Заключение.
Библиографический список используемой литературы.
Практическое задание: анализ публикуемой отчетности банка; расчет нормативных значений кредитного риска по конкретному банку.
Тема 33. Инновационные банковские сделки: форфейтинг
Введение.
Основная часть.
1. Форфейтинг в системе банковских инноваций и нетрадиционных банковских операций.
2. Механизм форфейтинговых сделок.
3. Перспективы развития форфейтинговых операций.
Заключение.
Библиографический список используемой литературы.
Практическое задание: анализ публикуемой отчетности банка; сравнительный анализ факторинга и форфейтинга.
Тема 34. Корпоративное управление и корпоративная социальная
ответственность в коммерческом банке
Введение.
Основная часть.
1. Принципы корпоративного управления.
2. Новый вид нефинансовой отчетности по КСО.
3. Проблемный вопрос: роль АРБ в формировании этических принципов.
Заключение.
Библиографический список используемой литературы.
Практическое задание: анализ публикуемой отчетности банка и материалов его WEB-сайтов банков, предоставляющих отчетность по КСО (Банк «Уралсиб», Дойче банк).
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
Основные
1. Экономическая и правовая основы деятельности коммерческого банка.
2. Содержание «банковских операций» и операций банка как коммерческого предприятия.
3. Ресурсы и пассивные операции коммерческого банка.
4. Активные операции коммерческого банка и оценка достаточности капитала.
5. Банковский процент и процентные доходы коммерческого банка.
6. Доходы и расходы коммерческого банка.
7. Ликвидность коммерческого банка и банковские риски.
8. Кредитная политика коммерческого банка и ее место в системе банковского кредитования.
9. Методы оценки кредитоспособности клиентов банка.
10.Технология и особенности предоставления отдельных видов кредитов экономическим субъектам.
11.Особенности организации кредитования населения.
12.Заключение кредитного договора банка, условия его выполнения.
13.Способы обеспечения возвратности кредита, управление кредитным портфелем коммерческого банка.
14.Банковские сделки: факторинг и форфейтинг.
15.Современная платежная система: системно значимые и частные расчетно-платежные комплексы коммерческих банков.
16.Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка и тенденции развития форм безналичных расчетов.
17.Эмиссия банковских карт и дополнительные расчетные услуги.
18.Современная организация межбанковских операций и роль межбанковских кредитов.
19.Операции банков с ценными бумагами и сделки по типу «РЕПО».
20.Операции банков с иностранной валютой и конверсионные сделки.
21.Банковский маркетинг и инновации на денежно-финансовом рынке.
22.Управление структурными подразделениями кредитной организации и перечень вопросов при проверке состояния корпоративного управления.
23.Финансовые результаты деятельности коммерческого банка и анализ факторов формирования прибыли.
24.Оценка и комплексный анализ деятельности коммерческого банка в условиях банковского кризиса и экономического роста.
25.Состояние и перспективы развития банковской системы РФ (стратегия Банка России и АРБ).
26. Современная организация кредитного процесса в российских коммерческих банках.
27.Использование для оценки деятельности российских банков принципиальных подходов американской рейтинговой системы «CAMELS».
28.Роль системы страхования вкладов в обеспечении стабильности ресурсной базы коммерческого банка.
29.Типичные банковские риски и система их классификации.
30.Внутренние и внешние факторы, влияющие на финансовую устойчивость коммерческого банка в условиях финансового кризиса.
31.Оценка деятельности коммерческого банка на основе публикуемой отчетности.
32.Лизинговая деятельность и банковские лизинговые сделки.
Дополнительные
1. Содержание, цели и принципы банковской деятельности.
2. Экономические основы деятельности коммерческих банков как кредитной организации.
3. Правовое регулирование открытия, реорганизации и ликвидации банков.
4. Государственные институты развития как средство модернизации российской экономики.
5. Порядок открытия и закрытия счетов в банке в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.01.2001 г. .
6. Банковские ресурсы и влияние на них фонда обязательных резервов.
7. Источники формирования собственных средств банка.
8. Депозитные и внедепозитные привлеченные ресурсы банка.
9. Международная практика оценки качества банковских активов.
10.Определение величины капитала (собственных средств нетто) банка.
11.Функции собственного капитала.
12.Методы оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике.
13.Базельские принципы эффективного банковского надзора за капиталом коммерческого банка.
14.Начисление процентов по депозитам и кредитам в соответствии с Положением Банка России от 01.01.2001 г. .
15.Процентные источники доходов и расходов коммерческого банка.
16.Процентная маржа.
17.Формы доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.
18.Расходы банков: операционные расходы и расходы на содержание аппарата управления.
19.Структурный анализ доходов и расходов банка.
20.Понятие ликвидности коммерческого банка.
21.Нормативы, регулирующие ликвидность и банковские риски.
22.Коэффициентный метод оценки ликвидности банка, его применение в российской практике.
23.Какие функции выполняет кредитный комитет коммерческого банка?
24.Какая кредитная документация, представляется банку на начальном и последующих этапах кредитования?
25.Что должно содержать «Положение о Кредитном управлении» и «Положение о кредитовании»?
26.Какую кредитную политику проводят современные коммерческие банки?
27.Расчет нормативов, регулирующих риски, связанные с организацией кредитования.
28.Способы предоставления банковских ссуд.
29.Понятие кредитоспособности клиентов банка и методы ее оценки.
30.Особенности системы кредит-скоринг.
31.Порядок выдачи и погашения разовых кредитов.
32.Каким клиентам может быть открыта кредитная линия?
33.Что представляет собой овердрафт в российских условиях?
34. На какой основе определяется величина кредита по овердрафту?
35.Каково назначение синдицированных кредитов?
36.Какие виды долгосрочных кредитов применяются в российской практике?
37.Кредитование по овердрафту.
38.Кредитование в рамках кредитной линии.
39.Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками инвестиционной и предпринимательской деятельности.
40.Каков порядок выдачи кредитов физическим лицам и его погашения?
41.Какова специфика выдачи и погашения ипотечных кредитов в отечественной и зарубежной практике?
42.Механизм автокредитования в отечественной и зарубежной практике.
43.Какие требования предъявляются к оформлению и содержанию кредитного договора?
44.Охарактеризуйте основные разделы кредитного договора и раскройте международный опыт заключения кредитных договоров.
45.Понятие кредитного портфеля и резервов на покрытие проблемных кредитов.
46.Классификация способов и форм обеспечения возвратности кредита, сфера их применения.
47.Анализ кредитного портфеля по методике Банка России.
48.Лизинговые сделки, расчет лизинговых платежей.
49.Виды факторинга и их характеристика.
50.Сравнительный анализ факторинговой и форфейтинговой сделок.
51.Механизм и базисные параметры форфейтирования.
52.Понятие платежной системы и ее элементы.
53.Рыночные риски коммерческих банков и управление ими в условиях финансового кризиса.
54.Проблемы и перспективы развития платежной системы (отечественный и зарубежный опыт).
55.Организация управления операционным риском в коммерческом банке.
56.Основания и условия осуществления кассовых операций и безналичных расчетов.
57.Правила и обычаи по документным аккредитивам.
58.Правила эмиссии и использования банковских карт.
59.Роль межбанковских корреспондентских отношений в развитии банковского бизнеса (корреспондент бэнкинг).
60.Проблемы применения векселей в России.
61.Валютные операции: понятие и виды открытых позиций, методы хеджирования рисков.
62.Типы организационных и финансовых структур коммерческих банков.
7. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
а) основная:
Организация деятельности коммерческого банка: Учебник / , , и др.; Под ред. - М.: НИЦ Инфра-М, 2012. Афанасьева, деятельности коммерческого банка [Электронный ресурс] : конспект лекций / . - Чебоксары, 2013. Банковское дело [Электронный ресурс]: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности (080105) «Финансы и кредит» / [, , ]. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012.Тавасиев, дело: управление кредитной организацией [Электронный ресурс] : Учебное пособие / . — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2011
б) дополнительная:
Организация деятельности коммерческого банка: конспект лекций. /, – М.: Высшее образование, 2007. Банковский менеджмент. /Под ред. – М.: Кнорус, 2009. Банковское дело. /Под ред. – М.: Юрист, 2002. Банковское дело. /Под ред. – М.: Юнити, 2003. Банковское дело: сборник задач в двух частях. Колл. авт. /Под ред. Валенцевой н. и. – М.: Финансы и статистика, 2005. Российская банковская энциклопедия. – М.: Эта, 1995. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. /Под ред. – М.: Финансы и статистика, 2002. Энциклопедия банковского дела и финансов. /Под ред. ж. Пер. с англ. – М.: Федеров, 2000.в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы:
www. – ЭБС . www. garant. ru – Справочная правовая система «Гарант». www. consultant. ru – Справочная правовая система «Консультант Плюс». www. minfin. ru – Министерство финансов Российской Федерации. www. worldbank. org. ru – Официальный сайт Группы Всемирного Банка в Интернете. www. un. org – Официальный сайт Организации объединенных наций в Интернете. www. gks. ru – Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики в Интернете8. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
Технические средства:
- Мультимедийное оборудование для презентаций в Power Point. Компьютерное оборудование с доступом в Интернет
9. РАЗРАБОТЧИКИ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ
9.1. Разработчики:
НОУ ВПДО «Байкальский
гуманитарный институт» __________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия)
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 |
