Проблемы

Мероприятия по решению проблемы

Оценка эффективности предлагаемых мероприятий
  • низкий уровень числа акционерных обществ, акции которых обращаются на биржах;
  • неактивное участие населения на фондовом рынке;
  • снижение капитализации фондового рынка в долларовом выражении;

отток иностранных инвесторов с рынка ценных бумаг вследствие финансовых санкций со стороны западных стран
  • регулирования рынка ценных бумаг;
  • урегулирование отношений с западными странами;
  • активизация работы ПАО «СКБ-банк» с векселями коммерческих предприятий.

увеличатся процентные доходы

Непосредственно в целях совершенствования работы ПАО «СКБ – банк» на рынке ценных бумаг предложено снизить активность на фондовом рынке, выпустить облигационный заем в объеме 3 млрд. руб. и активизировать работу с векселями. Это положительно отразится на экономических результатах работы банка. Чистый процентный доход увеличится на 39557 тыс. руб. или на 0,4% в относительном измерении.


ЗАКЛЮЧЕНИЕ


В выпускной квалификационной работе рассмотрены теоретические и практические аспекты участия коммерческого банка на рынке ценных бумаг.

Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг можно разделить на четыре вида, отражающие различную роль, выполняемую банками при проведении определенных операций с ценными бумагами:

- деятельность банков как эмитентов;

- деятельность банков как инвесторов;

- деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг.

ПАО «СКБ-Банк» - один из успешных банков в России. Так по версии журнала Forbes, в 2016 г. он вошел в число 100 самых надежных банков страны.

На основе расчета коэффициентов эффективности работы ПАО «СКБ-Банк» сделаны следующие выводы.

Коэффициент клиентской базы банка увеличился на 2,1%, что показывает рост доли вкладов населения и средств юридических лиц в общей сумме привлеченных средств. Коэффициент стабильности ресурсной базы уменьшился в 2015 г, и восстановился в 2016 г. Снижение коэффициента эффективности использования активов свидетельствует об уменьшении доли активов, приносящих доход, в общей сумме активов. В 2014 г. и 2016 г. в банке зафиксированы убытки, поэтому рентабельность активов отрицательная.

Все обязательные экономические нормативные значения ПАО «СКБ-Банк» находятся в границах предельных значений. Это положительно характеризует работу банка.

ПАО «СКБ-банк» является активным участником рынка ценных бумаг, выступая как эмитент, посредник и инвестор.

В роли эмитента ПАО «СКБ-банк» сформировал уставной капитал в процессе размещения акций, также общество выпускает долговые обязательства – облигации. В 2016 году уставный капитал Банка увеличился на 221 675 535 рублей за счет размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций в количестве 221 675 535 штук номинальной стоимостью 1 руб. Банк выпускал облигации в 2010 г. (серия БО-01-БО-08) и в 2012 г. (серия БО-07-БО-12).

Объем выпущенных долговых обязательств за 2016 г и первое полугодие 2017 г. снизился на 233949 тыс. руб. или на 51,7% в относительном измерении. Это отрицательно характеризует активность банка на рынке облигаций. Доля выпущенных долговых обязательств в общей сумме обязательств снизилась на 0,18%, в капитале – на 0,16%.

В течение 2016 г и первое полугодие 2017 г. объем вложения в ценные бумаги до погашения снизился на 3127113 тыс. руб. или на 36,2% в относительном измерении.

ПАО «СКБ-банк» работает с векселями коммерческих предприятий, предлагая обширный спектр услуг.

Банк осуществляет операции купли-продажи ценных бумаг как от собственного имени, так и по поручению клиентов. В течение 2016 г. и первого полугодия 2017 г. объем вложения в ценные бумаги для продажи увеличился на 5874946 тыс. руб. или на 50,2% в относительном измерении.

Мероприятия по совершенствованию работы ПАО «СКБ-банк» на рынке ценных бумаг разработаны на основе проведенного анализа, и к ним отнесены:

  • снижение активности на российском рынке акций;
  • размещение облигационного займа в размере 3 млрд. руб.;
  • активизация работы с векселями коммерческих предприятий.

Снижение активности на российском рынке акций позволит избежать убытков, которые были получены по этому направлению в предыдущие годы, что негативно отразилось на конечных финансовых результатах ПАО «СКБ-банк».

Размещение облигационного займа приведет к снижению процентных расходов по привлеченному капиталу, активизация работы с векселями положительно отразится на процентных доходах.

В целом это положительно отразится на экономических результатах работы ПАО «СКБ-банк». Чистый процентный доход увеличится на 39557 тыс. руб. или на 0,8% в относительном измерении.


СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ


  1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ [Электронный ресурс]. - Режим доступа: КонсультантПлюс, в локальной сети вуза.
  2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая от 28.03.17 г. N 32 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: КонсультантПлюс, в локальной сети вуза.
  3. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федер. Закон РФ от 01.01.2001 N 395-1-ФЗ. - Режим доступа: КонсультантПлюс, в локальной сети Вуза.
  4. О рынке ценных бумаг [Электронный ресурс]: федер. Закон РФ от 01.01.01 г. N 39-ФЗ. - Режим доступа: КонсультантПлюс, в локальной сети Вуза.
  5. Абрамова, М.А. Финансы, денежное обращение и кредит [Текст] / М.А.Абрамова, Л.С.Александрова. - Москва: ИНФРА - М, 2015. - 322 с.
  6. Алексеев, М.Ю. Проблемы развития российской банковской системы в кризисный период [Текст] / М.Ю.Алексеев // Банковское дело. -2016. – N 05. - С.23-26.
  7. Ананьев, Д.Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития [Текст] / Д.Н.Ананьев // Деньги и кредит. - 2017. - N 3. - С.12-16.
  8. Ануреев, С.В. Платёжные системы и их развитие в России [Текст] / С.В.Ануреев. – Москва: Финансы и статистика, 2015 – 312 с.
  9. Ахватова, И. Практический опыт аналитической обработки данных коммерческого банка [Текст] / И.Ахватова // Банковские технологии. - 2014. - N 01. - С.16-21.
  10. Балабанова, И.Т. Банки и банковская деятельность [Текст] / И.Т.Балабанова. – Санкт-Петербург, 2014. – 345с.
  11. Балабанова, И.Т. Банки и банковское дело [Текст] / И.Т.Балабанова. – Санкт-Петербург: Киорос, 2014. – 124 с. 
  12. Гамидов, Г.Н. Банковское и кредитное дело [Текст] / Г.Н.Амидов. – Москва: ЮНИТИ, Банки и биржи, 2014. – 378 с.
  13. Глушкова, Н.Б. Банковское дело [Текст] / Н.Б.Глушкова. – Москва: «Академический проект», 2013. – 430 с.
  14. Гольцберг, М.А. Кредитование [Текст] / М.А.Гольцберг, Л.М.Хасан-Бек. – Киев: торгово-издательское бюро ВHV, 2014. – 328 с.
  15. Дворецкая, А.Е. Банковский сектор: уроки кризиса, направления реструктуризации [Текст] / А.Е.Дворецкая // Эко. - 2015. – N 2. - С. 20-22.
  16. Евремов, И.А. Операции коммерческих банков с ценными бумагами [Текст] / И.А.Евремов. – Москва: Инфра – М.: Финансы, 2013. – 441 с.
  17. Жарковская, Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка [Текст]: учебник / Е.П.Жарковская. – Москва: Омега-Л, 2013 – 325 с.
  18. Жданов, В.П. Ипотечное жилищное кредитование: региональный аспект [Текст] / В.П.Жданов, В.В.Тимофеев. – Калининград: Янтарная сказка, 2015. – 117с.
  19. Жуков, Е.Ф. Банки и банковские операции [Текст] / Е.Ф.Жуков. – Санкт-Петербург: Юрайт, 2014. – 234с.
  20. Жукова, Е.Ф. Общая теория денег и кредита [Текст]: учебник для вузов / Е.Ф.Жукова. – Москва: ЮНИТИ, 2013. – 359 с.
  21. Жукова, Е.Ф. Общая теория денег и кредита [Текст] / Е.Ф.Жукова. – Москва: Инфра - М, 2014. – 359 с.
  22. Иванов, В.В. Деньги. Кредит. Банки [Текст]: учебник / В.В.Иванов. – Москва: ТК ВЕЛБИ Издательство «Проспект», 2014. – 624 с.
  23. Кашина, О.И. Совершенствование стратегии управления портфелем ценных бумаг путем включения в него «защитных» финансовых активов [Текст] / О.И.Кашина // Молодой ученый. – 2014. – N 20. – С. 284-289.
  24. Килячков, А.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело [Текст] / А.А.Килячков. – Москва: ЮРИСТЪ, 2015. – 702 с.
  25. Ковалев, В.В. Анализ банковской деятельности [Текст]: учебник / В.В.Ковалев. – Москва: Проспект, 2014. – 424 с.
  26. Козлов, А.А. Правовое регулирование рынка ценных бумаг в РФ: сборник нормативных актов [Текст] / А.А.Козлов, Е.С.Демушкина. – Москва: Норма, 2014. – 186 с.
  27. Колесников, В.И. Ценные бумаги: учебное пособие [Текст] / В.И.Колесников. – Москва: Финансы и статистика, 2013. – 415с.
  28. Колтынюк, Б.А. Рынок ценных бумаг [Текст] /Б.А.Колтынюк. – Санкст-Петербург: А., 2014. – 350 с.
  29. Лаврушина, О.И. Банковское дело [Текст] / О.И.Лаврушина. – Под ред. Москва: Финансы и статистика, 2015. – 301 с.
  30. Литвинов, М. CBM-стратегическая модель развития бизнеса современного мира [Текст] / М.Литвинов // Банковские технологии. -2017. – N 1. - С.21-24.
  31. Логинов, М.П. Андеррайтинг ипотечных кредитов [Текст] / М.П.Логинов // ЭКО. - 2016. - N 12. - С.127-137.
  32. Мартынова, О.И. Банки на рынке ценных бумаг. [Текст] / О.И.Мартынов. – Москва: КноРус, 2014. – 179 с.
  33. Мещерова, Н.В. Организованные рынки ценных бумаг. [Текст] / Н.В.Мещерова. – Москва: Альпина бизнес букз, 2014. – 200 с.
  34. Миловидов, В.Д, Современное банковское дело. Опыт США [Текст] / В.Д.Миловидов. - Москва: Приор,2014. - 351 с.
  35. Миркин, Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. [Текст] / Я.М.Миркин. – Москва: Сталкер, 2014. – 320 с.
  36. Молчанов, И.В. Коммерческий банк в современной России [Текст] / И.В.Молчанов. – Москва: КиоРус, 2015. – 259 с.
  37. Павлова, Л. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг [Текст] / Л.Павлов. – Москва: бюллетень. 2015. – 187 с.
  38. Пантелеев, П.А. Рынок ценных бумаг: законы, комментарии, практика [Текст] / П.А.Пантелеев. – Москва: ИНФРА-М, 2012. – 365 с.
  39. Самсонова, Е.К. Конкуренция на рынке банковских услуг: виды основных проблем и модель оценки конкурентной среды [Текст] / Е.К.Самсонова, О.П.Овинникова // Финансы и кредит. - 2014. – N 29. - С. 22-26.
  40. Семенкова, Е.В. Операции с ценными бумагами: российская практика [Текст] / Е.В.Семенкова. – Москва: Инфра-М, 2014. – 328 с.
  41. Семенюта, О.Г. Банковское дело и банковское законодательство [Текст] / О.Г.Семенюта - Москва, 2014. – 453 с.
  42. Семенюта, О.Г. Основы банковского дела в Российской Федерации: Учеб. пособие [Текст] / О.Г.Семенюта. - Ростов - на – Дону: Феникс, 2015. – 448 с.
  43. Симионова, Ю.Ф. Ипотека для всех [Текст] / Ю.Ф.Симионова. – Ростов - на - Дону: Феникс, 2015. – 160с.
  44. Симонова, М.Н. Ценные бумаги: операции с ценными бумагами [Текст] / М.Н.Смирнова. – Москва: Филинъ, 2014. – 264 с.
  45. Смородинов, О. Структура цен в сегменте банковских услуг[Текст] / О.Смороднов // Мир карточек. - 2016. - N 9. - С.37-41.
  46. Тертышный, С.А. Рынок ценных бумаг и методы его анализа [Текст] / С.А.Иертышный. – Санкт – Петербург, 2014. – 220 с.
  47. Фельдман, А.А. Российский рынок ценных бумаг [Текст] / А.А.Фельдман – Москва: Аналитика - Пресс Академия, 2013. – 254 с.
  48. Шихвердиев, А.П. Рынок ценных бумаг как фактор инвестиций [Текст] / А.П.Шихвердиев // Финансы. – 2015. – N 8. – С.15-16.
  49. Официальный сайт ПАО «СКБ-банк» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.skbbank.ru, свободный.
  50. Официальный сайт ЦБ РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru, свободный.
  51. Официальный сайт НАУФОР [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.naufor.ru, свободный.
  52. Официальный сайт ПАРТАД [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://partad.ru, свободный.
  53. Официальный сайт биржа» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.moex.com, свободный.
  54. Динамика биржевого индекса РТС [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://news.yandex.ru/quotes/50.html, свободный.
  55. Динамика биржевого индекса ММВБ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://news.yandex.ru/quotes/1013.html, свободный.


1 Составлено автором по: [15, 53].

2 Составлено автором по: [21, 28, 41].

3 Составлено автором по: [28, 49].

4 Составлено автором по: [21. 49].

5 Составлено автором по: [17, 21].

6 Составлено автором по: [21, 28].

7 Составлено автором по: [21].

8 Составлено автором по: [21, 28].

9 Составлено автором по: [49, 51, 53]

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10