Инструкция о порядке совершения в сбербанке России операций по вкладам физических лиц (стр. 6 )

3)  заявления вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника) о переводе ф.№ 000 в другой филиал Банка на имя физического лица или заявления о переводе в другое кредитное учреждение ф.№ 000, ф.№ 000 на имя физического лица в порядке, изложенном в Порядке ;

4)  разового поручения, оформленного мемориальным ордером ф.№ 000 (платежным поручением), или длительного поручения ф. (ф.№ 000, ф.) вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника) на списание суммы вклада на другой счет в том же структурном подразделении Банка, или на списание суммы вклада на другой счет по вкладу в другое структурное подразделение данного филиала Банка.

Порядок выполнения операции по списанию суммы вклада на другой счет по вкладу на основании разового поручения, оформленного мемориальным ордером ф.№ 000, изложен в п. п. 8.6.1.-8.6.4. настоящей Инструкции. Порядок оформления длительных поручений ф. (ф.№ 000) для списания суммы вклада на другой счет по вкладу изложен в п.8.6.5. настоящей Инструкции, а выполнения списания в Регламенте ;

5)  Разового поручения, оформленного мемориальным ордером ф.№ 000, или длительного поручения вкладчика по форме приложения 2 Порядка на списание суммы со вклада с зачислением на другой счет в том же структурном подразделении Банка с покупкой и продажей (конверсией) иностранной валюты.

Порядок оформления мемориального ордера ф.№ 000 и длительного поручения изложены в Порядке .

6)  поручения вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника), оформленного мемориальным ордером ф.№ 000 (ф.№ 000), на списание суммы вклада для оформления расчетного чека, покупки ценных бумаг и других ценностей. Операция осуществляется в ВСП с оформлением мемориального ордера ф.№ 000 (ф.№ 000) в порядке, определенном нормативными документами, регулирующими порядок выдачи расчетного чека, продажи сберегательного сертификата и т. д.;

7)  поручения вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника), оформленного мемориальным ордером ф.№ 000 (ф.№ 000), на списание суммы вклада на счет филиала Банка в уплату за услуги Банка. Списание осуществляется в ВСП. Порядок списания в уплату за услуги Банка изложен в п.8.7. настоящей Инструкции;

8)  поручения вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника) на списание суммы вклада на счет филиала Банка в погашение кредита, выданного Банком. Операция осуществляется при обращении клиента в ВСП;

9)  исполнительных документов (исполнительных листов, судебных приказов, нотариально удостоверенных соглашений об уплате алиментов, постановлений судебных приставов - исполнителей) и приговоров судов о конфискации, вступивших в законную силу (о чем на приговорах должна быть сделана отметка). Порядок исполнения списания на основании исполнительных документов изложен в п.14.5. настоящей Инструкции;

10)  законодательных и нормативных документов об удержании налогов;

11)  письменного требования финансового органа, основанного на свидетельстве о праве на наследство государства. В этом случае вклад вместе с процентами перечисляется в доход бюджета с оформлением мемориальных ордеров ф.№ 000 (на зачисление процентов и на списание суммы) в порядке, определенном пп.5.13.2, 5.13.3 настоящей Инструкции, или с оформлением платежного поручения ф. № 000 (при условии, что ВСП работает в условиях электронного документооборота). При этом свидетельство о праве на наследство и сберегательная книжка должны быть приложены к требованию финансового органа. Если сберегательная книжка по вкладу не может быть представлена в структурное подразделение Банка, об этом указывается в требовании финансового органа. Списание осуществляется в ВСП.

12)  письменного запроса органов Пенсионного фонда РФ на списание излишне перечисленной пенсии. Порядок исполнения списания по указанному распоряжению изложен в Порядке № 000-2-р;

13)  письменного распоряжения филиала Банка о списании со счета по вкладу средств, ошибочно зачисленных банком. Распоряжение составляется работником бухгалтерии и подписывается руководителем филиала Банка или его заместителем. В случае если на ошибочно зачисленную сумму были причислены проценты, то вместе с ошибочно зачисленной суммой списываются и причисленные проценты. Сумма процентов, подлежащих списанию, также указывается в распоряжении о списании.

Если счет принадлежит ВСП, имеющему удаленный доступ к ЦБД филиала, и не требуется согласия вкладчика на списание - списание осуществляется группой/сектором подразделения бухгалтерского учета. В остальных случаях списание осуществляется в ВСП.

Списание осуществляется с оформлением мемориального ордера ф.№ 000 в порядке, определенном п.5.13.2 настоящей Инструкции. На сумму списываемых процентов оформляется отдельный мемориальный ордер ф.№ 000.

Списание со счета по вкладу средств, ошибочно зачисленных банком, осуществляется:

1. без согласия вкладчика - по вкладам, открытым 25 октября 2005 года и позже, т. к. договором по вкладу предусмотрено право банка списать со счета по вкладу средства, ошибочно зачисленные банком. При этом списание денежных средств производится независимо от того, отражена операция в сберегательной книжке или нет, совершались вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) после зачисления денежных средств какие-либо операции или нет.

2. с согласия вкладчика – по вкладам, открытым до 25 октября 2005 года, т. к. в договорах по вкладам не предусмотрено право банка списать со счета по вкладу средства, ошибочно зачисленные банком.

14)  акта о переплате вклада или справки ф.№ 30; заявления клиента, оформленного при закрытии вклада (для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала). Порядок исполнения списания изложен в п. 8.3.10. настоящей Инструкции;

8.5.2.  Перечисление вклада (части вклада) на текущий счет физического лица резидента (рублевый банковский счет нерезидента) не осуществляется. Порядок пополнения текущего счета физического лица-резидента (рублевого банковского счета нерезидента) за счет средств со вклада изложен в Порядке № 000-2-р (Порядке ).

8.5.3.  При обращении вкладчика (доверенного лица, законного представителя) для списания денежных средств со вклада с целью оформления расчетного чека, покупки ценных бумаг и других ценностей, погашения кредита списание денежных средств со вклада осуществляется при предъявлении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) сберегательной книжки и паспорта.

Списание средств со вклада осуществляется на основании мемориального ордера ф.№ 000 или ф.№ 000, который заполняется в соответствии с п.5.13.2. или п.5.17 настоящей Инструкции.

Операция по списанию денежных средств со вклада подлежит контролю в соответствии с разделом 13 настоящей Инструкции.

8.5.4.  Сумма, зачисленная на счет по вкладу, может быть списана со счета по вкладу и возвращена предприятию, организации, ошибочно перечислившим её, в порядке исключения и только по письменному согласию вкладчика (законного представителя, доверенного лица), за исключением случаев возврата денежных средств после закрытия счета в ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, в порядке, изложенном в п.8.3.10 настоящей Инструкции.

При поступлении в филиал Банка письменного обращения организации о списании средств со вклада, ошибочно перечисленных ею, работник подразделения филиала Банка, ответственного за организацию работы с физическим лицами, убеждается, что обращение организации содержит реквизиты вклада (№ счета, Ф. И.О. вкладчика полностью), сумму, подлежащую списанию, реквизиты платежного поручения, на основании которого было произведено зачисление денежных средств, должность, подпись, фамилию и инициалы руководителя организации, оттиск печати организации, что денежные средства были перечислены организацией и зачислены на счет вкладчика и на обращении или на отдельном листе бумаге отражает результат проверки обращения, проставляет свои должность, подпись, фамилию и инициалы, и дату. После этого руководитель филиала Банка (его заместитель) на обращении организации проставляет разрешительную резолюцию на списание денежных средств со счета при явке клиента и с его согласия. Обращение организации направляется в ВСП.

Списание осуществляется при явке вкладчика (доверенного лица, законного представителя) и с его согласия. Клиент может выразить согласие на обращении организации или путем оформления отдельного заявления. Списание средств осуществляется с оформлением мемориального ордера ф.№ 000, на котором клиент должен проставить свою подпись. Обращение организации с согласием клиента и мемориальный ордер ф.№ 000 с отчетом за день направляются в филиал Банка для перечисления средств (в условиях электронного документооборота данная операция выполняется в ВСП с оформлением платежного поручения ф. № 0 которое подписывается должностными лицами банка, имеющими право подписи расчетных документов, и установленным порядком направляется в расчетную систему). Сотрудник группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета на основании мемориального ордера ф.№ 000 в ЦБД филиала формирует платежное поручение ф. № 0 которое подписывается должностными лицами банка, имеющими право подписи расчетных документов, и установленным порядком направляется в расчетную систему.

Данная операция осуществляется без взимания комиссии.

Филиал Банка не осуществляет работу по розыску вкладчика, направлению в его адрес писем или иные действия по извещению вкладчика для явки в структурное подразделение и выражения согласия на списание ошибочно перечисленных организацией денежных средств.

8.5.5.  При предъявлении сберегательной книжки, в которую не было записано несколько операций по списанию сумм со счета вкладчика, операции отражаются по аналогии с п. 8.4.5. настоящей Инструкции.

8.5.6.  Вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник) может прислать в структурное подразделение Банка (в филиал Банка), в котором ведется его счет по вкладу, заявление (в произвольной форме) о списании средств со вклада через отделение связи (подразделение Федерального агентства “Почта России”). Такое заявление должно содержать данные, предусмотренные в поручении (заявлении о переводе), соответствующем характеру списания и удостоверено нотариально. К заявлению должна быть приложена сберегательная книжка, которая после выполнения операции по списанию части вклада возвращается вкладчику по почте заказным письмом, а в случае списания всей суммы вклада погашается, приобщается к документам на списание. За списание средств со вклада взимается плата в соответствии со Сборником тарифов.

8.6.  Перечисление вклада на другой счет по вкладу физического лица

8.6.1.  Вклад может быть перечислен с одного счета по вкладу:

-  на другой счет по вкладу в том же структурном подразделении Банка;

-  на другой счет по вкладу в другом структурном подразделении одного филиала Банка.

При желании вкладчика (доверенного лица, наследника, законного представителя, физического лица) перечислить вклад (часть вклада) на вклад в той же валюте следует руководствоваться положениями данного подраздела.

При желании вкладчика перечислить вклад (часть вклада) на вклад в другой валюте операция совершается в соответствии с Порядком .

8.6.1.1.  Перечисление средств со вклада на другой вклад может быть произведено:

- при обращении вкладчика - на имя самого вкладчика или на имя другого лица, указанного вкладчиком, с учетом положений п.8.6.1.4. настоящей Инструкции;

- при обращении доверенного лица, по доверенности оформленной в банке, только на счет по вкладу на имя самого вкладчика;

- при обращении доверенного лица, по нотариально удостоверенной доверенности, на счет по вкладу на имя вкладчика или на имя другого лица, указанного в доверенности (за исключением самого доверенного лица), с учетом положений п.8.6.1.4. настоящей Инструкции;

- при обращении наследника – на счет на имя данного наследника или на имя другого лица, указанного наследником, с учетом положений п.8.6.1.4. настоящей Инструкции;

- при обращении физического лица с постановлением нотариуса на достойные похороны – на счет на имя данного физического лица.

8.6.1.2.  Перечисление средств со вклада на другой вклад при обращении доверенного лица, по доверенности удостоверенной по месту жительства, работы, учебы или излечения вкладчика, не производится.

8.6.1.3.  Списание денежных средств со вклада, хранящегося в одном ВСП, для зачисления на вклад, хранящийся в другом ВСП, осуществляется с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции.

8.6.1.4.  В случае если вкладчик, с валютного счета которого списываются денежные средства, – резидент и вкладчик, на счет которого зачисляются денежные средства, - резидент, то операция не осуществляется, т. к. согласно Федеральному закону данная валютная операция между резидентами запрещена. Исключение составляют операции, связанные с дарением валютных ценностей супругу или близким родственникам.

Разрешается списание денежных средств с валютного вклада вкладчика-резидента на валютный вклад другого вкладчика –резидента, в случае если:

- вкладчики являются супругами или близкими родственниками;

- вкладчик, со счета которого списываются денежные средства, умер, а вкладчик, на счет которого зачисляются денежные средства, является супругом или близким родственником наследника умершего вкладчика.

В этом случае контролер должен запросить у клиента документ, подтверждающий степень его родства с вкладчиком (наследником), и его копию. В структурных подразделениях, имеющих копирующую технику, копии с документов могут быть изготовлены и удостоверены в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции. За изготовление копии взимается плата в размере, установленном Сборником тарифов. Копия документа с отчетом за день отправляется в филиал Банка.

8.6.1.5.  В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, при списании денежных средств с валютного счета по вкладу автоматизированная система должна осуществлять контроль операции путем сопоставления фамилии, имени, отчества (при наличии) вкладчиков и первых пяти знаков номеров счетов. При попытке контролера списать с валютного счета по вкладу с номером балансового счета 423 на другой счет по вкладу с номером балансового счета 423 или 40820 на имя другого вкладчика АС должна выдавать сообщение-подсказку о том, что данная операция разрешена только между супругами и близкими родственниками.

В неавтоматизированных ВСП вышеизложенный контроль осуществляет контролер.

8.6.2. При обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) для списания вклада (части вклада) на другой вклад операция производится по предъявлении вкладчиком (законным представителем, доверенным лицом) паспорта, сберегательной книжки по счету, с которого будет осуществляться списание, и сберегательной книжки или договора по счету, на который подлежит зачислению сумма.

Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель) не может предъявить сберегательную книжку или договор по счету, на который подлежит зачислению сумма, то операция может быть проведена при условии, что он сообщит 20-значный номер счета и фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, на счет которого подлежит зачислению сумма.

При обращении наследника (физического лица) операция по списанию вклада (части вклада) на другой счет осуществляется по предъявлении паспорта, сберегательной книжки по счету, с которого будет осуществляться списание (при наличии), и сберегательной книжки или договора по счету, на который подлежит зачислению сумма.

Операция по списанию производится с оформлением мемориального ордера ф.№ 000.

При списании в автоматизированных ВСП денежных средств со вклада, открытого на имя несовершеннолетнего, до оформления мемориального ордера ф.№ 000 на экран монитора у контролера, оформляющего операцию, АС должна выдавать сообщение, изложенное в п. 8.2.1.4 настоящей Инструкции. При списании со вклада на имя совершеннолетнего недееспособного вкладчика, т. е. находящегося под опекой, до оформления ордеров на экран монитора у контролера, оформляющего операцию по закрытию счета, АС должна выдавать сообщение, указанное в п.8.2.1.5. настоящей Инструкции.

8.6.3. Операция по списанию суммы со вклада на другой действующий счет по вкладу осуществляется в следующем порядке.

8.6.3.1. В случае если оба счета хранятся в одном ВСП.

Контролер в автоматизированном ВСП:

1)  просит вкладчика (доверенного лица, законного представителя, физического лица (на достойные похороны), наследника,) предъявить паспорт и сберегательную книжку по счету, с которого будут списываться денежные средства. Просит предъявить сберегательную книжку (договор) или указать Ф. И.О. вкладчика и номер счета по вкладу, на который будут зачисляться денежные средства;

2)  убеждается в личности клиента по паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;

3)  вызывает на экран монитора историю счета по вкладу, с которого списываются денежные средства, путем ввода в базу данных из сберегательной книжки номера счета, типографских номера и серии сберегательной книжки;

4)  сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика, остаток вклада в сберегательной книжке с информацией по счету на экране монитора, отражает в сберегательной книжке операции, которые не отражены. В случае выявления расхождений обращается к руководителю структурного подразделения, который выясняет причины расхождения. При совпадении данных совершает нижеследующие действия.

5)  запрашивает у клиента сумму операции, которая подлежит списанию;

6)  вводит сумму и номер счета по вкладу, на который будут зачислены денежные средства, в базу данных. Проверяет фамилию, имя, отчество вкладчика, на счет которого будут зачислены денежные средства, указанные клиентом с имеющимися в БД. При этом АС должна проверить, что условиями вклада, на который зачисляется сумма, предусмотрено внесение дополнительных взносов в размере списываемой суммы;

7)  вводит в базу данных по счету, с которого списываются денежные средства, серию и номер предъявленного паспорта;

8)  распечатывает мемориальный ордер ф.№ 000. На мемориальном ордере ф.№ 000 должны отражаться паспортные данные клиента, который осуществляет операцию. В БД по счету, с которого списывались денежные средства, отражается операция по списанию, а по счету, на который списаны денежные средства, операция по зачислению денежных средств;

9)  предлагает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, наследнику) расписаться на мемориальном ордере ф.№ 000;

10)  сверяет подпись вкладчика (доверенного лица, законного представителя) на мемориальном ордере ф.№ 000 с образцом подписи на экране монитора (на карточке по счету ф.№1-у) и при совпадении подписывает мемориальный ордер ф.№ 000;

11)  в случаях, установленных п.13.2.1. (подпункт 1) настоящей Инструкции, обращается к работнику, уполномоченному на осуществление контроля за операциями по вкладам. Действия уполномоченного работника отражены в п.13.3.1. настоящей Инструкции;

12)  после получения мемориального ордера ф.№ 000 с подписью уполномоченного работника отражает операцию по списанию денежных средств в сберегательной книжке по счету, с которого списаны денежные средства, и операцию по зачислению денежных средств в сберегательной книжке (если она предъявлялась) по счету, на который зачислены денежные средства и подписывает отраженные операции;

13)  возвращает вкладчику сберегательную книжку (книжки) и паспорт.

В случае закрытия счета, с которого списываются денежные средства, и при отсутствии удаленного доступа к ЦБД филиала оформляет заявление на закрытие счета в соответствии с п. 8.3.1. настоящей Инструкции, погашает сберегательную книжку в порядке, установленном для закрытия счета, и передает документы работнику, уполномоченному осуществлять контроль операций по вкладам. Уполномоченный работник осуществляет действия, изложенные в п.13.3.7.1. настоящей Инструкции. После получения документов от уполномоченного работника погашенную сберегательную книжку и паспорт возвращает клиенту;

14)  мемориальный ордер ф.№ 000 на списание оставляет у себя до конца дня и в составе отчета за день передает в филиал Банка.

8.6.3.2. Операция по списанию суммы со вклада, хранящегося в ВСП, имеющем удаленный доступ к ЦБД филиала, на счет по вкладу, хранящийся в другом ВСП, имеющем удаленный доступ к ЦБД филиала, осуществляется в порядке, изложенном в п.8.6.3.1. настоящей Инструкции с учетом следующего.

Списание может осуществляться:

- со вклада, хранящегося в ВСП, по месту обращения вкладчика на вклад, хранящийся в другом ВСП;

- со вклада, хранящего в другом ВСП, для зачисления на вклад, хранящийся в ВСП, по месту обращения вкладчика.

8.6.3.3. При обращении вкладчика в ВСП, не имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, может быть проведена операция по списанию денежных средств со счета, хранящего в данном ВСП, для зачисления на счет, открытый в другом ВСП данного филиала Банка. Данная операция, осуществляется в порядке, изложенном в п.8.6.3.1. настоящей Инструкции с учетом следующего. Если клиент предъявляет сберегательную книжку или договор по вкладу, на который подлежат зачислению денежные средства, то контролер на основании сберегательной книжки (договора) проверяет, что условиями вклада, на который зачисляется сумма, предусмотрено внесение дополнительных взносов в размере списываемой суммы.

8.6.3.4. При обращении вкладчика в ВСП, не имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, для списания денежных средств со вклада, открытого в другом ВСП, и зачисления на вклад в данном ВСП, операция не осуществляется. В этом случае оформляется заявление о переводе ф.№ 000 в соответствии с Порядком и направляется в филиал Банка.

8.6.4. При желании вкладчика открыть новый счет по вкладу на свое имя (на имя другого физического лица) за счет средств другого вклада перечисление денежных средств со вклада на новый счет по вкладу осуществляется в присутствии клиента в порядке, изложенном в п.8.6.3.1 настоящей Инструкции с учетом следующего.

8.6.4.1. В структурных подразделениях, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, открыть новый счет по вкладу за счет средств другого вклада можно при условии, что счет, с которого списываются денежные средства, и новый счет находятся в одном структурном подразделении.

В структурных подразделениях, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, открыть новый счет можно как за счет средств вклада, открытого в ВСП, в которое обратился клиент, так и за счет средств вклада, открытого в другом ВСП, имеющем удаленный доступ к данной ЦБД филиала.

8.6.4.2. Вкладчик сообщает вид вклада, на который подлежат перечислению денежные средства, и сумму вклада, которая подлежит списанию. Контролер вводит в АС вид вклада (выбирает из перечня видов вкладов), который будет открываться, и фамилию, имя, отчество лица, на чье имя будет открываться счет по вкладу.

8.6.4.3. АС должна проконтролировать условия открываемого вклада на предмет того, что списываемой суммы достаточно для открытия данного вида вклада.

Если вкладчик списывает денежные средства на новый счет на свое имя, то средствами ПТК вся информация о вкладчике (Ф. И.О, дата и место рождения, адреса, ИНН, гражданство и др.) должна переноситься на новый счет.

Если вкладчик списывает денежные средства на новый счет на имя другого лица, то контролер должен ввести в БД все данные об этом лице, предусмотренные для открытия счета по вкладу.

8.6.4.4. Контролер производит операцию по списанию денежных средств с действующего счета и открытию нового счета, распечатывает мемориальный ордер ф.№ 000, оформляет договор и карточку счета ф.№1-у, выдает сберегательную книжку применительно к порядку, предусмотренному п.6.2. настоящей Инструкции.

8.6.5. Перечисление вклада на другой счет по вкладу, открытый в том же структурном подразделении Банка или в другом структурном подразделении, одного филиала Банка, может осуществляться на основании длительного поручения, оформленного вкладчиком (представителем) на бланке ф. (ф.№ 000).

8.6.5.1.  Длительное поручение ф. (ф.№ 000) оформляется по вкладам, условиями которых предусмотрены расходные операции или операции по выдаче процентов.

При оформлении ф.№ 000 (ф. ) АС должна проконтролировать, что условиями по вкладу, с которого будут списываться денежные средства, предусмотрены расходные операции или операции по выдаче процентов, а условиями по вкладу, на который подлежат зачислению денежные средства, предусмотрены операции по внесению дополнительных взносов.

В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, при оформлении ф.№ 000 (ф.) на списание денежных средств с валютного счета по вкладу в целях выполнения требований п.8.6.1.4. настоящей Инструкции АС должна осуществлять контроль за правильностью оформления путем сопоставления фамилии, имени, отчества (при наличии) вкладчиков и первых пяти знаков номеров счетов. При попытке контролера оформить ф.№ 000 (ф.) на списание денежных средств с валютного счета по вкладу с номером балансового счета 423 на другой счет по вкладу с номером балансового счета 423 или 40820 на имя другого вкладчика АС должна выдавать сообщение-подсказку о том, что данная операция разрешена только между супругами и близкими родственниками.

В неавтоматизированных ВСП контролер при оформлении ф.№ 000 должен осуществить вышеизложенный контроль.

8.6.5.2.  Длительное поручение ф. (ф.№ 000) оформляется в ВСП, в котором хранится вклад, с которого будет осуществляться списание денежных средств.

Длительное поручение ф.№ 000 (ф.) оформляется в двух экземплярах – один, из которых выдается вкладчику (доверенному лицу), второй – остается в ВСП.

8.6.5.3.  Порядок оформления и исполнения ф. изложен в Порядке . Порядок заполнения бланка ф.№ 000 изложен в п.5.12.5 настоящей Инструкции.

Если длительное поручение ф.№ 000 (ф.) оформлено в ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, то списание осуществляется в ВСП. При списании в ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, средств со вклада на основании длительного поручения ф.№ 000 (ф.) для зачисления на счет в другом структурном подразделении операция по зачислению отражается в ЦБД филиала на основании мемориального ордера ф.№ 000 (информации о проведенной операции в электронном виде), полученного в составе отчета за день.

Если длительное поручение ф.№ 000 (ф.) оформлено в ВСП, имеющем удаленный доступ к ЦБД филиала, то списание денежных средств со вклада и зачисление их на другой счет по вкладу с формированием мемориального ордера ф.№ 000 осуществляется в филиале Банка группой/сектором подразделения бухгалтерского учета.

8.6.5.4.  Если при наступлении очередного срока списания на основании длительного поручения ф.№ 000 (ф. ) на счете недостаточно средств, длительное поручение не подлежит исполнению. При этом банк не направляет каких-либо извещений вкладчику.

8.6.5.5.  Длительное поручение ф. (ф.№ 000) на списание может быть принято на срок не более трех лет как по вкладу в рублях, так и по вкладу в иностранной валюте, в том числе если длительное поручение ф. (ф.№ 000) оформлено доверенным лицом.

8.6.5.6.  По окончании срока действия поручения ф. (ф.№ 000) о перечислении сумм со вклада на другой вклад, а также в случае его отмены, контролер делает соответствующую отметку на бланке ф. (ф.№ 000) и помещает его в картотеку для хранения утративших силу ф. (ф.№ 000).

8.7.  Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг

8.7.1. За выполнение отдельных операций по вкладу взимается плата в соответствии со Сборником тарифов.

8.7.2. Плата может быть взята с вкладчика (законного представителя, доверенного лица, наследника):

·  наличными деньгами;

·  путем безналичного списания средств со вклада.

В ВСП в приходных кассовых ордерах ф. № 000, мемориальных ордерах ф. № 000 (ф. № 000) и лицевом счете наименование услуги, за которую взимается плата, должно отражаться в соответствии со Сборником тарифов.

8.7.3. При взимании платы наличными деньгами:

8.7.3.1.  Контролер на сумму вносимой платы оформляет приходный кассовый ордер ф.№ 000 в двух экземплярах, предлагает клиенту подписать оба экземпляра ордера, сам подписывает оба экземпляра ордера, выдает клиенту номерной жетон и передает ордера кассиру внутренним порядком.

8.7.3.2.  Кассир принимает от клиента полистным пересчетом наличные деньги, подписывает оба экземпляра приходного кассового ордера ф.№ 000, на одном из экземпляров приходного кассового ордера ф.№ 000 проставляет оттиск печати кассы и выдает его клиенту, подтверждает завершение операции в АС.

8.7.3.3.  Операция по приему платы наличными деньгами отражается в операционном дневнике ф.№24 (ф. ) по прочим операциям или в кассовом журнале по приходу ф.№ 000.

В случае внесения платы в иностранной валюте операция не подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№ 000 и Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№ 000 не оформляется.

8.7.4. В случае взимания платы путем списания средств со вклада операция осуществляется с оформлением мемориального ордера ф.№ 000 (ф.№ 000 – при взимании платы с НДС). Операция по списанию платы отражается в операционном дневнике ф.№24 (ф. ) или Реестре ф.№ 000 (в автоматизированных ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД).

Если операция по списанию платы осуществляется в присутствии клиента, то контролер предлагает клиенту проставить свою подпись в мемориальном ордере ф.№ 000 (ф.№ 000).

При совершении операции вручную операция отражается в карточке по счету ф.. При этом в графе “Операция” карточки по счету ф.№1-д указывается: “Плата за” и наименование вида платы в соответствии со Сборником тарифов.

Операция по списанию платы со вклада, проведенная в присутствии клиента, отражается в сберегательной книжке. Операция по списанию платы, проведенная в отсутствие клиента, отражается в сберегательной книжке при первой явке клиента в ВСП.

8.7.5. Если на счет по вкладу поступают безналичным путем денежные средства из разных организаций, которые выдаются наличными, как с взиманием комиссии, так и без взимания, то выдача средств и взимание комиссии осуществляется в следующей последовательности:

-  сначала выплачиваются средства, за выдачу которых комиссия не взимается;

-  затем средства, за выдачу которых взимается комиссия, в порядке возрастания размера комиссии, т. е. сначала минимальная комиссия затем максимальная.

8.8.  Выдача вклада в операционном отделе

8.8.1.  Операционные отделы отделений Банка производят выплату сумм со вкладов, в том числе выплату части вклада, процентов, расходов на достойные похороны, всей суммы вклада с закрытием счета, вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, наследнику, физическому лицу-по постановлению нотариуса) по всем видам вкладов, открытых структурными подразделениями данного отделения.

Указанные операции также выполняются операционными управлениями (отделами) территориальных банков, если структурное подразделение Банка, выдавшее сберегательную книжку, подчинено непосредственно территориальному банку.

8.8.2.  Операционные отделы отделений Банка производят выплату денежных средств со вкладов, открытых в других структурных подразделениях данного отделения, в порядке, определенном пунктами 8.2.1, 8.3., 8.9. настоящей Инструкции с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции.

При обращении вкладчика в филиал Банка для получения части вклада по сберегательной книжке ф.№2-о, в которой остался только последний одиннадцатый ордер, сберегательная книжка после оформления операции в установленном порядке возвращается вкладчику. При этом вкладчику необходимо разъяснить, что следующая операция должна быть им совершена в структурном подразделении Банка, в котором открывался счет по вкладу.

8.8.3.  В случае если для совершения расходной операции предъявлена сберегательная книжка ф.№2-о, в которой остался последний одиннадцатый ордер, то после отражения расходной операции новая сберегательная книжка ф.№2-о взамен исписанной не оформляется. Исписанная сберегательная книжка возвращается клиенту.

В случае если для совершения расходной операции предъявлена сберегательная книжка ф.№2, в которой осталась последняя строчка, то после отражения расходной операции новая сберегательная книжка ф.№2 взамен исписанной оформляется в порядке, установленном п.5.5.8. настоящей Инструкции.

8.9.  Выплата процентов со вклада

8.9.1. Операция по выплате процентов осуществляется по вкладам, условиями которых предусмотрена данная операция.

8.9.2. Выплате подлежат проценты, причисленные к остатку вклада.

8.9.3. Клиент вправе получить как сумму процентов, причисленных в течении и по окончании основного срока, так и причисленных в течении и по окончании пролонгированного срока, за исключением следующего - по вкладам, с ограниченным количеством пролонгаций или по которым принято решение о приостановлении открытия новых счетов, по окончании последнего пролонгированного срока операция по выплате процентов не осуществляется, т. к. вклад подлежит закрытию.

Клиент вправе получить как всю сумму причисленных процентов, так и часть суммы причисленных процентов.

8.9.4. Выплата процентов осуществляется по предъявлении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) сберегательной книжки и паспорта в порядке аналогичном, изложенному в п.8.2.1 настоящей Инструкции, с учетом следующего.

8.9.5. В случае если в структурном подразделении Банка отсутствует разменная монета меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты или необходимое количество иностранной валюты, сумма процентов, выдаваемых с валютного вклада, которая не может быть выплачена в иностранной валюте, выдается в рублях в порядке, изложенном в Порядке .

8.9.6. Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, могут осуществлять операции по выдаче процентов со всех видов вкладов (условиями которых предусмотрены операции по выдаче процентов), открытых в структурном подразделении, имеющем удаленный доступ к ЦБД данного филиала Банка, с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции.

Со вкладов, открытых в структурном подразделении, не имеющем удаленный доступ к ЦБД данного филиала Банка, выдача процентов не осуществляется.

8.9.10. Структурные подразделения Банка, не имеющие удаленного доступа к ЦБД филиала, не осуществляют выдачу процентов со вкладов, открытых в других структурных подразделениях.

8.10.  Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в ВСП, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала

8.10.1. При выявлении в ЦБД филиала по действующему счету, открытому в ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, переплаты по вкладу.

8.10.1.1. В ЦБД филиала формируется справка ф.№30-а в порядке, изложенном в Инструкции №7-2-р, один экземпляр которой направляется в структурное подразделение, в котором открывался счет.

8.10.1.2. При поступлении в ВСП справки ф.№30-а о переплате вклада по действующему счету контролер:

1)  по вкладам, открытым после 25 октября 2005 года проверяет в БД (по карточке по счету ф.№1-д) по счету, указанному в справке ф.№30-а, правильность остатков вклада;

По вкладам, условиями которых предусмотрены только операции по выдаче процентов, - списание производится в пределах суммы процентов, причисленных к счету, т. е. остаток вклада не должен затрагиваться.

По вкладам, условиями которых предусмотрены расходные операции, списание производится в пределах неснижаемого остатка вклада, т. е. неснижаемый остаток вклада не должен затрагиваться и условия по вкладу не нарушаются.

Если суммы процентов (остатка вклада до неснижаемого остатка) не достаточно для списания суммы переплаты, то списывается имеющаяся сумма процентов (остаток вклада до неснижаемого остатка), а недостающая сумма подлежит возмещению при явке вкладчика (доверенного лица, законного представителя) в порядке, изложенном в подпункте 3) настоящего пункта или при последующем причислении процентов (при поступлении средств на счет). При частичном исполнении списания на справке ф.№30-а указывается списанная сумма и дата списания, справка помещается в отдельную папку для справок и актов до исполнения в полном объеме, в ИБД по счету (в карточке ф.№1-д) делается соответствующая отметка.

Справка ф.№30-а отсылается в филиал Банка при полном погашении переплаты.

2)  по вкладам, открытым до 25 октября 2005 года (по ним условиями договора банку не предоставлено право на списание в безакцептном порядке ошибочно зачисленных банком сумм), при поступлении справки ф.№30-а на переплату вклада (процентов) по действующему счету в БД по счету (в карточке по счету ф.№1-д) делается отметка о поступлении справки ф.№30-а. Справка подшивается в отдельную папку для справок ф.№30-а и актов. Возмещение осуществляется при явке вкладчика (доверенного лица, законного представителя), в порядке изложенном в подпункте 3) настоящего пункта.

3)  при явке вкладчика (законного представителя, доверенного лица) для возмещения переплаты вклада контролер достает из папки справку ф.№30-а, составляет мемориальный ордер ф.№ 000 на списание (по вкладам, открытым до 25 октября 2005 года, при наличии средств на вкладе) или приходный кассовый ордер ф.№ 000 в двух экземплярах на внесение денежных средств на сумму, указанную в справке, предлагает клиенту расписаться на ордере (ордерах), приходные кассовые ордера ф.№ 000 передает кассиру, мемориальный ордер ф.№ 000 оставляет у себя.

8.10.1.3. Кассир получает от вкладчика деньги, на одном экземпляре приходного кассового ордера ф.№ 000 проставляет оттиск печати кассы и выдает его клиенту, подтверждает завершение операции в АС. Второй экземпляр ордера ф.№ 000 оставляет у себя до конца операционного дня и направляет его с отчетом за день в филиал Банка.

8.10.2. При выявлении в ЦБД филиала по действующему счету, открытому в ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, недоплаты процентов работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета выполняет средствами ПТК причисления к остатку счета сумм недоплаты процентов с оформлением мемориального ордера ф.№ 000. Операция по зачислению процентов отражается в Ведомости ф.№ 000, которая направляется в структурное подразделение, в котором был открыт счет. В случае если доход по вкладу подлежит налогообложению, то после причисления процентов в ЦБД филиала производится списание налогов с отражением в Ведомости ф.№ 000.

При поступлении Ведомости ф.№ 000 в ВСП операция отражается по счету в порядке, изложенном в п.12.8 настоящей Инструкции.

8.10.3. Если после загрузки в ЦБД филиала отчета автоматизированного ВСП, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, (отражения операций, выполненных в неавтоматизированном ВСП в ЦБД филиала) в результате проведения автоматизированного контроля совершенных операций по закрытому счету выявлена переплата вклада, составляется в двух экземплярах акт в порядке, изложенном в Инструкции №7-2-р. Один экземпляр акта направляется в структурное подразделение, в котором был открыт счет.

8.10.3.1. О переплате вклада уполномоченное подразделение филиала Банка (за исключением подразделений бухгалтерии) подготавливает и высылает клиенту заказное письмо с просьбой явиться для возмещения средств, имея при себе паспорт.

8.10.3.2. При поступлении из филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную переплату вклада контролер должен проверить этот факт по БД или карточке по счету ф.№1-д.

Акт помещается в отдельную папку для актов и справок ф.№30-а.

8.10.3.3. При возмещении допущенной переплаты работником структурного подразделения (в случае возникновения переплаты по вине работника и невозможности/отказа её погашения клиентом) или клиентом операция осуществляется в следующем порядке.

8.10.3.3.1. Контролер на сумму переплаты оформляет приходный кассовый ордер ф.№ 000 в двух экземплярах, в котором в поле “Источник взноса” указывает “Возмещение переплаты вклада №________ (указывается номер закрытого счета)”.

При возмещении допущенной переплаты работником структурного подразделения в приходном кассовом ордере ф.№ 000 в поле “От кого” указываются фамилия, имя, отчество работника структурного подразделения и работник структурного подразделения расписывается в поле “подпись вносителя”. При возмещении суммы переплаты клиентом в поле “От кого” приходного кассового ордера ф.№ 000 указываются фамилия, имя, отчество клиента;

·  делает отметку в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) о возмещении переплаты с указанием даты возмещения;

·  внутренним порядком передает кассиру оба экземпляра приходного кассового ордера ф.№ 000 с приобщенным актом.

8.10.3.3.2. Кассир получает от вкладчика (работника структурного подразделения) деньги, просчитывает их, подписывает оба экземпляра приходного кассового ордера ф.№ 000, на одном экземпляре приходного кассового ордера ф.№ 000 проставляет оттиск печати кассы и выдает его вкладчику (работнику структурного подразделения). Второй экземпляр приходного кассового ордера ф.№ 000 с актом оставляет у себя до конца дня и направляет их с отчетом за день в филиал банка.

8.10.3.3.3. Сумма переплаты, возмещаемая наличными в иностранной валюте, не подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№ 000.

8.10.3.3.4. Переплата может быть погашена за счет средств, хранящихся на другом вкладе. В этом случае клиент должен предъявить сберегательную книжку, контролер оформляет мемориальный ордер ф.№ 000 на списание, в котором в поле “Назначение платежа (содержание операции)” указывает “Возмещение переплаты вклада № ______ (указывает номер счета)”, делает отметку в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) о возмещении переплаты с указанием даты возмещения, акт и мемориальный ордер ф.№ 000 оставляет у себя и вместе с отчетом направляет в филиал Банка.

8.10.4. При выявлении в ЦБД филиала по закрытому счету, открытому в неавтоматизированном ВСП или автоматизированном ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, недоплаты вклада работник подразделения последующего контроля составляет в двух экземплярах акт в порядке, изложенном в Инструкции №7-2-р.

Если клиент при закрытии счета по вкладу оформил заявление на закрытие счета и в нем указал, что денежные средства должны быть перечислены на его счет, то сумма недоплаты подлежит зачислению на счет, указанный клиентом в заявлении (при условии, что сумма недоплаты не меньше допустимого размера дополнительного взноса по данному вкладу).

В других случаях, отличных от вышеуказанного, и в случае, если сумма недоплаты меньше допустимого размера дополнительного взноса, один экземпляр акта передается в ВСП, в котором был открыт счет.

8.10.4.1.  О недоплате вклада уполномоченное подразделение филиала Банка (за исключением подразделений бухгалтерии) подготавливает и высылает вкладчику заказное письмо с просьбой явиться за получением денежных средств, имея при себе паспорт. Заказное письмо не направляется в случае, если сумма переплаты на основании заявления клиента, оформленного при закрытии счета, может быть зачислена на другой счет по вкладу данного вкладчика.

8.10.4.2. При поступлении из бухгалтерии филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную недоплату вклада контролер должен проверить этот факт по БД или по карточке счета ф.№1-д.

Акт помещается в отдельную папку для актов и справок ф.№30-а.

8.10.4.3. Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке.

8.10.4.3.1. При явке клиента контролер:

·  достает из папки акт;

·  убеждается в личности клиента на основании предъявленного паспорта в порядке, установленном п.4.8 настоящей Инструкции;

·  на сумму недоплаты вклада, указанную в акте, составляет расходный кассовый ордер ф.№ 000 (по валютным вкладам расходный кассовый ордер ф.№ 000 в двух экземплярах), в поле “Назначение платежа” которого указывается “Недоплата вклада №________ (указывается номер закрытого счета);

·  записывает выплачиваемую сумму в операционном дневнике ф.№24 (ф.№24-а, ф.№24-в) по прочим операциям или в кассовом журнале по расходу ф.№ 000;

·  внутренним порядком передает кассиру расходный кассовый ордер ф.№ 000 (ордера) вместе с актом.

8.10.4.3.2. Кассир отсчитывает денежные средства в сумме, указанной в расходном кассовом ордере ф.№ 000, подписывает ордер (ордера) и выдает деньги клиенту. При выдаче иностранной валюты кассир на одном экземпляре расходного кассового ордера ф.№ 000 проставляет оттиск печати кассы и выдает его вместе с денежными средствами клиенту, другой экземпляр расходного кассового ордера ф.№ 000 оставляет у себя до конца операционного дня.

8.10.4.3.3. При выплате суммы недоплаты вклада в иностранной валюте операция подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№ 000 и (при желании вкладчика, доверенного лица, наследника) выдается Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№ 000.

8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам

8.11.1. Контролер при заключении операций за день:

8.11.1.1. Подсчитывает остатки неизрасходованных бланков сберегательных книжек и квитанций ф.№31, сверяет результат с количеством бланков, полученных от заведующего кассой, за минусом количества израсходованных и испорченных бланков.

8.11.1.2. Формирует и подписывает Реестр израсходованных (реализованных), испорченных ценностей ф.№ 000[24] на израсходованные (испорченные) им бланки сберегательных книжек и квитанций ф.№31. Передает Реестр 349 контролеру, выполняющему функции старшего по смене, для оформления мемориальных ордеров ф.№ 000 в соответствии с порядком, изложенным в п.5.13.4 настоящей Инструкции.

8.11.1.3. Сдает заведующему кассой под роспись в Книге ф.№ 000 неизрасходованные бланки сберегательных книжек и квитанций ф.№31.

8.11.1.4. Группирует документы по видам операций:

мемориальные документы в валюте РФ;

мемориальные документы в иностранной валюте;

документы по операциям с ценностями (документы по внебалансовым счетам).

8.11.1.4.1. Мемориальные ордера ф.№ 000 (ф.№ 000), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№ 000 группирует в порядке возрастания номеров счетов.

8.11.1.4.2. Мемориальные ордера на закрытие счетов по вкладам группирует в отдельную бандероль. На бандеролях должны быть указаны номер структурного подразделения, общая сумма и количество документов, дата совершения операций и подпись операционно-кассового работника.

8.11.1.5. Документы по вкладам, открытым в данном ВСП, подбираются отдельно от документов по вкладам, открытым в других ВСП.

8.11.1.6. Рассортировывает по расчетным счетам получателей платежей экземпляры “Извещения” ф.№ 000 и извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам.

8.11.1.7. Оправдательные документы по вкладам группирует в следующем порядке:

- договоры – в порядке возрастания номеров счетов;

- завещательные распоряжения ф.№ 000 (ф.№ 000, произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов;

- нотариально удостоверенные доверенности на неоднократное получение денежных средств со счета, доверенности ф.№ 000 (доверенности произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов[25];

- извещения ф.№36 - в ВСП, работающих в измененной системе логического контроля,- в произвольном порядке, в других ВСП - в порядке возрастания номеров счетов;

8.11.1.8. Группировка документов по совершенным в ВСП операциям, входящим в состав отчета за день, может быть изменена по решению главного бухгалтера филиала.

8.11.1.9. Сверяет итоговые суммы мемориальных ордеров ф.№ 000 (ф.№ 000) с итоговыми данными граф “Мемориальные обороты - зачислено” и “Мемориальные обороты - списано” операционных дневников ф.№№24, 24-в по каждому операционно-кассовому работнику, формируемыми средствами ПТК.

Сверяет итоговые суммы мемориальных ордеров ф.№ 000 (ф.№ 000) с данными Реестра ф. № 000 по каждому операционно-кассовому работнику, формируемыми средствами ПТК, либо при условии удаленного доступа к ЦБД филиала с перечнем документов, оформленным по операциям (п. 5.31.3. настоящей Инструкции).

Для ВСП, совершающих операции по вкладам вручную, подсчитывает итоги по всем графам операционных дневников ф.№№24, 24-в[26] (вкладных, прочих) путем построчного суммирования.

При ведении отдельных операционных дневников по каждому операционно-кассовому работнику они подписываются собственноручной подписью операционно-кассового работника либо его ЭЦП.

8.11.1.10. Сверяет[27] итоги граф “Наличные деньги - приход” и “Наличные деньги - расход” операционных дневников ф.№24, 24-в (частные итоги кассовых журналов ф.№№ 000, 266)[28] с данными Справки о суммах принятой и выданной денежной наличности ф.№ 000, предъявленных кассиром, и при соответствии подписывает их совместно с кассиром.

8.11.1.11. Передает контролеру, выполняющему функции старшего по смене, операционные дневники ф.№№ 24, 24-в, мемориальные ордера ф.№ 000 (ф.№ 000), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№ 000, извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам, экземпляры “Извещения” ф.№ 000, оправдательные документы по вкладам.

9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки

9.1.  Общие положения

9.1.1.  В случае утраты именной сберегательной книжки вкладчик должен немедленно заявить об этом письменно или по телефону в структурное подразделение Банка. Письменное заявление об утрате сберегательной книжки оформляется по ф.№ 000.

9.1.2.  Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 вкладчик может подать в любое структурное подразделение любого филиала Банка, а заявить об утрате сберегательной книжки по телефону только в структурное подразделение, в котором открыт счет.

9.1.3.  Все заявления об утрате сберегательной книжки, в том числе принятые по телефону, регистрируются в книге ф.№39-с (ф.№39).

9.1.4.  В случае утраты сберегательной книжки вкладчик может либо расторгнуть договор по вкладу путем закрытия счета по вкладу либо получить дубликат сберегательной книжки без закрытия счета. О принятом решении вкладчик указывает в заявлении об утрате сберегательной книжки ф.№ 000.

9.1.5.  Доверенное лицо (законный представитель) вкладчика может подать письменное заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000.

9.1.6.  При утрате вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) и сберегательной книжки и паспорта заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 может быть принято от вкладчика (доверенного лица, законного представителя) без предъявления им паспорта. В этом случае в заявлении ф.№ 000 в строке “паспортные данные” вкладчик указывает “паспорт утерян”, а контролер в разделе “Отметки банка” вычеркивает предложение “В личности убедился”.

9.1.7.  После приема заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 или по телефону до закрытия счета или до выдачи дубликата сберегательной книжки в ЦБД (ИБД) проставляется отметка о блокировке расходных операций и расходные операции по счету не производятся, за исключением операций: по списанию платы за приостановление операций по данному счету или за выдачу дубликата сберегательной книжки взамен утраченной, по списанию сумм налогов с дохода, списанию денежных средств по исполнительным документам, выдачи по постановлению нотариуса на достойные похороны или наследнику, списанию ошибочно зачисленных банком сумм.

9.1.8.  Закрытие счета, по которому принято заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000, либо выдача дубликата сберегательной книжки осуществляются только по предъявлении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) паспорта.

9.1.9.  Вкладчик может прислать в структурное подразделение Банка, в котором ведется его счет по вкладу, через отделение связи (подразделение Федерального агентства “Почта России”) заявление об утрате сберегательной книжки, составленное в произвольной форме. Такое заявление должно быть нотариально удостоверено.

9.1.10.  Территориальным банкам предоставляется право самостоятельно решать вопрос о необходимости проведения руководителем, а в его отсутствие – уполномоченным сотрудником структурного подразделения Банка беседы с вкладчиками, утратившими сберегательные книжки.

В том случае, если территориальным банком принято решение о проведении беседы, разрешительная надпись на заявлении об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 проставляется после беседы с вкладчиком.

9.1.11.  Если утраченная сберегательная книжка будет найдена вкладчиком и предъявлена в структурное подразделение Банка после закрытия счета по вкладу либо после выдачи дубликата сберегательной книжки, контролер:

- после записи последней операции проставляет штамп или надпись “счет закрыт “___”________20___г. в связи с утратой сберегательной книжки” или “выдан “____”________20__г. дубликат №___ сберегательной книжки”, подписывает данную отметку с указанием даты;

- на титульном листе и на каждой странице, в том числе на незаполненных страницах, проставляет штамп или надпись “Погашено “____”__________ 20__г.”, подписывает записи;

- перфорирует сберегательную книжку дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей. При погашении сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-о) отрывает и выбрасывает обложку;

- возвращает погашенную сберегательную книжку клиенту.

Неотраженные операции в предъявленной сберегательной книжке не отражаются.

9.2.  Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу.

9.2.1.  При обращении вкладчика в структурное подразделение Банка, в котором открыт счет по вкладу, для подачи заявления об утрате сберегательной книжки, контролер:

1)  просит вкладчика предъявить паспорт и договор по счету, убеждается в личности вкладчика в порядке, предусмотренном п.4.8 настоящей Инструкции. При отсутствии паспорта и/или договора просит вкладчика сообщить свои фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, адрес и номер счета (вид вклада);

2)  при предъявлении договора - вызывает на монитор историю счета по вкладу путем ввода в базу данных из договора номера счета; при отсутствии договора и если вкладчик не помнит номер счета - производит поиск счетов на имя вкладчика в базе данных и выясняет у вкладчика счет, по которому утрачена сберегательная книжка. Плата за розыск не взимается;

3)  сверяет фамилию, имя, отчество, дату рождения, адрес вкладчика в паспорте, с указанными в истории счета;

4)  предлагает вкладчику заполнить заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 и подписать его либо распечатывает посредством АС заявление ф.№ 000, предлагает вкладчику проверить правильность реквизитов, отраженных в нем, и подписать его в своем присутствии;

5)  проверяет правильность оформления заявления ф.№ 000 и сверяет подпись вкладчика на заявлении ф.№ 000 с образцом подписи на мониторе;

6)  предлагает вкладчику на заявлении ф.№ 000 в свободном поле перед подписью указать в своем присутствии контрольную информацию (если она оформлялась). В случае если вкладчик забыл контрольную информацию или утверждает, что не оформлял её, он должен сделать в заявлении соответствующую отметку;

7)  проставляет в базе данных по счету отметку о приеме заявления об утрате сберегательной книжки, после чего заявление автоматически регистрируется в книге ф.№39-с. Если заявление ф.№ 000 распечатывалось посредством АС, то после подписания клиентом заявления ф. № 000 контролер подтверждает введенные данные и соответствующая информация автоматически регистрируется в книге ф. ;

8)  в структурных подразделениях, использующих книгу ф.№39, регистрирует заявление в книге ф.№39 и делает за своей подписью запись в карточке по счету ф.№1 в графе “Для отметок” о принятии заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000;

9)  взимает плату за приостановление операций по счету либо за прием заявления о выдаче дубликата сберегательной книжки в размере, установленном Сборником тарифов, и в порядке, изложенном в подразделе 8.7. настоящей Инструкции. Если плата списывается со счета по вкладу, то отражает эту расходную операцию на заявлении об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 и подписывает её. Плата взимается и в случае, если вкладчик не может предъявить паспорт;

10)  подписывает заявление ф.№ 000;

11)  далее совершает действия в соответствии с п.9.5.4 (при желании вкладчика закрыть счет по вкладу) или п.9.6. (при желании вкладчика получить дубликат сберегательной книжки) настоящей Инструкции.

9.2.2.  Плата за приостановление операций по счету либо за прием заявления о выдаче дубликата сберегательной книжки по счету другого филиала Банка остается в том филиале Банка, в котором она была принята.

9.2.3.  В структурных подразделениях, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, но имеющих телефонную связь контролер после приема заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 сообщает по телефону работнику филиала (за исключением бухгалтерской службы) о приеме заявления об утрате сберегательной книжки с указанием номера счета и Ф. И.О. вкладчика, для проставления по указанному счету в ЦБД филиала отметки о приеме заявления об утрате сберегательной книжки.

9.2.4.  Если после подачи заявления об утрате сберегательной книжки по телефону вкладчик обращается для оформления заявления ф.№ 000 в структурное подразделение, в котором открыт счет, то операция совершается в соответствии с порядком, установленным п.9.2.1. настоящей Инструкции с учетом следующего. Заявление ф.№ 000 не регистрируется в книге ф.№39 (ф.№39-с), а по ранее произведенной записи о приеме заявления по телефону в книге ф.№39-с (ф.№39) контролер в графе 1 (2) “Дата поступления заявления” проставляет дату приема заявления ф.№ 000.

9.3.  Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу

9.3.1.  Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 может быть принято в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу от вкладчика (законного представителя, доверенного лица) при условии, что он знает номер счета, по которому утрачена сберегательная книжка, или номер структурного подразделения и наименование населенного пункта, в котором открыт счет по вкладу, и вид вклада.

9.3.2.  При обращении клиента в структурное подразделение Банка для подачи заявления ф.№ 000 по счету другого филиала Банка контролер:

1)  просит клиента предъявить паспорт и договор по счету, убеждается в его личности в порядке, предусмотренном п.4.8 настоящей Инструкции. При отсутствии паспорта и договора просит сообщить фамилию, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика;

2)  предлагает клиенту заполнить заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 и подписать его либо распечатывает посредством АС заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000, предлагает клиенту проверить правильность реквизитов, отраженных в нем, и подписать его в своем присутствии;

3)  проверяет правильность оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000, наличия в нем номера счета по вкладу либо номера структурного подразделения, наименования населенного пункта, в котором открыт счет, вид вклада, и сверяет подпись клиента в заявлении ф.№ 000 с образцом подписи в паспорте;

4)  предлагает вкладчику в своем присутствии на заявлении ф.№ 000 в свободном поле перед подписью указать контрольную информацию (если она оформлялась). В случае если вкладчик забыл контрольную информацию или утверждает, что не оформлял её, он должен сделать в заявлении соответствующую отметку;

5)  взимает плату за прием заявления о выдаче дубликата сберегательной книжки или за приостановление операций по счету в размере, установленном Сборником тарифов, с оформлением приходного кассового ордера ф.№ 000 в порядке, определенном в п.8.7 настоящей Инструкции;

6)  проставляет на заявлении ф.№ 000 в разделе “Отметки банка” свою подпись и Ф. И.О., а также оттиск печати структурного подразделения (другие отметки не заполняются);

7)  регистрирует в АС заявление об утрате сберегательной книжки, после чего заявление автоматически регистрируется в книге ф.№39-с. Если заявление ф. № 000 распечатывалось посредством АС, то после подписания клиентом заявления ф. № 000 контролер подтверждает введенные данные и соответствующая информация автоматически регистрируется в книге ф. . При этом указанные в заявлении ф.№ 000 номер структурного подразделения с наименованием населенного пункта записываются в графах 7-14 ф.№39 или отражаются средствами АС в книге ф. ;

8)  в структурных подразделениях, использующих книгу ф.№39, регистрирует заявление в книге ф.№39;

9)  информирует клиента о том, что расторгнуть договор с закрытием счета или получить дубликат сберегательной книжки он может только в структурном подразделении, в котором открыт счет;

10)  передает оба приходных кассовых ордера ф.№ 000 кассиру, а заявление ф.№ 000 оставляет у себя до конца дня;

11)  направляет заявление ф.№ 000 в филиал Банка в составе отчета за день.

9.3.2.1. Если заявление ф.№ 000 было принято в автоматизированном ВСП по счету, открытому в другом филиале Банка, то в ВСП после завершения приема заявления ф.№ 000 автоматически составляется в адрес филиала-владельца счета “Сообщение участнику” с указанием Ф. И.О. вкладчика, номера счета и/или номера структурного подразделения, и информации о том, что принято заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000.

9.3.2.2. Заявление ф.№ 000 направляется в филиал Банка, в котором открыт счет. Порядок направления заявления ф.№ 000 определяется филиалом Банка самостоятельно.

9.3.2.3. При поступлении “Сообщения участнику” в филиал-владелец счета, оно передается работнику группы/сектора подразделения бухгалтерского учета, который на его основании проставляет в ЦБД филиала по счету, указанному в сообщении, отметку об утрате сберегательной книжки.

Если структурное подразделение, по счету которого принято заявление об утрате сберегательной книжки ф.№ 000, не имеет доступа к ЦБД филиала, то после проставления бухгалтером группы/сектора подразделения бухгалтерского учета отметки в ЦБД об утрате сберегательной книжки, сообщение автоматически передается с использованием АС в подразделение, ответственное за передачу информации в ВСП по телефону. Работник данного подразделения сообщает структурному подразделению по телефону о поступлении заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000. (Территориальный банк (отделение Сбербанка России г. Москвы) самостоятельно определяет подразделение (за исключением бухгалтерской службы), ответственное за передачу по телефону информации о приеме заявления об утрате сберегательной книжки в ВСП).

9.3.3.  При обращении клиента в структурное подразделение Банка для подачи заявления ф.№ 000 по счету другого структурного подразделения данного филиала Банка контролер совершает действия, изложенные в п.9.3.2 настоящей Инструкции с учетом следующего.

9.3.3.1. Если заявление ф.№ 000 было принято по счету ВСП, которое имеет доступ к ЦБД филиала, то контролер информирует клиента, что закрыть счет по вкладу или получить дубликат сберегательной книжки можно в любом ВСП, которое имеет удаленный доступ к ЦБД филиала.

9.3.3.2. Если заявление ф.№ 000 было принято по счету ВСП, которое не имеет удаленного доступа к ЦБД филиала, то закрыть счет по вкладу либо получить дубликат сберегательной книжки вкладчик может только в структурном подразделении, в котором был открыт счет.

9.3.3.3. Структурные подразделения, не имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, но имеющие телефонную связь, при приеме заявления ф.№ 000 по счету другого структурного подразделения данного филиала должны по телефону сообщить работнику филиала банка (за исключением бухгалтерской службы) о приеме указанного заявления для проставления в ЦБД филиала по счету, сообщенному работником ВСП, отметки об утрате сберегательной книжки.

9.3.3.4. Если заявление ф.№ 000 было принято структурным подразделением, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, по счету другого структурного подразделения данного филиала Банка, то при поступлении заявления ф.№ 000 в филиал Банка, оно передается в группу (сектор) подразделения бухгалтерского учета. При поступлении заявления работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета незамедлительно убеждается в наличии по счету в ЦБД филиала отметки об утрате сберегательной книжки (в случае отсутствия отметки проставляет её), копирует[29] заявление ф.№ 000, подлинник заявления передается в структурное подразделение, в котором открыт счет по вкладу, а копия – в подразделение, ответственное за информирование ВСП по телефону. Подразделение, ответственное за информирование ВСП по телефону, при поступлении копии заявления об утрате сберегательной книжки незамедлительно на основании копии заявления ф.№ 000 сообщает по телефону в ВСП, в котором открывался вклад, о приеме заявления ф.№ 000.

9.3.3.5. Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, при приеме заявления ф.№ 000 по счету другого структурного подразделения, принадлежащего данной ЦБД, совершают операцию по приему заявления в порядке, определенном п.9.3.2. настоящей Инструкции. При этом требование п.9.3.1. настоящей Инструкции сохраняется.

Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, после приема заявления ф.№ 000 по счету другого структурного подразделении, имеющего удаленный доступ к данной ЦБД, осуществляют закрытие счета или выдачу дубликата сберегательной книжки в день подачи заявления ф.№ 000 в порядке, определенном в пп. 9.5. или 9.6. настоящей Инструкции.

9.3.4.  Контролер при поступлении из филиала Банка по телефону информации о приеме заявления об утрате сберегательной книжки делает в базе данных (в карточке по счету ф.№1 и ф.№1-д) отметку о принятии заявления об утрате сберегательной книжки по телефону из филиала Банка с указанием фамилии и инициалов работника филиала Банка, передавшего информацию. При этом в БД средствами ПТК регистрируется дата проставления данной отметки и фамилия, инициалы контролера (персональный номер/код контролера, под которым он зарегистрирован в АС), регистрирует заявление в книге ф.№39-с (ф.№39) с указанием в графе 1 (2) “Дата поступления заявления” ссылки “по телефону из филиала банка”.

9.3.5.  Поступившие в филиал заявления ф.№ 000 направляются в структурные подразделения по месту открытия вкладов, где они помещаются в журнал ф.№39 (при использовании журнала ф.№39-с – в папку для заявлений ф.№ 000).

9.4.  Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону

9.4.1.  В случае утраты сберегательной книжки вкладчик до оформления заявления ф.№ 000 может заявить об этом по телефону в структурное подразделение, открывшее счет.

9.4.1.1. При обращении вкладчика по телефону в структурное подразделение Банка, в котором открыт счет, контролер:

1)  запрашивает у вкладчика: Ф. И.О., дату рождения, адрес, паспортные данные, номер счета (если вкладчик не может или затрудняется точно указать номер счета, то выясняет вид вклада, срок, на который вклад внесен, остаток по вкладу и дату последней операции), контрольную информацию и контактный телефон;

2)  производит проверку наличия вклада на имя вкладчика, по которому им утрачена сберегательная книжка;

3)  сверяет данные, сообщенные вкладчиком, с указанной на мониторе информацией по счету (для неавтоматизированных ВСП – с карточкой ф. № 1);

4)  при совпадении Ф. И.О., даты рождения, адреса информирует вкладчика о том, что заявление принято, называет свою Ф. И.О. и должность;

5)  рекомендует вкладчику в течение 3 (трех) рабочих дней обратиться в любое структурное подразделение для оформления письменного заявления об утрате сберкнижки;

6)  делает в базе данных отметку о приеме заявления об утрате сберегательной книжки по телефону;

7)  если номер контактного телефона по счету отсутствует или отличается от сообщенного вкладчиком по телефону, указывает в истории счета новый номер;

8)  незамедлительно сообщает по телефону работнику филиала (за исключением бухгалтерской службы) о приеме от вкладчика заявления об утрате сберегательной книжки по телефону. Если звонок поступил в нерабочее время группы/сектора подразделения бухгалтерского учета, то данное сообщение должно быть передано в первый рабочий день (для структурных подразделений, работающих в условиях удаленного доступа к ЦБД филиала Банка, данный пункт не применяется);

9)  регистрирует заявление в книге ф.№39-с (ф.№39) с указанием в графе 1 (2) “Дата поступления заявления” ссылки “по телефону”, в графе 5 “Дата отсылки” - дату передачи сообщения работнику филиала.

9.4.1.2. После подачи по телефону заявления об утрате сберегательной книжки вкладчик может обратиться в любое структурное подразделение любого филиала Банка для оформления заявления ф.№ 000. Заявление ф.№ 000 оформляется в порядке, определенном п.9.2, 9.3. настоящей Инструкции.

9.5.  Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки

9.5.1.  Если вкладчик в заявлении об утрате сберегательной книжки указал, что желает расторгнуть договор с закрытием счета по вкладу, то операция по закрытию счета производится по желанию вкладчика путем выдачи всей суммы вклада наличными деньгами либо путем перечисления всей суммы вклада на другой счет на имя вкладчика.

Закрытие счета и выдача всей суммы вклада наличными деньгами производится в присутствии вкладчика (доверенного лица) при обязательном предъявлении им паспорта.

Списание счета в полной сумме на другой счет по вкладу на имя вкладчика может производиться в присутствии вкладчика (доверенного лица) или в его отсутствие. Операция по списанию на другой счет по вкладу в отсутствие вкладчика (доверенного лица) осуществляется при условии, что заявление ф.№ 000 было подано с указанием паспортных данных вкладчика (доверенного лица) и номера счета, на который требуется перечислить всю сумму вклада.

При закрытии счета в присутствии вкладчика (доверенного лица) и предъявлении им договора по вкладу контролер погашает договор путем проставления на каждом листе договора (от руки или штампом) надписи “Погашено “___”________20__г.”, подписывает сделанную запись и возвращает договор клиенту.

9.5.2.  В структурных подразделениях, функционирующих в условиях обычной системы логического контроля и не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала.

9.5.2.1. После приема заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 в порядке, изложенном в п.9.2.1. настоящей Инструкции, заявление ф.№ 000 направляется в филиал Банка с отчетом за день.

9.5.2.2. Работник филиала Банка при поступлении заявления об утрате сберегательной книжки ф.№ 000 из структурного подразделения осуществляет действия, определенные Инструкцией №7-2-р, после чего заявление ф.№ 000 направляется в структурное подразделение Банка, из которого оно поступило.

9.5.2.3. Получив из филиала Банка заявление ф.№ 000 с отметкой: “Подпись вкладчика, остаток вклада в сумме _______________ подтверждаются”, сделанной и подписанной уполномоченным на это сотрудником филиала Банка, контролер оформляет операцию по перечислению суммы вклада на счет, указанный в заявлении ф.№ 000, в порядке, изложенном в п.9.5.2.3.1 настоящей Инструкции, либо при явке вкладчика оформляет операцию по закрытию счета с выдачей всей суммы вклада наличными деньгами в порядке, изложенном в п.9.5.2.3.2. настоящей Инструкции.

До явки вкладчика за получением суммы вклада наличными заявление ф.№ 000 помещается в папку для заявлений ф.№ 000 (если ведется книга ф.№39-с) или в книгу ф.№39.

Операция по закрытию счета производится с разрешения работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам. Действия уполномоченного работника определены в п.13.3.7. настоящей Инструкции.

9.5.2.3.1.Операция по перечислению суммы вклада на счет, указанный вкладчиком в заявлении ф.№ 000, оформляется без явки вкладчика (доверенного лица) в порядке, изложенном в подразделе 8.6.3. настоящей Инструкции. При этом проставления подписи вкладчика и отражения паспортных данных на мемориальном ордере ф.№ 000 не требуется.

9.5.2.3.2. Если вкладчик желает получить всю сумму вклада наличными деньгами, то операция оформляется при явке вкладчика (доверенного лица) и по предъявлении им паспорта в порядке, изложенном в подразделе 8.3. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

На заявлении ф.№ 000 вкладчик (доверенное лицо) должен записать: “Денежные средства по счету №____________ в сумме___________руб.___коп. получил”, расписаться и проставить дату.

9.5.2.4. В мемориальном ордере ф.№ 000 в поле “Назначение платежа (содержание операции)” или в расходном кассовом ордере ф. № 000 в поле “Назначение платежа” указывается текст например: “Утрата сберегательной книжки. Списание всей суммы вклада с закрытием счета на счет №____ на имя (указываются фамилия и инициалы вкладчика)” или “Закрытие счета по заявлению об утрате сберегательной книжки”.

9.5.2.5. Контролер отражает операции по причислению/списанию процентов и расходную операцию по закрытию вклада на заявлении ф.№ 000.

9.5.2.6. В книге ф.№39-с автоматически отражается дата закрытия счета, выплаченная/списанная сумма и реквизиты контролера. В книге ф.№39 контролер указывает дату закрытия счета, сумму, перечисленную на другой счет или выданную наличными деньгами, а также проставляет свою подпись.

9.5.2.7. Заявление ф.№ 000 приобщается к мемориальному ордеру ф. № 000/расходному кассовому ордеру ф. № 000 и в составе отчета за день направляется в филиал Банка.

9.5.3.  В структурных подразделениях Банка, функционирующих в условиях измененной системы логического контроля и не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, разрешение на расторжение договора с закрытием счета по вкладу, по которому утрачена сберегательная книжка, дается работником, уполномоченным на осуществление контроля операций по вкладам.

9.5.3.1.  После приема заявления ф.№ 000 в порядке, изложенном в п.9.2.1. настоящей Инструкции, контролер передает заявление ф.№ 000 работнику структурного подразделения, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам.

9.5.3.2.  Уполномоченный работник, получив от контролера заявление ф.№ 000:

·  сообщает по телефону работнику группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета о приеме заявления ф.№ 000, в котором содержится требование о расторжении договора с закрытием счета по вкладу;