Квартальна інформація (стр. 10 )

Дані про участь посадових осіб емітента в дочірніх/залежних підприємствах емітента

Прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особи	Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ - для юридичних осіб - резидентів або ідентифікаційний код з торговельного, судового або банківського реєстру країни, де офіційно зареєстрований іноземний суб'єкт господарської діяльності, - для юридичних осіб - нерезидентів	Посада в емітента	Повне найменування дочірнього/ залежного підприємства	Розмір частки (паю) посадової особи у статутному (складеному, пайовому) капіталі дочірнього/ залежного підприємства емітента (грн)	Відсоток, який становлять акції (частка, пай) посадової особи у статутному (складеному, пайовому) капіталі дочірнього/ залежного підприємства	Відсоток голосів у вищому органі дочірнього/ залежного підприємства за акціями (часткою, паєм), що належать посадовій особі, у загальній кількості голосів	Кількість акцій дочірнього/ залежного підприємства, які можуть бути придбані посадовою особою в результаті здійснення прав за належними їй опціонами дочірнього/ залежного підприємства*
1	2	3	4	5	6	7	8
-	-	-	-	-	-	-	-

У посадових осіб Банку відсутні непогашені судимості за злочини, вчинені з корисливих мотивів, чи злочини у сфері господарської, службової діяльності.

Розділ VІІ. Інформація про засновників, учасників (акціонерів) та власників істотної участі емітента

Засновниками Банку є юридичні та фізичні особи, які підписали Установчу угоду Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк “Хрещатик” та одночасно є акціонерами Банку.

Засновниками Банку на звітну дату є:

· Департамент фінансів виконавчого органу Київської міської ради (Київської міської державної адміністрації);

· Товариство з обмеженою відповідальністю «КФ «Укрфінком»;

· Товариство з обмеженою відповідальністю «Техномед Україна»;

· Державне підприємство Міністерства оборони України Центральний проектний інститут;

· Гриджук Дмитро Миколайович;

· Горбунов Анатолій Іларіонович;

· Матухно Михайло Степанович;

· Пилипишин Віктор Петрович;

· Ратушнюк Ольга Яківна.

Станом на 01 жовтня 2014 року зареєстрований статутний капітал ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» становить 828 828 000 грн. (Вісімсот двадцять вісім мільйонів вісімсот двадцять вісім тисяч гривень 00 копійок). Статутний капітал Банку поділений на Сімсот двадцять чотири тисячі п’ятсот) простих іменних акцій однаковою номінальною вартістю 1 144 грн. (Одна тисяча сто сорок чотири гривні) кожна. Форма існування акцій – бездокументарна.

Прості іменні акції Банку надають їх власникам однакові права. Привілейовані акції Банком не випускалися.

ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» завжди був зацікавлений у створенні максимально публічної, відкритої і диверсифікованої структури капіталу. Акціонерами Банку є територіальна громада м. Києва, комунальні підприємства та організації міста, корпоративні власники та фізичні особи.

Облік прав власності на акції ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» здійснюють депозитарні установи, у яких акціонери Банку відкрили рахунки в цінних паперах. Обслуговування випуску акцій здійснює депозитарій ПАТ «Національний депозитарій України», який діє відповідно до ч. 2 ст. 9 Закону України "Про депозитарну систему України" (не потребує ліцензування), і на запит Банку готує та надає Зведений обліковий реєстр власників акцій ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

Станом на 01 жовтня 2014 року відповідно до зведеного облікового реєстру власників цінних паперів ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» загальна кількість акціонерів становить 38 осіб (13 юридичних осіб, у тому числі 1 нерезидент, та 25 фізичних осіб), які володіють простих іменних акцій. Юридичним особам належить 99,8736% акцій Банку, фізичні особи є власниками 0,1264% акцій Банку, у т. ч. керівники Банку володіють 0,0766% акцій Банку. Акції повністю випущені та сплачені.

Станом на 01.10.2014р. найбільшими акціонерами Банку – власниками істотної участі є:

· Товариство з обмеженою відповідальністю «КФ «Укрфінком» – 37,4427%;

· Департамент фінансів виконавчого органу Київської міської ради (Київської міської державної адміністрації) – 24,9397%;

· Товариство з обмеженою відповідальністю «Маркет Інвест Груп» – 21,0320%.

Акціонери, які володіють більше ніж 5% акцій:

· SUMMERMAR INVESTMENTS LIMITED (САММЕРМАР ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД) – 6,8276%.

Відповідно до зведеного облікового реєстру власників цінних паперів ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», складеного депозитарієм ПАТ «Національний депозитарій України», станом на 30 вересня 2014 року будь-які інші акціонери Банку не володіють часткою, що становить або перевищує 5% статутного капіталу ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

Пакети акцій Банку, які належать членам Спостережної Ради та членам Правління ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», станом на 01.10.2014р.:

· Герасименко Андрій Леонідович, Голова Спостережної Ради – 0,0048%;

· Абдінов Артур Тазаханович, член Спостережної Ради – 0,000138%;

· ібуллахович, член Спостережної Ради – 0,0004%;

· Горак Олексій Володмирович, член Спостережної Ради – 0,000138%;

· , член Спостережної Ради – 0,000138%;

· Прудка Наталя Сергіївна, член Спостережної Ради – 0,000138%;

· Серещенко Юрій Геннадійович, член Спостережної Ради – 0,0015%;

· Фурсенко Олександра Геннадіївна, член Спостережної Ради – 0,000138%;

· Гриджук Дмитро Миколайович, Голова Правління – 0,0690%;

· Семенов Андрій Володимирович, Перший заступник Голови Правління – 0,000138%.

Протягом 9-ти місяців 2014 року власники істотної участі в Банку не змінилися.

Товариство з обмеженою відповідальністю «КФ «Укрфінком» – 37,4427%

Ідентифікаційний код:

Місцезнаходження: 04212, м. Київ, вул. Богатирська, буд. 3-В

Дата проведення державної реєстрації: 12.12.2007

Форма власності: приватна

Основні види діяльності: діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту, неспеціалізована оптова торгівля продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами, неспеціалізована оптова торгівля, інші види роздрібної торгівлі в неспеціалізованих магазинах, фінансовий лізинг (основний), надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення).

Засновники: ТОВ «Фінінтермет» (94,8%) та компанія Alesio Universal S. A. (5,2%)

Власник істотної участі у банку – ТОВ «КФ «Укрфінком» також має участь, що складає 21,78%, у Товаристві з обмеженою відповідальністю «Земельний Актив» (код ЄДРПОУ ).

Департамент фінансів виконавчого органу Київської міської ради (Київської міської державної адміністрації) – 24,9397%

Ідентифікаційний код:

Місцезнаходження: 01044, м. Київ, вул. Хрещатик, буд. 36

Дата проведення державної реєстрації: 10.07.2003

Основні види діяльності: державне управління загального характеру.

Департамент фінансів виконавчого органу Київської міської ради (Київської міської державної адміністрації) є структурним підрозділом виконавчого органу Київської міської ради (Київської міської державної адміністрації), підзвітний та підконтрольний Київській міській раді

Товариство з обмеженою відповідальністю «Маркет Інвест Груп» - 21,0320%

Ідентифікаційний код:

Місцезнаходження: 69000, м. Запоріжжя, вул. Сєдова, буд. 3, кімн. 17

Дата проведення державної реєстрації: 24.12.2007

Форма власності: приватна

Основні види діяльності: надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), комплексне обслуговування об'єктів, неспеціалізована оптова торгівля, консультування з питань комерційної діяльності й керування, дослідження кон'юнктури ринку та виявлення громадської думки, інша професійна, наукова та технічна діяльність.

Засновники: компанія Delake Services Limited (95,4028%) та СТдВ «Захід-Резерв» (4,5972%).

Власник істотної участі у банку – ТОВ «Маркет Інвест Груп» також має участь, що складає 22%, у Товаристві з обмеженою відповідальністю «Агро-Консалтинг-Груп» (код ЄДРПОУ ).

Компанія SUMMERMAR INVESTMENTS LIMITED (САММЕРМАР ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД) (Кіпр) – 6,8276%.

Компанія заснована 09 серпня 2006 року, реєстраційний номер НЕ181769

Місцезнаходження: Васілісіс Фрейдерікіс, 20 ЕЛЬ Греко Хаус, Офіс 104, П. С. 1066, Нікосія, Кіпр

Форма власності: приватна

Основні види діяльності: володіння та торгівля інвестиціями.

Засновник компанії – фізична особа Пампіна Воці.

Власники істотної участі емітента станом на останнє число звітного періоду

Повне найменування юридичної особи - власника істотної участі або зазначення - "фізична особа"	Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ - для юридичних осіб - резидентів або ідентифікаційний код з торговельного, судового або банківського реєстру країни, де офіційно зареєстрований іноземний суб'єкт господарської діяльності, - для юридичних осіб - нерезидентів	Розмір частки (паю), що належить власнику істотної участі	Відсоток, який становлять акції (частка, пай) у статутному (складеному, пайовому) капіталі емітента	Відсоток голосів у вищому органі емітента за акціями (часткою, паєм), що належать власнику істотної участі, у загальній кількості голосів
у прямому володінні	через афілійованих осіб	разом
1	2	3	4	5	6	7
Товариство з обмеженою відповідальністю "КФ "Укрфінком"		271272	0	271272	37.4427	37.4427
Департамент фінансів виконавчого органу Київської міської Ради (Київської міської державної адміністрації)		180688	0	180688	24.9397	24.9397
Товариство з обмеженою відповідальністю "Маркет Інвест Груп"		152377	0	152377	21.0320	21.0320

Розділ VІІІ. Інформація про правочини з власниками істотної участі, членами наглядової ради або членами виконавчого органу, іншими афілійованими особами

У Банку діє затверджене Постановою Правління «Положення про порядок розкриття інформації щодо пов’язаних сторін ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» за міжнародними стандартами фінансової звітності». Положення регламентує порядок визначення пов’язаної сторони Банку, перелік операцій та умови угод з пов’язаними сторонами, розкриття здійснених операцій з пов’язаними сторонами у фінансовій звітності за міжнародними стандартами.

Банк здійснює з пов’язаними особами в основному операції із залучення коштів на вклади (депозити) та надання кредитів. Детальні умови таких операцій є банківською таємницею та не можуть бути опубліковані без згоди контрагентів Банку.

Депозити від пов’язаних осіб залучаються на публічних умовах за процентними ставками, що відповідають діючій процентній політиці Банку за вкладами для фізичних осіб.

Обсяг депозитів, залучених від пов’язаних фізичних осіб станом на 01.10.2014р. складає 34 150,69 тис. грн., що становить 1,09% від загального депозитного портфеля фізичних осіб у сумі 3 143 498,44 тис. грн. Середньозважена процентна ставка по вказаних депозитах становить 13,35% річних при середньозваженій ставці в цілому по Банку 16,30% річних.

Витрати, понесені Банком по сплаті процентів за депозитами пов’язаних осіб, визначаються виходячи з процентних ставок, встановлених умовами укладених договорів і становлять за період з 01.01.2014р. по 31.03.2014р. – 1 148,87 тис. грн., за період з 01.04.2014р. по 30.06.2014р. – 1 202,68 тис. грн., за період з 01.07.2014р. по 30.09.2014р. – 1 216,90 тис. грн.

Загальний обсяг кредитів, наданих пов’язаним фізичним особам Банку станом на 01.10.2014р. складає 18 980,27 тис. грн., що становить 4,42% від загального кредитного портфеля фізичних осіб в сумі 426 717,13 тис. грн., у т. ч. кредитна заборгованість 13 202,47 тис. грн., проценти 18,07 тис. грн. та зобов’язання з кредитування 5 759,73 тис. грн.

З метою обмеження кредитного ризику за операціями з пов’язаними особами, надання Банком кредиту здійснюється з урахуванням вимог Закону України «Про оподаткування прибутку підприємств» (із змінами), Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. № 000 (зі змінами), інших нормативно-правових актів Національного банку України.

Пов’язаним фізичним особам надано:

· іпотечні кредити на суму 2 761,69 тис. грн.;

· споживчі кредити на суму 10 532,52 тис. грн.;

· карткові кредити на суму 5 686,06 тис. грн.

Станом на 01.10.2014р. пов’язаним фізичним особам надані кредити на ринкових умовах на суму 18 980,27 тис. грн. із середньозваженою процентною ставкою 18,42% річних. Дохід, отриманий від продажу послуг пов’язаним особам, визначається виходячи з договірних цін відповідно до встановлених правил бухгалтерського обліку. Сума процентних доходів отриманих від кредитів, наданих пов’язаним фізичним особам, за 1-й квартал 2014 року склала 589,9 тис. грн. Сума процентних доходів отриманих від кредитів, наданих пов’язаним фізичним особам, за 2-й квартал 2014 року склала 422,62 тис. грн. Сума процентних доходів отриманих від кредитів, наданих пов’язаним фізичним особам, за 3-й квартал 2014 року склала 449,64 тис. грн.

Операції з пов’язаними юридичними особами здійснювалися в межах умов, які застосовувалися для клієнтів ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», що не входять до групи пов’язаних осіб Банку. Нормативними документами Банку, зокрема Положенням про кредитування ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» передбачено, що кредитні угоди, які укладаються з пов’язаними з Банком особами, не можуть передбачати більш сприятливі умови ніж угоди, укладені з іншими особами.

Інформація щодо операцій з пов’язаними юридичними особами, афілійованими особами та компаніями, що належать пов’язаним особам:

· залишки за наданими кредитами станом на 01.10.2014 – 0,0 тис. грн.;

· обіг коштів за наданими кредитами за 1-й квартал 2014 року – 0 тис. грн.;

· обіг коштів за наданими кредитами за 2-й квартал 2014 року – 0 тис. грн.;

· обіг коштів за наданими кредитами за 3-й квартал 2014 року – 0 тис. грн.;

· залишки за залученими депозитами станом на 01.10.2014 – 5 817,2 тис. грн.;

· обіг коштів за залученими депозитами за 1-й квартал 2014 року – 412,4 тис. грн.;

· обіг коштів за залученими депозитами за 2-й квартал 2014 року – 1 641,1 тис. грн.;

· обіг коштів за залученими депозитами за 3-й квартал 2014 року – 526,7 тис. грн.;

· залишки на поточних рахунках станом на 01.10.2014 – 60 436,0 тис. грн.;

· обіг кредитових коштів на поточних рахунках за 1-й квартал 2014 року – ,1 тис. грн.

· обіг кредитових коштів на поточних рахунках за 2-й квартал 2014 року – 580 986,4 тис. грн.

· обіг кредитових коштів на поточних рахунках за 3-й квартал 2014 року – 673 504,1 тис. грн.

Протягом 9-ти місяців 2014 року кредити юридичним особам, пов`язаним з Банком, не надавалися. За станом на 01 жовтня 2014 року у Банку відсутня кредитна заборгованість за пов’язаними юридичними особами.

Крім того, протягом 1-го кварталу 2014 року Банк, як професійний учасник фондового ринку, надавав брокерські послуги афілійованим особам. Протягом 1-го кварталу здійснено 2 правочини щодо надання послуг з купівлі-продажу цінних паперів. Всі операції проводилися на ринкових умовах відповідно до тарифів Банку. Сума комісійної винагороди по зазначених правочинах складає 2 тис. грн. У 2-му та 3-му кварталах 2014 року Банк, як професійний учасник фондового ринку, не проводив операції з власниками істотної участі, афілійованими та іншим пов’язаними особами Банку.

Розділ ІХ. Інформація про судові процеси, процедури досудового врегулювання спору, виплати штрафних санкцій

Станом на 01 жовтня 2014 року ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та його посадові особи не є учасниками судових процесів, процедур досудового врегулювання спору, які включають вимоги на суму 10 або більше відсотків сумарних активів чи сумарного обсягу реалізації Банку. У той же час, Банк станом на 01.10.2014р. є учасником 93 судових позовів, які знаходяться на розгляді в судах, а саме:

1. Дата позову – 05.02.2010р. Позивач – Прокуратура Липовецього району Вінницької області. Відповідач – гр. Зінченко Д. В., ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Предмет позову (сума) – визнання договору недійсним.

2. Дата позову – 16.12.2010р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. , гр. Волківський В. В., гр. Волківська Л. П., гр. Маркова позову (сума) – стягнення заборгованості в сумі 6 754 111,24 грн.

3. Дата позову – 01.03.2011р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. , гр. Гнатув Є. М., гр. , гр. Семешко позову (сума) – цивільний позов по кримінальній справі на суму 3 249 560,32 грн.

4. Дата позову – 19.10.2011р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач –ПФ «АПІЯ». Предмет позову (сума) – банкрутство.

5. Дата позову – 25.11.2011р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ТОВ «Муніципальна іпотечна компанія». Предмет позову (сума) – 5 ,13 грн.

6. Дата позову – 21.12.2011р. Позивач ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. Святненко позову (сума) – ,00 грн.

7. Дата позову – 21.12.2011р. Позивач ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. , гр. Святненко І. М., ТОВ «Феротехнології». Предмет позову (сума) – звернення стягнення на заставлене майно.

8. Дата позову – 16.01.2012р. Позивач – ТОВ «Муніципальна іпотечна компанія». Відповідач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Предмет позову (сума) – визнання договору іпотеки припиненим.

9. Дата позову – 29.03.2012р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ТОВ «СІНТА». Предмет позову (сума) – банкрутство, вимоги на суму,19 грн.

10. Дата позову – 02.04.2012р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ДП «КДЗ «Буревісник». Предмет позову (сума) – банкрутство, вимоги на суму,62 грн.

11. Дата позову – 13.08.2012р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. Бобришев позову (сума) – стягнення відсотків та пені.

12. Дата позову – 21.08.2012р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ЗАТ «ФОРУМ ДС». Предмет позову (сума) – банкрутство.

13. Дата позову – 04.09.2012р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ПрАТ «МЗРО «Стрілецький степ». Предмет позову (сума) – визнання грошових та майнових вимог по справі про банкрутство у сумах,70 доларів США (еквівалент ,19 грн.) та 8 713 903,16 грн.

14. Дата позову – 08.01.2013р. Позивач – гр. Волківська Л. П. Відповідач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Предмет позову (сума) – визнання договору поруки недійсним.

15. Дата позову – 15.01.2013р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – гр. Парасюк І. В.. Предмет позову (сума) – ,58 грн.

16. Дата позову – 07.02.2013р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ЗАТ «Київський м’ясопереробний завод». Предмет позову (сума) – заява про задоволення вимог кредитора в сумі,65 грн.

17. Дата позову – 15.03.2013р. Позивач – ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК». Відповідач – ПП ВТФ «Агропромселбуд», ПП «Вінтурпроект», третя особа - ПП «Полісся-Він». Предмет позову (сума) – звернення стягнення на предмет іпотеки та витребування майна з незаконного володіння.