Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг: | 185 | руб. |
Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг: | 185 | руб. |
Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги
:
Вложения в неэмиссионные ценные бумаги не осуществлялись.
В) Иные финансовые вложения (вклады в уставные капиталы обществ с ограниченной ответственностью, выданные кредиты и т. д.).
Информация о финансовых вложениях в доли участия в уставных (складочных) капиталах организаций (паевом фонде):
№ пп | Наименование характеристики вложения | Значение характеристики |
1 | 2 | 3 |
1. | Объект финансового вложения | инвестиционные паи |
2. | Полное фирменное наименование коммерческой организации, в которой кредитная организация-эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) | Рентный закрытый паевой инвестиционный фонд «Гранат-Рентный» под управлением Общества с ограниченной ответственность «Управляющая компания «Гранат» |
3. | Сокращенное фирменное наименование коммерческой организации, в которой кредитная организация-эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) | ЗПИФ Грант |
4. | Место нахождения коммерческой организации, в которой кредитная организация-эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) | г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5 |
5. | ИНН коммерческой организации, в которой кредитная организация-эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) | |
6. | ОГРН коммерческой организации, в которой кредитная организация-эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) | |
7. | Размер вложения в денежном выражении, руб. | |
8. | Размер вложения в процентах от уставного (складочного) капитала (паевого фонда) юридического лица | 100 |
9. | Размер дохода от объекта финансового вложения или порядок его определения | Доход по инвестиционному паю составляет 80 (Восемьдесят) процентов от положительной разницы между суммой фактически полученных в Фонд в отчетном периоде: - купонных выплат, полученных по ценным бумагам; - процентов, полученных на остатки по расчетным счетам, и по банковским вкладам (депозитам); - положительной разницы между стоимостью продажи и приобретения объектов инвестирования, предусмотренных Инвестиционной декларацией Фонда; - дохода от сдачи объектов недвижимого имущества в аренду и (или) субаренду; и суммой фактически оплаченных в отчетном периоде за счет имущества Фонда расходов, связанных с доверительным управлением Фондом, предусмотренных разделом VIII настоящих Правил, фактически выплаченных в отчетном периоде вознаграждений Управляющей компании, Специализированному депозитарию, Регистратору, Аудитору и Оценщику, а также суммы уплаченных в отчетном периоде налога на добавленную стоимость (НДС) и других налогов и сборов по операциям с имуществом Фонда и/или в отношении имущества, составляющего Фонд. Под доходом от сдачи объектов недвижимого имущества в аренду и (или) субаренду понимается сумма денежных средств, поступившая на банковский счет, открытый для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением Фондом, в соответствии с договорами аренды и (или) субаренды. Результаты переоценки стоимости активов Фонда при расчете дохода по инвестиционному паю не учитываются. Выплата дохода осуществляется путем безналичного перечисления денежных средств на банковский счет владельца инвестиционных паев, указанный в реестре владельцев инвестиционных паев |
10. | Срок выплаты дохода от объекта финансового вложения | Под отчетным периодом понимается: - под первым отчетным периодом - период, начинающийся с первого дня, следующего за датой завершения (окончания) формирования Фонда по последний рабочий день календарного года в котором завершено (окончено) формирование Фонда; - под остальными отчетными периодами – каждый календарный год. Доход по инвестиционному паю выплачивается только в том случае, если расчетная стоимость инвестиционного пая на последний рабочий день отчетного периода до начисления выплат по доходу не уменьшилась относительно расчетной стоимости инвестиционного пая: - для первого отчетного периода – на дату завершения (окончания) формирования Фонда; - для остальных отчетных периодов – на последний рабочий день года, предшествующего отчетному периоду. Выплата дохода по инвестиционному паю осуществляется не позднее 30 дней, начиная с первого дня, следующего за датой окончания отчетного периода. Промежуточные выплаты дохода по инвестиционному паю в течение отчетного периода не производятся. Доход по инвестиционному паю рассчитывается по состоянию на последний рабочий день отчетного периода. |
11. | Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организации (предприятия), указанного в пункте 2 настоящей таблицы | 0 |
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) в связи с приостановлением или отзывом лицензий кредитных организаций, а также в случае если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), в случае если средства кредитной организации - эмитента размещены на депозитных или иных счетах таких кредитных организаций
Банк не размещал средства, составляющие 10 и более процентов от всех финансовых вложений Банка на 01.января 2012 года, на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также по которым принимались решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами). |
Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте проспекта ценных бумаг.
Положение Центрального Банка Российской Федерации «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 01.01.01 года . |
5.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
Информация о составе, о первоначальной (восстановительной) стоимости нематериальных активов и величине начисленной амортизации за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, если данные сведения не были отражены в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента за соответствующий период:
Наименование группы объектов нематериальных активов | Первоначальная (восстановительная) стоимость, руб. | Сумма начисленной амортизации руб. |
1 | 2 | 3 |
Отчетная дата: 01 января 2008 года | ||
Товарный знак | 51 | 18 |
Web-система | 508 | 89 |
Итого: | 559 | 107 |
Отчетная дата: 01 января 2009 года | ||
Товарный знак | 51 | 23 |
Web-система | 508 | 140 |
Итого: | 559 | 163 |
Отчетная дата: 01 января 2010 года | ||
Товарный знак | 51 | 29 |
Web-система | 508 | 190 |
Компьютерная программа “Мобильный банк” | 61 | 0 |
Итого: | 620 | 219 |
Отчетная дата: 01 января 2011 года | ||
Товарные знаки | 51 | 34 |
Web-система | 508 | 241 |
Итого: | 559 | 275 |
Отчетная дата: 01 января 2012 года | ||
Товарные знаки | 51 | 39 |
Web-система | 508 | 292 |
Итого: | 559 | 331 |
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах:
Положение Центрального Банка Российской Федерации «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 01.01.01 года . |
5.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
Информация о политике кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, включая раскрытие затрат на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств кредитной организации - эмитента за каждый из отчетных периодов:
Стратегические цели и задачи Банка определены в его Бизнес - плане, одобренном акционерами и Советом директоров. Банк планирует реализацию следующих стратегических приоритетов: привлечение новых клиентов и наращивание ресурсной базы за счет внедрения новых технологий ведения банковского бизнеса, совершенствование имеющегося централизованного хранилища данных Банка, создание эффективной системы управления финансовыми рисками в соответствии с международными стандартами, расширение работы с пластиковыми картами, что обуславливает требования дальнейшего развития информационных технологий, централизации, процессов управления и обработки информации. Для реализации этих задач Банк осуществляет разработку новых технологий и программных средств, постоянно обновляет материально-техническую базу. В первом квартале 2012 года расходы Банка за право пользования объектами интеллектуальной собственности составили 11748 тыс. рублей. Банком приобретены и используются лицензионные программные средства: Windows Svr Ent 2003 English OLP C, SQL Svr 2000 Enterprise Edtn English OLP C, Ent Architect 2003 Win32 English OLP NL фирмы Microsoft. |
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности:
Лицензий и патентов на собственные разработки и исследования (основные объекты интеллектуальной) Банк не имеет. |
Сведения об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектов интеллектуальной собственности:
Лицензий и патентов на собственные разработки и исследования (основные объекты интеллектуальной) Банк не имеет. |
Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для кредитной организации - эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков:
Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для кредитной организации - эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков, отсутствуют. |
5.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента[54]
Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора:
Последние пять лет банковский сектор динамично развивался. Этому способствовала благоприятная макроэкономическая ситуация в России: рост ВВП, рост экспорта, рост объёмов промышленного производства. Сформировавшаяся структура экономики России определяет ведущую роль банков в системе финансового посредничества так же, как в экономике развитых стран. Финансовый кризис осени 2008 года внес значительные коррективы в положение банковского сектора в экономике России. Наблюдаемый в последние годы рост объёмов кредитования юридических и физических лиц, расширение перечня услуг, предлагаемых организациям и населению, говорит об увеличении объёмов и доли классических банковских операций. Об этом свидетельствует и рост доли процентных и комиссионных доходов крупных банков. Следует отметить опережающие темпы роста кредитования нефинансового сектора по сравнению с темпами роста активов банковского сектора. Но с сентября-октября 2008 года происходит сокращение объемов кредитования, особенно это касается розничного сектора. В последние несколько лет до осени 2008 года отмечался рост объёмов средств, привлекаемых с западных рынков капитала частными российскими банками. Сформировался и активно развивался новый сегмент рынка банковских услуг - кредитование населения (потребительское кредитование, кредитование на покупку автомобилей, прочие виды кредитования). Перспективным направлением являлось ипотечное жилищное кредитование (при условии активного участия государства в части формирования соответствующих законодательной базы и институциональных условий). Однако в течение осени 2008 года розничное кредитование существенно сократилось. Вплоть до лета 2008 года наблюдался определенный рост уровня ликвидности банковского сектора. Основным фактором роста являлось снижение темпа накопления средств на бюджетных счетах в Банке России, включая средства Стабилизационного фонда. В результате роста ликвидности банковского сектора, относительной стабильности на валютном рынке, а также повышения суверенного рейтинга России и кредитных рейтингов отдельных эмитентов, наблюдался рост спроса на инструменты российских эмитентов во всех сегментах финансового рынка. Но мировой кризис ликвидности привел к резкому сокращению объемов привлечения как на международных, так и на внутренних финансовых рынках. Осенью 2008 года на рынке вкладов населения наблюдалась ситуация близкая к панике, особенно тяжелым был октябрь, когда отток вкладов населения коснулся и государственных банков. Благодаря своевременным действиям Правительства (повышение суммы страхования вкладов до рублей и прямые финансовые вливания в банковскую систему) удалость преодолеть отток вкладов. Ситуация стабилизировалась, объем вкладов населения начал расти. В банковском секторе идёт процесс консолидации банковских активов, который начинает оказывать существенное влияние на распределение сил в банковской системе, причем этот процесс ускорился в конце 2008 года, в связи с мировым кризисом ликвидности. Данный фактор не позволяет определенной части малых и средних банков осуществлять свое развитие, предлагать клиентам конкурентоспособный набор финансовых продуктов и услуг. В последнем квартале 2008 года стоимость банков на рынке слияний и поглощений значительно упала, многие мелкие и средние банки находятся в активном поиске стратегических инвесторов. Это создаёт предпосылки для активизации процесса слияния банков. Ряд крупных банков, в силу проблем с ликвидностью, перешли под контроль государственных структур. В целом в настоящее время можно выделить следующие основные тенденции развития банковского сектора: – усиление роли государственного сектора, в связи с антикризисной финансовой помощью крупнейшим банкам, активной работы АСВ и Банка России по предотвращению банкротства ряда банков; – достаточно высокие уровни просроченной задолженности компаний и населения; – снижение рентабельности в результате необходимости досоздания резервов по просроченным долгам и потерь по открытым валютным позициям; – оптимизация операционных расходов за счет снижения затрат на персонал и офисную сеть, внедрения эффективных методов работы, оптимизации внутренней организационной структуры; совершенствование информационных технологий; - рост ресурсной базы, в т. ч. за счет привлечения средств физических лиц. |
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента в банковском секторе экономики:
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 |
