По депозитным сертификатам

21802

0

0

0

 

3.

По сберегательным сертификатам

21803

0

0

0

 

4.

По векселям

21804

36941

98

37039

 

Итого по символам 21

21800

36941

98

37039

 

Итого по разделу 1

21000

154730

15576

170306

 

Раздел 2. Другие расходы по банковским операциям и другим сделкам

 

1. Расходы по купле - продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах

 

1.

Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах

22101

146915

Х

146915

 

Итого по символу 22101

22100

146915

Х

146915

 

2. Расходы по проведению других сделок

 

1.

Погашению и реализации приобретенных прав требования

22201

0

Х

0

 

2.

Доверительному управлению имуществом

22202

0

0

0

 

3.

Операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями

22203

0

Х

0

 

Итого по символам 22

22200

0

0

0

 

Итого по разделу 2

22000

146915

0

146915

 

Итого по группе расходов А "От банковских операций и других сделок" (разделы 1 - 2)

20001

301645

15576

317221

 

Б. Операционные расходы

 

Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бумагами, кроме процентов и переоценки

 

1. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами

 

1.

Российской Федерации

23101

0

Х

0

 

2.

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

23102

0

Х

0

 

3.

Банка России

23103

0

Х

0

 

4.

Кредитных организаций

23104

10982

Х

10982

 

5.

Прочих ценных бумаг

23105

27

Х

27

 

6.

Иностранных государств

23106

0

Х

0

 

7.

Банков-нерезидентов

23107

0

Х

0

 

8.

Прочих ценных бумаг нерезидентов

23108

0

Х

0

 

9.

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

23109

48

0

48

 

Итого по символам 23

23100

11057

0

11057

 

2. Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

 

1.

Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

23201

0

0

0

 

Итого по символам 23201

23200

0

0

0

 

Итого по разделу 3

23000

11057

0

11057

 

Раздел 4. Отрицательная переоценка

 

1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов

 

1.

Ценных бумаг (балансовый счет N 70607, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70707)

24101

105

Х

105

 

2.

Средств в иностранной валюте (балансовый счет N 70608, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70708)

24102

251220

Х

251220

 

3.

Драгоценных металлов (балансовый счет N 70609, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70709)

24103

0

Х

0

 

Итого по символам 24

24100

251325

Х

251325

 

2. Расходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора (балансовый счет N 70610, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70710):

 

1.

от изменения курса ценной бумаги

24201

0

Х

0

 

2.

от изменения валютного курса

24202

0

Х

0

 

3.

от изменения индекса цен

24203

0

Х

0

 

4.

от изменения других переменных

24204

0

Х

0

 

Итого по символам 24

24200

0

Х

0

 

Итого по разделу 4

24000

251325

Х

251325

 

Раздел 5. Другие операционные расходы

 

1. Расходы по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам:

 

1.

от изменения ставки процента

25101

0

0

0

 

2.

от изменения курса ценной бумаги

25102

0

0

0

 

3.

от изменения валютного курса

25103

0

0

0

 

4.

от изменения индекса цен

25104

0

0

0

 

5.

от изменения других переменных

25105

0

0

0

 

Итого по символам 25

25100

0

0

0

 

2. Комиссионные сборы

 

1.

За проведение операций с валютными ценностями

25201

0

0

0

 

2.

За расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских счетов

25202

1482

192

1674

 

3.

За услуги по переводам денежных средств, включая услуги платежных и расчетных систем

25203

45

160

205

 

4.

За полученные гарантии и поручительства

25204

0

0

0

 

5.

За оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам

25205

2

0

2

 

6.

По другим операциям

25206

736

0

736

 

Итого по символам 25

25200

2265

352

2617

 

3. Другие операционные расходы

 

1.

От передачи активов в доверительное управление

25301

0

0

0

 

2.

Отчисления в резервы на возможные потери

25302

150928

Х

150928

 

3.

Прочие операционные расходы

25303

0

0

0

 

Итого по символам 25

25300

150928

0

150928

 

Итого по разделу 5

25000

153193

352

153545

 

Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации

 

1. Расходы на содержание персонала

 

1.

Расходы на оплату труда, включая премии и компенсации

26101

58325

0

58325

 

2.

Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации

26102

13750

0

13750

 

3.

Расходы, связанные с перемещением персонала (кроме расходов на оплату труда)

26103

0

0

0

 

4.

Другие расходы на содержание персонала

26104

105

0

105

 

Итого по символам 26

26100

72180

0

72180

 

2. Амортизация

 

1.

По основным средствам

26201

7178

Х

7178

 

2.

По основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)

26202

0

Х

0

 

3.

По нематериальным активам

26203

2

Х

2

 

Итого по символам 26

26200

7180

Х

7180

 

3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуатацией) имущества и его выбытием

 

1.

Расходы по ремонту основных средств и другого имущества

26301

417

0

417

 

2.

Расходы на содержание основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы)

26302

4138

0

4138

 

3.

Арендная плата по арендованным основным средствам и другому имуществу

26303

9086

0

9086

 

4.

Плата за право пользования объектами интеллектуальной собственности

26304

3377

0

3377

 

5.

По списанию стоимости материальных запасов

26305

1089

Х

1089

 

6.

По уценке основных средств

26306

0

Х

0

 

7.

По выбытию (реализации) имущества

26307

22

Х

22

 

Итого по символам 26

26300

18129

0

18129

 

4. Организационные и управленческие расходы

 

1.

Подготовка и переподготовка кадров

26401

163

0

163

 

2.

Служебные командировки

26402

276

0

276

 

3.

Охрана

26403

4563

0

4563

 

4.

Реклама

26404

862

0

862

 

5.

Представительские расходы

26405

40

0

40

 

6.

Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем

26406

2573

1579

4152

 

7.

Судебные и арбитражные издержки

26407

94

0

94

 

8.

Аудит

26408

424

0

424

 

9.

Публикация отчетности

26409

32

0

32

 

10.

Страхование

26410

382

0

382

 

11.

Налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии с законодательством Российской Федерации

26411

5273

0

5273

 

12.

Другие организационные и управленческие расходы

26412

4360

0

4360

 

Итого по символам 26

26400

19042

1579

20621

 

Итого по разделу 6

26000

116531

1579

118110

 

Итого по группе расходов Б "Операционные расходы"разделы)

20002

532106

1931

534037

 

В. Прочие расходы

 

Раздел 7. Прочие расходы

 

1. Штрафы, пени, неустойки

 

1.

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27101

38

0

38

 

2.

По другим банковским операциям и сделкам

27102

15

0

15

 

3.

По прочим (хозяйственным) операциям

27103

48

0

48

 

Итого по символам 27

27100

101

0

101

 

2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

 

1.

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27201

52

0

52

 

2.

По другим банковским операциям и сделкам

27202

0

0

0

 

3.

По прочим (хозяйственным) операциям

27203

12

0

12

 

Итого по символам 27

27200

64

0

64

 

3. Другие расходы, относимые к прочим

 

1.

Платежи в возмещение причиненных убытков

27301

0

0

0

 

2.

От списания недостач материальных ценностей

27302

0

0

0

 

3.

От списания недостач денежной наличности, сумм по имеющим признаки подделки денежным знакам

27303

0

0

0

 

4.

От списания активов (требований) и невзысканной дебиторской задолженности

27304

0

0

0

 

5.

Расходы на благотворительность и другие аналогичные расходы

27305

24

0

24

 

6.

Расходы на осуществление спортивных мероприятий, отдыха, мероприятий культурно - просветительского характера и иных аналогичных мероприятий

27306

0

0

0

 

7.

Расходы, возникающие как последствия чрезвычайных обстоятельств хозяйственной деятельности

27307

0

0

0

 

8.

Другие расходы

27308

2165

0

2165

 

Итого по символам 27

27300

2189

0

2189

 

Итого по разделу 7

27000

2354

0

2354

 

Итого по группе расходов В "Прочие расходы" (раздел 7)

20003

2354

0

2354

 

Итого расходов по разделам 1-7

20100

836105

17507

853612

 

Прибыль до налогообложения (символ 10000 минус строка "Итого расходов по разделам 1-7")

01000

Х

Х

23165

 

Убыток до налогообложения (строка "Итого расходов по разделам 1-7" минус символ 10000)

02000

Х

Х

0

 

Раздел 8. Налог на прибыль (балансовый счет № 000, при составлении годового отчета - балансовый счет № 000)

 

1.

Налог на прибыль

28101

3737

Х

3737

 

Итого по разделу 8

28000

3737

Х

3737

 

Всего по Главе II "Расходы" (разделы 1 - 8)

20000

839842

17507

857349

 

Глава III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

 

Раздел 1. Финансовый результат после налогообложения

 

1.

Прибыль после налогообложения (символ 01000 минус символ 28101)

31001

Х

Х

19428

 

2.

Убыток после налогообложения (символ 02000 плюс символ 28101 либо символ 28101 минус символ 01000)

31002

Х

Х

0

 

Раздел 2. Выплаты из прибыли после налогообложения (балансовый счет № 000), при составлении годового отчета - балансовый счет № 000)

 

1.

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

32001

0

Х

0

 

2.

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

32002

0

Х

0

 

Итого по разделу 2

32101

0

Х

0

 

Раздел 3. Результат по отчету

 

1.

Неиспользованная прибыль (символ 31001 минус символ 32101)

33001

Х

Х

19428

 

2.

Убыток (символ 31002 плюс символ 32101 либо символ 32101 минус символ 31001)

33002

Х

Х

 

 

Раздел "Справочно:"

 

N п/п

Наименование показателя

Сумма

 

1

2

3

 

1

Расходы по развитию бизнеса, всего, в том числе:

 

1.1

расходы на оплату труда, включая премии и компенсации

(часть символа 26101)

 

1.2

налоги и сборы в виде начислений на заработную уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации (часть символа 26102)плату,

 

1.3

расходы, связанные с перемещением персонала (кроме расходов на оплату труда) (часть символа 26103)

 

1.4

другие расходы на содержание персонала (часть символа 26104)

 

1.5

амортизация основных средств (часть символа 26201)

 

1.6

амортизация основных средств, полученных в финансовую аренду (лизинг) (часть символа 26202)

 

1.7

амортизация нематериальных активов (часть символа 26203)

 

1.8

расходы по ремонту основных средств и другого имущества

(часть символа 26301)

 

1.9

расходы по содержанию основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы) (часть символа 26302)

 

1.10

расходы по арендной плате по арендованным основным средствам и другому имуществу (часть символа 26303)

 

1.11

расходы по списанию стоимости материальных запасов (часть символа 26305)

 

1.12

расходы по подготовке и переподготовке кадров (часть символа 26401)

 

1.13

расходы по служебным командировкам (часть символа 26402)

 

1.14

расходы по охране (часть символа 26403)

 

1.15

расходы по рекламе (часть символа 26404)

 

1.16

представительские расходы (часть символа 26405)

 

1.17

расходы за услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем (часть символа 26406)

 

1.18

расходы по страхованию (часть символа 26410)

 

1.19

другие организационные и управленческие расходы (часть символа 26412)

 

 

Признак принятия решения о определении финансового результата без учета расходов (убытков) обусловленных развитием бизнеса (0 - решение не принято, 1 - решение принято)

0

 

Старший зам Председателя Правления

Главный бухгалтер

Нач. упр.,зам. гл. бухг.

телефон:

, вн.119

Дата подписания

08.07.2009

Признак непредставления отчета

1

Уменьшение символа 16306 ГК перенос на символ =,Пензенский филиал на 16203-1=, Волгоград на = уменьшение символа 26104 перенос по Оренбург. ф-лу на символ 26101 70=

 

Сообщение к отчету

Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

Содержание

Отчет независимого аудитора

Бухгалтерский баланс.................................................................................................................... 3

Отчет о прибылях и убытках......................................................................................................... 4

Отчет о движении денежных средств............................................................................................ 5

Отчет об изменениях в составе собственных средств.................................................................. 7

Примечания к финансовой отчетности

1 Основная деятельность группы.. 8

2 Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность. 9

3 Краткое изложение принципов учетной политики. 10

4 Денежные средства и их эквиваленты.. 19

5 Финансовые обязательства, отражаемые по справедливой стоимости на счете прибылей и убытков. 19

6 Средства в других банках. 20

7 Кредиты и авансы клиентам.. 20

8 Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи. 25

9 Основные средства и нематериальные активы.. 26

10 Инвестиционная недвижимость. 27

11 Прочие активы………………………………………………………………………………...28

12 Средства других банков. 28

13 Средства клиентов. 28

14 Выпущенные долговые ценные бумаги. 29

15 Прочие обязательства. 30

16 Уставный капитал 30

17 Процентные расходы и расходы.. 31

18 Комиссионные доходы и расходы 31

19 Операционные расходы 32

20 Налог на прибыль. 32

21 Управление рисками. 33

22 Управление капиталом.. 49

23 Условные обязательства ………..…………………………………………………………………52

24 Справедливая стоимость финансовых инструментов………………………………………… 54

25 Операции со связанными сторонами…………………………………………………………….57

Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

Баланс по состоянию на 31 декабря 2008 года

(в тысячах рублей)

Прим.

2008

2007

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

4

144660

354537

Обязательные резервы на счетах в Банке России

4659

58722

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток

5

3589

0

Средства в других банках

6

294

245

Кредиты и дебиторская задолженность

7

3620931

4422964

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

8

886

769

Прочие активы

11

8909

6834

Налоговый актив

20

27748

4965

Основные средства

9

201562

192549

Инвестиционная недвижимость

10

3802

3268

Итого активов

4017040

5044853

Обязательства

Средства других банков

12

334000

230009

Средства клиентов

13

2556669

3279394

Выпущенные долговые ценные бумаги

14

561789

1026005

Резерв на возможные потери под обязательства условного характера

0

0

Прочие обязательства

15

18931

27072

Итого обязательств

3471389

4562480

Собственный капитал (дефицит собственного капитала)

Уставный капитал

16

465594

465594

Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

(670)

0

Фонд переоценки основных средств

9

66596

47208

Прибыль (убыток) прошлых лет

(30429)

(116151)

Прибыль (убыток) за период

44560

85722

Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)

545651

482373

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА (ДЕФИЦИТА СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА)

4017040

5044853

Финансовая отчетность, представленная на страницах с 3 по 58, была одобрена Правлением Банка 22

Июня 2009 года (протокол ).

Правления

Главный бухгалтер

Данные баланса должны рассматриваться вместе с примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.

Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

(в тысячах рублей)

Прим.

2008

2007

Процентные доходы

17

609321

674218

Процентные расходы

17

(336087)

(381747)

Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа)

273234

292471

Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения) кредитного портфеля

7

(16947)

(20688)

Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

256287

271783

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток

(412)

1060

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи

(25)

0

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

25410

11722

Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

(32046)

(2329)

Доходы по дивидендам

13

0

Комиссионные доходы

18

104643

116083

Комиссионные расходы

18

(7514)

(2039)

Доходы/расходы от предоставления активов со ставками выше/ниже рыночных

(10074)

(24102)

Изменение сумм обесценения финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

(26)

0

Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения) финансовых активов, удерживаемых до погашения

0

2430

Изменение резерва на возможные потери по обязательствам условного характера

(4664)

52

Прочие операционные доходы

11118

11343

Чистые доходы (расходы)

342710

386003

Операционные расходы

19

(276441)

(250830)

Денежная прибыль (убыток)

Операционные доходы (расходы)

66269

135173

Прибыль (убыток) до налогообложения

66269

135173

(Расходы) возмещение по налогу на прибыль

20

(21709)

(49451)

Прибыль (убыток) от прекращенной деятельности после налогообложения

0

0

ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ЗА ПЕРИОД

44560

85722

Финансовая отчетность, представленная на страницах с 3 по 58, была одобрена Правлением Банка 22 июня 2009 года (протокол )

Правления

Главный бухгалтер

Данные отчета о прибылях и убытках должны рассматриваться вместе с примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.

Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2008 года

(в тысячах рублей)

Прим.

2008

2007

Денежные средства от операционной деятельности

Проценты полученные

611210

731680

Проценты уплаченные

(336087)

(401226)

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

(483)

1060

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

25410

11722

Комиссии полученные

104643

116158

Комиссии уплаченные

(7514)

(2039)

Прочие операционные доходы

11120

11383

Уплаченные операционные расходы

(170328)

(168061)

Уплаченный налог на прибыль

(44812)

(34464)

Денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

193159

266213

(Прирост) снижение операционных активов и обязательств

Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России

54063

22094

Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, отражаемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

(3518)

0

Чистое снижение/(прирост) по средствам в других банках

(49)

(4876)

Чистый (прирост) снижение по кредитам и дебиторской задолженности

769062

(261210)

Чистый (прирост) снижение по прочим активам

(2678)


(1199)

Чистый (прирост) снижение по средствам других банков

103991

228257

Чистый (прирост) снижение по средствам клиентов

(722725)

(131806)

Чистый (прирост) снижение прочих обязательств

(13163)

(15573)

Чистые денежные средства, полученные от /(использованные в) операционной деятельности

101900

Денежные средства от инвестиционной деятельности

Приобретение финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся для продажи"

(813)

0

Выручка от реализации (и погашения) финансовых активов, относящихся к категории "Имеющиеся в наличии для продажи"

(25)

0

Приобретение финансовых активов, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

0

121000

Приобретение основных средств

(90932)

(78799)

Выручка от реализации основных средств

0

0

Приобретение объектов инвестиционной недвижимости

0

0

Выручка от реализации объектов инвестиционной недвижимости

0

0

Дивиденды полученные

13

0

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности

Из за большого объема эта статья размещена на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?
Просмотр