5.2.5.1. Порядок оформления договора при обращении вкладчика, который вследствие физического недостатка, болезни или неграмотности не может собственноручно подписать договор.
5.2.5.1.1. Контролер выдает клиенту незаполненные бланки договора и информирует его, что оба экземпляра договора могут быть заполнены и подписаны за клиента любым лицом и подпись данного лица должна быть удостоверена на обоих экземплярах договора нотариусом (должностным лицом органа, уполномоченного совершать нотариальные действия). При этом в договоре не должны указываться номер договора, дата заключения договора, дата окончания срока вклада, дата возврата вклада и процентная ставка, а также реквизиты банка т. к. они будут проставляться при подписании договора работником банка.
5.2.5.1.2. При предъявлении клиентом обоих экземпляров договора, которые заполнены и подписаны третьим лицом, и подпись последнего удостоверена нотариально (должностным лицом органа, уполномоченного совершать нотариальные действия) контролер:
- проверяет наличие на обоих экземплярах договора удостоверительной надписи, подписи и оттиска печати нотариуса (должностного лица органа, уполномоченного совершать нотариальные действия). Удостоверительная надпись должна содержать Ф. И.О. вкладчика, Ф. И.О. лица, подписавшего договор по просьбе вкладчика, и причину, по которой вкладчик не мог подписать договор собственноручно;
-указывает в договоре номер счета, дату заключения договора, процентную ставку, действующую на дату заключения договора, реквизиты банка. При этом датой заключения договора является дата подписания договора работником банка;
- подписывает договор и проставляет оттиск круглой печати ВСП.
5.2.6. Если счет по вкладу открывался вносителем (законным представителем вкладчика, доверенным лицом), то дооформление договора при первой явке вкладчика не требуется.
5.2.7. Договор оформляется в двух экземплярах, один из которых выдается вкладчику (вносителю, доверенному лицу, законному представителю), а второй хранится в филиале Банка в порядке, установленном Инструкцией № 7-2-р.
5.2.8. При открытии счета лицом без гражданства в договоре в строке “гражданство” проставляется слово “отсутствует”.
5.2.9. Утрата вкладчиком договора по вкладу не лишает его права распоряжаться вкладом или закрыть счет по вкладу. При этом новый договор не оформляется, и никаких отметок об утрате договора не делается.
При утрате вкладчиком договора по его желанию на основании его письменного заявления ему может быть выдана копия договора. За выдачу копии договора структурное подразделение Банка удерживает плату в размере, установленном Сборником тарифов, в порядке, изложенном в п.8.7. настоящей Инструкции.
При поступлении заявления клиента в филиал Банка, работник последующего контроля изготавливает копию договора. Верность копии свидетельствуется подписью руководителя филиала Банка (уполномоченным работником филиала Банка) и оттиском печати (штампа) филиала, установленного для этих целей. При этом в правом верхнем углу первого листа договора руководитель (уполномоченный работник) делает запись “Копия”, на последнем листе договора внизу под текстом учиняет надпись “копия верна”, ставит дату удостоверения, указывает должность, проставляет подпись, фамилию, имя и отчество (при наличии). Копия договора в установленном порядке направляется в ВСП, которое приняло заявление, для выдачи клиенту. Заявление присоединяется к договору-экземпляру банка.
5.2.10. Отказ вкладчика от вычеркивания слова “согласен/не согласен” в договоре по вкладу, по которому условиями договора ему предоставлено право выбора права доступа на совершение операций по вкладу в других структурных подразделениях Банка, не может являться основанием для отказа в заключении договора банковского вклада.
5.2.11. Если вкладчик в договоре по вкладу, по которому условиями договора ему предоставлено право выбора права доступа на совершение операций по вкладу в других структурных подразделениях Банка, не вычеркнул ни одного слова или вычеркнул оба слова, то операции совершаются в порядке, предусмотренном для “не согласен”.
5.2.12. Отказ вкладчика от указания в договоре контрольной информации не может являться основанием для отказа в заключении договора банковского вклада.
5.3. Журнал регистрации доверенностей и результатов их проверки
5.3.1. Журнал регистрации доверенностей и результатов их проверки (далее по тексту данного пункта Журнал) ведется во всех структурных подразделениях.
5.3.2. Журнал состоит из следующих граф: № п/п; дата предъявления доверенности; № лицевого счета; Ф. И.О. вкладчика; дата выдачи доверенности; Ф. И.О. доверенного лица; должность и Ф. И.О. лица, удостоверившего доверенность; регистрационный номер доверенности по реестру нотариуса; вид доверенности (разовая/неоднократная); кем предъявлена доверенность; Ф. И.О. работника ВСП, проводившего проверку доверенности; подпись работника ВСП, проводившего проверку доверенности; дата проведения проверки; перечень действий, произведенных в связи с проверкой доверенности; результаты проверки.
5.3.3. В Журнале регистрируются все доверенности по вкладам, оформленные вне Банка и предъявленные в Банк, независимо от суммы операции, вида операции и того, кем они предъявляются в Банк – доверенным лицом или вкладчиком.
5.3.4. Регистрация доверенностей в Журнале осуществляется работником, уполномоченным осуществлять контроль операций по вкладам. В ВСП с одним работником регистрация доверенности осуществляется данным работником.
5.3.5. В графе “№ п/п” указывается порядковый номер доверенности. Сквозная нумерация с начала текущего года.
5.3.6. При предъявлении доверенностей, в которых вкладчик предоставил доверенному лицу право на открытие счета по вкладу, внесение сумм на счета по вкладам, на подачу и оформление заявлений, на перевод вклада на вклад в другой филиал Банка на имя вкладчика, на перечисление вклада на другой счет на имя вкладчика, на получение справок, выписок, копий документов, но не предоставил право выполнять расходные операции и/или получить дубликат сберегательной книжки, графы Журнала – “Дата проведения проверки”, “Перечень действий …” и “Результаты проверки” не заполняются.
5.3.7. При предъявлении доверенности на получение денежных средств со вклада, удостоверенной по месту жительства, учебы, работы, в стационарном лечебном учреждении в графе Журнала - “Регистрационный номер доверенности по реестру нотариуса” не заполняется.
5.3.8. В графе “кем предъявлена доверенность” указывается “вкладчик” или “доверенное лицо”.
5.3.9. При предъявлении доверенности вкладчиком графы: “Перечень действий…” и “Результаты проверки” - не заполняются.
5.3.10. Если в доверенности перечислено несколько счетов по вкладам, то в графе “№ лицевого счета” указываются все счета, перечисленные в доверенности. Если в доверенности не перечислены номера счетов, а указан текст “все счета”, то в графе “№ лицевого счета” указывается текст “все счета”.
5.3.11. В графе “перечень действий, произведенных для проверки доверенности” перечисляются действия – например, разговаривали с нотариусом (вкладчиком) по телефону – с указанием номера телефона или передана информация по телефону/факсу в службу безопасности – с указанием даты передачи, фамилии и инициалов сотрудника, принявшего информацию.
5.3.12. В графе “результаты проверки” указывается результат проверки доверенности например: “принята к исполнению”; “нотариус (вкладчик) подтвердил факт выдачи доверенности”; “отказано в приеме”.
5.4. Карточки по счету ф.№1 (ф.) и ф..
5.4.1. Карточка по счету ф. (ф.№1) оформляется в обязательном порядке при открытии счета по вкладу и предназначена для записи сведений о вкладчике, дат открытия и закрытия счета, номера счета и вида вклада, отражения образца подписи вкладчика, а также отметок банка.
5.4.2. Карточка по счету ф.№1 применяется структурными подразделениями, оформляющими операции по вкладам вручную.
5.4.3. Карточка по счету ф.№1-у – применяется при оформлении операций по вкладам в автоматизированных структурных подразделениях. При этом все реквизиты вкладчика и вносителя, предусмотренные карточкой по счету ф.№1, должны вводиться и храниться в БД и по запросу пользователя отображаться на экране монитора.
Карточка по счету ф.№1-у заполняется средствами ПТК. При этом в карточке по счету ф.№1-у отражаются только следующие реквизиты: “номер структурного подразделения”, “счет №”, “вид вклада”, вид валюты, Ф. И.О. вкладчика (Ф. И.О. граждан Российской Федерации – отражается русскими буквами в соответствии с их написанием в паспорте, Ф. И.О. иностранных граждан, предъявляющих паспорт, вводятся латинскими буквами в соответствии с их написанием в паспорте, Ф. И.О. иностранных граждан, предъявляющих паспорт на языке, отличном от латинского, вводятся русскими буквами в соответствии с их написанием в переводе паспорта), “счет открыт”, “дата открытия”, “дата закрытия”, “бухгалтерский работник”, а также распечатывается рамка для проставления подписи вкладчика. При этом подстрочный текст и данные о вносителе (при открытии счета вносителем) при печати не отражаются.
При открытии счета вкладчиком – в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) отражается “вкладчик”. При открытии счета вносителем, законным представителем, доверенным лицом вкладчика – в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) отражается “вноситель”.
5.4.4. Контролер заполняет необходимые реквизиты карточки по счету ф.№1 либо вводит все реквизиты вкладчика в БД по счету и заполняет с помощью АС карточку по счету ф.№1-у.
5.4.5. Если счет по вкладу открыт вносителем или законным представителем (доверенным лицом), то вкладчик при первом посещении структурного подразделения дает образец своей подписи на карточке по счету ф.№1-у (ф.№1). При этом вкладчик указывает контрольную информацию: в неавтоматизированных ВСП - на карточке по счету ф.№1 и извещении ф.№36; в автоматизированных ВСП - в извещении ф.№36 с образцом подписи вкладчика, а затем контролер вводит контрольную информацию в БД по счету.
5.4.6. Если вкладчик вследствие физического недостатка, болезни или неграмотности не может дать образец подписи, то контролер в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) в месте, отведенном для образца подписи, указывает причину, по которой вкладчик не может расписаться (например, “неграмотный”, “инвалидность”, “по болезни” и т. д.). В автоматизированных ВСП данная запись сканируется в БД по счету вместо подписи вкладчика.
Предъявления документа, подтверждающего наличие физического недостатка, болезни или неграмотности, не требуется.
Если причина, по которой вкладчик не может расписаться (указать контрольную информацию), носит временный характер, то в месте, отведенном для подписи, ничего не проставляется.
Если вкладчик по вышеперечисленным причинам не может указать контрольную информацию, то она не отбирается.
5.4.7. В карточке по счету ф.№1-у (ф.№1, ф.№1-д) дата совершения операция указывается цифрами в формате ЧЧ. ММ. ГГГГ.
5.4.8. В неавтоматизированных ВСП при оформлении вкладчиком по вкладу завещательного распоряжения ф.№ 000 (ф.№ 000) на карточке по счету ф.№1 в графе “Для отметок” контролер делает отметку о составленном завещательном распоряжении с указанием его регистрационного номера по журналу ф.№ 000, проставляет дату и удостоверяет сделанную запись своей подписью.
В автоматизированных структурных подразделениях после оформления завещательного распоряжения ф.№ 000 (ф.№ 000) на карточке по счету ф.№1-у никаких отметок об оформлении завещательного распоряжения не делается. Все реквизиты завещательного распоряжения ф.№ 000 (ф.№ 000) (Ф. И.О. наследника, доли, дата оформления распоряжения и др.) вносятся и хранятся в БД по счету.
5.4.9. В неавтоматизированных ВСП при оформлении вкладчиком по вкладу доверенности ф.№ 000 (при приеме доверенности, оформленной нотариально, по месту жительства, работы, учебы или лечения) на карточке по счету ф.№1 в графе “Для отметок” контролер делает отметку об оформлении (приеме) доверенности, подписывает сделанные записи с проставлением даты.
В автоматизированных структурных подразделениях после оформления доверенности ф.№ 000 (после приема доверенности, оформленной нотариально, по месту жительства, работы, учебы или лечения) на карточке по счету ф.№1-у никакие отметки об оформлении (приеме) доверенности не делаются. Все реквизиты доверенности (Ф. И.О., паспортные данные, адрес регистрации доверенного лица, дата оформления доверенности, срок действия доверенности, подпись доверенного лица (при её наличии), условия доверенности и др.) вносятся и хранятся в БД по счету (счетам), указанному (указанным) в доверенности.
5.4.10. При выплате всего вклада в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) контролер указывает дату расторжения договора и расписывается.
5.4.11. Карточка по счету ф.№1-д – дополнительная карточка к карточке по счету ф.№1, оформляется в структурных подразделениях, осуществляющих операции по вкладам вручную. Карточка по счету ф.№1-д оформляется при открытии счета для отражения всех операций по счету.
5.4.11.1. В карточке по счету ф. контролер указывает ее порядковый номер по данному счету, начиная с № 1, номер структурного подразделения Банка, номер счета по вкладу, фамилию, имя, отчество (при его наличии) вкладчика и подписывает сделанные записи с указанием должности, фамилии, инициалов и проставлением даты.
При составлении первой карточки по счету ф. контролер в первой строке записывает операцию по открытию счета, указав в графе “Операция” - “открытие счета”, в графе “Дата” - дату открытия счета (цифрами в формате ЧЧ. ММ. ГГГГ), в графах “Вклад-приход” и “Вклад – остаток” - сумму первоначального взноса (цифрами) и подписывает сделанные записи. В поле “Для отметок” контролер указывает типографские серию и номер сберегательной книжки ф.№2-о, выдаваемой вкладчику (вносителю, доверенному лицу, законному представителю) при открытии счета и подписывает сделанную запись с указанием должности, фамилии, инициалов и проставлением даты.
5.4.11.2. В том случае, когда карточка по счету ф. полностью заполнена записями операций по счету, остаток вклада и процентов с исписанной карточки переносятся на новую карточку по счету ф. за тем же номером счета. На исписанной карточке по счету ф.№1-д после текста “Перенесено на дополнительную карточку №____”, контролер указывает порядковый номер новой карточки и расписывается.
5.4.11.3. При выдаче новой сберегательной книжки ф.№2-о взамен исписанной, типографские номер и серия новой сберегательной книжки указываются контролером в поле “Для отметок” карточки по счету ф.№1-д. Сделанная запись подписывается контролером с указанием должности, фамилии, инициалов и проставлением даты.
5.4.11.4. В случае применения в ВСП программно-технического комплекса карточки ф.№1-д не применяются. Вся информация о совершенных операциях (дата, характер операции (открытие/закрытие счета, приход, расход, причисление процентов, безналичное зачисление/списание и т. д.), сумма операции, остаток после проведения операции, номер корреспондирующего счета, реквизиты доверенности и завещательного распоряжения (завещания) и др.) должна хранится в электронной базе данных счетов.
5.4.12. Записи вносимые в графу “Для отметок” карточки по счету ф.№1 (ф.№1-у) удостоверяются подписью контролера с указанием должности, фамилии, инициалов, даты.
5.4.13. Карточки по счету ф.№1-у (ф.№1, ф.№1-д) хранятся в картотеках или специальном банковском оборудовании для хранения карточек по счету (например, в шкафах), которые по окончании рабочего дня закрываются на ключ и опечатываются. В тех случаях, когда картотека (специальное банковское оборудование) запирается на замок, исключающий несанкционированный доступ к карточкам по счету, опечатывание её не требуется.
5.4.13.1. Картотека по тем видам вкладов, совершение операций по которым возлагается приказом по филиалу Банка на определенное лицо, закрывается на ключ и опечатывается этим лицом.
5.4.13.2. Картотеки счетов формируются в разрезе балансовых счетов второго порядка (42301, 42302, 42303, 42601, 42602, 42603 и т. д.). В картотеке по каждому счету второго порядка карточки по счету раскладываются по видам вкладов (по номерам присвоенных им кодов) в порядке возрастания номеров счетов. В случае необходимости счета могут разделяться по сотням номеров.
5.4.13.3. В картотеке вместе с карточкой по счету ф.№1 хранится карточка ф.. Если по счету исписано несколько карточек по счету ф.№1-д, в действующей картотеке хранится только карточка по счету ф.№1 и дополнительные карточки
ф.№1-д за текущий год. Исписанные дополнительные карточки ф.№1-д за предыдущие годы помещаются в отдельную картотеку в порядке возрастания номеров счетов и хранятся там до закрытия счета по вкладу. Филиал Банка может самостоятельно принять решение о нахождении исписанных карточек по счету ф.№1-д за текущий год в действующей картотеке или в одной картотеке вместе с исписанными за предыдущие годы.
5.4.13.4. Карточки по счету ф.№ 1 (ф., ф.) по закрытым в текущем году счетам помещаются в отдельные картотеки, в которых раскладываются в порядке, изложенном в п.5.4.13.2. настоящей Инструкции.
После составления годового отчета в течение первого квартала, следующего за истекшим годом, формируется опись закрытых счетов по каждому ВСП с учетом следующего:
- в описи указываются наименование филиала, номер структурного подразделения, порядковый номер, номера счетов, фамилии, имена и отчества вкладчиков и дата закрытия;
-для неавтоматизированных структурных подразделений опись формируется и распечатывается на бумаге (в одном экземпляре) автоматически АС ЦБД филиала. Территориальный банк самостоятельно определяет подразделение, ответственное за распечатывание описи закрытых счетов (за исключением подразделения бухгалтерского учета);
- для автоматизированных ВСП, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, опись формируется средствами ПТК в ВСП, затем либо распечатывается работником ВСП на бумаге (в одном экземпляре) либо хранится в электронном виде. Если опись хранится в электронном виде, то ПО должно обеспечивать по запросу пользователя просмотр описи и при необходимости её печать, в том числе по заданному диапазону счетов;
-для автоматизированных ВСП, не имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, территориальный банк самостоятельно определяет порядок формирования описи – на уровне филиала в ЦБД филиала (а также подразделение филиала, ответственное за формирование и печать описи, за исключением подразделения бухгалтерского учета) или на уровне ВСП – работником ВСП. При этом если опись формируется в АС ЦБД филиала, то она может передаваться в ВСП в электронном виде или на бумаге (в одном экземпляре).
На основании описи работники ВСП до окончания первого квартала года, следующего за истекшим годом, производят изъятие из картотеки закрытых в истекшем году счетов карточек по счету ф.№1-у (ф.№1 вместе со всеми дополнительными карточками ф.№1-д) и передачу их вместе с описью в архив филиала Банка. Если опись поступила в ВСП в электронном виде, то она передается в архив также в электронном виде. Карточки по счету ф.№1-у (ф.№1,ф.№1-д) хранятся в архиве вместе с описью в течение срока, установленного Перечнем документов .
5.5. Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о
5.5.1. Сберегательные книжки предназначены для отражения операций, совершенных по вкладам, и являются бланками строгой отчетности.
В структурных подразделениях Банка применяются сберегательные книжки ф.№2, ф. и ф..
5.5.2. Сберегательные книжки ф.№2 используются при оформлении операций по вкладам, условиями которых предусмотрено совершение приходно-расходных операций, и/или операций по причислению процентов в течение срока действия вклада, неоднократные пролонгации.
Сберегательные книжки ф.№2 используются:
· в структурных подразделениях, в которых операции совершаются с применением программно-технических комплексов;
· в структурных подразделениях с двумя и более работниками, в которых операции совершаются вручную (кроме вкладов, открытых на имя физических лиц, которые по состоянию здоровья не могут заполнять вкладные документы и расписываться в них).
Сберегательная книжка ф.№2 состоит из обложки и 4-х страниц, прошитых спецнитью по линии сгиба. Спецнить состоит из волокон, просвечивающихся в ультрафиолетовых лучах. Страницы изготовлены из спецбумаги с водяными знаками, которые просвечиваются в ультрафиолетовых лучах. На титульном листе размещены логотип Сбербанка России и буквенная серия и семизначный номер (в сберегательных книжках ф.№2 - образца 2005 года[6] буквенная серия и семизначный номер размещены на титульном листе в двух местах - в правом верхнем и левом нижнем углах). Буквенная серия и семизначный номер продублированы также на развороте третьей страницы сберегательной книжки ф.№2 в правом верхнем углу.
5.5.3. Сберегательные книжки ф.№2-с применяются в структурных подразделениях, перечисленных в п.5.5.2. настоящей Инструкции, по вкладам, условиями которых не предусмотрено совершение приходно-расходных операций, операций по причислению процентов в течении срока вклада и пролонгаций.
Сберегательная книжка ф.№2-с состоит из двух листов. Страницы изготовлены из спецбумаги с водяными знаками, которые просвечиваются в ультрафиолетовых лучах.
На титульном листе сберегательной книжки ф.№2-с в правом верхнем углу размещены буквенная серия и семизначный номер (в сберегательных книжках ф.№2-с образца 2005 года6 буквенная серия и семизначный номер размещены также на втором листе в нижнем углу).
5.5.4. Сберегательные книжки ф.№2-о применяются по всем видам вкладов при оформлении операций вручную:
- в структурных подразделениях Банка, в которых операции совершаются вручную одним работником;
- в структурных подразделениях Банка с двумя и более работниками по счетам вкладчиков, которые в силу физического недостатка или увечья либо по иным причинам не могут заполнять и подписывать документы по вкладам.
В целях усиления контроля за сохранностью вкладов по решению территориального банка сберегательная книжка ф. может применяться в структурных подразделениях Банка, в которых операции совершаются двумя работниками вручную по всем счетам.
Сберегательная книжка ф. состоит из обложки, титульного листа и 11 отрывных приходно-расходных ордеров и корешков к ним. На титульном листе сберкнижки, а также на каждом ордере и корешке к нему проставлена одинаковая типографская нумерация - буквенная серия и семизначный номер. Кроме того, на каждом корешке и отрывном ордере проставлен его порядковый номер в данной сберкнижке.
5.5.4.1. С 01 января 2006 года[7] используется два вида бланков сберегательных книжек ф.№2-о:
· нового образца - с приходными кассовыми ордерами ф.№ 000 и расходными кассовыми ордерами ф.№ 000 - порядок их заполнения изложен в п.5.33 настоящей Инструкции;
· и с приходно-расходными кассовыми ордерами старого образца.
5.5.4.1.1.При совершении наличных операций по вкладу с применением сберегательной книжки ф.№2-о нового образца вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, физическое лицо, вноситель) заполняет и подписывает в установленном порядке очередной приходный или расходный кассовый ордер из сберегательной книжки ф.№2-о (по валютным вкладам – два ордера, один - из сберегательной книжки ф.№2-о, другой – кассовый ордер ф.№ 000 (ф.№ 000), контролер дооформляет ордер (ордера) и отделяет ордер из сберкнижки ф.№2-о от корешка.
5.5.4.1.2. При совершении наличных операций по вкладу с применением сберегательной книжки ф.№2-о старого образца заполнение очередного ордера из сберегательной книжки ф.№2-о не требуется. Вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, физическое лицо, вноситель) заполняет бланк приходного кассового ордера ф.№ 000 или расходного кассового ордера ф.№ 000 в порядке, изложенном в п.5.33. настоящей Инструкции.
Контролер дооформляет кассовый ордер ф.№ 000 (ф.№ 000), заполненный клиентом, отделяет незаполненный ордер из сберкнижки ф.№2-о и присоединяет его к кассовому ордеру ф.№ 000 или ф.№ 000.
Если клиент обращается с уже заполненным ордером из сберкнижки ф.№2-о старого образца, то дополнительно к нему он должен оформить кассовый ордер ф.№ 000 (ф.№ 000) (по валютным операциям – два кассовых ордера).
5.5.4.1.3. В корешке кассового ордера сберкнижки ф.№2-о контролер записывает произведенные по вкладу операции (на лицевой стороне - наличные, на обороте - безналичные), выводит остаток вклада цифрами и прописью и подписывает сделанные записи.
5.5.4.2. Далее по тексту Инструкции описан порядок работы со сберегательными книжками ф.№2-о нового образца, т. е. в которых кассовые ордера соответствуют ф.№ 000 (ф.№ 000).
5.5.5. При оформлении сберегательной книжки по вкладу контролер на титульном листе сберегательной книжки:
· указывает номер и местонахождение структурного подразделения Банка; номер счета по вкладу и вид вклада; фамилию, имя и отчество (при его наличии) вкладчика;
· расписывается;
· проставляет оттиск круглой печати структурного подразделения либо обращается к работнику, у которого хранится круглая печать. Работник, прежде чем проставить оттиск круглой печати, должен убедиться в наличии вкладчика, а также сверить типографские номер и серию сберкнижки с указанными на экране монитора по данному номеру счета.
При совершении операций с применением АС контролер заполняет сберегательную книжку средствами АС, как в части общего оформления, так и в части отражения приходно-расходных операций.
Независимо от способа заполнения сберегательной книжки титульный лист должен быть подписан контролером и удостоверен оттиском круглой печати структурного подразделения Банка.
5.5.6. При выдаче (замене) вкладчику (законному представителю, доверенному лицу, вносителю, наследнику) сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с) в автоматизированном структурном подразделении в базе данных по счету, по которому она была выдана, должны храниться типографские серия и номер бланка сберегательной книжки и дата выдачи. Средствами ПТК должна вестись история выдачи сберегательных книжек по каждому счету – серия, номер сберегательной книжки и дата её выдачи.
При совершении операций по вкладам вручную при выдаче сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с, ф.№2-о) контролер указывает типографские серию и номер выдаваемой сберегательной книжки в карточке по счету ф.№1 в графе “Для отметок”.
5.5.7. Порядок отражения операций в сберегательных книжках.
5.5.7.1. В сберегательных книжках операции отражаются:
· если операция проводится в присутствии клиента по предъявлению сберегательной книжки - в момент совершения операции;
· если операция была проведена в присутствии клиента без предъявления сберегательной книжки (прием дополнительного взноса, выдача части вклада одному из наследников, выдача части вклада по постановлению нотариуса и др.), при проведении филиалом Банка безналичных операций в отсутствии клиента (причисление процентов, списание налогов, зачисление/списание денежных средств и др.) - при первом предъявлении клиентом сберегательной книжки. Отражение в сберегательной книжке неотраженных операций осуществляется при обращении вкладчика или его доверенного лица (законного представителя) по предъявлении им сберегательной книжки и паспорта. В случае смерти вкладчика отражение неотраженных операций осуществляется при обращении наследника (физического лица, предъявившего постановление нотариуса) по предъявлении им сберегательной книжки и паспорта.
5.5.7.2.В автоматизированных структурных подразделениях при отражении операций в сберегательных книжках ф.№2 и ф.№2-с дата совершения операции (цифрами), сумма операции (цифрами) и остаток вклада после операции (цифрами) отражаются в сберегательной книжке при помощи АС.
При оформлении операций вручную дата совершения операции (цифрами), сумма операции (цифрами), остаток вклада после операции (цифрами) записываются контролером в соответствующих графах сберегательной книжки. Кроме того, в следующей строке после записи операции контролер указывает остаток вклада после операции прописью.
Дата совершения операции в сберегательной книжке указывается цифрами в формате ЧЧ. ММ. ГГ или ЧЧ. ММ. ГГГГ, в качестве разделителя используется точка.
Для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, в сберегательной книжке операции, совершенные в ВСП, отражаются датой совершения в ВСП; операции, проведенные в ЦБД филиала, - датой проведения в ЦБД филиала.
5.5.7.3. Независимо от способа отражения записей в сберегательной книжке контролер удостоверяет их своей подписью.
Кассир удостоверяет своей подписью в сберегательной книжке кассовые операции, которые проводились непосредственно им.
Кассовые операции, которые осуществлялись с использованием электронного кассира, удостоверяются в сберегательной книжке контролером. При этом контролер проставляет свою подпись дважды.
5.5.7.4. В сберегательной книжке операции отражаются в валюте счета.
При выдаче с валютного вклада денежных средств в рублевом эквиваленте в сберегательной книжке операция отражается в валюте счета.
5.5.8. При заполнении последней строки сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с), при заполнении одиннадцатого ордера сберегательной книжки ф.№2-о, а также в случаях, если сберегательная книжка по вине клиента пришла в негодность (порвана, ветхость, обожжена, залита краской и т. д.), сберегательная книжка подлежит замене. Замена сберегательной книжки осуществляется вкладчику (представителю вкладчика, вносителю, наследнику).
Замена сберегательной книжки вносителю осуществляется только до момента предъявления вкладчиком первого требования к банку; доверенному лицу вкладчика – в течении срока действия доверенности; законному представителю – в течение срока действия представительства; наследнику – в случае смерти вкладчика.
Новая сберегательная книжка выдается за тем же номером счета по вкладу.
5.5.8.1. При замене исписанной сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с) контролер:
1) проверяет наличие на всех листах сберегательной книжки в специально отведенном месте номера счета. При отсутствии - заполняет строки;
2) в конце исписанной сберегательной книжки указывает дату перенесения остатка вклада на новую сберегательную книжку и расписывается;
3) предлагает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, вносителю, наследнику) оформить извещение ф.№36, в котором указывается: номер счета по вкладу, фамилию, имя, отчество вкладчика, а также текст следующего содержания: "Новую сберкнижку с типографским номером__________ на сумму__________ получил", расписаться (если операция совершается представителем, наследником, вносителем перед подписью клиент указывает "по доверенности", "по наследству", "вноситель" - с указанием своей фамилии и инициалов) и проставить дату. При этом сумма вклада указывается цифрами - в рублях и копейках либо в другом виде валюты вклада. (Извещение ф.№36 может формироваться средствами ПТК);
4) проверяет правильность оформления извещения ф.№36 и удостоверяет своей подписью;
5) погашает исписанную сберегательную книжку путем проставления поперек титульного листа, а также на каждом листе штампа или надписи “Погашено “___” __________20 ___ г.” , и расписывается. Перфорирует дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке. При погашении сберегательной книжки ф.№2 отрывает и выбрасывает обложку;
6) оформляет новую сберегательную книжку в порядке, изложенном в п.5.5.5. настоящей Инструкции. При этом в первой строке в графах: “Приход” и “Расход” указывает: “Перенесено с исписанной сберкнижки” (допускается сокращение записи) , в графе “Остаток”- записывает остаток вклада цифрами (при оформлении операций по вкладам вручную в следующей строке указывает остаток вклада прописью) и подписывает сделанную запись;
7) отражает в новой сберегательной книжке все неотраженные в исписанной сберегательной книжке операции;
8) в структурных подразделениях, работающих вручную, в графе “Для отметок” карточки счета ф.№1-д зачеркивает нумерацию исписанной сберегательной книжки, записывает номер и серию новой сберегательной книжки, проставляет свою подпись с указанием даты замены сберкнижки. В структурных подразделениях, использующих ПТК, отражение типографских номера и серии новой сберегательной книжки на карточке по счету ф.№1-у не требуется;
9) передает извещение ф.№36 и сберегательные книжки (исписанную и новую) работнику, уполномоченному на осуществление контроля операций по вкладам (действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.6. настоящей Инструкции);
10) после получения документов от работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам, если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) не совершает кассовую операцию, то контролер выдает исписанную сберегательную книжку и новую сберегательную книжку вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, вносителю, наследнику).
Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) совершает кассовую операцию (приходную или расходную) и она отражается в новой сберегательной книжке, то после проведения операции контролер передает кассиру новую сберегательную книжку и кассовый ордер, а исписанную сберегательную книжку выдает клиенту.
Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) совершает кассовую операцию и она отражается на последней строке исписанной сберегательной книжки, то исписанная и новая сберегательные книжки вместе с кассовым ордером передаются кассиру. Кассир после завершения операции выдает исписанную и новую сберегательные книжки клиенту.
5.5.8.2. Замена исписанной сберегательной книжки ф. производится в порядке, изложенном в п.5.5.8.1. настоящей Инструкции, с учетом следующего.
5.5.8.2.1.Замена исписанной сберегательной книжки ф.№2-о производится при совершении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, вносителем, наследником) операции по одиннадцатому ордеру. Одиннадцатый ордер отделяется от корешка.
При замене сберегательной книжки ф.№2-о контролер:
· на оборотной стороне последнего корешка исписанной сберегательной книжки и в карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок” записывает типографские серию и номер новой сберкнижки ф.№2-о и удостоверяет запись своей подписью. Отрывает обложку от исписанной сберегательной книжки и выбрасывает её;
· поперек титульного листа исписанной сберегательной книжки ф.№2-о проставляет штамп или надпись “Погашено “___” __________20 ___ г.” и расписывается, перфорирует сберегательную книжку дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке, оформляет извещение ф.№36 и новую сберегательную книжку ф.№2-о;
· на оборотной стороне титульного листа новой сберегательной книжки ф. указывает дату, типографские номер и серию исписанной сберегательной книжки, остаток вклада цифрами и прописью и удостоверяет запись подписью;
· погашенная исписанная сберегательная книжка ф.№2-о возвращается клиенту.
Если в данном ВСП операции по вкладу совершаются двумя работниками, то передает исписанную сберегательную книжку и новую сберегательную книжку вместе с извещением ф.№36 другому работнику (в том числе кассиру), который проверяет правильность замены исписанной сберегательной книжки ф.№2-о в порядке, изложенном в п.13.3.6 настоящей Инструкции.
5.5.8.2.2. Когда операция по последнему одиннадцатому ордеру сберкнижки ф. была совершена в другом структурном подразделении данного филиала Банка, новая сберегательная книжка взамен исписанной выдается структурным подразделением, в котором открывался счет, при совершении очередной операции по вкладу.
5.5.8.2.3. Если неавтоматизированное ВСП было автоматизировано, то замена сберегательных книжек ф.№2-о на сберегательные книжки ф.№2 производится следующим образом.
Неотраженные операции в сберегательную книжку ф.№2-о не записываются. Неисписанные ордера не отделяются от корешков.
Поперек титульного листа, а также на каждом неисписанном ордере, контролер проставляет штамп или надпись “Погашено “___” __________20 ___ г.” и расписывается, перфорирует сберегательную книжку ф.№2-о дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке, оформляет извещение ф.№36 и сберегательную книжку ф.№2, отражает неотраженные операции в сберегательной книжке ф.№2.
5.5.8.3. Замена сберегательной книжки, пришедшей в негодность (порвана, ветхость, обожжена, залита краской и т. д.), осуществляется в порядке, изложенном в пп.5.5.8.настоящей Инструкции с учетом следующего.
Неотраженные операции в сберегательную книжку, пришедшую в негодность, не записываются, а подлежат отражению в новой сберегательной книжке.
5.5.9. В случае утраты вкладчиком сберегательной книжки по вкладу выплата вклада, перечисление суммы вклада на другой счет либо выдача дубликата сберегательной книжки производятся в порядке, изложенном в разделе 9 настоящей Инструкции.
5.6. Алфавитная карточка ф.№13
5.6.1. Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в неавтоматизированных структурных подразделениях.
5.6.2. Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в день открытия счета по вкладу.
5.6.3. Алфавитная карточка ф. №13 оформляется контролером в момент открытия счета по вкладу или в конце операционного дня на основании данных договора.
5.6.4. Алфавитные карточки ф.№13 хранятся в том структурном подразделении Банка, в котором был открыт счет по вкладу.
Карточки ф.№13 хранятся в картотеках, закрывающихся на ключ, и размещаются в них в алфавитном порядке. Карточки, в которых Ф. И.О. указаны латинскими буквами, могут помещаться в одну картотеку с карточками, в которых Ф. И.О. указанны русским буквами, но отдельно от них или в отдельную картотеку.
5.6.5. После закрытия вклада контролер изымает карточку ф.№ 13 из алфавитной картотеки, делает на ней надпись “Счет закрыт”, проставляет дату, подпись и помещает в архивную часть алфавитной картотеки.
5.7. Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20
5.7.1. Книга ф.№20 ведется во всех структурных подразделениях Банка и предназначена для регистрации контролером невостребованных в течение одного года сберегательных книжек и других документов, определенных нормативными документами Банка. Документы, удостоверяющие личность граждан, забытые клиентами в структурных подразделениях не регистрируются в книге ф.№20.
Книга ф.№ 20 в нерабочее время хранится в сейфе сейфовой комнаты.
5.7.2. Книга ф.№20 должна быть пронумерована. Запись о количестве листов делается на последней странице книги и удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера филиала Банка или их заместителей. Кроме того, она прошнуровывается и опечатывается бумажной наклейкой на не расслаивающейся бумаге с оттиском печати в установленном порядке.
При обращении владельца документов (сберегательных книжек, квитанций ф.№ 31 и др.) они выдаются ему под расписку в книге ф.№ 20 с указанием данных предъявленного паспорта. По просьбе владельца сберегательные книжки высылаются по почте заказным письмом, в этом случае в книге ф.№ 20 указываются дата отсылки и номер квитанции организации почтовой связи.
5.7.3. По состоянию на 1 января проводится инвентаризация невостребованных документов. На сберегательные книжки, квитанции ф.№ 31, зарегистрированные в книге ф.№ 20, невостребованные в течение года со дня регистрации в книге ф.№20, составляется реестр (по форме книги ф.№ 20, графы 1-5). Реестр подписывается заведующим структурного подразделения Банка (заместителем заведующего, контролером) либо начальником соответствующего отдела ОПЕРУ (ОПЕРО) филиала Банка и вместе с документами, перечисленными в реестре, направляется в соответствующий филиал Банка для рассмотрения вопроса о целесообразности дальнейшего их хранения.
Вопрос о целесообразности дальнейшего хранения невостребованных документов рассматривается руководителем филиала Банка либо его заместителем. В реестре за подписью названного лица делаются отметки (по каждой записи) о том, какие документы подлежат дальнейшему хранению либо должны быть уничтожены. Документы, которые подлежат дальнейшему хранению, вместе с тем же реестром возвращаются в соответствующее структурное подразделение Банка. В случае уничтожения невостребованных документов составляется акт в двух экземплярах, один из которых хранится в филиале Банка (в подразделении, ответственном за организацию работы с физическими лицами), а второй передается в структурное подразделение Банка и помещается (вместе с реестром) в специальную папку. Дата и номер акта об их уничтожении заносятся в книгу ф.№ 20.
5.8. Операционные дневники ф.№24, ф., ф.
5.8.1. Операционные дневники ф.№24, ф.№24-а, ф.№24-в предназначены для регистрации всех операций, выполненных структурным подразделением в течение операционного дня, в том числе операций по вкладам. Записи в операционные дневники осуществляются контролером (в неавтоматизированных ВСП) или автоматизированной системой (в автоматизированных ВСП).
Операционные дневники составляются в одном экземпляре и нумеруются в порядке возрастания с начала года, а листы дневников – в порядке возрастания за день.
5.8.2. Операционный дневник ф.№ 24 применяется в структурных подразделениях Банка, в которых операции выполняются двумя и более работниками.
Операционный дневник ф. применяется в структурных подразделениях, в которых операции выполняются одним работником.
Операции по валютным вкладам отражаются в операционном дневнике ф..
5.8.3. Операционные дневники по вкладам ведутся отдельно от операционных дневников по другим операциям. Операционные дневники ф.№24-в ведутся по видам валют.
Записи в операционных дневниках регистрируются в порядке совершения операций.
При проведении операций по вкладам в операционном дневнике по вкладам в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, в графе “Наличные деньги” - сумма операции цифрами (графа заполняется если выплачиваются/принимаются наличные денежные средства), в графе “Мемориальные обороты” - сумма операции цифрами (графа заполняется если денежные средства зачисляются/списываются).
При этом:
· при открытии счета или приеме дополнительного взноса наличными деньгами – принятая во вклад сумма отражается в графе “Наличные деньги-приход”;
· при выдаче наличными деньгами выплачиваемая сумма указывается в графе “Наличные деньги-расход”;
· при причислении процентов (т. е. при явке клиента до поступления Ведомости ф.№ 000 или при закрытии счета) сумма процентов отражается в графе “Мемориальные обороты-зачислено”;
· при досрочной выдаче всей суммы вклада с закрытием счета сумма излишне причисленных процентов, списываемых со счета, отражается в графе “Мемориальные обороты-списано”;
· при списании суммы вклада для зачисления на другой счет по вкладу в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, с которого списываются средства, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, со счета которого списываются денежные средства и текст “для зачисления на счет №____ на имя _________ (фамилия и инициалы)” (при списании в связи с утратой сберегательной книжки в графе “Краткое содержание операции” текст дополняется словами “в связи с утратой сб\кн”), в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
· при списании со вклада платы за выполнение операции или услуги в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика и наименование услуги (операции), за которую списана плата в соответствии со Сборником тарифов, в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
· при списании суммы вклада для покупки ценных бумаг (ценностей, расчетных чеков и др.), по исполнительному документу, по запросу органа Пенсионного фонда РФ, в погашение кредита и т. д. в операционном дневнике в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, с которого списываются средства, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика и сущность операции (например: “списание средств для покупки _________(вид ценностей, ценных бумаг и др.) или “списание по исполнительному документу №___ от “____”______20__” или “списание средств в счет погашения кредита по кредитному договору №______” и т. д.), в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
· при зачислении во вклад суммы оплаченных ценных бумаг (ценностей, расчетных чеков и др.) в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, на который зачисляются средства, в графе “Краткое содержание операции”- фамилия, инициалы вкладчика и сущность операции (например: “Зачисление средств от оплаты расчетного чека №______серия____”), сумма отражается в графе “Мемориальные обороты-зачислено”.
5.8.4. При внесении платы за выполнение операции или оказание услуг наличными денежными средствами в операционном дневнике ф.№24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер приходного кассового ордера ф.347, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы физического лица, внесшего денежные средства, наименование услуги (операции) в соответствии со Сборником тарифов, за которую взыскана плата, в графе “Наличные деньги-приход” - принятую сумму.
5.8.5. При погашении переплаты по вкладу путем внесения наличных денежных средств в операционном дневнике ф.№24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер приходного кассового ордера ф. № 000, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы физического лица, внесшего денежные средства, а также текст “Возмещение переплаты по счету №_______ на имя________ (указывается фамилия и инициалы вкладчика)”, в графе “Наличные деньги - приход” - принятая сумма.
5.8.6. При выдаче недоплаты по вкладу наличными денежными средствами в операционном дневнике ф. № 24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер расходного кассового ордера, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, а также текст “Выдана недоплата по счету №________ на имя _______ (указывается фамилия и инициалы вкладчика”, в графе “Наличные деньги-расход” - выданная сумма.
5.9. Квитанция ф.№31
5.9.1. Квитанция ф.№31 является бланком строгой отчетности и имеет типографские номер и серию, состоит из “Квитанции” и “Копии квитанции”.
5.9.2. Квитанция ф.№31 оформляется при приеме от вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника) подлинника доверенности, оформленной вне структурного подразделения Банка, свидетельства о праве на наследство (при согласии вкладчика оставить его в Банке) и других документов.
5.9.3. Квитанция ф.№31 заполняется контролером от руки или с использованием ПТК.
При этом поля “сумма цифрами” и “сумма прописью” не заполняются.
“Квитанция” и “Копия квитанции” подписываются контролером, затем на “Квитанции” контролер проставляет оттиск круглой печати структурного подразделения Банка и выдает её вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, наследнику) под расписку на “Копии квитанции”.
5.10. Извещение ф.№ 36
5.10.1. Извещение ф.№36 составляется в структурных подразделениях Банка и предназначено для регистрации сведений о вкладчике и вкладе. Такой информацией может быть образец подписи вкладчика (представителя), расписка в получении сберегательной книжки, изменение именных, адресных, паспортных данных вкладчика и т. д.
5.10.2. Извещение ф.№36 оформляется контролером в одном экземпляре (если настоящей Инструкцией не предусмотрено его оформление в двух экземплярах). Записи, сделанные в извещении ф.№36, удостоверяются подписью контролера. Извещение ф.№36 (один экземпляр) направляется с отчетом за день в филиал Банка.
5.11. Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с)
5.11.1. Книга ф.№39 (ф.№39-с) ведется во всех структурных подразделениях Банка, совершающих операции по вкладам, и предназначена для регистрации заявлений об утрате сберегательных книжек ф.№ 000 и об их отмене ф.№ 000.
5.11.1.1. Книга ф.№39 применяется в неавтоматизированных структурных подразделениях Банка. Записи в книге ф.№39 делает контролер.
В нерабочее время книга ф.№39 хранится в сейфе сейфовой комнаты структурного подразделения.
Книга ф.№39 должна быть пронумерована. Запись о количестве листов делается на последней странице книги и удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера филиала Банка или их заместителей. Кроме того, она прошнуровывается и опечатывается бумажной наклейкой на не расслаивающейся бумаге с оттиском печати в установленном порядке.
5.11.1.2. Книга ф.№39-с – применяется в автоматизированных ВСП. Записи в книге ф.№39-с регистрируются средствами ПТК, после проставления по счету отметки о приеме заявления ф.№ 000 (ф.№ 000).
ПО должно позволять при необходимости осуществлять распечатку книги ф.№39-с, части книги за указанный период или отдельных записей.
5.11.1.3. В книгах ф.№39 (ф.№39-с) в графах указываются:
-“Дата”- дата цифрами в формате ЧЧ. ММ. ГГГГ;
-“Номер счета”- двадцатизначный номер счета;
-“Сумма” - сумма цифрами;
“Ф. И.О. вкладчика” - фамилия, имя и отчество (при наличии) вкладчика;
“Данные паспорта вкладчика” - наименование документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при наличии), дата и место выдачи. Заполняется, если при подаче заявления был предъявлен паспорт.
5.12. Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 000 (ф., ф.)
5.12.1.Длительное поручение ф.№ 000 (ф., ф.) применяется для осуществления в течение длительного времени перечислений денежных средств со вклада физического лица.
5.12.2. Длительное поручение ф. – применяется в автоматизированных ВСП. Порядок заполнения и оформления бланка ф. изложен в Регламенте .
5.12.3. Длительное поручение ф.№ 000 – применяется в автоматизированных* и неавтоматизированных ВСП.
Порядок оформления вкладчиком бланка ф.№ 000 для перечисления денежных средств со счета по вкладу на счета организаций (индивидуальных предпринимателей) изложен в Порядке № 31-3-р.
Порядок заполнения и оформления вкладчиком бланка ф.№ 000 на списание денежных средств со счета по вкладу для зачисления на другой счет по вкладу в данном структурном подразделении или в другое структурное подразделение данного филиала изложен в п.5.12.5., 8.6.5. настоящей Инструкции.
5.12.4. Длительное поручение ф. – применяется в автоматизированных ВСП для перечисления денежных средств со счета по вкладу на счет банковской карты, открытые в одном филиале Банка. Порядок оформления поручения ф. изложен в Порядке № 000-2-р.
5.12.5. Порядок заполнения длительного поручения ф.№ 000 на списание денежных средств со вклада на вклад в одном структурном подразделении или в одном филиале Банка.
При заполнении поручения ф.№ 000 указываются:
- в поле “Ф. И.О.” - фамилия, имя, отчество (при наличии) вкладчика;
- дата начала списания денежных средств со вклада;
- периодичность списания и дата списания;
- в поле “№…” - двадцатизначный номер счета по вкладу;
- в графе “Наименование платежа”- “часть вклада”;
- в графе “Банковские реквизиты (наименование банка, кор. счет, расчетный счет организации и т. д.)” указывается: “для зачисления на счет №____________ (двадцатизначный номер счета, на который должны производиться перечисления), фамилия, имя и отчество вкладчика”;
- в графе “Идентификатор плательщика” - не заполняется;
- в графе “Сумма перечисления”- указывается конкретная сумма или текст “сумма причисленных процентов” или “сумма, поступившей пенсии (зарплаты, перевода и т. д.)” или “все поступившие суммы” или “все денежные средства, оставив на счете сумму_____”;
- поле “ Предоставляю Банку право самостоятельно корректировать сумму…” - не заполняется;
- в поле “Срок действия поручения” заполняется строка “до отмены поручения либо до “____”________20__г.”;
- в поле “дата” - вкладчик проставляет дату заполнения длительного поручения ф.№ 000;
- в поле “подпись владельца счета”- вкладчик проставляет свою подпись;
- в поле “Ф. И.О.” и “подпись”- контролер проставляет соответственно фамилию и инициалы и подпись.
5.12.6. Длительное поручение ф. (ф.№ 000) на списание суммы со счета по вкладу на счет по вкладу, открытому в данном филиале Банка, может быть оформлено по вкладам, условиями которых предусмотрены расходные операции или операции по выдаче процентов.
Длительное поручение ф. (ф.№ 000) оформляется в структурном подразделении, со счета которого будет осуществляться списание.
Длительное поручение ф. (ф.№ 000) оформляется в двух экземплярах, один из которых выдается вкладчику (доверенному лицу), второй – остается и хранится в ВСП, в котором было оформлено длительное поручение.
Срок действия длительного поручения ф. (ф.№ 000) на списание суммы со вклада на счет по вкладу, в том числе оформленного доверенным лицом, не может превышать трех лет.
Длительное поручение ф. (ф.№ 000) на списание суммы со вклада на счет по вкладу, отрытые в одном филиале Банка, может быть оформлено как по вкладу в рублях, так и по валютному вкладу.
5.13. Мемориальный ордер ф.№ 000
5.13.1. Мемориальный ордер ф.№ 000 применяется при совершении следующих операций по вкладам:
- для списания вклада (части вклада) на другой действующий вклад физического лица, открытый в данном структурном подразделении или в другом структурном подразделении, подчиненном одному филиалу Банка;
- для списания вклада (части вклада) для открытия безналичным путем нового счета по вкладу в данном структурном подразделении;
- для списания вклада (части вклада) в уплату за услуги Банка;
- для списания со вклада суммы, ошибочно зачисленной Банком;
- для списания вклада (части вклада) для покупки ценных бумаг, ценностей, для оформления расчетного чека и т. д.;
- для списания вклада (части вклада) в счет погашения кредита, выданного филиалом Банка (только если погашается один вид задолженности);
- для списания вклада (части вклада) для перевода в условиях бумажного документооборота;
- для причисления/списания процентов;
- для зачисления во вклад сумм, полученных от покупки у клиента ценных бумаг, ценностей, расчетного чека и т. д;
- для зачисления сумм компенсаций;
- для списания налогов;
- для списания бланков строгой отчетности, имеющих типографскую нумерацию, израсходованных или испорченных в течение операционного дня;
- и в других случаях, определенных нормативными документами Банка.
5.13.2. Заполнение мемориального ордера ф.№ 000 на списание денежных средств со вклада осуществляется в соответствии с Альбомом форм Сбербанка России с учетом следующего:
- в поле “Получатель”:
· при списании денежных средств на счет физического лица (в поле “Сч.№” получателя указан счет физического лица) - полностью фамилия, имя, отчество (при его наличии) вкладчика, на чей счет списываются денежные средства и чей счет указан в поле “Сч.№” получателя;
· при списании денежных средств в уплату за услуги, денежных средств для покупки ценных бумаг, ценностей, расчетного чека и т. д, в счет погашения кредита, сумм налогов, сумм, ошибочно зачисленных Банком - указывается “Сбербанк России ОАО” и наименование соответствующего счета второго, третьего порядка (лицевого счета), указанного в поле “Сч. №” получателя;
- в поле “Сч.№” получателя – указывается двадцатизначный номер счета по вкладу, на который списываются денежные средства или соответствующий двадцатизначный лицевой счет аналитического учета.
- поля: “Вид. оп.”, “Наз. пл.”, “Код”, “Срок плат.”, “Очер. плат.”, “Рез. поле”, “Отметки банка” - не заполняются;
- в поле “Назначение платежа (содержание операции)”- указываются четкое изложение сущности операции (например: “Списано со счета для зачисления на счет”; “Списано со счета (с закрытием счета) для зачисления на счет №________ , “Списано со счета в связи с утратой сб/кн (с закрытием счета)”, “Списана ошибочно зачисленная сумма”).
При совершении операции по вкладу в иностранной валюте в данном поле указывается также цифрами сумма в номинале иностранной валюты и буквенный код валюты, списываемой со счета.
При списании платы за услуги в данном поле указывается наименование услуги в соответствии со Сборником тарифов.
- в поле “Подпись клиента/получателя ценностей/” - подпись вкладчика (законного представителя, доверенного лица, наследника, физического лица) и его паспортные данные. Проставление подписи клиента и отражение паспортных данных не требуется при списании: налогов; излишне причисленных процентов при нарушении условий вклада или досрочном закрытии счета; сумм, ошибочно зачисленных банком, со вкладов, открытых 25.10.2005 и позже[8];
- в поле “Подписи” - расписывается контролер;
- поле “Отметки банка” не заполняется.
В нижней части ордера допускается указание информации о “старом” номере счета по вкладу, с которого списываются денежные средства.
5.13.3. Особенности заполнения мемориального ордера ф.№ 000 на зачисление процентов (при закрытии вклада) или сумм во вклад:
- в поле “Плательщик”:
§ при покупке банком у физического лица ценностей, ценных бумаг и т. д. - фамилия, имя, отчество (при наличии) клиента и наименование лицевого счета, указанного в поле “Сч №” плательщика;
§ при причислении процентов, зачислении суммы кредита, компенсации, недоплаты и др. - указывается “Сбербанк России ОАО” и наименование соответствующего счета второго, третьего порядка (лицевого счета), указанного в поле “Сч.№” плательщика.
- в поле “Назначение платежа (содержание операции)” - содержание операции (например, “причисление процентов”, “зачисление средств”, “зачисление предварительной компенсации”). При совершении операции по вкладу в иностранной валюте в данном поле указывается также цифрами сумма в номинале иностранной валюты и буквенный код валюты, списываемой со счета.
- в поле “Подпись клиента/получателя ценностей/” - при причислении процентов и зачислении сумм недоплат данное поле не заполняется, при зачислении компенсации или других сумм порядок заполнения данного поля определяется нормативными документами Банка, регулирующими операции по зачислению указанных средств;
- поля: “Вид. оп.”, “Наз. пл.”, “Код”, “Срок плат.”, “Очер. плат.”, “Рез. поле”, “Отметки банка” не заполняются.
В нижней части ордера допускается указание информации о “старом” номере счета по вкладу, на который зачисляются денежные средства.
5.13.4. Особенности заполнения мемориального ордера ф.№ 000 на списание израсходованных или испорченных сберегательных книжек (квитанций ф.№31).
Бланки учитываются в условной оценке 1 рубль за бланк. В поле “Назначение платежа (содержание операции)” - указываются наименование бланка, номера и серии бланков.
5.13.4.1. При этом заполняются: отдельный мемориальный ордер ф.№ 000 на израсходованные сберегательные книжки, отдельный на испорченные сберегательные книжки, отдельный ордер на израсходованные квитанции ф.№31 и отдельный ордер на испорченные квитанции ф.№31. На израсходованные (испорченные) сберегательные книжки мемориальные ордера ф.№ 000 оформляются по видам сберегательных книжек (отдельный ордер на сберегательные книжки ф.№2, отдельный на ф.№2-с и т. д.).
5.13.4.2. Мемориальные ордера ф.№ 000 с приобщенными к ним испорченными бланками направляются с отчетом за день в филиал Банка.
5.13.5. Подпись работника, уполномоченного контролировать операции по вкладам, в установленных разделом 13 настоящей Инструкции случаях проставляется на мемориальном ордере ф.№ 000 на лицевой стороне ордера рядом с подписью контролера с указанием “Контролирующий работник”.
5.13.6. Если операция совершается представителем вкладчика (доверенным лицом, наследником, физическим лицом) и в соответствии с положениями пп.5.13.2., 5.13.3. на мемориальном ордере ф.№ 000 должна отражаться подпись клиента, то перед подписью должно проставляться слово: “По доверенности” (“По завещанию”, “По постановлению нотариуса”). Указанные слова могут отражаться на мемориальном ордере ф.№ 000 средствами ПТК.
5.13.7. В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, мемориальный ордер ф.№ 000 формируется и распечатывается средствами ПТК. Контролер вводит в АС необходимую для выполнения операции и формирования мемориального ордера ф.№ 000 информацию и распечатывает мемориальный ордер ф.№ 000.
Паспортные данные клиента должны отражаться на мемориальном ордере ф.№ 000 в случаях, предусмотренных нормативными документами Сбербанка России, до его подписи. При выписке паспортных данных законного представителя (доверенного лица, наследника, физического лица) на мемориальном ордере ф.№ 000 перед паспортными данными должны также указываться его фамилия, имя, отчество (при наличии).
Перед подписью контролера может проставляться номер (код) работника, под которым он зарегистрирован в автоматизированной системе.
5.13.8. В неавтоматизированных структурных подразделениях мемориальный ордер ф.№ 000 заполняется контролером.
Допускается не заполнять следующие поля мемориального ордера ф.№ 000: “ИНН плательщика/получателя”, “БИК банка плательщика/ банка получателя”, “Сч.№ Банка плательщика/Банка получателя”, “Вид. оп.”, “Наз. пл.”, “Код”, “Срок плат.”, “Очер. плат.”, “Рез. поле”, “Отметки банка”.
Паспортные данные клиента выписываются контролером после подписи клиента или на оборотной стороне мемориального ордера ф.№ 000.
При осуществлении работником, уполномоченным на осуществление контроля операций по вкладам, контроля безналичных операций в соответствии с п. 13.3.1 литеры “б, в” настоящей Инструкции, им в мемориальном ордере ф.№ 000 проставляется слово “Контролирующий работник” и своя подпись рядом с подписью контролера. При осуществлении контроля других безналичных операций, предусмотренного Положением , контролер дополнительно проставляет в мемориальном ордере ф.№ 000 слово “Контролирующий работник” и свою подпись.
5.14. Выписка из лицевого счета ф.
5.14.1. Выписка ф. формируется и распечатывается средствами ПТК при устном или письменном обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) в филиал Банка либо в структурное подразделение, в котором открыт вклад, по запросу должностных лиц филиала Банка, работников ревизионной службы филиала Банка, а также должностных лиц Центрального аппарата Банка.
5.14.2. Выписка из лицевого счета ф. формируется средствами ПТК:
- при обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) непосредственно в филиал Банка на основании письменного заявления клиента - в филиале Банка;
- при обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) в автоматизированное структурное подразделение, имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала - в структурном подразделении;
- при обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) в автоматизированное структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа - в структурном подразделении по операциям, которые имеются в БД ВСП;
- при обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) в неавтоматизированное структурное подразделение на основании письменного заявления клиента –в филиале Банка.
5.14.3. В выписке ф. отражаются операции по лицевому счету по вкладу за период, указанный заявителем, в том числе сторнированные операции[9] с учетом следующего. По вкладам неавтоматизированных ВСП либо при ведении в ВСП ИБД в выписках ф. не отражаются операции, сторнированные на уровне ВСП, а операции, сторнированные в ЦБД филиала, отражаются.
5.14.4. Все операции по вкладу отражаются в выписке ф. в валюте счета датой их совершения (операции, совершенные в ВСП, отражаются датой совершения в ВСП; операции, проведенные в ЦБД филиала, - датой проведения в ЦБД филиала).
5.14.5. В выписке ф. в графе:
- “номер документа” указываются соответственно номер платежного поручения, инкассового поручения, кассового ордера (ф.№ 000, ф.№ 000), мемориального ордера (ф.№ 000, ф.№ 000), мемориального списка ордера (ф.) и т. д.;
- “вид (шифр) операции” - указывается шифр проведенного документа, в соответствии с Приложением 1 к Правилам, утвержденным Положением ;
- “наименование операции” - указывается краткое содержание операции (например: “причисление %”, “списание налога”, “доп. взнос”, “частичная выдача”, “списание ком. сбора” и т. д.);
- “номер корреспондирующего счета”- указывается соответствующий номер корреспондирующего счета. В случае если по операции возникает несколько корреспондирующих счетов, то указывается несколько корреспондирующих счетов с соответствующими им суммами.
5.14.6. Выписка ф. формируется в одном экземпляре.
Выписка выдается вкладчику (законному представителю, доверенному лицу) при его обращении или высылается через отделение связи (подразделение Федерального агентства “Почта России”).
5.14.7. На выписке ф. не проставляются оттиск штампа (круглой печати) и подпись работника структурного подразделения (филиала).
5.15. Мемориальный список–ордер ф.
5.15.1.Мемориальный список-ордер ф. формируется средствами ПТК на однотипные операции по зачислению/списанию денежных средств на счета/со счетов по вкладам.
5.15.2.Порядок заполнения мемориального списка-ордера ф. изложен в Альбоме форм Сбербанка России.
5.16. Кассовые журналы ф.№ 000 и ф.№ 000
5.16.1.Порядок заполнения кассовых журналов ф.№ 000 и ф.№ 000 изложен в Альбоме форм Сбербанка России.
5.17. Мемориальный ордер ф.№ 000
5.17.1. Мемориальный ордер ф.№ 000 заполняется при списании со вклада денежных средств в счет погашения ссудной задолженности или за услуги банка, для покупки ценных бумаг или ценностей и в других случаях списания когда возникает “сложная” бухгалтерская проводка, т. е. сумма, списываемая со вклада, подлежит отражению на разных балансовых счетах, или когда сумма, зачисленная во вклад, корреспондируется с несколькими балансовыми счетами.
5.17.2. Заполнение мемориального ордера ф.№ 000 осуществляется в соответствии с Альбом форм Сбербанка России. Незаполненные строки в мемориальном ордере ф.№ 000 не отображаются (не распечатываются).
Если операция осуществляется доверенным лицом или наследником вкладчика, то перед реквизитами документа удостоверяющего личность указываются его фамилия, имя, отчество (при наличии), а в месте, предназначенном для подписи текст “по доверенности”, “по завещанию”.
Если операция подлежит контролю со стороны уполномоченного работника, то он проставляет свою подпись после подписи контролера с указанием “контролирующий работник”.
5.18. Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000
5.18.1. Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 оформляется при утрате вкладчиком (законным представителем вкладчика, доверенным лицом, наследником) сберегательной книжки. Заявление оформляется в одном экземпляре.
5.19. Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№ 000
5.19.1. Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№ 000 оформляется вкладчиком (законным представителем вкладчика, доверенным лицом, наследником) для отмены ранее составленного им заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 ввиду ее обнаружения в случае, если операция по закрытию счета не была совершена либо не выдан дубликат сберегательной книжки. Заявление оформляется в одном экземпляре.
5.20. Справка о состоянии вклада(ов) ф.№ 000
5.20.1. Справка о состоянии вклада (ов) ф.№ 000 (далее справка ф.№ 000) применяется в структурных подразделениях, использующих ПТК. Справка ф.№ 000 формируется и распечатывается средствами ПТК в одном экземпляре. Справка ф.№ 000 предназначена для выдачи вкладчику, оформившему заявление ф.№ 000, для получения услуги "Предоставление справки о состоянии вкладов", при его обращении в структурное подразделение.
5.20.2. В случае если структурное подразделение работает со вкладами в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала справка ф.№ 000 может предоставляться в любом из структурных подразделений, имеющим доступ к ЦБД Филиала, по всем вкладам, хранящимся в базе данных на имя вкладчика, при условии, если они указаны в заявлении ф.№ 000.
5.20.3.Справка подписывается контролером. На справке проставляется штамп или круглая печать ВСП.
5.21. Заявление ф.№ 000 на предоставление информации о состоянии вклада
5.21.1. Заявление на предоставление информации о состоянии вклада ф.№ 000 (Заявление ф.№ 000) заполняется вкладчиком или средствами ПТК и является основанием для выдачи информации о состоянии вклада по телефону или на бумаге по ф.№ 000. Заявление оформляется в одном экземпляре.
Если заявление ф.№ 000 заполняется средствами ПТК, то в разделе “Отметка контролера” поле “_______/________________/ _________________20 г.” автоматически не заполняется.
(подпись) (Фамилия, имя, отчество) (Дата-число, месяц, год)
5.21.2. В случае если структурное подразделение работает со вкладами в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала заявление ф.№ 000 может быть подано в любом из структурных подразделений, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала.
5.22. Заявление об изменении контрольной информации ф.№ 000
5.22.1. Заявление об изменении контрольной информации ф.№ 000 оформляется вкладчиком для изменения контрольной информации. Заявление оформляется в одном экземпляре.
5.23. Завещательное распоряжение ф.№ 000
5.23.1. Завещательное распоряжение ф.№ 000 оформляется вкладчиком при открытии счета по вкладу или в течение хранения вклада в Банке. Завещательное распоряжение ф.№ 000 оформляется на листе формата А4.
При формировании и распечатке завещательного распоряжения ф.№ 000 средствами ПТК строки, не подлежащие заполнению, и подстрочный текст строк, заполняемых средствами ПТК, не должны отражаться в ф.№ 000.
5.23.2. Завещательное распоряжение ф.№ 000 заполняется в двух экземплярах. Вкладчик собственноручно проставляет дату и подписывает оба экземпляра с указанием своих фамилии, имени, отчества (при наличии). При этом все составляющие даты, указываемой вкладчиком, т. е. число, месяц и год, указываются вкладчиком прописью.
5.23.3. Оба экземпляра завещательного распоряжения ф.№ 000 удостоверяются подписью контролера, уполномоченного филиалом Банка удостоверять и принимать к исполнению завещательные распоряжения.
Завещательное распоряжение ф.№ 000 регистрируется в книге регистрации завещательных распоряжений ф.№ 000 (ф.) контролером, уполномоченным филиалом Банка удостоверять и принимать к исполнению завещательные распоряжения.
5.23.4. В структурных подразделениях, работающих с использованием ПТК, вкладчик вправе воспользоваться услугой банка по оформлению проекта завещательного распоряжения ф.№ 000.
При подготовке проекта завещательного распоряжения ф.№ 000 контролер на основании представленных вкладчиком документов и информации вводит в базу данных по счету реквизиты наследника и наследственную долю, распечатывает завещательное распоряжение ф.№ 000 в двух экземплярах. При этом поле “Завещатель_______/________________/ _________________года” автоматически не
(подпись) (Фамилия, имя, отчество) (Дата-число, месяц, год)
заполняется.
Вкладчик проверяет правильность оформления распечатанного средствами ПТК завещательного распоряжения ф.№ 000, подписывает оба экземпляра, указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии) и проставляет дату (число, месяц, год). При этом и число, и месяц, и год указываются прописью.
За подготовку по просьбе вкладчика проекта завещательного распоряжения ф.№ 000 взимается плата в размере, установленном Сборником тарифов.
За удостоверение завещательного распоряжения ф.№ 000 плата не взимается.
5.24. Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№ 000
5.24.1. Завещательное распоряжение ф.№ 000 оформляется при желании вкладчика отменить или изменить ранее составленное завещательное распоряжение ф.№ 000. Завещательное распоряжение ф.№ 000 оформляется на листе формата А4.
Завещательное распоряжение ф.№ 000 заполняется вкладчиком в двух экземплярах, один из которых выдается на руки вкладчику, а другой с отчетом за день направляется в филиал Банка.
При формировании и распечатке завещательного распоряжения ф.№ 000 средствами ПТК не должны отражаться строки, не подлежащие заполнению, и подстрочный текст строк, заполняемых средствами ПТК.
5.24.2. Завещательное распоряжение ф.№ 000 удостоверяется и регистрируется в книге регистрации завещательных распоряжений ф.№ 000 (ф.) контролером, уполномоченным филиалом Банка удостоверять завещательные распоряжения.
Плата за удостоверение и регистрацию завещательного распоряжения ф.№ 000 не взимается.
5.24.3. При приеме завещательного распоряжения ф.№ 000 в книге ф.№ 000 (ф.) по строке ранее принятого по данному счету завещательного распоряжения в графе “Примечание” необходимо проставить отметку об его отмене/изменении с указанием даты и регистрационного номера завещательного распоряжения ф.№ 000.
5.24.4. В структурных подразделениях, работающих с использованием ПТК, вкладчик вправе воспользоваться услугой банка по оформлению проекта завещательного распоряжения ф.№ 000.
При подготовке проекта завещательного распоряжения ф.№ 000 средствами ПТК контролер на основании представленных вкладчиком документов и информации вводит в базу данных по счету необходимую информацию и распечатывает завещательное распоряжение ф.№ 000 в двух экземплярах.
|
Из за большого объема эта статья размещена на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 |
