Общество с ограниченной ответственностью банк «Невастройинвест» ( «Невастройинвест») (стр. 1 )

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ»

( «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ»)

Финансовая отчетность за год,

закончившийся 31 декабря 2011года

Оглавление

Отчет о финансовом положении. 3

Отчет о прибылях и убытках. 4

Отчет о совокупных доходах. 5

Отчет об изменениях в собственном капитале. 6

Отчет о движении денежных средств. 7

Примечания к финансовой отчетности. 8

Примечание 1 – Основные направления деятельности.. 8

Примечание 2 – Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность. 8

Примечание 3 – Основные принципы представления финансовой отчетности 9

Примечание 4 – Основные принципы учетной политики.. 9

Примечание 6 – Средства в других банках.. 20

Примечание 7 – Кредиты и дебиторская задолженность. 21

Примечание 8 – Основные средства.. 23

Примечание 9 – Прочие активы... 23

Примечание 10 – Средства клиентов.. 24

Примечание 11 – Выпущенные долговые ценные бумаги.. 25

Примечание 12 – Прочие обязательства.. 25

Примечание 13 - Уставный капитал и нераспределенная прибыль 25

Примечание 14 - Процентные доходы и расходы... 26

Примечание 15 - Комиссионные доходы и расходы... 26

Примечание 16 - Прочие операционные доходы... 26

Примечание 17 - Административные и прочие операционные расходы 27

Примечание 18 - Налог на прибыль. 27

Примечание 19 - Управление финансовыми рисками.. 28

Примечание 20 - Управление капиталом.. 32

Примечание 21 - Условные обязательства.. 33

Примечание 22 - Справедливая стоимость финансовых инструментов 33

Примечание 23 - Операции со связанными сторонами.. 34

Примечание 24 - События после отчетной даты... 35

Примечание 25 - Влияние оценок и допущений на признанные активы и обязательства.. 35

Отчет о финансовом положении

за 31 декабря 2011 года

	Прим.	2011	2010
Активы
Денежные средства и их эквиваленты	5	39 518	62 608
Обязательные резервы на счетах в Банке России (центральных банках)		3 468	1 257
Средства в других банках	6	124 541	19 805
Кредиты и дебиторская задолженность	7	155 673	121 871
Инвестиции в ассоциированные организации		10	10
Основные средства	8	503	572
Прочие активы	9	1 166	656
Итого активов		324 879	206 779
Обязательства
Средства клиентов	10	72 072	82 984
Выпущенные долговые ценные бумаги	11	9 021	2 000
Прочие обязательства	12	113	20 214
Текущие обязательства по налогу на прибыль		282	299
Отложенное налоговое обязательство		65	200
Итого обязательств		81 553	105 697
Собственный капитал
Уставный капитал	13	224 705	84 705
Нераспределенная прибыль (накопленный дефицит)	13	18 621	16 377
Итого собственный капитал		243 326	101 082
Итого обязательств и собственного капитала		324 879	206 779
Утверждено к выпуску и подписано от имени Совета Директоров
4 июня 2012 года
	Председатель Правления
Главный бухгалтер

Примечания на странице с 8 по 35 являются неотъемлемой частью настоящей финансовой отчетности.

Отчет о прибылях и убытках

за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

	Прим.	2011	2010
Процентные доходы	14	22 988	16 181
Процентные расходы	14	(651)	(420)
Чистые процентные доходы		22 337	15 761
Изменение резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках	6, 7	(8 320)	(3 350)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках		14 017	12 411
Комиссионные доходы	15	2 117	938
Комиссионные расходы	15	(248)	(82)
Доходы от активов, размещенных по ставкам выше рыночных	6, 7	8 189	4 533
Расходы от обязательств, привлеченных по ставкам выше рыночных	10	(80)	(17)
Прочие операционные доходы	16	7	47
Чистые доходы		24 002	17 830
Административные и прочие операционные расходы	17	(20 207)	(12 616)
Операционные доходы		3 795	5 214
Прибыль до налогообложения		3 795	5 214
Расходы по налогу на прибыль	18	(816)	(1 086)
Прибыль (Убыток) от продолжающейся деятельности		2 979	4 128
Прибыль (убыток) за период		2 979	4 128
Прибыль за период, приходящаяся на
собственников банка		2 979	4 128

Примечания на странице с 8 по 35 являются неотъемлемой частью настоящей финансовой отчетности.

Отчет о совокупных доходах

за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

	Прим.	2011	2010
Прибыль за период, признанная в отчете о прибылях и убытках		2979	4128
Прочие компоненты совокупного дохода		0	0
Налог на прибыль, относящийся к прочим компонентам совокупного дохода		0	0
Прочие компоненты совокупного дохода за вычетом налога		0	0
Совокупный доход за период		2979	4128
Совокупный доход, приходящийся на:
собственников кредитной организации		2979	4128

Примечания на странице с 8 по 35 являются неотъемлемой частью настоящей финансовой отчетности.

Отчет об изменениях в собственном капитале

за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

	Прим.	Уставный капитал	Нераспределенная прибыль/ Накопленный дефицит	Итого собственный капитал
Остаток на 31 декабря 2009 года		84 705	12 967	97 672
Расходы за год отраженные в составе собственного капитала			(718)	(718)
Совокупный доход за 2010 год			4 128	4 128
Остаток на 31 декабря 2010 года		84 705	16 377	101 082
Расходы за год отраженные в составе собственного капитала			(735)	(735)
Взносы участников в уставный капитал		140 000	0	140 000
Совокупный доход за 2011 год			2 979	2 979
Остаток на 31 декабря 2011 года	20	224 705	18 621	243 326

Примечания на странице с 8 по 35 являются неотъемлемой частью настоящей финансовой отчетности.