Проспект ценных бумаг (стр. 14 )

В целях управления и контроля за ликвидностью и платежеспособностью в Банке используется метод их централизованного управления на основе ежедневной экспертной оценки. Осуществляется планирование использования срочных ресурсов при создании необходимого объема высоколиквидных активов, а также планирование использования существующих лимитов привлечения краткосрочных денежных средств с денежного рынка и от Банка России для покрытия кассовых разрывов. Для определения потребности Банка в ликвидных средствах для исполнения платежей клиентов на текущий день, так и на месяц вперед, используется метод пассивов. Достаточность собственных средств (капитала) Банка является дополнительной гарантией выполнения Банком своих обязательств перед клиентами. Минимизация рисков потери ликвидности и платежеспособности осуществляется путем обеспечения необходимого уровня вложений в различные виды ликвидных активов, в зависимости от текущего состояния активов и пассивов Банка. Проводимые мероприятия позволяют Банку поддерживать его ликвидность и платежеспособность и соответственно выполнять обязательные нормативы.

Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента, и (или) степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию

Мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно степени влияния упомянутых факторов, оказавших влияние на показатели финансово-хозяйственной деятельности, совпадают.

Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в проспекте ценных бумаг таких мнений) относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции

Мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно степени влияния упомянутых факторов, оказавших влияние на показатели финансово-хозяйственной деятельности, совпадают.

5.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

5.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

Информация за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация – эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, по форме отчетности «Расчет собственных средств (капитала)», установленной Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организаций:

РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

по состоянию на «01» января 2008 г.

(тыс. руб.)

№ строки	Наименование показателя	Остаток на отчетную дату
1	2	3
000	Собственные средства (капитал), итого, в том числе:	5689710
100	Основной капитал
101	Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества	110000
102	Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью	0
103	Эмиссионный доход кредитной организации, созданной в форме акционерного общества	0
104	Эмиссионный доход кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью	0
105	Часть фондов кредитной организации	2172964
106	Часть прибыли текущего года	562750
107	Часть фондов кредитной организации, сформированных из прибыли текущего года	0
108	Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)	0
109	Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом)	0
110	Дополнительные собственные средства - часть счета 10704	334
111	Прибыль предшествующих лет (или ее часть)	0
112	ИСТОЧНИKИ ОСНОВНОГО KАПИТАЛА ИТОГО:	2846048
113	Нематериальные активы	452
114	Собственные выкупленные акции	0
115	Перешедшие к кредитной организации доли участников	0
116	Непокрытые убытки предшествующих лет	0
117	Убыток текущего года	0
118	Вложения кредитной организации в акции (доли участия)	741
119	Расчетный резерв, который должен был создаваться под ценные бумаги , отчужденные с обязательством их обратного приобретения	0
120	Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, прибыль, доходы, фонды) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0
121	Основной капитал, итого	2844855
200	Дополнительный капитал
201	Прирост стоимости имущества за счет переоценки	3910899
203	Фонды, сформированные в текущем году (или их часть)	0
204	Прибыль текущего года (или ее часть)	226827
205	Субординированный кредит (по остаточной стоимости)	0
206	Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке	110000
207	Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций	0
208	Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами в случае уменьшения уставного капитала за счет уменьшения номинальной стоимости части привилегированных (включая кумулятивные) акций	0
209	Прибыль предшествующего года	0
210	Источники (часть источников) дополнительного капитала (уставного капитала, прибыль, доходы, фонды, субординированный кредит), для формирования которых инвесторами (акционерами, участниками и другими лицами) использованы ненадлежащие активы	0
211	Источники дополнительного капитала, итого:	4247726
212	Дополнительный капитал, итого: (с учетом ограничений, накладываемых п. 3.11 Положения Банка России )	2844855
300	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала
301	Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам II - V категорий качества	0
302	Величина недосозданного резерва на возможные потери	0
303	Величина недосозданного резерва под операции с резидентами офшорных зон	0
304	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0
305	Субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям-резидентам	0
400	Промежуточный итог	5689710
501	Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России	0
502	Превышающие сумму источников основного и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов	0
503	Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику	0

по состоянию на «01» января 2009 г.

(тыс. руб.)

№ строки	Наименование показателя	Остаток на отчетную дату
1	2	3
000	Собственные средства (капитал), итого, в том числе:	8113420
100	Основной капитал	х
101	Уставный капитал кредитной организации	110000
102	Эмиссионный доход кредитной организации	0
103	Часть резервного фонда кредитной организации сформированного за счет прибыли предшествующих лет	110000
104	Часть нераспределенной прибыли текущего года, в том числе:	753454
104.1	переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг	52797
105	Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года	0
106	Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть)	3293826
107	Источники основного капитала, итого	4267280
108	Нематериальные активы	396
109	Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организации у акционеров (участников)	0
110	Непокрытые убытки предшествующих лет	0
111	Убыток текущего года, в том числе:	0
111.1	переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг	0
112	Вложения кредитной организации в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и кредитных организаций - резидентов	156
113	Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0
114	Отрицательная величина дополнительного капитала	0
115	Основной капитал, итого	4266728
200	Дополнительный капитал	х
201	Прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки	3570774
202	Часть резервного фонда, сформированного из прибыли текущего года	0
203	Нераспределенная прибыль текущего года (или ее часть), в том числе:	165918
203.1	переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг	-277635
204	Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости	0
205	Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке	110000
206	Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций	0
207	Нераспределенная прибыль предшествующих лет	0
208	Источники (часть источников) дополнительного капитала (уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного фонда, субординированного кредита), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0
209	Источники дополнительного капитала, итого	3846692
210	Дополнительный капитал, итого	3846692
300	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала	х
301	Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам II - V категорий качества	0
302	Величина недосозданного резерва на возможные потери	0
303	Величина недосозданного резерва под операции с резидентами офшорных зон	0
304	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0
305	Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставленные кредитным организациям-резидентам	0
400	Промежуточный итог	8113420
501	Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России	0
502	Превышающие сумму источников основного и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов	0
503	Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику	0

по состоянию на «01» января 2010 г.