Программа государственного экзамена (стр. 5 )

3.5 ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ (ФКиБД)

3.5.1 Темы дисциплин

№ п/п	Наименование раздела/темы дисциплины
1.	Тема 1. Сущность и функции денег, их роль в экономике
2.	Тема 2. Денежные системы и денежные реформы
3.	Тема 3. Организация денежного обращения в России
4.	Тема 4. Платежная система.
5.	Тема 5. Кредитные отношения в рыночной экономике
6.	Тема 6. Кредитная и банковская системы
7.	Тема 7. Центральный банк РФ
8.	Тема 8. Кредитные организации, их функции и операции
9.	Тема 9. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения

3.5.2 Перечень дидактических единиц

Необходимость денег, причины их возникновения. Роль денег в общественном воспроизводстве. Эволюция форм стоимости. Формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Особенности кредитных денег (вексель, банкнота, чек). История денежного обращения России. Общие свойства денег (абсолютная ликвидность, всеобщность, делимость, транспортабельность и др.). Спрос на деньги. Сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная).

Денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы. Элементы денежной системы (денежная единица, порядок эмиссии и обращения, способы обеспечения денег и др.), этапы становления. Денежные реформы, их необходимость и методы проведения (девальвация, ревальвация, деноминация, нуллификация). Особенности проведения денежных реформ в России.

Закон денежного обращения. Денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Понятие инфляции и формы ее проявления. Виды инфляции, антиинфляционная политика.

Понятие и формы организации денежного обращения (наличное и безналичное). Основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы (платежные поручения, платежные требования, чеки, аккредитивы, банковские карты и др.). Налично-денежный оборот, его организация. Эмиссионно-кассовое регулирование.

Механизм банковского мультипликатора.

Понятие платежной системы, ее элементы. Правовое регулирование платежей и расчетов в РФ. Эволюция платежной системы России и особенности ее реформирования. Классификация платежных и расчетных операций, принципы их организации. Порядок оказания платежных услуг. Деятельность субъектов национальной платежной системы.

Роль и место центральных банков в платежных системах. Надзор и наблюдение за платежными системами. Обеспечение защиты информации и управления рисками в платежной системе.

Порядок осуществления расчетных операций через Банк России. Организация и прогнозирование налично-денежного обращения в РФ. Порядок организации корреспондентских отношений. Понятие и виды корреспондентских счетов, порядок их открытия и ведения.

Международные расчеты. Всемирная межбанковская система SWIFT.

Понятие и особенности клиринга, история его возникновения. Организация клиринга в России, его участники. Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе. Деятельность платежного клирингового центра.

Электронные средства платежа. Банковская карта: понятие, история развития, виды. Банковские услуги с использованием банковских карт.

Организация документооборота при расчетах по операциям с использованием банковских карт.

Технология овердрафтного кредитования с использованием банковских карт.

Вексельное обращение: сущность векселя, виды операций с его использованием. Значение вексельного обращения для совершенствования расчетов.

Стратегия развития национальной платежной системы России.

Необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Сущность и функции кредита (распределительная, контрольная, эмиссионная). Теории кредита (натуралистическая и капиталотворческая). Принципы организации кредитования (возвратность, срочность, платность и др.). Сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него.

Классификация кредита: формы (коммерческий, банковский, государственный, международный, потребительский) и виды.

Понятие кредитной системы, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Понятие и признаки банковской системы, ее виды и принципы организации. Особенности двухуровневой банковской системы. Банковская система РФ, этапы становления и пути совершенствования. Стратегия развития банковской системы России.

Возникновение центральных банков, их необходимость. Роль центрального банка в регулировании экономики. Принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Критерии независимости центральных банков. Центральный банк РФ: его статус, цели деятельности, функции, организационная структура.

Функции Банка России. Виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения (рефинансирование банков, обязательные резервные требования, процентная политика, операции на открытом рынке и др.). Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций. Роль Банка России в обеспечении стабильности банковской системы РФ.

Возникновение банков, их необходимость. Сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Виды банков, признаки их классификации (по праву эмиссии, по организационно-правовой форме, по масштабам деятельности, по кругу совершаемых операций и т. д.). Кредитные организации (банки и небанковские кредитные организации): порядок учреждения, регистрации и лицензирования. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций. Пассивные операции банков: собственные источники (капитал) и обязательства. Роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Депозитные и расчетные операции банков. Активные операции банков: кассовые, кредитные и др. Оценка кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств (залог, банковская гарантия, поручительство и др.). Операции банков: с ценными бумагами, валютные, трастовые и др. Финансовое состояние банков, показатели его деятельности.

Ликвидность коммерческих банков, управление ею.

Валютные отношения и причины, обусловившие их развитие. Участники валютных отношений. Валютная система, ее модификации. Элементы валютной системы (международная валюта, валютный рынок, валютный курс, конвертируемость валют, платежный баланс, международная валютная ликвидность). Валютная политика. Валютное регулирование и валютный контроль. Валютные операции банков. Международные валютно-кредитные организации (МВФ, МБРР и др.): история возникновения, цели деятельности и организационная структура.

3.5.3 Список литературы

Основная литература

№ п/п	Автор	Название	Издательство	Год
1.		Финансы и кредит	МЭСИ	2011
2.	Под ред.	Деньги. Кредит. Банки	М.: ЮНИТИ	2011
3.		Бюджетная система РФ	МЭСИ	2010
4.	Под ред.	Страхование	Проспект	2009
5.	Под ред. ,	Финансы	Финансы и статистика	2010

Дополнительная литература

№ п/п	Автор	Название	Издательство	Год
1.		Бюджетная и денежно-кредитная политика в условиях кризиса	Финансы	2009
2.		Причины кризиса и меры по его преодолению	Финансы	2009
3.		О концепции повышения эффективности межбюджетных отношений в годах	Финансы	2009

Интернет - ресурсы

№ п/п	Интернет ресурс (адрес)	Описание ресурса
1.	www. *****	Московская Межбанковская валютная биржа
2.	www. *****	Министерство финансов
3.	www. *****	Межбанковская фондовая биржа
4.	www. *****	Банк России (ЦБ)
5.	www. ach. *****	Счетная палата РФ
6.	www. *****	Агентство Экономика и жизнь
7.	www. *****	Федеральное казначейство
8.	www. *****	Пенсионный фонд Российской Федерации
9.	www. *****	Фонд социального страхования Российской Федерации
10.	www. *****	Фонд обязательного медицинского страховании Российской Федерации

Нормативно правовые акты, материалы судебной практики**

№ п/п	Название	Принят
1.	Положение о Министерстве финансов РФ. Постановление правительства РФ № 000	30 июня 2004 г.
2.	Концепция развития страхования в Российской Федерации. Распоряжение Правительства	25 сентября 2002 г.
3.	Бюджетное послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации «О бюджетной политике в гг.»	2009г.
4.	Бюджетное послание Президента Российской Федерации о бюджетной политике в 2010–2012 годах.	2009г.
5.	Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года. Утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации	17 ноября 2008 г.
6.	Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года. Утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации	29 декабря 2008 г.

Перечень открытых образовательных ресурсов

№ п./п.	Название ресурса	Организация	Электронный адрес	Описание ресурса
1.	MIT OFFICE of the REGISTRAR	MASSACHUSETTS INSTITUTE OF TECHNOLOGY	http://student. mit. edu/catalog/m15b. html	Core theory of modern financial economics and financial management, concentrating on capital markets and investments. Required prerequisite for most finance electives and for the Financial Management and Financial Engineering tracks. Topics: functions of capital markets and financial intermediaries; fixed income investments; diversification and portfolio selection; valuation theory and equilibrium pricing of risky assets; the theory of efficient markets; and an introduction to derivatives. Основная теория современной финансовой экономики и финансового управления, концентрирующегося на рынках капиталов и инвестициях. Предмет необходим для дальнейшего изучения большинства факультативных программ финансов и для Финансового Управления и Финансово-Технического направления. Темы: функции рынков капитала и финансовых посредников; инвестиции фиксированного дохода; диверсификация и выбор портфеля; теория оценки и оценка равновесия сомнительных активов; теория эффективных рынков; и введение в деривативы.

3.6 МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОТНОШЕНИЯ (МЭиМО)

3.6.1 Темы дисциплин

№ п/п	Наименование раздела/темы дисциплины
1.	Тема 1. Система современных международных экономических отношений
2.	Тема 2. Международная торговля товарами и услугами
3.	Тема 3. Международное движение капитала
4.	Тема 4. Международные валютно-расчетные отношения
5.	Тема 5. Международный рынок рабочей силы
6.	Тема 6. Международная экономическая интеграция
7.	Тема 7. Международные экономические организации

3.6.2  Перечень дидактических единиц