Внутренний регламент депозитарных операций Коммерческого банка "Национальный инвестиционно-промышленный банк" (стр. 8 )

3.8.1.Сведения о счетах депо Депонентов могут быть предоставлены только:

o  самим Депонентам;

o  их уполномоченным представителям;

o  лицензирующему органу, в рамках его полномочий при проведении проверок деятельности Депозитария;

o  судебным, правоохранительным и налоговым органам, а также иным уполномоченным государственным органам при осуществлении ими деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации;

o  иным лицам, если предоставление им информации является обязанностью Депозитария в соответствии с действующим законодательством РФ.

3.8.2.К конфиденциальной информации Депозитария относятся следующие сведения:

o  список Депонентов Депозитария;

o  сведения о наименованиях и количестве ценных бумаг, учтенных на счетах депо Депонентов;

o  сведения о содержании поручений Депонентов, а также любые другие сведения о движении или изменении состояния ценных бумаг на счетах депо;

o  сведения о структуре данных, используемых в автоматизированной информационной системе Депозитария, а также о паролях доступа к информации;

o  информация о сделках, совершенных депонентами Депозитария.

3.8.3.Правила внутреннего контроля за разграничением доступа и обеспечением конфиденциальности информации – это комплекс процедур, направленных на выполнение Депозитарием следующих требований:

o  ограничение доступа посторонних лиц в помещения Депозитария;

o  изоляция рабочих мест и мест хранения документации от беспрепятственного доступа и наблюдения;

o  ограничение доступа к конфиденциальной информации сотрудников Депозитария, не имеющих соответствующего разрешения на работу с данной информацией.

3.8.4.Ограничение доступа посторонних лиц в помещения Депозитария – требование, исполнение которого обеспечивается следующими мероприятиями:

o  размещение помещения Депозитария и оборудования способом, исключающим возможность бесконтрольного проникновения в эти помещения и к этому оборудованию посторонних лиц;

o  оборудование помещения Депозитария охранной сигнализацией, связанной с пультом централизованного наблюдения;

o  допуском в помещения Депозитария только лиц, имеющих право доступа;

o  проведением переговоров с клиентами (Депонентами) в специально оборудованном помещении.

3.8.5.Защита рабочих мест сотрудников Депозитария и мест хранения от беспрепятственного доступа и наблюдения – требование, выполнение которого обеспечивается следующими мероприятиями:

o  защитой окон в рабочих помещениях Депозитария (например, с помощью жалюзи) от внешнего дистанционного наблюдения;

o  размещение рабочих мест сотрудников, исключающее возможность несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов;

o  хранение документов в запираемых шкафах или сейфах;

o  обеспечение каждого сотрудника индивидуальным шкафом или сейфом, второй экземпляр ключей от которых, хранится только у Руководителя Депозитария.

3.8.6.Ограничение доступа сотрудников Депозитария к конфиденциальной информации – требование, выполнение которого обеспечивается следующими мероприятиями:

o  доступом сотрудников Депозитария только к сведениям, необходимым им для выполнения своих прямых служебных обязанностей;

o  установлением паролей доступа к данным в автоматизированной системе;

o  уничтожением всех, не подлежащих хранению документов, с помощью специальных технических средств;

o  поддержание и соблюдение созданного в Банке организационно–технического разделения доступа к информации, соблюдение условия ограниченного доступа в компьютерные сети подразделений Банка.

3.9. Обязанности сотрудников Депозитария по взаимодействию с Контролером

Сотрудники Депозитария должны оказывать Контролеру содействие для эффективного осуществления им возложенных на него функций.

Сотрудники Депозитария, которым стали известны факты нарушения законодательства РФ, внутренних документов Депозитария, стандартов профессиональной деятельности, а также факты причинения убытков Депозитарию, его Депонентам действиями других сотрудников Депозитария и третьими лицами, обязаны сообщить о них руководителю Депозитария и Контролеру.

В случае возникновения у сотрудника Депозитария при осуществлении депозитарной деятельности сомнений в соответствии конкретной операции требованиям законодательства РФ, внутренних документов Депозитария, стандартов профессиональной деятельности, он обязан получить у Контролера консультацию.

3.10. Порядок проведения внутренних проверок

3.10.1.Внутренние проверки деятельности Депозитария осуществляются Контролером в форме плановых и внеплановых.

В ходе плановых проверок Контролер осуществляет полный контроль деятельности Депозитария в т. ч. на:

- соответствие действий сотрудников Депозитария требованиям законодательства РФ, внутренних документов Депозитария, требований СРО;

- соблюдение принятых в Депозитарии правил совершения и учета операций.

По результатам плановой проверки Контролером составляется акт, в котором указываются выявленные нарушения, предложения по их устранению и предложения о привлечении виновных сотрудников к ответственности.

3.10.2.Внеплановые проверки деятельности Депозитария осуществляются Контролером на основе информации, полученной из различных внешних и внутренних источников.

Особое внимание уделяется фактам недобросовестного поведения сотрудников Депозитария, нарушения ими правил ограничения доступа к информации, нарушению ее конфиденциальности, использованию служебной информации в личных целях.

Внеплановые проверки осуществляются в порядке, предусмотренном для плановых проверок.

4.  Порядок рассмотрения жалоб, заявлений и запросов депонентов

4.1. Общие положения

Рассмотрение жалоб, заявлений и запросов в Депозитарии осуществляется в соответствии с законодательством РФ.

Основной целью рассмотрения жалоб, претензий, заявлений и запросов Депонентов является устранение нарушений, явившихся основанием для обращения Депонентов.

Жалобы, заявления, запросы, поданные в установленном порядке, подлежат обязательному рассмотрению. Отказ в приеме жалоб, заявлений и запросов не допускается за исключением оговоренных далее случаев.

В целях настоящего Порядка:

- под «жалобой» понимается письменное обращение Депонента по вопросу о восстановлении его прав и законных интересов, установленных нормативно-правовыми актами и заключенными с ним Депозитарием договорами и нарушенных при осуществлении Депозитарием профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- под «запросом» понимается любое письменное обращение Депонента к Депозитарию, целью которого является получение интересующей Депонента информации;

- под «заявлением» понимается письменное обращение Депонента по вопросу нарушения законодательства РФ и Клиентского регламента Депозитария Банка (Условия осуществления депозитарной деятельности), не содержащее требований в отношении восстановления нарушенных прав или законных интересов заявителя.

Порядок рассмотрения жалоб, возникающих у лиц, вступивших с Депозитарием в договорные отношения, не касающиеся осуществления Депозитарием депозитарной деятельности, регулируются положениями соответствующих договоров и соглашений. При согласии сторон, оформленном в письменной форме, такие жалобы могут быть рассмотрены в соответствии с настоящей Процедурой.

4.2. Информационные мероприятия

В депозитарии функционирует система работы с Депонентами, нацеленная на предотвращение возникновения конфликтных ситуаций, массового поступления жалоб и запросов Депонентов.

Депозитарий обеспечивает Депонентов инструктивно-информационными материалами.

Информация доводится до Депонентов путем рассылки по электронной почте и объявления на сайте Банка по адресу: www. nipbank. ru. Депонент самостоятельно следит за обновлением информации.

4.3. Порядок предъявления Депонентами жалоб и запросов

При возникновении у Депонента жалоб к Депозитарию, Депонент направляет жалобу в адрес Банка.

Поступившие жалобы подлежат регистрации канцелярией Банка в соответствии с установленным Банком порядком регистрации входящих сообщений. По резолюции Председателя правления жалоба передается Контролеру для рассмотрения совместно с Руководителем Депозитария (и/или иными назначенными Председателем правления работниками). Данные по жалобе вносятся сотрудником Депозитария в Журнал регистрации жалоб и запросов Депонентов.

Жалобы, претензии, заявления и запросы Депонентов принимаются в письменном виде, с указанием на существо жалобы или запроса.

К жалобе должны быть приложены копии документов, подтверждающие предъявляемые претензии.

Жалоба, заявление или запрос должны содержать информацию о Депоненте:

o  фамилия, имя, отчество - для физического лица;

o  полное наименование - для юридического лица;

o  адрес для направления ответа.

Жалобы и заявления, в которых отсутствуют фамилия (для организаций – полное наименование), почтовый адрес и подпись заявителя, признаются анонимными и рассмотрению не подлежат, за исключением случаев, когда заявитель является (являлся) клиентом Банка – физическим лицом и ему Банком был присвоен идентификационный код, на который заявитель ссылается в обращении (при наличии в обращении подписи обратившегося лица), либо внутренними документами Банка определены иные критерии идентификации заявителя.

К претензии прилагаются копии документов, подтверждающих предъявленные заявителем требования, заверенные руководителем или заместителем руководителя стороны, заявляющей претензию, либо гражданином, заявляющим претензию.

Поступившие жалобы и запросы подлежат регистрации в Журнале регистрации жалоб и запросов Депонентов, содержащем следующие регистры:

o  дата регистрации;

o  входящий номер;

o  краткое содержание жалобы или запроса;

o  ФИО (полное наименование) Депонента, предъявившего жалобу или запрос;

o  подпись лица, осуществившего прием жалобы или запроса;