 символов.

6.      Наименование/фамилия и имя плательщика/бенефициара в соответствии с документом, удостоверяющим его регистрацию/личность, с указанием принадлежности плательщика/бенефициара к категории резидент/нерезидент в соответствии с валютным законодательством, максимум 105 символов.

7.      Номер платежного счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символов.

8.      Номер казначейского счета плательщика/бенефициара заполняется только в случае осуществления бюджетного перевода, максимум 29 символов.

9.      Фискальный код плательщика, а также фискальный код бенефициара, максимум 13 символов, по необходимости через дробь код подразделения плательщика/бенефициара, в пользу которого погашается обязательство перед бюджетом административно-территориальной единицы, присвоенный Главной государственной налоговой инспекцией, максимум 4 символа, всего 18 символов. В случае если плательщиком/бенефициаром является лицо-нерезидент, не владеющее фискальным кодом, данная рубрика не заполняется.

10.  Наименование поставщика (филиала поставщика) плательщика/поставщика (филиала поставщика) – бенефициара, максимум 105 символов.

11.  Код банка (филиала банка) - плательщика, соответственно код банка (филиала банка) - бенефициара, максимум 11 символов. В случае, когда пользователь платежных услуг обслуживается у небанквоского поставщика платежных услуг, указывается код банка, через который осуществляется окончательный расчет. Данный код может быть указан непосредственно небанковским поставщиком платежных услуг, за исключением, когда плательщик и бенефициар обслуживаются у одного и того же поставщика платежных услуг.

12.  Назначение платежа – указывается цель платежа/перевода и делается ссылка на релевантные документы, на основании которых осуществляется платеж/перевод, максимум 210 символов.

13.  Тип перевода (обычный/срочный).

14.  Отметки эмитента - проставляется подпись/подписи лиц, уполномоченных правом подписи, и по необходимости (в случае если эмитент владеет печатью) печать эмитента; в случае платежного поручения, составленного и переданного в электронной форме, осуществляется электронная аутентификация платежного документа в соответствии с договорными условиями и действующим законодательством.

15.  Дата исполнения - заполняется поставщиком платежных услуг в случае осуществления обычного или срочного кредитового перевода. В случае кредитового перевода с будущей датой платежа дата исполнения должна быть указана поставщиком платежных услуг в непосредственной близости к данной рубрике.

16.  Отметки поставщика-плательщика - проставляются на всех экземплярах вовлеченных сторон подпись и печать поставщика платежных услуг об акцепте или отказе принятия платежного поручения, указывается код транзакции (максимум 3 символа) в соответствии с Регламентом об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г. № 39-42, ст. 144), и получения платежного поручения; в случае платежного поручения, переданного в электронной форме, указывается дата/время исполнения электронной транзакции и тип системы дистанционного банковского обслуживания или других электронных систем, согласно требованиям нормативных актов Национального банка Молдовы.

 

 

Приложение

к Регламенту по кредитовому переводу

 

Элементы платежного поручения, используемого при осуществлении кредитового перевода в национальной валюте

I. Обязательные:

1. Наименование платежного документа.

2. Тип платежного документа № 1.

3. Номер платежного поручения, максимум 10 символов.

4. Дата составления платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью).

5. Сумма цифрами, максимум 15 символов, за которой следует сумма прописью, максимум 150 символов.

6. Наименование/фамилия и имя плательщика/бенефициара в соответствии с документом, удостоверяющим его регистрацию/личность, с указанием принадлежности плательщика/бенефициара к категории резидент/нерезидент в соответствии с валютным законодательством, максимум 105 символов.

7. Номер платежного счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символов или код IBAN плательщика/бенефициара, максимум 24 символa. В случае если пользователь платежных услуг обслуживается у небанковского поставщика платежных услуг, им указывается номер платежного счета небанковского поставщика платежных услуг, открытого в банке, или код IBAN небанковского поставщика платежных услуг, присвоенного банком для предоставления платежных услуг.