Инструкция о порядке совершения в сбербанке России операций по вкладам физических лиц (стр. 9 )

14.1.3.6.  При поступлении заявления о предоставлении выписки по счету ф. (справки ф.№ 000) от вкладчика через отделение связи (подразделение Федерального агентства “Почта России”), информация представляется только в том случае, если заявление удостоверено нотариусом или другим должностным лицом, уполномоченным совершать данные нотариальные действия. Обращения клиентов, поступившие по почте, касающиеся других вопросов не требуют нотариального удостоверения, но в ответах на них должны соблюдаться требования о банковской тайне.

14.1.4.  Доверенному лицу (законному представителю) вкладчика справки по вкладам (действующим и закрытым вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) выдаются по предъявлении паспорта и на основании доверенности, удостоверенной нотариально, или документа, подтверждающего представительство по закону. В случае смерти вкладчика справки по действующим и закрытым вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) вкладам доверенному лицу (законному представителю) не выдаются.

14.1.5.  При подготовке ответов на запросы внешних организаций необходимо руководствоваться настоящей Инструкцией, а также положениями Регламента № 000-2-р.

Основанием для представления сведений о вкладах органам, перечисленным в п.14.1.2. настоящей Инструкции, служат письменные запросы от указанных органов с учетом следующего.

1)  Запросы принимаются к исполнению в подлиннике. Запрос должен быть адресован Банку, филиалу Банка или должностным лицам Банка (филиала Банка).

2)  Запрос принимается к исполнению, если он поступил:

-  на бланке с указанием наименования организации, её структурного подразделения или должностного лица, от которого поступил документ;

-  не на бланке, но содержит штамп организации или лица, направившего запрос. При этом возможно проставление штампа организации только на конверте с которым поступил запрос.

3)  Запросы должны содержать фамилию, имя и отчество (при наличии), год рождения и адрес местожительства (регистрации) вкладчика. В случае отсутствия в запросе упомянутых данных запрос не исполняется и подлежит возврату адресату.

В запросах следственных органов по возбужденному уголовному делу должны указываться вышеперечисленные данные вкладчика, ссылка на расследование уголовного дела, а также период, за который необходимо получить информацию по счету.

4)  Письменное согласие прокурора на выдачу органу предварительного следствия (органу дознания) сведений о вкладчике и о принадлежащем ему вкладе может быть оформлено либо на запросе этого органа либо на отдельном листе бумаги и должно быть скреплено гербовой печатью прокуратуры.

5)  При предоставлении информации по вкладу умершего вкладчика в запросе должно быть указано, что сведения требуются по вкладу умершего вкладчика, сообщены его фамилия, имя и отчество (при наличии) полностью и год рождения.

14.1.6.  По запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения), в производстве которого находится наследственное дело умершего вкладчика, предоставляется информация, необходимая для установления наследственного имущества и наследников, в том числе по закрытым счетам: номер вклада, остаток вклада на дату, указанную в запросе, при наличии завещательного распоряжения по вкладу – фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, в пользу которого составлено завещательное распоряжение, дату составления завещательного распоряжения, дату закрытия вклада (по закрытым вкладам).

По вкладам, подпадающим под действие Федерального Закона от 01.01.01 года №73-ФЗ “О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации”, сообщается остаток на 20.06.1991, реквизиты законодательных актов, на основании которого в настоящее время осуществляется выплата компенсации и/или планируется осуществлять выплаты в текущем году, а также другие сведения, которые необходимы для установления размера наследственного имущества.

Если по вкладу была осуществлена выплата на достойные похороны на основании завещательного распоряжения (завещания), то нотариусу (нотариальной конторе, иностранному консульскому учреждению) сообщается также дата и сумма выплаты, фамилия, имя, отчество (при наличии) лица, получившего денежные средства.

Наряду со сведениями по вкладу филиал Банка может по запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения) предоставить копию завещательного распоряжения, удостоверенную подписью руководителя филиала Банка или другого должностного лица, имеющего соответствующие полномочия, с проставлением оттиска печати филиала.

Сведения об операциях по вкладам (за исключением операции по выдаче денежных средств на достойные похороны) по запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения) не предоставляются.

14.1.7.  Лицам, в пользу которых вклад был завещан до 01.03.2002 в структурном подразделении банка, справки по вкладу умершего вкладчика выдаются по представлении свидетельства о смерти вкладчика и паспорта. При этом справки выдаются только по действующим счетам, завещанным данному лицу, а также по счетам, закрытым данным лицом. По счетам, завещанным данному лицу, но закрытым вкладчиком, справки лицу, указанному в завещательном распоряжении не выдаются.

14.1.8.  Справки (ответы на запросы) по вкладам предоставляются в письменном виде:

1)  Справки, выдаваемые филиалами Банка, по запросам клиентов или ответы на запросы клиентов или сторонних организаций, подготавливаются подразделением филиала Банка, ответственным за организацию работы с физическими лицами, подписываются руководителем или другим должностным лицом, имеющим соответствующие полномочия.

2)  Территориальный банк вправе делегировать обязанности по выдаче справок по вкладам (выписок по счетам ф.), по подготовке и подписанию ответов на запросы нотариусов, сторонних организаций и др. заявителей дополнительным офисам, образованным на базе бывшего филиала Банка, по счетам данного дополнительного офиса и других ВСП, к лицевым счетам которых дополнительный офис имеет доступ. В этом случае право подписи справок, ответов должно быть предоставлено распоряжением по территориальному банку руководителю дополнительного офиса (его заместителю).

3)  По действующему целевому вкладу на детей, условия которого на дату составления справки еще не выполнены, в справке указываются сведения как о вкладчике, так и о лице, открывшем счет по вкладу. По действующему целевому вкладу на детей, условия которого на дату составления справки выполнены, в справке указываются сведения только о вкладчике. По закрытому целевому вкладу на детей в справке указываются сведения о вкладчике – если вклад закрывался вкладчиком, о вносителе – если вклад закрывался вносителем.

14.1.9.  При поступлении информации о смерти вкладчика.

14.1.9.1. При поступлении в филиал Банка информации о смерти вкладчика из автоматизированного структурного подразделения, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, вместе с отчетом (например, в ВСП проведена операция по выплате расходов на достойные похороны или выдаче средств наследнику) в ЦБД филиала должно быть обеспечено автоматическое проставление соответствующей отметки (например: “Вкладчик умер”) по всем действующим счетам по вкладам, имеющимся в ЦБД филиала на имя умершего вкладчика, с указанием наименования и реквизитов документа, на основании которого проставлена данная отметка.

14.1.9.1.1.В случае поступления информации о смерти вкладчика непосредственно в филиал Банка (например: от нотариуса, консульского учреждения, организации или физического лица), работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета вводит в ЦБД филиала фамилию, имя, отчество (при наличии) умершего вкладчика, наименование, номер и дату документа, на основании которого производится регистрация поступившей информации о смерти вкладчика (проставление отметки о смерти), номера счетов по вкладам (при наличии), год рождения, паспортные данные, и/или другую информацию, позволяющую однозначно определить вкладчика и счета, открытые на его имя. После ввода всей необходимой информации в ЦБД филиала должна автоматически проставляться соответствующая отметка (например, “Вкладчик умер”) по всем действующим счетам, открытым в ЦБД филиала на имя данного вкладчика.

14.1.9.1.2. При поступлении информации о смерти вкладчика из неавтоматизированного ВСП проставление отметки о смерти вкладчика осуществляются в соответствии с п.14.1.9.1.1. настоящей Инструкции.

14.1.9.1.3. После проставления отметки о смерти вкладчика в ЦБД филиала, ПО должно сформировать для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала (если информация поступила не из этого ВСП), распоряжение, на основании которого в ВСП будет проставлена отметка о смерти вкладчика. В распоряжении указывается наименование филиала, номер филиала и номер структурного подразделения, номера счетов на имя умершего вкладчика, открытые в данном ВСП, реквизиты документа, на основании которого проставляется отметка о смерти, должность, фамилия и инициалы работника группы/сектора подразделения бухгалтерского учета, проставившего отметку о смерти в ЦБД филиала.

Распоряжение подписывается руководителем филиала Банка (его заместителем) и передается в ВСП в электронном виде или на бумаге.

14.1.9.2 . При поступлении информации о смерти вкладчика в ВСП.

14.1.9.2.1. При поступлении в автоматизированное ВСП от физического лица информации о смерти вкладчика контролер выполняет действия по аналогии с действиями работника группы/сектора подразделения бухгалтерского учета, изложенными в п.14.1.9.1.1 настоящей Инструкции. После ввода всей необходимой информации в ЦБД филиала (при наличии удаленного доступа) или в ИБД (при отсутствии удаленного доступа) автоматически проставляется соответствующая отметка (например, “Вкладчик умер”) по всем действующим счетам, открытым на имя данного вкладчика в ЦБД филиала (при наличии удаленного доступа) или в ИБД (при отсутствии удаленного доступа).

14.1.9.2.2. При поступлении в неавтоматизированное ВСП от физического лица информации о смерти вкладчика контролер проставляет отметку о смерти вкладчика на карточке по счету ф.№1 и ф.№1-д, по которому физическим лицом была предъявлена сберегательная книжка (договор, свидетельство о праве на наследство, постановление нотариуса и т. д).

14.1.9.2.3. При поступлении из филиала Банка в ВСП, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, распоряжения, содержащего информацию о смерти вкладчика, автоматически с использованием средств ПТК или контролером вручную производится проставление отметки о смерти вкладчика с указанием реквизитов документа, на основании которого такая отметка была проставлена, по всем счетам данного ВСП, указанным в распоряжении. После обработки распоряжения в ВСП оно уничтожается.

14.1.10.  Предоставление вкладчику информации о состоянии вклада

14.1.10.1.  Если вкладчик желает получать информацию о состоянии вклада в виде справки ф.№ 000 или по телефону, то при его обращении в структурное подразделение Банка, контролер оформляет заявление ф.№ 000 в следующем порядке:

1)  удостоверяется в личности вкладчика по предъявленному паспорту в порядке, установленном в п.4.8 настоящей Инструкции;

2)  удостоверяется по базе данных счетов (по карточке по счету ф.№1), что вкладчик заявление ф.№ 000 по данному счету ранее не оформлял;

3)  если вкладчик будет получать информацию о состоянии счета по телефону, то проверяет наличие по счету контрольной информации. Если вкладчик будет получать информацию по телефону по нескольким счетам, то проверяет, что по всем счетам имеется одинаковая контрольная информация. При отсутствии контрольной информации, просит вкладчика указать её на извещении ф.№36 и вводит её в БД, в неавтоматизированных ВСП - на извещении ф.№36 и в карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок”;

4)  заполняет с применением средств ПТК реквизиты заявления ф.№ 000 и производит его распечатку либо вводит информацию в базу данных счетов с заявления, заполненного вкладчиком вручную. При этом в базе данных автоматически проставляется отметка о принятии по счету заявления ф.№ 000. В неавтоматизированных ВСП заявление заполняется вкладчиком и контролером вручную, отметка о принятии заявления проставляется контролером на карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок”;

5)  в случае формирования и распечатки заявления ф.№ 000 средствами ПТК - предлагает вкладчику проверить правильность составления заявления ф.№ 000;

6)  предлагает вкладчику в своем присутствии подписать заявление ф.№ 000 с указанием своих фамилии, имени, отчества полностью и проставить дату;

7)  сверяет подпись вкладчика на заявлении ф.№ 000 с образцом подписи в БД (на карточке по счету ф.№1-у, ф.№1) и подписывает заявление ф.№ 000;

8)  помещает заявление ф.№ 000 в отдельную папку для его хранения в структурном подразделении Банка. Заявления подшиваются в алфавитном порядке по Ф. И.О. вкладчика.

14.1.10.2.  При обращении вкладчика в автоматизированное ВСП после оформления заявления ф.№ 000 для получения справки ф.№ 000 в письменном виде (в неавтоматизированном ВСП справка ф.№ 000 не оформляется) контролер:

·  удостоверяется в личности вкладчика по предъявленному паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;

·  производит распечатку справки ф.№ 000 средствами ПТК;

·  подписывает справку ф.№ 000 и проставляет штамп с номером структурного подразделения (круглую печать ВСП).

14.1.10.3.  При обращении вкладчика за получением информации о состоянии вклада по телефону он должен сообщить контролеру номер счета, свои Ф. И.О., контрольную информацию, а при необходимости и любую другую информацию запрашиваемую контролером. Контролер производит поиск счета в БД (по картотеке), проверяет наличие отметки о приеме заявления ф.№ 000, сверяет Ф. И.О. и контрольную информацию. При совпадении всех данных сообщает вкладчику по телефону интересующие его сведения, перечень которых приведен в ф.№ 000.

14.1.10.4.  Если вкладчик не может сообщить контрольную информацию, либо желает изменить ее содержание, ему необходимо обратиться в структурное подразделение Банка по месту оформления заявления ф.№ 000 и заполнить заявление на изменение контрольной информации ф.№ 000.

14.1.10.5.  Контролер, приняв от вкладчика заявление на изменение контрольной информации ф.№ 000:

·  удостоверяется в личности вкладчика по предъявленному паспорту;

·  вводит в базу данных по счетам, указанным в заявлении ф.№ 000, содержание новой контрольной информации;

·  указывает за своей подписью на заявлении ф.№ 000 номера счетов, по которым в базе данных изменена контрольная информация;

·  на заявлении ф.№ 000 за своей подписью делает отметку об изменении контрольной информации;

·  прикладывает заявление ф.№ 000 к заявлению ф.№ 000 и помещает их в папку, в которой хранятся заявления ф.№ 000.

В неавтоматизированных ВСП при изменении контрольной информации вкладчик наряду с заявлением ф.№ 000 оформляет извещение ф.№36, в котором указывает новую контрольную информацию и которое с отчетом за день направляется в филиал Банка.

14.1.10.6.  При закрытии счета по вкладу контролер изымает заявления ф.№ 000 и ф.№ 000 (при наличии) из папки, в которой они хранились, проставляет на заявлении ф.№ 000 отметку о закрытии счета с указанием даты закрытия и помещает их в папку для хранения заявлений ф. № 000 (ф. № 000) по закрытым счетам или отмененных заявлений ф. № 000 (ф. № 000).

14.1.10.7.  В случае указания клиентом в заявлении ф.№ 000 нескольких вкладов, изъятие заявлений ф.№ 000 и ф.№ 000 из папки, в которой они хранились, производится при закрытии последнего вклада.

В автоматизированных ВСП автоматически система при закрытии последнего вклада должна выдавать сообщение об изъятии заявлений ф.№ 000 и ф.№ 000.

В неавтоматизированных ВСП работник ВСП при закрытии одного из вкладов, указанных в заявлении ф.№ 000, должен делать отметку о закрытии данного счета на заявлении ф.№ 000.

14.1.10.8.  При желании вкладчика отменить действие заявления ф.№ 000, он за своей подписью записывает это на ранее составленном заявлении ф.№ 000. Контролер по вкладам, указанным вкладчиком в этом заявлении, снимает в базе данных ранее проставленные отметки о предоставлении по этим счетам справки ф.№ 000 и подписывает запись об отмене, сделанную вкладчиком на заявлении ф.№ 000. Отмененные заявления вкладчика № 000 и ф.№ 000 (при наличии) помещаются в папку для хранения заявлений ф. № 000 (ф. № 000) по закрытым счетам или отмененных заявлений ф. № 000 (ф. № 000).

14.1.10.9.  Во вне рабочее время папка с заявлениями ф.298 и ф.299 хранится в структурном подразделении Банка в картотеках (специальном банковском оборудовании - шкафах), которые по окончании рабочего дня закрываются на ключ и опечатываются. В тех случаях, когда картотека (специальное банковское оборудование) запирается на замок, исключающий несанкционированный доступ к заявлениям, опечатывание её не требуется.

14.2.  Представление подлинных документов

14.2.1.  Подлинные документы по вкладам и их копии могут быть представлены Банком судам на основании письменного запроса или определения суда.

14.2.2.  Изъятие подлинных бухгалтерских документов по вкладам и подлинных документов по вкладам, отличных от бухгалтерских, но хранящихся в подразделении последующего контроля (завещательные распоряжения, извещения ф.№36 и т. д), осуществляется в соответствии с требованиями Положения Банка России и Инструкции №7-2-р.

14.2.3.  Изъятие подлинных документов по вкладам, хранящихся в ВСП, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну (карточка по счету ф.№1-у (ф.№1, ф.№1-д), доверенность, длительное поручение ф.№ 000 и т. д.), производится следующим образом.

14.2.3.1. Изъятие подлинных документов может осуществляться непосредственно в ВСП работником филиала Банка, уполномоченным на изъятие подлинных документов, на основании решения суда (судьи) о производстве выемки с разрешительной надписью на нем руководителя (заместителя руководителя) филиала Банка, в присутствии следователя и других лиц, участвующих в производстве выемки. Выемка оформляется протоколом. В протоколе указываются место и дата производства выемки, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, документы, подлежащие изъятию, а также иные необходимые сведения. Протокол подписывается следователем и лицами, участвующими в производстве выемки, и отдается следователю. Копия протокола вручается под расписку руководителю ВСП (его заместителю). При изъятии нескольких документов может составляться их опись. Копия решения суда (судьи) о производстве выемки, копия протокола и копия описи изъятых документов (при наличии) хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).

14.2.3.2. Изъятие подлинных документов, хранящихся в ВСП, может осуществляться в филиале Банка при поступлении документов из ВСП в порядке, изложенном в п.14.2.3.1. настоящей Инструкции. Копия протокола вручается под расписку руководителю филиала Банка (его заместителю). Копия решения суда (судьи) о производстве выемки, копия протокола и копия описи изъятых документов (при наличии) хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).

14.2.3.3. При наличии в ВСП копирующей техники с изъятого подлинного документа снимается копия, на которой указывается когда, кому, для какой цели выдан подлинный документ, а также вид, дата и номер документа, на основании которого изъят документ. Копия заверяется руководителем ВСП (его заместителем) и помещается на место изъятого подлинного документа.

При отсутствии в ВСП копирующей техники копии с подлинных документов изготавливаются в филиале Банка, удостоверяются уполномоченным работником филиала Банка и направляются установленным порядком в ВСП. При получении копий в ВСП они помещаются на место изъятых документов.

14.2.4.  В случае, если в филиале Банка осуществляется одновременное изъятие подлинных бухгалтерских документов (подлинных документов по вкладам, отличных от бухгалтерских, но хранящихся в подразделении последующего контроля) и подлинных документов, хранящихся в ВСП, то составляется одна опись изъятых документов, которая подлежит хранению у главного бухгалтера филиала Банка.

14.2.5.  Изъятие подлинных документов может производиться по запросу суда в ходе судебного производства. Выемка производится на основании запроса суда с разрешительной надписью на нем руководителя филиала Банка (заместителя руководителя).

С изъятого подлинного документа снимается копия, на которой указывается когда, кому, для какой цели выдан подлинный документ, а также дата и номер запроса суда. Копия заверяется руководителем филиала Банка (его заместителем) и помещается на место изъятого подлинного документа.

При изъятии нескольких документов составляется опись.

Запрос суда вместе с описью хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).

14.2.6.  В случае возврата подлинных документов в филиал Банка замена копий документов на подлинники осуществляется на основании распоряжения руководителя филиала Банка (его заместителя).

В случае возврата подлинных документов в ВСП замена копий документов на подлинники осуществляется на основании распоряжения руководителя филиала Банка (его заместителя). При этом из картотеки изымается копия документа, проверяется соответствие возвращенного документа имеющейся копии, и подлинный документ помещается в соответствующую картотеку. Руководитель ВСП (заместитель руководителя ВСП) на распоряжении делает отметку о произведенной замене копии документа на подлинник и уничтожает копии документов. Распоряжение направляется в филиал Банка, где присоединяется к протоколу и описи, на основании которых подлинный документ ранее был изъят.

14.3.  Розыск вкладов

14.3.1.  Розыск вкладов может быть произведен только по запросу физических лиц или организаций, указанных в п.14.1.2. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

14.3.2.  Розыск вкладов по запросу вкладчика (наследника, их доверенных лиц и законных представителей).

14.3.2.1.  Структурные подразделения Банка производят розыск вкладов по письменным заявлениям вкладчиков (наследников, их доверенных лиц и законных представителей). Заявление принимается по предъявлении заявителем своего паспорта.

Доверенное лицо вкладчика наряду с паспортом должно предъявить доверенность, оформленную нотариально, в которой должно быть оговорено его право подавать заявления и получать справки по счетам либо распоряжаться вкладом.

Законный представитель наряду с паспортом предъявляет документ, подтверждающий его представительство.

В случае смерти вкладчика его наследник для получения сведений о вкладах, завещанных в его пользу, должен предъявить паспорт, свидетельство о смерти вкладчика и копию свидетельства о смерти. После приема заявления свидетельство о смерти возвращается клиенту, а копия свидетельства о смерти остается в Банке. Если клиент предоставляет копию свидетельства о смерти, удостоверенную нотариально, и согласен оставить её в Банке, то предоставление подлинника свидетельства о смерти не требуется. Доверенное лицо наследника для получения сведений о вкладах, завещанных в пользу наследника, должен наряду с вышеуказанными документами предоставить доверенность, оформленную нотариально, в которой должно быть оговорено его право подавать заявления и получать справки по счетам либо распоряжаться вкладом. Законный представитель наследника наряду с вышеуказанными документами предъявляет документ, подтверждающий его представительство.

В структурных подразделениях, имеющих копирующую технику, по желанию наследника (доверенного лица наследника, законного представителя наследника) с подлинника свидетельства о смерти вкладчика может быть изготовлена копия. В этом случае предоставление копии наследником не требуется. За копирование взимается плата в соответствии со Сборником Тарифов.

14.3.2.2.  Заявление о розыске вклада может быть подано вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, наследником, доверенным лицом наследника, законным представителем наследника) в любое структурное подразделение Банка.

14.3.2.3.  В заявлении о розыске вклада вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, доверенное лицо наследника, законный представитель наследника) указывает:

·  свои фамилию, имя, отчество (при наличии), адрес и паспортные данные;

·  при обращении доверенного лица (законного представителя, наследника, доверенного лица наследника, законного представителя наследника) - фамилию, имя, отчество (при наличии), год рождения и адрес вкладчика;

·  конкретные структурные подразделения Банка, в которых следует произвести розыск вкладов;

·  дату составления заявления

и подписывает заявление.

14.3.2.4.  Руководитель структурного подразделения (его заместитель, контролер), принимая заявление о розыске вкладов:

·  убеждается в личности заявителя по его паспорту в порядке, изложенном в п.4.8. настоящей Инструкции;

·  проверяет правильность указанных в заявлении данных паспорта и адреса заявителя;

·  удостоверяет эти записи своей подписью, с проставлением должности, фамилии, инициалов, а также проставляет дату приема заявления;

·  разъясняет заявителю порядок взимания и размер комиссионного вознаграждения за розыск вклада.

Розыск вклада оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Банке на день приема заявления о розыске вклада.

Прием платы оформляется в порядке, изложенном в п. 8.7. настоящей Инструкции.

·  подписывает заявление с проставлением даты, должности, фамилии и инициалов.

В конце операционного дня заявление, копия свидетельства о смерти, копия доверенности (при подаче заявления наследником, доверенным лицом наследника, законным представителем наследника) направляются в филиал Банка для осуществления розыска вкладов.

14.3.2.5.  При поступлении заявления на розыск вклада в филиал Банка, оно передается в подразделение, ответственное за организацию работы по вкладам физических лиц, которое производит розыск вкладов в ЦБД филиала. При обнаружении действующих или закрытых счетов на имя вкладчика средствами ПТК формируется выписка по счету ф.. При отсутствии в ЦБД филиала информации по закрытым счетам осуществляется запрос информации в архиве.

По результатам розыска подразделением банка, ответственным за организацию работы по вкладам, осуществляется подготовка ответа, который подписывается руководителем филиала Банка (заместителем руководителя) и направляется в адрес заявителя.

Информация о результатах розыска направляется в адрес заявителя заказным письмом.

14.3.2.6.  Заявление о розыске вклада может быть подано вкладчиком (представителем вкладчика, наследником, доверенным лицом наследника, законным представителем наследника) в любое структурное подразделение другого филиала Банка при истребовании перевода денежных средств со вклада. Плата за розыск вклада взимается в структурном подразделении, принимающем заявление о переводе ф.№ 000, и остается в филиале Банка, которому подчинено данное структурное подразделение.

В случае смерти вкладчика сведения о вкладе выдаются наследнику только по вкладам, завещанным в его пользу.

14.3.2.7.  В случае обращения вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, доверенного лица наследника, законного представителя наследника) по вопросу розыска вклада, открытого в другом филиале Банка, работник структурного подразделения осуществляет действия, указанные в п.14.3.2.4. настоящей Инструкции с учетом следующего.

На заявлении проставляется оттиск печати структурного подразделения, принявшего заявление.

Плата за розыск взимается путем оформления приходного кассового ордера ф.№ 000 в двух экземплярах в порядке, изложенном в п.8.7. настоящей Инструкции.

Наряду с платой за розыск с оформлением отдельного приходного кассового ордера ф.№ 000 в двух экземплярах взимается плата в счет возмещения расходов за пересылку заявления и других документов (почтовые расходы, установленные отделением связи (подразделением Федерального агентства “Почта России”)) в филиал Банка, в котором будет производиться розыск.

Структурное подразделение банка направляет принятые документы на розыск вклада в подразделение филиала Банка, ответственное за организацию работы с физическими лицами.

Плата за розыск вкладов и плата за возмещение расходов за пересылку заявления и других документов остается в том филиале Банка, в котором она была принята. Заявление клиента о розыске вкладов и копия свидетельства о смерти (если обращается наследник, доверенное лицо наследника, законный представитель наследника), а также копия доверенности (если обращается доверенное лицо вкладчика или наследника), копия документа, подтверждающего представительство законного представителя, направляются в филиал Банка, в котором должен быть осуществлен розыск вклада. Розыск вкладов осуществляется подразделением филиала Банка, ответственным за организацию работы с физическими лицами, при поступлении заявления и других необходимых документов в соответствии с пунктом 14.3.2.5 настоящей Инструкции.

Если клиент не знает количества структурных подразделений в том филиале Банка, где должен быть произведен розыск, филиал Банка, в который обратился клиент, может запросить путем составления “Сообщения участнику” в филиал Банка, в котором будет производиться розыск, количество структурных подразделений, после чего клиент производит оплату услуги по розыску вклада.

В случае, если розыск вкладов будет осуществляться по нескольким филиалам Банка, то клиент должен оформить заявления на розыск вкладов для каждого филиала Банка.

14.3.2.8.  Если розыск вкладов должен быть осуществлен как в филиале Банка, в которое обратился клиент, так и в другом филиале Банка (филиалах Банка), то клиент должен оформить заявления на розыск вкладов для каждого филиала Банка. При этом наследник (доверенное лицо наследника) должен предоставить свидетельство о смерти вкладчика и копии свидетельства о смерти вкладчика для каждого филиала Банка.

На заявлении (заявлениях), направляемых в другой филиал Банка (филиалы Банка) проставляется оттиск печати структурного подразделения, принявшего заявление.

При наличии копирующей техники копии документов могут быть изготовлены в Банке. При этом с клиента взимается плата за изготовление копий в соответствии со Сборником тарифов.

Если клиент предоставляет копии свидетельства о смерти вкладчика, не удостоверенные нотариально, то контролер удостоверяет их в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции.

14.3.3.  Розыск вкладов по запросу внешних организаций или нотариуса.

При поступлении в филиал Банка запроса о розыске вкладов от внешних организаций, указанных в п.14.1.2. настоящей Инструкции (розыск вклада по запросу организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, не производится), нотариуса через отделение связи (подразделение Федерального агентства “Почта России”) или курьера розыск вкладов производится в порядке, изложенном в п.14.3.2.5. настоящей Инструкции.

14.3.3.1. При отсутствии в запросе органов предварительного следствия, органов дознания, судебного пристава-исполнителя, судов фамилии, имени, отчества (при наличии) и/или года рождения вкладчика, розыск их не производится.

14.3.3.2. При отсутствии у нотариуса, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика, розыск его может быть произведен в следующем порядке.

1)  Нотариус (представитель иностранного консульского учреждения) выдает запрос о розыске вклада клиенту, обратившемуся к нему по вопросу вступления в права наследования на вклад, местонахождения которого он не знает.

2)  Для розыска вклада клиент может обратиться в любой филиал Банка или структурное подразделение Банка. При этом клиент должен представить следующие документы: паспорт, запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), свидетельство о смерти вкладчика, копию свидетельства о смерти, а также оформить в порядке, изложенном в п.14.3.2.3. настоящей Инструкции, заявление о розыске вклада. К заявлению на розыск прикладываются запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения) и копия свидетельства о смерти.

Оплата клиентом услуги по розыску вклада производится в соответствии с тарифами, действующими в филиале Банка на день приема от него заявления о розыске вклада.

3)  При обращении клиента по вопросу розыска вкладов, открытых в структурных подразделениях другого филиала Банка, структурное подразделение принимает от клиента заявление о розыске вкладов, запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), копию свидетельства о смерти вкладчика, плату за розыск и плату за возмещение расходов за пересылку документов в филиал Банка, в котором будет производиться розыск. Порядок приема заявления и его исполнения аналогичен порядку, изложенному в п.14.3.2.7. настоящей Инструкции

4)  Если розыск вкладов должен быть осуществлен как в филиале Банка, в которое обратился клиент, так и в другом филиале Банка (филиалах Банка), то клиент должен предоставить запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), его копию (копии), свидетельство о смерти вкладчика, копии свидетельства о смерти вкладчика и оформить заявления на розыск вкладов.

Подлинник запроса нотариуса (иностранного консульского учреждения) остается в филиале Банка, в который клиент обратился, а копия запроса вместе с копией свидетельства о смерти вкладчика, удостоверенные сотрудником Банка, и заявлением на розыск, пересылаются в другой филиал Банка (филиалы Банка).

При наличии копирующей техники копии документов могут быть изготовлены в Банке. При этом с клиента взимается плата за изготовление копий в соответствии со Сборником тарифов.

14.3.3.3. Ответ на запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), или организации оформляется подразделением, ответственным за организацию работы с физическим лицами, и направляется заказным письмом с уведомлением нотариусу (иностранному консульскому учреждению), или организации, от которой поступил запрос.

Если запрос о розыске вклада от нотариуса (иностранного консульского учреждения) поступил через клиента, то информация о результатах розыска представляется заказным письмом с уведомлением нотариусу, а клиенту направляется письменное уведомление об окончании розыска, дате и номере ответа нотариусу (иностранному консульскому учреждению).

14.4.  Наложение/снятие ареста

14.4.1.  На денежные средства, находящиеся во вкладах граждан, арест может быть наложен на основании:

·  документов, исходящих из арбитражного суда или суда общей юрисдикции (постановления, определения суда (судьи) и т. п.);

·  постановления судебного пристава-исполнителя.

14.4.2.  При поступлении в филиал Банка документа о наложении ареста на денежные средства на счете по вкладу, указанного в п.14.4.1. настоящей Инструкции, арест должен быть наложен в день поступления в банк документа.

При поступлении документа о наложении ареста:

1)  документ регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и незамедлительно передается в юридическую службу филиала Банка;

2)  юридическая служба в тот же день готовит письменное заключение о правильности оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати);

3)  руководитель филиала Банка (заместитель руководителя) на основании письменного заключения юридической службы принимает решение об исполнении/не исполнении документа и проставляет на заключении, соответствующую резолюцию, удостоверяет сделанную запись своей подписью с указанием даты. При принятии отрицательного решения документ вместе с заключением юридической службы передается в подразделение филиала банка, ответственное за подготовку ответов по запросам организаций, которое возвращает документ вместе с отметкой о причине неисполнения судебному приставу-исполнителю или в суд. При принятии решения о наложении ареста документ вместе с заключением юридической службы в тот же день передается в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета;

4)  бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета при поступлении документа вместе с заключением юридической службы, на котором имеется резолюция руководителя филиала Банка (заместителя руководителя) об аресте вклада, незамедлительно проставляет в ЦБД филиала по счету, указанному в документе, отметку об аресте вклада в пределах средств, на которые наложен арест, с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого произведен арест, наименования органа (должностного лица), которым выдан документ. После проставления отметки в ЦБД филиала бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета проставляет отметку об исполнении на заключении юридической службы с указанием даты исполнения, должности, фамилии и инициалов и передает его вместе с документом о наложении ареста в подразделение последующего контроля.

После проставления отметки в ЦБД филиала ПО должно:

- обеспечивать хранение в ЦБД филиала в истории счета вышеперечисленных реквизитов документа, на основании которого проставлена отметка об аресте вклада, а также дату проставления отметки об аресте вклада и реквизиты бухгалтера;

- произвести блокировку средств на вкладе/ части средств, т. е обеспечить запрет на совершение по счету расходных операций в пределах средств, на которые наложен арест;

- сформировать для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, Распоряжение о наложении ареста на денежные средства во вкладе, в котором указывается наименование филиала, номер филиала и номер структурного подразделения, номер счета, по которому произведен арест денежных средств во вкладе, фамилия, имя, отчество (при наличии), сумма, которая подлежит аресту, реквизиты документа, на основании которого произведен арест (наименование, номер и дата документа, наименование органа (должностного лица), которым выдан документ), дату проставления отметки об аресте денежных средств во вкладе в ЦБД филиала;

- Распоряжение может передаваться в ВСП на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС;

Распоряжение на бумажном носителе подписывается руководителем филиала Банка (его заместителем).

5)  сформированное в автоматизированном режиме в ЦБД филиала Распоряжение передается (с использованием ПО) работнику филиала, осуществляющего передачу информации в ВСП по телефону, который сообщает в ВСП по телефону об аресте денежных средств во вкладе. Территориальный банк (отделение г. Москвы) самостоятельно определяет подразделение, ответственное за передачу в ВСП по телефону информации об аресте денежных средств во вкладе (за исключением бухгалтерской службы).

6)  структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, по телефонному сообщению работника филиала Банка проставляет по счету средствами ПТК отметку об аресте денежных средств во вкладе (указывает наименование, номер и дату документа, наименование органа (должностного лица), который выдал документ), должность, фамилию и инициалы работника филиала, передавшего информацию). В неавтоматизированном ВСП контролер в карточке по счету ф.№1-д после записи последней совершенной по счету операции делает отметку: “На денежные средства во вкладе в сумме _____________ наложен арест на основании документа (указывает наименование, номер и дату документа, наименование органа (должностного лица), которым выдан документ), информация передана (должность, фамилия и инициалы работника филиала банка, передавшего информацию)”, подписывает эти записи и проставляет дату.

7)  При поступлении Распоряжения о наложении ареста в ВСП на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС работник структурного подразделения проверяет наличие на счете отметки об аресте денежных средств во вкладе и правильность введенных реквизитов, делает на распоряжении средствами ПТК или вручную запись об исполнении распоряжения с указанием даты, должности, фамилии и инициалов и подписывает сделанную запись.

Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф. (ф.№1).

14.4.2.1. При наложении ареста на денежные средства по постановлению судьи в рамках уголовно-процессуального производства данное следственное действие оформляется протоколом. В протоколе указываются место и дата проведения следственного действия, время его начала и окончания с точностью до минуты, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, фамилия, имя, отчество каждого лица, участвующего в следственном действии, сумма денежных средств, подлежащая аресту, счет по вкладу, а также иные сведения. При отсутствии денежных средств, подлежащих аресту, об этом указывается в протоколе. Протокол предъявляется для ознакомления всем лицам, участвующим в следственном действии, и подписывается следователем и этими лицами. Копия протокола вручается руководителю филиала Банка.

В этом случае письменного заключения юридической службы и разрешения руководителя филиала Банка не требуется.

14.4.3.  Если документ о наложении ареста, указанный в п.14.4.1. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, где ведется лицевой счет по вкладу, арест накладывается в ВСП в день поступления документа в структурное подразделения.

При поступлении документа о наложении ареста руководитель структурного подразделения (заместитель руководителя):

·  проверяет правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати);

·  вводит в БД номер счета, указанный в документе, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика в БД (на экране монитора) и документе, проставляет в базе данных по счету признак об аресте денежных средств во вкладе в сумме __________ с указанием наименования, номера и даты документа, а также наименование органа (должностного лица), который его выдал. При этом ПО должно хранить в истории счета вышеперечисленные реквизиты документа, на основании которого проставлена отметка об аресте денежных средств во вкладе, а также дату проставления отметки об аресте денежных средств во вкладе в БД и реквизиты работника ВСП.

В структурном подразделении Банка, в котором операции по вкладам совершаются вручную, руководитель (заместитель руководителя, контролер) достает из картотеки карточку по счету ф.№1 и ф.№1-д, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика, указанные на документе с указанными на карточке по счету ф.№1, в карточке по счету ф.№1-д после записи последней совершенной по счету операции делает запись: “На денежные средства во вкладе в сумме ________ наложен арест на основании документа (указывает наименование, номер и дату документа, а также наименование органа (должностного лица), выдавшего документ)”, подписывает запись и проставляет дату;

·  делает на документе, на основании которого на денежные средства во вкладе наложен арест, запись “арест наложен”, указывает дату, а также свою должность, фамилию, инициалы, подписывает сделанные записи;

·  передает документы работнику, уполномоченному осуществлять контроль за операциями по вкладам. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.9. настоящей Инструкции;

·  после проставления отметки об аресте денежных средств ПО должно обеспечивать запрет на совершение по счету расходных операций в пределах средств, на которые наложен арест.

14.4.3.1. Документ отсылается в филиал Банка.

14.4.3.2. Из автоматизированных ВСП отметка о наложении ареста передается в электронном виде в ЦБД филиала, для автоматического отражения в ЦБД филиала.

14.4.3.3. При поступлении документа о наложении ареста на денежные средства во вкладе в структурное подразделение Банка, работающее в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен проставить отметки о наложении ареста по всем вкладам, указанным в документе и принадлежащим данной ЦБД филиала.

14.4.3.4. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе в структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен по телефону сообщить о поступлении документа сотруднику филиала Банка (за исключением бухгалтерской службы), который должен оперативно проставить отметку об аресте в ЦБД филиала.

14.4.3.5. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе, в котором не указаны номера счетов, необходимо произвести розыск по данному ВСП всех счетов на имя данного вкладчика и проставить отметки об аресте по всем найденным счетам в пределах суммы, указанной в документе.

14.4.3.6. При поступлении документа о наложении ареста из ВСП в филиал Банка:

-  он регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и передается в юридическую службу филиала Банка для проверки правильности его оформления. Юридическая служба готовит заключение, а затем передает документ вместе с заключением в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета;

-  бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета в ЦБД филиала проверяет наличие отметки о наложении ареста (при отсутствии отметки - проставляет её) и передает документ о наложении ареста в подразделение последующего контроля.

Если по заключению юридической службы наложение ареста было осуществлено структурным подразделением неправомерно, то бухгалтер группы/сектора бухгалтерского подразделения на основании заключения юридической службы снимает отметку об аресте денежных средств во вкладе в ЦБД филиала (только по автоматизированным ВСП). В структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, направляется Распоряжение о снятии ареста денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем).

14.4.4.  Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе, производится на основании следующих документов о снятии ареста:

·  документов, исходящих из арбитражного суда или суда общей юрисдикции;

·  постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело;

·  постановления судебного пристава-исполнителя.

14.4.5.  При поступлении в филиал Банка документа о снятии ареста, указанного в п.14.4.4. настоящей Инструкции, совершаются действия, аналогичные изложенным в п.14.4.2. настоящей Инструкции с учетом следующего.

В ЦБД филиала по счету, указанному в документе о снятии ареста, снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименование органа (должностного лица), которое его выдало. При этом дата снятия отметки об аресте также должна фиксироваться и храниться в истории счета. В структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС направляется Распоряжение о снятии ареста с денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем), с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), который его выдал.

Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф.№1-у
(ф.№1).

14.4.6.  Если документ о снятии ареста, указанный в п.14.4.4. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, в котором был открыт счет по вкладу, то должны быть совершены действия, аналогичные изложенным в п.14.4.3. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

В БД по счету снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), которое его выдало. В неавтоматизированном структурном подразделении Банка контролер в поле “Для отметок” карточки по счету ф.№1 делает запись: “Арест снят на основании (далее указывает название документа, номер, дату и название органа (должностного лица), выдавшего его)”, в карточке по счету ф.№1-д после записи об аресте вклада делает отметку “Арест снят”.

14.4.6.1.  При поступлении документа о снятии ареста в структурное подразделение Банка, имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, контролер должен снять арест со всех вкладов, указанных в документе, которые принадлежат данной ЦБД филиала.

14.5.  Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, конфискация вкладов

14.5.1.  Взыскание на денежные средства, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следующих исполнительных документов:

-исполнительного листа;

-судебного приказа;

-нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов;

- постановления судебного пристава-исполнителя.

14.5.1.1.В исполнительных документах должны быть указаны: наименование суда или другого органа (должностного лица), выдавшего исполнительный документ; номер, дата выдачи документа; срок предъявления к исполнению; наименование взыскателя – фамилия, имя, отчество физического лица или наименование юридического лица; фамилия, имя и отчество должника; наименование филиала Банка, в котором имеется счет должника; сумма взыскания или конфискации; резолютивная часть судебного акта или акта другого органа (должностного лица); дата вступления в силу судебного акта или акта другого органа.

14.5.1.2. Исполнительные документы должны быть подписаны соответствующими должностными лицами и заверены печатью органа или лица, выдавшего эти документы.

14.5.1.3. Конфискация денежных средств может быть произведена по исполнительному документу, выданному на основании вступившего в законную силу приговора суда, о чем на приговоре должна быть сделана отметка.

14.5.1.4. Исполнительный документ представляется в подлиннике или дубликате.

14.5.1.5. Списание денежных средств при взыскании (конфискации) вклада осуществляется не позднее трех дней со дня поступления исполнительного документа в Банк.

14.5.1.6. Исполненный исполнительный документ с отметкой об исполнении направляется филиалом Банка заказным письмом с уведомлением в суд или другой орган, выдавший документ.

Исполнительный документ, по которому взыскание не производилось или произведено частично, возвращается взыскателю или судебному приставу-исполнителю с отметкой о причине неисполнения или частичного исполнения.

14.5.1.7. В случае смерти вкладчика списание денежных средств со вклада на основании исполнительных документов не производится.

14.5.1.8. Исполнительный документ может быть представлен взыскателем (физическим или юридическим лицом) лично, поступить от судебного пристава-исполнителя или суда.

14.5.2.  Взыскатель (юридическое или физическое лицо) вправе лично предъявить исполнительный документ в любой филиал Банка (структурное подразделение Банка) при условии, что счет должника открыт в Сбербанке России и взыскатель располагает сведениями о наличии вкладов должника в Сбербанке России и наличии на них денежных средств.

14.5.2.1.Взыскатель представляет в филиал Банка (в структурное подразделение Банка) подлинник исполнительного документа (его дубликат).

14.5.2.2. При предъявлении исполнительного документа (дубликата) в структурное подразделение (филиал Банка) взыскатель должен оформить заявление с указанием в нем: своих Ф. И.О., года рождения, паспортных данных, адреса местожительства и других реквизитов, предусмотренных Положением для идентификации физического лица, реквизитов своего банковского вклада (счета), на который подлежит перечислить взысканные денежные средства (наименование банка, корсчет, расчетный счет, БИК, ИНН, КПП, номер счета по вкладу (счету)), реквизитов исполнительного документа (дата, номер, наименование органа, выдавшего исполнительный документ).

Работник структурного подразделения (филиала Банка) на заявлении указывает должность, фамилию и инициалы, подпись, дату и проставляет штамп структурного подразделения, содержащий номер структурного подразделения (филиала Банка).

14.5.2.3. Если исполнительный документ предъявлен в филиал Банка для взыскания средств со вклада, открытого в другом филиале Банка, то исполнительный документ пересылается в установленном порядке в филиал Банка, где открыт вклад должника. При этом, в адрес филиала Банка-владельца вклада направляется “Сообщение участнику” о приеме исполнительного документа с указанием реквизитов исполнительного документа, суммы долга и фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, номера счета (при наличии).

Филиал Банка-владелец вклада на основании “Сообщения участника” осуществляет розыск вкладов на имя вкладчика и осуществляет блокировку суммы, указанной в “Сообщении участника”. При поступлении исполнительного документа осуществляется списание денежных средств в порядке, изложенном в п.14.5.3. настоящей Инструкции.

14.5.3.  При поступлении исполнительного документа на взыскание или о конфискации денежных средств, указанного в п.14.5.1. настоящей Инструкции, в филиал Банка– владелец вклада:

1)  исполнительный документ регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и незамедлительно в тот же день передается в юридическую службу филиала Банка;

2)  юридическая служба в тот же день готовит письменное заключение о правильности оформления поступившего исполнительного документа. При положительном заключении исполнительный документ вместе с заключением передается руководителю (заместителю руководителя) филиала Банка, при отрицательном - исполнительный документ вместе с заключением передается в подразделение филиала Банка, в функции которого входит подготовка ответов по запросам клиентов по вкладам;

3)  руководитель (его заместитель) при приеме исполнительного документа к исполнению делает на заключении юридической службы распоряжение для бухгалтерии о списании денежных средств со вклада (вкладов) с указанием даты и подписывает его;

4)  исполнительный документ вместе с заключением юридической службы с распоряжением руководителя (его заместителя) о списании денежных средств передается в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета. Бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета производит списание средств со счета по вкладу в ЦБД филиала с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого производится списание, а также название органа (должностного лица), выдавшего его. При этом АС должна автоматически сформировать расчетный документ (инкассовое поручение ф. № 000) по перечислению средств и после подписания его должностными лицами филиала Банка, имеющими право подписи расчетных документов, направить его установленным порядком в расчетную систему;

5)  после списания средств со счета по вкладу бухгалтер на исполнительном документе делает отметку об исполнении (частичном исполнении) с указанием суммы списания, даты, должности, фамилии и инициалов и подписывает сделанную запись. При невозможности списания (например, счет закрыт) бухгалтер делает отметку о причине не исполнения списания;

6)  заявление взыскателя (при наличии), инкассовое поручение ф. № 000 (платежное поручение ф. № 000) вместе с копией исполнительного документа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка, помещается в документы дня.

Подлинник исполнительного документа (исполненного, частично исполненного, не исполненного) с заключением юридической службы передается в подразделение филиала Банка, ответственное за подготовку ответов по запросам клиентов по вкладам.

7)  если в результате списания вклад не закрывается, то копия исполнительного документа (исполненного или частично исполненного) и копия заявления (при наличии) передаются в группу последующего контроля.

14.5.3.1.  Если списание было произведено по счету структурного подразделения, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, то:

-  операция по списанию денежных средств на основании исполнительного документа отражается в Ведомости ф.№ 000, которая направляется в ВСП;

-  после списания денежных средств автоматически формируется информация, в которой указывается наименование филиала, номер филиала и номер структурного подразделения, номер счета и Ф. И.О вкладчика, номер и дата исполнительного документа, сумма, подлежащая резервированию, дата списания средств со вклада в ЦБД филиала. Сформированная информация в электронном виде передается (с использованием ПО) работнику подразделения, осуществляющего передачу информации в ВСП по телефону, который сообщает в ВСП по телефону о необходимости заблокировать денежные средств на вкладе в связи со списанием средств по исполнительному документу (сообщает при этом, свои должность и Ф. И.О., номер счета и Ф. И.О вкладчика, номер и дату исполнительного документа, сумму, подлежащую резервированию), проставляет на информации отметку об исполнении блокировки с указанием времени и Ф. И.О. контролера, принявшего информацию. Территориальный банк (отделение г. Москвы) самостоятельно определяет подразделение филиала Банка, ответственное за передачу в ВСП по телефону информации о блокировке суммы вклада (за исключением бухгалтерской службы). Если по счету имеется отметка об аресте денежных средств во вкладе, то исполнять действия, изложенные в данном подпункте, не требуется;

-  работник структурного подразделения Банка, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, по телефонному сообщению работника филиала Банка проставляет в БД по счету средствами ПТК (в карточке ф. - вручную) отметку о блокировке денежных средств во вкладе и указывает номер и дату исполнительного документа, а также должность, фамилию и инициалы работника, передавшего информацию. При поступлении из филиала Банка в структурное подразделение Ведомости ф.№ 000 производится отражение операции по списанию на основании исполнительного документа в порядке, изложенном в п.8.4.3. настоящей Инструкции, и снимается отметка о блокировке денежных средств во вкладе.

14.5.4.  При поступлении по почте исполнительного документа на взыскание (конфискацию) денежных средств со счета по вкладу непосредственно в структурное подразделение в тот же день руководитель структурного подразделения (заместитель руководителя, при отсутствии руководителя - контролер):

*  при отсутствии в исполнительном документе номера счета по вкладу осуществляет розыск вкладов на имя вкладчика, указанного в исполнительном документе;

*  проверяет наличие по счету (счетам) отметки об аресте денежных средств во вкладе в сумме, указанной в исполнительном документе. При отсутствии отметки блокирует денежные средства в сумме, указанной в исполнительном документе в порядке, установленном в п.14.4.3. настоящей Инструкции.

Если исполнительный документ поступил в структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа к ЦБД, и по счету (счетам) отсутствует отметка об аресте денежных средств во вкладе, то работник ВСП сообщает по телефону о поступлении документа работнику подразделения филиала банка (за исключением бухгалтерской службы) для оперативного проставления отметки о блокировке денежных средств в сумме, указанной в исполнительном документе, в ЦБД филиала;

*  направляет исполнительный документ в филиал Банка. При поступлении исполнительного документа в филиал Банка осуществляются действия, изложенные в п.14.5.3 настоящей Инструкции;

14.5.5.  При списании со вклада суммы, подлежащей взысканию (конфискации) на основании исполнительного документа, следует руководствоваться условиями вклада.

14.5.5.1.  По вкладам, по которым предусмотрены операции по выплате части вклада, если остатка вклада достаточно для списания на основании исполнительного документа (при условии, что неснижаемый остаток не затрагивается), то операция осуществляется как обычная операция по списанию части вклада. При этом срок хранения и условия вклада не нарушаются.

14.5.5.2.  По вкладам, по которым предусмотрены операции по выплате процентов, если суммы процентов достаточно для списания на основании исполнительного документа (т. е. сумма вклада не затрагивается), то операция осуществляется как обычная операция по списанию процентов. При этом срок хранения и условия вклада не нарушаются.

14.5.5.3.  Если при списании денежных средств на основании исполнительного документа остатка вклада достаточно для списания, но будет затронута сумма вклада (по вкладам, по которым предусмотрены операции по выдаче процентов) или будет затронут неснижаемый остаток (по вкладам, по которым предусмотрены расходные операции, за исключением вкладов “До востребования Сбербанка России”, “Пенсионный-плюс Сбербанка России”, “Зарплатный Сбербанка России”, “Универсальный Сбербанка России”), то:

-  исчисляется доход в порядке и по процентной ставке, установленным по вкладу для досрочного востребования вклада;

-  проценты причисляются к остатку вклада (списываются из остатка вклада);

-  из полученной суммы списывается сумма, указанная в исполнительном документе.

На оставшуюся часть вклада проценты начисляются в порядке и размере, установленных по данным вкладам в случае нарушения условий.

14.5.5.4.  Если сумма, подлежащая списанию на основании исполнительного документа, равна остатку вклада или превышает его, то по всем вкладам, кроме вкладов “До востребования Сбербанка России”, “Пенсионный-плюс Сбербанка России”, “Зарплатный Сбербанка России”, “Универсальный Сбербанка России”, списание осуществляется в порядке, определенном в п.14.5.5.3 настоящей Инструкции.

14.5.5.5.  По вкладам, по которым не предусмотрены расходные операции, списание денежных средств на основании исполнительного документа осуществляется в порядке, определенном в п.14.5.5.3. настоящей Инструкции.

14.5.5.6.  При списании денежных средств на основании исполнительного документа по вкладам “До востребования Сбербанка России”, “Пенсионный-плюс Сбербанка России”, “Зарплатный Сбербанка России”, “Универсальный Сбербанка России” в случае, если:

-  остатка вклада достаточно, но затрагивается неснижаемый остаток, то срок хранения вклада не нарушается, проценты не причисляются, на остаток вклада проценты начисляются в порядке и размере, установленных по данным вкладам. При наступлении даты очередного причисления процентов, определенной договором, происходит причисление процентов. При внесении (зачислении) денежных средств на вклад неснижаемый остаток подлежит восстановлению;

-  сумма, подлежащая списанию, равна остатку вклада, то производится списание всей суммы вклада до нуля без причисления процентов. Вклад остается действующим на условиях и по ставке, установленных для данного вида вклада. При наступлении даты очередного причисления процентов, определенной договором, происходит причисление процентов. При внесении (зачислении) денежных средств на вклад неснижаемый остаток подлежит восстановлению.

-  сумма, подлежащая списанию, превышает остаток вклада, то к остатку вклада причисляются проценты в размере и порядке, установленных для данного вида вклада. Из полученной суммы производится списание суммы, указанной в исполнительном документе. Если после списания суммы, указанной на исполнительном документе, на вкладе остаются средства, то вклад остается действующим в порядке и на условиях, установленных для данного вида вклада. В случае списания всей суммы вклада вместе с причисленными процентами вклад закрывается.

14.5.5.7.  При предъявлении сберегательной книжки и/или договора после закрытия вклада на основании исполнительного документа в сберегательной книжке отражаются неотраженные операции, договор и сберегательная книжка погашаются в порядке, установленном для закрытия вклада и выдаются на руки предъявителю.

14.5.6.  Если взыскание обращено на денежные средства в иностранной валюте, то оформляется мемориальный ордер ф.№ 000 на списание в валюте вклада на сумму, указанную в исполнительном документе.

Если сумма взыскания с валютного вклада указана в рублях, то сумма списания рассчитывается, исходя из курса Банка России на день проведения операции по списанию, если иной курс не указан в исполнительном документе. При этом оформляется мемориальный ордер ф.№ 000 в порядке, изложенном в Порядке .

15.  БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ

15.1.  Бухгалтерский учет операций по вкладам физических лиц осуществляется в соответствии с Положением .

Средства по вкладам учитываются на балансовых счетах первого порядка:

№ 000 “Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц” – с физическими лицами-резидентами;

№ 000 “Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц - нерезидентов” - с физическими лицами-нерезидентами.

Счета вкладчикам открываются и ведутся на балансовых счетах второго порядка в зависимости от срока привлечения средств. При определении сроков в расчет принимается фактическое количество календарных дней, начиная со дня, следующего за днем открытия счета (при пролонгации – со дня, следующего за днем окончания предыдущего срока) по день окончания соответствующего срока включительно.

При пролонгации договоров банковского вклада на новые сроки, а также по окончании сроков, оговоренных в договорах, и невостребовании сумм вкладов, учет их на основании разрешения Банка России продолжает осуществляться на прежних балансовых счетах.

15.2.  Бухгалтерский учет операций по начислению процентов и причислению их к остатку вклада осуществляется в соответствии с Положением .

15.3.  Бухгалтерские проводки по вкладным операциям физических лиц.

Наименование операции	Проводки
Дебет	Кредит
1	2	3
1. Наличные и безналичные операции по вкладам
1.1. Прием наличных денег во вклад	20202.01, 20207.01	423, 426
1.2. Выдача наличных денег со вклада	423, 426	20202.01, 20207.01
1.3. Зачисление во вклад средств, поступивших на корреспондентский субсчет, открытый в подразделении Банка России	30102 30223	423, 426
1.4. Зачисление во вклад средств, поступивших на счет межфилиальных расчетов	30302.06	423, 426
1.5. Зачисление во вклад средств, списанных со счета клиента – юридического лица, находящего на рассчетно – кассовом обслуживании в том же филиале Сбербанка России	Р/с клиента – юридического лица	423, 426
1.6. Зачисление во вклад средств по внутрибанковским операциям (зачисление заработной платы сотрудников, зачисление дивидендов, зачисление средств, выданных на командировочные расходы и т. д.)	60305, 60320, 60308, и т. д.	423, 426
1.7. Списание средств со вклада для зачисления на другой счет по вкладу, открытый в том же филиале Банка	423, 426	423, 426
2. Операции начисления и причисления процентов по вкладам
2.1. Начисление процентов в конце месяца (в валюте вклада)	47502.03- 47502.06	47411
2.2. Фактическая уплата процентов в сроки, предусмотренные условиями по вкладу (Договором):
- доначисление процентов с даты последнего начисления	47502.03 - 47502.06	47411
- причисление ранее начисленных процентов к остатку вклада (депозита)	47411	423, 426
-  одновременно отнесение причисленных процентов на расходы	70203	47502.03 - 47502.06
3. Особенности учета процентов по целевым вкладам на детей
3.1. Отражение процентов:
- зарезервированных в годах	70203	47411
- начисленных с 1997 года	47502.04	47411
3.2. При переводе вклада в другой филиал Сбербанка России:
- доначисление процентов до даты перевода	47502.04	47411
- отнесение начисленных до даты перевода процентов на расходы банка	70203	47502.04
- списание и перечисление суммы вклада и начисленных процентов в другой филиал Сбербанка России через счета межфилиальных расчетов	42307, 47411	30220 30301.06
4. Прочие операции по вкладам
4.1. Списание со вклада комиссии (платы) за оказанные вкладчику услуги	423, 426	70103 70107
4.2. При выявлении по закрытому счету недоплаты производится списание обратными проводками суммы начисленных процентов	47411	47502.03 - 47502.06
4.3. При выявлении недоплаты процентов по действующему счету производится: - доначисление процентов; - причисление процентов (на сумму выявленной недоплаты)	47502..06 47411	47411 423, 426
4.4. Выявлена переплата (по закрытому счету или по действующему счету) в связи с неверным начислением и причислением процентов по вкладам.	60323.09	70203 или 70107[36]
4.5. Погашение переплаты (вкладчиком, сотрудником Банка)	20202.01, 423, 426	60323.09
4.6. Выдача недоплаты по закрытому вкладу при явке вкладчика.	70203	20202.01

ПЕРЕЧЕНЬ ССЫЛОЧНЫХ ДОКУМЕНТОВ

(с учетом изменений и дополнений)

1. Гражданский кодекс Российской Федерации.

2. Налоговый кодекс Российской Федерации.

3. Альбом форм Сбербанка России – Альбом форм первичных учетных документов, применяемых в филиалах Сбербанка России при оформлении операций и ведении бухгалтерского учета, утвержденный Президентом, Председателем Правления Сбербанка России 30 мая 2000г.

4. Гаагская Конвенция – Конвенция, отменяющая требование легализации иностранных официальных документов, заключена в Гааге 5 октября 1961 года (вступила в силу для России 31.05.1992).

5. Минская Конвенция – Конвенция о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключена в г. Минске 22 января 1993г. (вступила в силу для Российской Федерации с 10.12.1994).

6.  Общероссийский классификатор валют – Общероссийский классификатор валют (Russian classification of currencies) ОК (МК (ИСО утвержденный Центральным банком Российской Федерации и Государственным Комитетом Российской Федерации по стандартизации и метрологии 25 декабря 2000 г. .

7.Сборник тарифов:

– для территориальных банков - “Сборник тарифов на услуги, предоставляемые Сбербанком России” от 01.01.01 г. № 000-8-р;

- для отделений г. Москвы - “Сборник тарифов на услуги, предоставляемые центральным аппаратом и отделениями Сбербанка России г. Москвы” от 01.01.01 г. № 000-8-р.

8. Положение о структурном подразделении Банка:

–  для территориальных банков: “Положение (типовое) о дополнительном офисе территориального банка Сбербанка России (отделения Сбербанка России)” от 4 октября 2004 г. № 000-2-р; “Положение (типовое) об операционной кассе вне кассового узла территориального банка Сбербанка России (отделения Сбербанка России)” от 01.01.01 г. ; “Положение (типовое) о передвижном пункте кассовых операций территориального банка Сбербанка России (отделения Сбербанка России) от 01.01.01 г. .

–  для отделений г. Москвы: “Положение (типовое) о дополнительном офисе отделения Сбербанка России г. Москвы” от 4 октября 2004 г. № 000-2-р; “Положение (типовое) об операционной кассе вне кассового узла отделения Сбербанка России г. Москвы” от 01.01.01 г. .

9.  Инструкция №7-2-р – “Инструкция по организации последующего контроля за операциями по вкладам и депозитам физических лиц и ценным бумагам, принятым на хранение по договорам хранения” от 6 ноября 2001 г. №7-2-р.

10.  Инструкция - Инструкция Банка России “О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” от 01.01.01 г. .

11.  Перечень – “Перечень расчетных и служебно-информационных документов, используемых при проведении расчетов в иностранной валюте и драгоценных металлах в системе межфилиальных расчетов Сбербанка России” от 01.01.01 г. .

12.  Перечень – “Перечень документов со сроками хранения, образующихся в деятельности Сбербанка России и его филиалов” от 01.01.01 г. .

13.  Положение №39-П – Положение Банка России “О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражение указанных операций по счетам бухгалтерского учета” от 01.01.01 г.№39-П.

14.  Положение – Положение Банка России “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации” от 9 октября 2002 г. .

15.  Положение – Положение Банка России “О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации” от 5 декабря 2002 г. .