«Организация деятельности коммерческого банка» (стр. 1 )

«Организация деятельности коммерческого банка»

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

ДИСЦИПЛИНЫ

«Организация деятельности коммерческого банка»

Рекомендуется для специальности

080105.65 Финансы и кредит

Квалификация выпускника

«экономист»

ЦЕЛИ ДИСЦИПЛИНЫ

Цель преподавания дисциплины - дать студентам необходимую совокупность знаний в области банковского дела, которая будет достаточной для выполнения профессиональной работы в кредитно-банковской системе на различных должностях, требующих  подготовки в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования.

1.2. ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

Задачи дисциплины:

формирование профессиональных навыков самостоятельной  деятельности по специальности «Финансы и кредит», требующей аналитического подхода в нестандартных ситуациях, умения нестандартно мыслить и квалифицированно работать в банковской сфере; приобретение практических навыков осуществления банковских операций с учетом основ банковского финансового менеджмента, оптимизации риска и обеспечения доходности работающих активов.

1.3.ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ОБУЧАЮЩЕГОСЯ, ФОРМИРУЕМЫЕ В РЕЗУЛЬТАТЕ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

В результате освоения дисциплины студент должен

знать:

основные направления развития современной банковской практики; экономические и правовые нормы, определяющие деятельность кредитных организаций; принципы организации их деятельности, в том числе действующее банковское законодательство Российской Федерации; основы банковского бизнеса, положения Базельского комитета в области регулирования банковских и рыночных рисков; операции коммерческих банков; традиционные и новые банковские продукты и услуги;

понимать:

современные тенденции в развитии банковского бизнеса; интерпретировать финансовую информацию, отраженную в отчетности и банковских рейтингах;

уметь:

оценить экономическую ситуацию, применяя логический подход; оформить мотивированное заключение по кредитной заявке; проверить оформление расчетной документации; определить ликвидность, достаточность капитала, внутренние и внешние риски;

приобрести:

навыки анализа банковской практики; опыт оценки банковской деятельности  в условиях рыночной экономики на основе системной методологии, отечественных и зарубежных методик.

2. МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП

Курс взаимосвязан с ранее изученными дисциплинами «Экономика предприятий», «Финансы, денежное обращение и кредит», «Бухгалтерс­кий учет», «Деньги, кредит, банки», «Финансы предприятий». Место дисциплины в профессиональной подготовке студентов определяется специализацией и формой обучения.

Данная дисциплина, опираясь на экономическую теорию, бухгалтерский учет, экономический анализ, статистику, являясь продолжением теоретического курса «Деньги, кредит, банки», выступает главным звеном, закладывающим основы профессионального образования, завершающим профессиональную подготовку дипломированного специалиста.

СТРУКТУРА ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)

Общая трудоемкость дисциплины составляет 250 часа.

Объем дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы (по учебному плану)	Количество часов очная форма обучения
Общая трудоемкость	250
Переаттестация	0
Аудиторные занятия	75
Семинарские (практические) занятия	30
Самостоятельная работа	175
НИРС
Форма итогового контроля	экзамен, курсовая работа

СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)

Тематический план

форма обучения: очная, 5 лет

№ п/п	Раздел дисциплины	Семестр	Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах)	Форма промежуточной аттестации
лекции	прак. занятия	самост. работа
Организационно-правовые основы деятельности коммерческого банка Экономические основы деятельности коммерческого банка Активные операции коммерческого банка и его капитал	9	6	2	20
Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсы Банковский процент и порядок начисления процентов Доходы и расходы коммерческого банка	6	4	20
Ликвидность и риски коммерческого банка Организация кредитования в коммерческом банке Система оценки кредитоспособности клиентов банка	6	4	20
Способы предоставления кредитов экономическим субъектам Особенности организации кредитования населения Заключение кредитного договора банка с его клиентами	6	4	20
Обеспечение возвратности кредитов и управление кредитным портфелем Банковские сделки: лизинг, факторинг, форфейтинг Организация проведения платежей в коммерческом банке	6	4	20
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка Эмиссия банковских карт и новые расчетные услуги Организация  корреспондентских отношений и межбанковских операций	6	4	25
Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг Операции и сделки коммерческого банка с иностранной валютой Банковский маркетинг и управление инновациями	5	4	25
Основы банковского менеджмента Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка Комплексный анализ деятельности коммерческого банка	4	4	25
Итого	45	30	175	экзамен, курсовая работа

       

Тематический план

форма обучения: заочная, 6 лет

№ п/п	Раздел дисциплины	Семестр	Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах)	Форма промежуточной аттестации
лекции	практ. занятия	самост. работа
Организационно-правовые основы деятельности коммерческого банка Экономические основы деятельности коммерческого банка Активные операции коммерческого банка и его капитал	11	6	2	20
Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсы Банковский процент и порядок начисления процентов Доходы и расходы коммерческого банка	30
Ликвидность и риски коммерческого банка Организация кредитования в коммерческом банке Система оценки кредитоспособности клиентов банка	30
Способы предоставления кредитов экономическим субъектам Особенности организации кредитования населения Заключение кредитного договора банка с его клиентами	30
Обеспечение возвратности кредитов и управление кредитным портфелем Банковские сделки: лизинг, факторинг, форфейтинг Организация проведения платежей в коммерческом банке	6	4	30
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка Эмиссия банковских карт и новые расчетные услуги Организация  корреспондентских отношений и межбанковских операций	30
Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг Операции и сделки коммерческого банка с иностранной валютой Банковский маркетинг и управление инновациями	30
Основы банковского менеджмента Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка Комплексный анализ деятельности коммерческого банка	30
Итого	12	8	230	экзамен, курсовая работа

Тематический план

форма обучения: заочная сокращенная, 4 года

№ п/п	Раздел дисциплины	Семестр	Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах)	Форма промежуточной аттестации
лекции	лабораторные занятия	самост. работа
Организационно-правовые основы деятельности коммерческого банка Экономические основы деятельности коммерческого банка Активные операции коммерческого банка и его капитал	7	4	2	26
Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсы Банковский процент и порядок начисления процентов Доходы и расходы коммерческого банка	30
Ликвидность и риски коммерческого банка Организация кредитования в коммерческом банке Система оценки кредитоспособности клиентов банка	30
Способы предоставления кредитов экономическим субъектам Особенности организации кредитования населения Заключение кредитного договора банка с его клиентами	30
Обеспечение возвратности кредитов и управление кредитным портфелем Банковские сделки: лизинг, факторинг, форфейтинг Организация проведения платежей в коммерческом банке	4	4	30
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка Эмиссия банковских карт и новые расчетные услуги Организация  корреспондентских отношений и межбанковских операций	30
Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг Операции и сделки коммерческого банка с иностранной валютой Банковский маркетинг и управление инновациями	30
Основы банковского менеджмента Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка Комплексный анализ деятельности коммерческого банка	30
Итого	8	6	236	экзамен, курсовая работа

Программа курса