Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2011 года, Акционерный коммерческий банк "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) (стр. 4 )

2006 г 929

2007 г 3 772  002

2008 г. 69  217

2009 г. 165  016

2010 г. 173 695  885

01.04.2011 г.  

операции в иностранной валюте:

Развитие валютных операций Банка осуществлялось по мере получения соответствующих лицензий:

1. На совершение банковских операций (простая лицензия) № 000 от 7 июня 1989 г.

2. На совершение операций в иностранной валюте (валютная лицензия) № 000 от 9 апреля 1991 г.

3. Расширенная валютная лицензия № 000 от 01.01.01 г.

4. Генеральная лицензия на совершение банковских операций № 000 от 6 апреля 1994 г.

развитие корреспондентских отношений с иностранными кредитными организациями:

Банк традиционно уделяет большое внимание собственной корреспондентской сети. В частности, первые корреспондентские счета ЛОРО в национальной валюте («Минсккомплексбанк») были открыты в конце 1993 года, а первые корреспондентские счета ЛОРО региональных банков в национальной валюте (ПКБ «Балтика») открыты в середине 1994 года. Кроме того, первые корреспондентские счета ЛОРО в свободно конвертируемой валюте банков-резидентов (ПКБ «Балтика») открыты в апреле 1994 года, а первые корреспондентские счета ЛОРО в свободно конвертируемой валюте банков-нерезидентов («Kredyt Bank») открыты в августе 1994 года.

Первые корреспондентские счета НОСТРО в свободно конвертируемой валюте (Dresdner Bank, Deutsch Bank) открыты в 1992 году. Первые корреспондентские счета НОСТРО в национальной валюте банков-резидентов («Тверьуниверсалбанк») открыты в конце 1993 года.

В гг. АКБ «Инвестбанк» (ОАО) осуществлял расширение корреспондентской сети в России и за рубежом. Среди стратегических задач, стоящих перед Банком, остается не только оптимизация клиентских и банковских расчетов, но и установление долгосрочных партнерских отношений с ведущими зарубежными финансовыми организациями во всех областях межбанковского бизнеса.

На 01.04.2011 г. Банк сотрудничает со следующими корреспондентами:

Зарубежные банки-корреспонденты

Deutsche Bank AG Германия

VTB Bank Deutschland AG Германия

Deutsche Bank Trust Company Americas США

Nordea Bank Polska S. A. Польша

SEB Bank Литва

Bank Snoras Литва

АО «Латвияс Крайбанка» Латвия

и другие.

Отечественные банки-корреспонденты

АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО)

АКБ «СЛАВЯНСКИЙ БАНК» (ЗАО)

«АВАНГАРД»

«РОСБАНК»

ВТБ

«Внешэкономбанк»

«Пробизнесбанк»

«НОМОС-БАНК» (ОАО)

-МАНСИЙСКИЙ БАНК

«Еврофинанс Моснарбанк»

«Национальный Клиринговый Центр»

и другие.

клиентская политика:

Первоначально уставный капитал Банка был преимущественно сформирован за счет вкладов крупнейших промышленных предприятий Калининградской области, которые также стали первыми клиентами Банка. В дальнейшем на протяжении ряда лет клиентская база наращивалась за счет клиентов - физических и юридических лиц - резидентов калининградского региона. На различных этапах деятельности Банк активно сотрудничал с некоторыми представителями других регионов (в период деятельности филиалов Банка в г. Екатеринбург и г. Краснодар, а также на этапе сотрудничества с ГК «АРКО»).

Деятельность Банка носит ярко выраженный клиентоориентированный характер.

Основные усилия менеджмента и персонала Банка направлены на расширение и диверсификацию клиентской базы. Решение этих задач призвано обеспечить стратегический рост Банка как универсального кредитного учреждения. Банк добился существенного продвижения в этом направлении.

Развитие клиентской базы проводилось преимущественно в результате привлечения новых клиентов из числа юридических лиц и частных предпринимателей путем предоставления условий обслуживания на более высоком, чем у конкурентов уровне.

До апреля 2008 г. значительную часть своего бизнеса АКБ «Инвестбанк» (ОАО) осуществлял на банковском сегменте финансового рынка Калининградской области. Основными источниками привлечения средств АКБ «Инвестбанк» (ОАО) являлись срочные вклады физических лиц и, в меньшей степени, остатки на расчетных и текущих счетах предприятий. Рынками, где расширение присутствия Банка наиболее обосновано, являлись: рынок временно свободных средств населения и региональный кредитный рынок.

В апреле 2008 г. к АКБ «Инвестбанк» (ОАО) были присоединены три российских банка – московский , екатеринбургский и воронежский .

Развитие клиентской базы в розничном сегменте обуславливается существенным расширением региональной сети Банка в 2009 году. Важнейшим фактором, предопределяющим и дальнейшее развитие Банка, и его финансовые параметры, стало экстенсивное развитие сети продаж банковских услуг в 2009 году, состав которой за один только год фактически удвоился, в осноном, за счет открытия и введения в эксплуатацию операционных офисов.

Это способствовало стремительному наращиванию клиентской базы. В 2009 году депозитный портфель физических лиц вырос в 2,7 раза и составил на конец года 11 млрд. 441 млн. рублей. Кредитный портфель – 24 млрд. 475 млн. рублей. В 2009 году АКБ «Инвестбанк» (ОАО) занял 3-ю строчку народного рейтинга сайта *****.

Положительное влияние на рост объемов депозитов физических лиц оказало постепенное восстановление доверия к банкам со стороны частных вкладчиков после спада экономики осенью 2008 года и резкое повышение среднерыночных процентных ставок по вкладам частных клиентов.

На начало 2010 года Банк располагал 8 филиалами, 84 дополнительными и операционными офисами и 7 операционными кассами, расположенными в интенсивно развивающихся регионах России в 6 Федеральных Округах. Формирование инфраструктуры АКБ «Инвестбанк» (ОАО) было в целом завершено.

На начало 2011 года Банк обслуживает более 250 тысяч частных клиентов, в распоряжении которых 95 сетевых подразделений, в том числе 8 филиалов, 31 дополнительный офис, 5 оперкасс вне кассового узла и 50 операционных офисов АКБ «Инвестбанк» (ОАО), расположенных в интенсивно развивающихся регионах России в 6 Федеральных Округах.

В области развития системы работы с клиентами Банк особое внимание уделяет совершенствованию системы сегментации клиентов (по доходам, приносимым Банку), внедрению метода оценки эффективности работы клиента для всех типов корпоративных клиентов, совершенствованию системы VIP – обслуживания, разработке тарифных пакетов.

В 2009 г. главный упор был сделан на развитие стандартизированных банковских продуктов - на базе всех подразделений АКБ «Инвестбанк» (ОАО) была представлена унифицированная линейка розничных продуктов, в том числе: вклады, кредиты и дебетовые карты международных платежных систем. Созданию единых продуктов по каждому из направлений предшествовал тщательный маркетинговый анализ и, как следствие, полученные продукты максимально учитывают потребности наших клиентов.

С начала апреля 2010 года АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предлагает новый пакетный формат расчетно-кассового обслуживания. Пакет услуг РКО представляет собой комплекс стандартных услуг расчетно-кассового обслуживания, предоставляемых в определенном объеме по единой цене. При этом стоимость каждого пакета РКО ниже стоимости аналогичного объема операций и услуг при обслуживании согласно действующим тарифам Банка. Основные преимущества: фиксированная стоимость пакетов услуг РКО; экономия и возможность планирования расходов на расчетно-кассовое обслуживание; дополнительные скидки на пакеты услуг РКО в зависимости от срока действия пакета; в стоимость пакетов услуг РКО включены наиболее востребованные банковские операции и услуги.

По состоянию на 01.01.2011 вклады физических лиц в АКБ «Инвестбанк» (ОАО) составили 21 млрд. 293 млн. рублей, увеличившись с начала года на 9,048 млрд. рублей (12 млрд. 245 млн. рублей на 01.01.2010).

Депозитная линейка АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в настоящее время включает в себя такие вклады, как Вклад «ИнвестВесна», Вклад «ИнвестУниверсал», Вклад «ИнвестПенсия+», «VIPИНВЕСТ+» и другие (см.: http://www. *****/persons/deposit/).

Банковские услуги для корпоративных клиентов являются одним из приоритетных направлений деятельности АКБ «Инвестбанк» (ОАО). В настоящее время Банк различает несколько сегментов клиентского бизнеса: обслуживание крупных корпоративных клиентов; обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса; обслуживание индивидуальных предпринимателей.

В структуру клиентской базы Банка входят: предприятия оптовой и розничной торговли, в том числе импорто-ориентированные, предприятия сферы услуг (связь, транспорт, отдых и туризм, бытовое обслуживание), средний и малый бизнес в сфере пищевой промышленности и производства товаров народного потребления (мебель, строительные материалы), в том числе экспорто-ориентированные, муниципальные предприятия, региональные общественные организации.

Основными активными операциями Банка в области обслуживания корпоративных клиентов является кредитование.

динамика объема активных операций (кредиты, инвестиции и ценные бумаги):

Кредитная политика Банка направлена на развитие Банка как универсального кредитно-финансового учреждения, наиболее полное удовлетворение спроса клиентов Банка на услуги в области кредитования, расширение экономически устойчивой клиентской базы Банка, создание и сопровождение индивидуальных проектов по работе с заемщиками, обеспечение текущей и перспективной доходности деятельности Банка, минимизации рисков кредитных операций за счет повышения уровня управления рисками и более широкой диверсификации кредитного портфеля.

Основные корпоративные заёмщики АКБ «Инвестбанк» (ОАО) - средние компании сектора услуг и производственного сектора. Наибольшая доля кредитных продуктов в структуре кредитного портфеля Банка приходится на кредиты, предоставленные коммерческим предприятиям, осуществляющим свою деятельность в сфере торговли. Также в структуре кредитного портфеля представлены предприятия химической и пищевой промышленности, транспорта, строительства и операций с недвижимостью, лизинговые компании и другие компании непроизводственной сферы.

В 2010 году АКБ «Инвестбанк» (ОАО) приступил к реализации новой собственной «Программы кредитования субъектов малого и среднего бизнеса» (см.: http://www. *****/medium-business/).

Для клиентов разработан комплекс кредитных продуктов, максимально удовлетворяющий потребности малых и средних предприятий. Кредиты предоставляются как на осуществление текущей деятельности, так и на развитие действующего бизнеса: приобретение дополнительных партий товаров; приобретение и модернизация основных средств и т. д. Кредитование малого и среднего бизнеса является приоритетным направлением деятельности Банка, а привлечение целевых кредитов от существенно расширяет возможности АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в плане предоставления заемщикам более длинных кредитных ресурсов под умеренную процентную ставку и способствует усилению рыночных позиций Банка в сегменте кредитования малого и среднего предпринимательства.

В течение 2010 года рост корпоративного кредитного портфеля определялся, с одной стороны, интенсивностью восстановления рыночной и макроэкономической конъюнктуры, с другой – инвестиционными возможностями Банка.

В 4 квартале 2010 года Банк приступил к разработке новых программ розничного кредитования. Линейка кредитных продуктов для физических лиц должна быть расширена за счет предоставления овердрафтов зарплатным клиентам, а также револьверных кредитных карт и нецелевых потребительских кредитов, для малого бизнеса - за счет микрокредитов в сумме до 1 млн. рублей. Введение новых продуктов должно, с одной стороны, обеспечить повышение доходности операций Банка, а, с другой стороны, расширение и диверсификацию его клиентской базы. В общей сложности Банк планирует сформировать портфель в размере 1,5-2 млрд. руб. по новым кредитным программам в 2011 году.

Первые программы - предоставление овердрафтов для зарплатных клиентов и выпуск и обслуживание кредитных карт - были запущены в «пилотном режиме» в декабре 2010 года. Предоставлять нецелевые потребительские кредиты Банк начал с января 2011 года. Запуск программы микрофинансирования для малого бизнеса планируется осуществить во 2 квартале 2011 года.

По состоянию на 01.01.2011 объем кредитов, предоставленных АКБ «Инвестбанк» (ОАО) юридическим и физическим лицам, составил 25 млрд. 265,0 млн. рублей, увеличившись по сравнению с соответствующим показателем на . 094,7 млн. рублей) на 2 млрд. 170,3 млн. рублей.

По состоянию на 01.04.2011 объем кредитов, предоставленных АКБ «Инвестбанк» (ОАО) юридическим и физическим лицам, составил 26 млрд. 851 млн. рублей.

Операции Банка на фондовом рынке включают в себя следующие виды банковской деятельности: брокерское обслуживание клиентов с использованием маржинального интернет-трейдинга, депозитарное обслуживание клиентов, проведение операций по доверительному управлению, информационно-консультационное обслуживание клиентов при их работе на финансовых рынках.

На официальном сайте Калининградского управления Федеральной антимонопольной службы (УФАС) России опубликовано исследование: «Анализ и оценка конкурентной среды на рынке банковских услуг за 2009 год». В исследовании рынка брокерских услуг доля АКБ «Инвестбанк» (ОАО) на 01.01.2010 г. составила 74%.

По состоянию на 01.01.2011 г. объем вложений АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в ценные бумаги (с учетом переоценки и без учета вложений в дочерние и зависимые организации) составил 8,6 млрд. руб., увеличившись на 4,3 млрд. руб. по сравнению с объемом вложений на 01.01.2010 г.

По состоянию на 01.04.2011 г. объем вложений АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в ценные бумаги (с учетом переоценки и без учета вложений в дочерние и зависимые организации) составил 9,7 млрд. руб.

Преимущественно Банк инвестирует средства в государственные ценные бумаги, ценные бумаги субъектов Российской Федерации и бумаги иностранных государств. Основу портфеля составляют ценные бумаги, входящие в Ломбардный список Банка России.

Установление межбанковских отношений с широким кругом финансовых организаций России, стран СНГ и Балтии позволяет Банку успешно осуществлять операции на финансовых рынках и рынке ценных бумаг.

3.1.4. Контактная информация

Место нахождения кредитной организации – эмитента

Российская Федерация, г. Калининград, Ленинский проспект, 28

Номер телефона, факса

, 572-441,

Адрес электронной почты

*****@***ru

Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах

www. *****

Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента:

Наименование подразделения кредитной организации по работе с акционерами и инвесторами эмитента: Управление корпоративных отношений.

Контактное лицо: заместитель начальника Управления корпоративных отношений

Место нахождения

Российская Федерация, г. Калининград, Ленинский проспект, 28

Номер телефона, факса

Телефон: (40

Факс: (40

Адрес электронной почты

*****@***ru

Адрес страницы в сети Интернет

www. *****

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН:

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента

Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами)

Филиал «Московский» АКБ «Инвестбанк» (ОАО)

Дата открытия

10.01.2007 года

Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами)

Российская Федерация, г. Москва, Нахимовский проспект, д.33/2

Телефон

(4

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

31.03.2012 года

Наименование

Филиал «ГРАН» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

15.04.2008

Место нахождения

Российская Федерация,

Телефон

(3; ,

Факс: (3

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

31.10.2011 года

Наименование

Филиал «Центрально-Черноземный» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

15.04.2008

Место нахождения

Российская Федерация,

Телефон

(47, 555-889

ФИО руководителя

Срок действия доверенности

29.01.2012 года

Наименование

Филиал «Центральный» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество),

Дата открытия

15.04.2008

Место нахождения

Российская Федерация, стр.1

Телефон

(4, Факс: (4

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

17.06.2011 года

Наименование

Филиал «Ростовский» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

24.07.2008

Место нахождения

Российская Федерация, город Ростов-на-Дону, ул. Красноармейская, дом 134

Телефон

Тел. (8

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

04.06.2011 года

Наименование

Филиал «Приволжский» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

31.г.

Место нахождения

Российская Федерация, Самарская область, город Самара, улица Галактионовская, дом 150

Телефон

(8

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

17.06.2011 года

Наименование

Филиал «Новосибирский» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

03.09.2009 г.

Место нахождения

Российская Федерация, город Новосибирск, ул. Вокзальная Магистраль, дом 1

Телефон

(3

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

17.06.2011 года

Наименование

Филиал «Санкт-Петербургский» Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Дата открытия

03.08.2009 г.

Место нахождения

Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, улица Фурштатская, дом 40, помещение 22Н, литер А

Телефон

(8

ФИО руководителя

Срок действия доверенности руководителя

28.03.2012 года

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента

ОКВЭД:

наименование

65.12

Денежное посредничество

65.22

Предоставление кредита

65.23

Финансовое посредничество

67.12

Биржевые операции с фондовыми ценностями

67.13

Прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента

АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является банком универсального типа, с диверсифицированным бизнесом. Банк реализует весь основной комплекс услуг клиентам, тем не менее, отдавая приоритет при этом тем или иным направлениям деятельности. Банк не осуществляет узкой специализации по видам банковских операций.

Приоритетные направления деятельности Банка:

Ø  Обслуживание корпоративной клиентуры, с предпочтением клиентуры, ориентированной на экспортно-импортные операции.

Ø  Работа с физическими лицами.

Ø  Работа на финансовых рынках.

Банковские операции осуществляются в валютах:

Доллар США, ЕВРО, Литовский лит, Английский фунт стерлингов

и других валютах

АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предоставляет клиентам следующие услуги:

Услуги, предоставляемые юридическим лицам:

Ø  расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте, в том числе пакеты

услуг РКО;

Ø  использование систем удаленного доступа «Клиент-Банк»; «Интернет-Банк-Клиент»,

в т. ч. предоставление USB-токен «iBank 2 Key»;

Ø  безналичные конверсионные операции в рублях и иностранной валюте;

Ø  валютный контроль;

Ø  расчеты по аккредитивам;

Ø  инкассовые операции;

Ø  услуги инкассации, в т. ч. доставка денежной наличности;

Ø  аренда банковских сейфов;

Ø  эмиссия и обслуживание зарплатных карт «MasterCard», «Visa»;

Ø  установка платежных терминалов в торговых и сервисных точках;

Ø  кредитование в рублях и иностранной валюте (краткосрочное, долгосрочное, в форме овердрафта);

Ø  факторинг;

Ø  выдача банковских гарантий всех типов, в том числе тендерных;

Ø  прием депозитов в рублях и иностранной валюте;

Ø  эмиссия векселей АКБ «Инвестбанк» (ОАО);

Ø  операции купли-продажи векселей третьих лиц;

Ø  брокерское обслуживание;

Ø  услуги депозитария;

Ø  доверительное управление.

Услуги, предоставляемые физическим лицам:

Ø  прием депозитных вкладов до востребования и срочных, в рублях и иностранной валюте, открытие и ведение текущих счетов;

Ø  операции с наличными денежными средствами,

в т. ч. покупка-продажа наличной и безналичной иностранной валюты;

Ø  переводы денежных средств,

в т. ч.

- банковские переводы в рублях и иностранной валюте со счета и без открытия счета;

- денежные переводы по системам быстрых платежей (Вестерн Юнион, Лидер, Контакт, Рапида, Анелик);

Ø  прием коммунальных платежей;

Ø  выпуск и обслуживание международных пластиковых карт Master Card, Visa, в т. ч.

в рамках зарплатных проектов;

Ø  обслуживание карт «Золотая Корона», «Аккорд»;

Ø  торговый эквайринг;

Ø  аренда сейфовых депозитных ячеек;

Ø  потребительское кредитование;

Ø  автокредитование;

Ø  брокерское обслуживание;

Ø  услуги депозитария;

Ø  доверительное управление;

Ø  обслуживание в рублях и иностранной валюте с использованием системы удаленного управления счетами «Интернет-Банк-Клиент»;

Ø  прием платежей «МТС», «Мегафон», «Яндекс. Деньги», «БИ-Лайн», «Tele2» , «НТВ+» через банкоматы с использованием международных карт Master Card, Visa;

Ø  операции с драгоценными металлами.

ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок:

Ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок перечислены в лицензиях, полученных банком.

Генеральная лицензия от 01.01.01 год, № 000:

ü  привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на неопределенный срок).

ü  размещение привлеченных во вклады (до востребования и на неопределенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

ü  открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

ü  осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.

ü  инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

ü  купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

ü  выдача банковских гарантий.

Лицензия № 000 от 01.01.01 года.

ü  право на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

ü  право осуществлять иные операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

На основании лицензий, выданных Федеральной Комиссией по рынку ценных бумаг Российской Федерации, Банк осуществляет следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

ü  дилерская деятельность;

ü  брокерская деятельность;

ü  депозитарная деятельность;

ü  деятельность по управлению ценными бумагами.

Лицензия Биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле, от 01.01.2001 г. № N 1115 без ограничения срока действия.

Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) в общей сумме полученных доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал.

преобладающий вид (виды) деятельности, доля доходов от такой деятельности:

Ø  кредитование юридических и физических лиц;

Ø  привлечение депозитов физических и юридических лиц;

Ø  операции с ценными бумагами;

Ø  операции с иностранной валютой.

Рентабельность Банка зависит в основном от доходности по кредитным операциям, по оказанию банковских услуг клиентам Банка, по операциям купли-продажи иностранной валюты и от операций с ценными бумагами.

Динамика доли доходов от основной деятельности в общем объеме доходов за 5 последних завершенных финансовых лет и отчетный квартал представлена в таблице:

(в %)

Показатель	01.01.2007	01.01.2008	01.01.2009	01.01.2010	01.01.2011	01.04.2011
Доля доходов от основной деятельности	92,25	98,81	98,74	98,94	99,36	99,41
В том числе Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам	21,66	19,23	7,7	6,90	10,27	15,58
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами	3,09	3,20	0,94	1,59	1,00	2,13
Доходы от операций с иностранной валютой, в т. ч. положительная переоценка средств в иностранной валюте	40,51	28,74	77,33	77,75	74,11	67,54
Восстановление сумм со счетов фондов и резервов	17,58	36,29	12,56	11,81	12,95	11,88

Сравнительный анализ доли доходов, полученных АКБ «Инвестбанк» (ОАО) за 5 последних завершенных финансовых лет отражает существенные изменения структуры доходов.

Основными факторами, повлиявшими на изменение структуры доходов, полученных Банком в 2008 г. по сравнению с периодом гг., являлись:

- завершение в 2008 г. процедуры реорганизации АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в форме присоединения к нему (Москва), (Екатеринбург), (Воронеж);

- изменением в 2008 г. рыночных котировок на рынке ценных бумаг, изменение ситуации на валютных рынках вследствие кризисного развития мировой экономики.

Структура доходов, полученных Банком в 2009 г. по сравнению с 2008 г., изменилась незначительно – доля доходов, полученных от операций с ценными бумагами, возросла с 0,94% до 1,59% в общей сумме доходов; доля доходов от операций с иностранной валютой (в. т.ч. положительная переоценка средств в иностранной валюте) увеличилась с 77,33% до 77,75%; доля процентных доходов, полученных по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам снизилась с 7,7% до 6,90%.

Структура доходов, полученных Банком в 2010 г., отражает изменения по сравнению с 2009 г.:

доля процентных доходов, полученных по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам возросла с 6,90% до 10,27%, доля доходов от операций с иностранной валютой (в. т.ч. положительная переоценка средств в иностранной валюте) снизилась с 77,75 % до 74,11%.

В общей сумме доходов, полученных АКБ «Инвестбанк» (ОАО) за 1 квартал 2011 г., доля процентных доходов, полученных по предоставленным кредитам и иным размещенным средствам, увеличилась и составила 15,58 %; доля доходов от операций с иностранной валютой (в. т.ч. положительная переоценка средств в иностранной валюте) уменьшилась и составила 67,54%.

Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим отчетным кварталом предшествующего года и причины таких изменений

Виды основной деятельности	1 квартал 2011 г.	1 квартал 2010 г.	Изменение
тыс. руб.	доля	тыс. руб.	доля	тыс. руб. (%)
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами, включая переоценку	237232	3,14%	182022	2,18%	+55210 (30,3%)
Процентные доходы по предоставленным кредитами и прочим размещенным средствам	1178584	15,58%	1060835	12,73%	+117749 (+11,1%)
Доходы от операций с иностранной валютой, включая положительную переоценку средств в иностранной валюте	5108746	67,54%	5874472	70,50%	-765 726 (-13,0%)
Восстановленные РВП	898519	11,88%	1	12,37%	-132 167 (-12,8%)
Всего доходов	7 563 904	100.0%	8331729	100.0%	-767 825 (-9,2%)

В 1-м квартале 2011 г. общий объем доходов Банка составил 7 563 904тыс. руб., что на 767 825 тыс. руб. или 9,2% меньше общего объема доходов Банка за 1 кв. 2010 г.

Доходы, полученные от операций с ценными бумагами, включая переоценку, в 1 квартале 2011 г. составляют 237232 тыс. руб., что на 55210 тыс. руб. или 30,3% больше по сравнению с аналогичным показателем за 1 квартал 2010 г., что связано с увеличением объема вложений АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в ценные бумаги.

Доходы Банка от операций с иностранной валютой, включая положительную переоценку средств в иностранной валюте составили 5108746 тыс. руб., что на 765 726 тыс. руб. меньше по сравнению с аналогичным показателем за 1 квартал 2010 г., что объясняется волатильностью валютного рынка.

Процентные доходы по предоставленным кредитами и прочим размещенным средствам в 1 квартале 2011 г. составили 1178584 тыс. руб., что на 117749 тыс. руб. (или 11%) больше по сравнению с аналогичным показателем за 1 кв. 2010 г., что обусловлено увеличением объемов кредитования и величины портфеля ценных бумаг.

Сравнительный анализ доходов, полученных АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в 1 квартале 2011 года и того же квартала 2010 года, отражает изменение структуры доходов.

Вышеуказанные показатели были рассчитаны исходя из данных формы 0409102 «Отчет о прибылях и убытках кредитной организации»

Банк не осуществляет свою основную хозяйственную деятельность в зарубежных странах.

3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента

АКБ «Инвестбанк» (ОАО) не ведет совместную деятельность с другими организациями.

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента

Основной коммерческой целью деятельности является реализация стратегии, направленной на обеспечение положительного дохода в долгосрочной перспективе и повышение конкурентоспособности и инвестиционной привлекательности Банка.

В этой связи деятельность Банка направлена на достижение следующих целей:

- диверсификации источников привлечения и направлений размещения средств за счет расширения продуктовой линейки и каналов продаж;

- снижение операционных затрат за счет централизации системы управлений и операционной интеграции бизнесов банков, присоединенных к АКБ «Инвестбанк» (ОАО);

- повышение качества анализа и управления рисками;

- укрепление репутации на рынке и увеличение привлекательности для потенциальных инвесторов;

- строгое выполнение нормативных требований Банка России и других регуляторов и требований законодательства Российской Федерации.

АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в 2011 году ставит перед собой следующие задачи:

1. Повышение конкурентоспособности Банка за счет:

- внедрения новых видов продуктов и услуг с основным фокусом на обслуживание населения, малого и среднего бизнеса;

- повышения эффективности работы клиентских служб, привлечения новых корпоративных клиентов на обслуживание в Банк;

- внедрение в практику программ лояльности клиентов;

- оптимизации основных клиентских и управленческих бизнес-процессов;

- расширения операций интернет-трейдинга на рынке ценных бумаг;

- расширения услуг интернет-бэнкинга по операциям физических и юридических лиц, а также полному комплексному их обслуживанию.

2. Повышение качества системы корпоративного управления.

3. Увеличение рентабельности Банка.

4. Повышение технологичности ведения бизнеса для обеспечения высокого качества услуг при оптимальных издержках - поэтапное внедрение новой автоматизированной банковской системы как средства модернизации банковских технологий и создания технологических конкурентных преимуществ.

5. Повышение ориентированности Банка на удовлетворение потребностей клиента и приближения услуг к потребителю.

6. Поддержание доверия со стороны клиентов и контрагентов, в том числе за счет
высоких показателей надежности Банка.

7. Повышение позиций Банка по размеру собственного капитала и активов среди российских банков, поддержание рейтингов Банка не ниже уровня 2010 года.

планы в отношении источников будущих доходов:

Банк планирует в 2011 году внедрение новых видов розничных кредитных программ: запуск программ в области экспресс-кредитования населения, залогового потребительского кредитования, эмиссии и обслуживания кредитных карт, овердрафтного кредитования зарплатных клиентов. Также предполагается наращивание кредитных операций с малым и средним бизнесом как в рамках программы сотрудничества с , так и за счет развития собственных программ в области микрофинансирования малого бизнеса. Расширение обслуживание населения и малого и среднего бизнеса позволит также Банку существенно увеличить объем комиссионных доходов по расчетно-кассовым операциям и торговому эквайрингу. Торговые доходы, доходы по операциям с иностранной валютой также должны иметь положительную динамику в силу расширения клиентской базы и увеличения деловой активности Банка.

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

По состоянию на 01.04.2011 г. Банк не участвует в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах.

Участие кредитной организации – эмитента в ассоциациях:

Наименование: Санкт-Петербургская Валютная Биржа

Роль (место) кредитной организации – эмитента:

ассоциативный член биржевой секции валютных операций, член фондовой секции и секции государственных ценных бумаг, участник торгов

Функции кредитной организации - эмитента: Участие в торгах

Срок участия кредитной организации - эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 24 апреля 1996 года.

Наименование: Калининградская торгово-промышленная палата

Роль (место) кредитной организации - эмитента: член палаты

Функции кредитной организации - эмитента:

В качестве члена организации участвует в принятии решений по разработке концепций, программ развития бизнеса, которые внедряет организация. Участвует в проводимых организацией мероприятиях (учебных, обмене мнениями по вопросам сотрудничества, т. д.)

Срок участия кредитной организации - эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 1993 год

Наименование: Российская Национальная ассоциация членов «СВИФТ»

Роль (место) кредитной организации - эмитента: член ассоциации

Функции кредитной организации - эмитента:

Пользователь информационными и техническими ресурсами системы передачи информации С. В.И. Ф.Т. предоставляемыми членам ассоциации, Участник системы расчетов

Срок участия кредитной организации - эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 08 мая 1998 года

Наименование: Ассоциация коммерческих банков Калининградской области

Роль (место) кредитной организации - эмитента: член ассоциации

Функции кредитной организации - эмитента:

Подготовка документов касающихся деятельности банков, внесение предложений на рассмотрение Совета ассоциации направленных на совершенствование деятельности банков. Защиту их интересов.

Срок участия кредитной организации - эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 10 сентября 1998 года

Наименование: Ассоциация Российских банков

Роль (место) кредитной организации - эмитента: Банк не входит в руководящие органы Ассоциации

Функции кредитной организации - эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах Ассоциации

Срок участия кредитной организации - эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является правопреемником , которое вступило в АРБ в апреле 1991г.

Наименование: Московская межбанковская валютная биржа

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы ММВБ

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является правопреемником , которое вступило в ММВБ в марте 1992г.

Наименование: Саморегулируемая организация «Национальная фондовая ассоциация»

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы Ассоциации

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах Ассоциации

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» является правопреемником , которое вступило в НФА в апреле 2001г.

Наименование: Национальная валютная ассоциация

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы Ассоциации

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах Ассоциации

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является правопреемником , которое вступило в НВА в 2000г.

Наименование: Московская международная валютная ассоциация

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы ММВА

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является правопреемником , которое вступило в ММВА в июне 2005г.

Наименование: Некоммерческая организация «Ассоциация региональных банков России»

Роль (место) кредитной организации – эмитента:

Банк не входит в руководящие органы Ассоциации «Россия»

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 08.12.2008 г.

Наименование: Торгово-промышленная палата Владимирской области

Роль (место) кредитной организации – эмитента:

Банк не входит в руководящие органы

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 30.10.2009 г.

Наименование: Уральский банковский Союз

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: АКБ «Инвестбанк» (ОАО) является правопреемником , которое вступило в Уральский банковский Союз 30.12.1999 г.

Наименование: Ассоциация Банков Северо-Запада

Роль (место) кредитной организации – эмитента: Банк не входит в руководящие органы

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 03.02.2010

Наименование:

Сообщество ABISS (Association for Banking Information Security Standards)

Роль (место) кредитной организации – эмитента:

Банк не входит в руководящие органы

Функции кредитной организации – эмитента:

функции участника, закрепленные в уставных документах

Срок участия кредитной организации – эмитента: неопределенный срок

Дата вступления: 2007 год

Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации.

Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциаций отсутствует.

 

3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента

3.5.1. Дочерние хозяйственные общества АКБ «Инвестбанк» (ОАО)

 

1. Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью Клиринговая Компания»

 

Сокращенное наименование

Клиринговая Компания»

 

Место нахождения

Российская Федерация,

г. Москва, Волгоградский проспект, стр. 1.

 

Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к кредитной организации - эмитенту

100% участие Банка в Уставном капитале дочернего общества

 

Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего общества

100%

 

Размер доли участия дочернего общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента

0

 

Размер доли обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему обществу

0

 

Описание основного вида деятельности общества

Инвестиционная деятельность, купля-продажа акций, облигаций и иных ценных бумаг, деятельность по управлению ценными бумагами

 

Описание значения такого общества для деятельности кредитной организации - эмитента

Участие Банка в обществе соответствует концепции развития Банка как универсального многопрофильного финансового учреждения

 

Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной организации – эмитента: совет директоров не избирается.