Список документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Акционерном Коммерческом Банке “Национальный Банк Взаимного Кредита“ (Закрытое акционерное общество)

СПИСОК

документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Акционерном Коммерческом Банке “Национальный Банк Взаимного Кредита“ (Закрытое акционерное общество)

1.  Заявление на открытие счета (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (ЗАО)). 2.  Договор на расчетно-кассовое обслуживание (2 экземпляра) (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (ЗАО)). 3.  Копии учредительных документов юридического лица: - действующая редакция Устава (удостоверенная нотариально); - Учредительный договор, если это предусмотрено действующим законодательством РФ (удостоверенный нотариально); - иные документы в соответствии с законодательством РФ (удостоверенные нотариально). 4.  Решение (Протокол № 1) учредителя о создании юридического лица (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя). 5.  Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копия, удостоверенная нотариально); 6.  Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия, удостоверенная нотариально). 7.  Решение (-я) учредителя (-ей) о внесении изменений в учредительные документы (подлинники или копии, удостоверенные печатью организации и подписью руководителя). Дополнения и изменения в учредительные документы (нотариально заверенные копии). Свидетельство (-а), подтверждающее (-ие) регистрацию изменений в учредительные документы (нотариально заверенные копии). 8.  Выписка из реестра акционеров (для ОАО, ЗАО) на дату открытия расчетного счета (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя). 9.  Протокол (решение) уполномоченного органа юридического лица о назначении (избрании) руководителя (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя). 10.  Подлинники или копии, удостоверенные печатью организации и подписью руководителя, приказов: - о вступлении в должность руководителя; - о назначении на должность в юридическом лице всех лиц, указанных в карточке; - о предоставлении полномочий на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, с использованием права первой и (или) второй подписи на всех лиц, указанных в карточке, за исключением руководителя и главного бухгалтера. Если штатным расписанием не предусмотрена должность главного бухгалтера, дополнительно предоставляется приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя юридического лица (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя). В случае, когда договором (регламентом) предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, предоставляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи. 11.  Если исполнительным органом организации является юридическое лицо (управляющая компания), то дополнительно представляются все документы: - решение общего собрания участников о передаче полномочий единоличного исполнительного органа общества управляющей компании (подлинник или копия, удостоверенные печатью организации и подписью руководителя); - все документы в соответствии с п. п. 3, 5, 6, 9, 10, 16; - договор о передаче полномочий единоличного исполнительного органа (подлинник или копия, удостоверенные печатью организации и подписью руководителя). 12.  Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата о присвоении кодов (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя). 13.  Копия лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (подлинники или копии, удостоверенные печатью организации и подписью руководителя). 14.  Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф.0401026) на лиц, уполномоченных распоряжаться счетом (удостоверенная нотариально). Если руководитель юридического лица ведет бухгалтерский учет лично, в карточке проставляется собственноручная подпись лица, наделенного правом только первой подписи. В поле «Вторая подпись» вписывается фраза: «Лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует». 15.  Анкета клиента (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (ЗАО)) 16.  Выписка из Единого государственного реестра юридического лица (подлинник или копия, удостоверенная нотариально). Выписка действительна в течение 1 месяца с момента выдачи налоговым органом. 17.  Паспорта: - руководителя и главного бухгалтера; - иных лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати; - лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи; - доверенных лиц. 18. Доверенность, выданная в установленном действующим законодательством порядке руководителем юридического лица, на представителя клиента, которым подписаны договор и заявление на открытие счета. Обособленные подразделения юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, дополнительно представляют: 19. Положение об обособленном подразделении юридического лица (копия, удостоверенная нотариально). 20. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения обособленного подразделения (копия, удостоверенная нотариально). 21. Документ, подтверждающий полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (подлинник или копия, удостоверенная печатью организации и подписью руководителя)

В целях идентификации Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации дополнительно представляются следующие документы:

- для собственников – копия свидетельства на право собственности;

- для арендатора – копии договора аренды и свидетельства на право собственности арендодателя;

- для субарендатора – копия договора субаренды, копия договора аренды и свидетельства на право собственности арендодателя.

Примечание:

Заверять копии документов от организации может лицо, обладающее правом первой подписи и указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также руководитель организации, не указанный в карточке с образцами подписей и оттиска печати при предоставлении копии документа, подтверждающего вступление в должность руководителя.

Обязательные реквизиты для копий документов, заверяемых руководителем (представителем) организации:

- надпись «Копия верна»;

- должность лица, заверившего копию документа (полностью);

- подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии).

При представлении копий документов в Банк обязательно предоставляются их подлинники для осуществления сверки.

Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим органом и содержащие отметку «копия», не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов. Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством РФ, и могут быть предоставлены в Банк. Допускается предоставление в Банк нотариально удостоверенных копий с копий учредительных документов, заверенных регистрирующим органом.

Инструкция не предусматривает возможности осуществления должностными лицами Банка (иными уполномоченными Банком лицами) заверения «копии с копии» документов, представляемых для открытия счета.

Анкета клиента заполняется по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (ЗАО) с обязательным заполнением всех пунктов.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета. Карточка представляется на каждый счет. Карточки оформляются на бланках, предоставленных АКБ «НБВК» (ЗАО).

Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица:

- для юридических лиц, зарегистрированных до 01 июля 2002 года – Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года по форме Р 57001 (Приложение к Постановлению Правительства РФ );

- для юридических лиц, зарегистрированных после 01 июля 2002 года – Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение к Постановлению Правительства РФ );

- для некоммерческих организаций, в соответствии с Федеральным законом от 01.01.2001 «О некоммерческих организациях» - Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации, по форме Приложения к Приказу Министерства юстиции Российской Федерации и Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц по форме Р 50003 (Приложение к Постановлению Правительства РФ ) о государственной регистрации юридического лица при создании на основании решения о государственной регистрации, принятого Минюстом России (его территориальным органом)

Документ на иностранном языке должен сопровождаться переводом на русский язык, заверенный нотариально.

Перечень может изменяться и дополняться АКБ «НБВК» (ЗАО)

www. *****

ДОГОВОР №___

на расчетно-кассовое обслуживание

г. Москва « » ___________ 20__ г.

Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, , действующей на основании Устава, с одной стороны, и__________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,

(Полное наименование предприятия, организации)

именуемый в дальнейшем Клиент, в лице_____________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,

(Должность, Фамилия, Имя, Отчество)

действующего на основании _________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

(Устава, Положения, доверенности)

I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора является осуществление Банком расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Банка России и условиями настоящего договора.

II. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА

2.1. Банк осуществляет операции по счету Клиента на основании распоряжений (платежных поручений) Клиента, оформленных в установленном порядке. Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается в случаях, установленных законом, а также в случае предусмотренных настоящим договором.

2.2. Банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом и данным договором ограничения его прав распоряжаться денежными средствами.

2.3. Банк устанавливает начало операционного дня в 10 часов 00 минут и конец в 16 часов 30 минут (по пятницам и предпраздничным дням в 16 часов 15 минут).

2.4. Банк осуществляет операции по счетам Клиента на основании расчетных документов не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа от Клиента при соблюдении порядка его оформления и представления. Операции осуществляются в пределах остатка средств на счете Клиента. При отсутствии или недостаточности средств на счете Клиента списание производится в порядке очередности, установленном действующим законодательством.

2.5. Овердрафт по счету Клиента не допускается. Расчетно-денежные документы. неоплаченные из-за отсутствия средств, помещаются в картотеку №2 и оплачиваются по мере поступления средств в очередности, установленной действующим законодательством.

2.6.Чеки и платежные поручения принимаются Банком в течение 10-ти дней, не считая дня выписки.

2.7. Банк зачисляет поступившие на счет Клиента средства в день зачисления указанных средств на корреспондентский счет Банка. В случае неправильного указания в документе какого-либо реквизита платеж зачисляется на счет «Суммы до выяснения» и в тот же день отправителю платежа направляется соответствующий запрос.

При неполучении ответа в течение пяти рабочих дней от даты поступления средств, денежные средства возвращаются в адрес плательщика.

2.8. Банк выдает выписки из счета Клиента и приложения к ним на следующий банковский день после совершения

операций. Выдача выписок и документов к ним производится исключительно лицам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, представленной в Банк или лицам, на которых оформлена соответствующая доверенность на получение выписок из счета Клиента.

Выписки из счета считаются подтвержденными, если Клиент не представил в Банк свои письменные замечания в 10-дневный срок от даты оформления выписки Банком.

В случае утери клиентом выписки из счета, ее дубликат выдается только с письменного разрешения Председателя Правления банка или его заместителя по заявлению Клиента. Выдача дубликата выписки оплачивается в соответствии с Тарифами банка.

2.9. Начисление процентов на остаток денежных средств на счете производится Банком только при условии заключения отдельного дополнительного соглашения к настоящему Договору.

2.10. При поступлении в Банк платежных требований, оплачиваемых с акцептом, Банк сообщает Клиенту о поступлении указанных требований и сроке акцепта. При неполучении в установленный срок заявления об акцепте, отказа от акцепта, платежные требования на следующий рабочий день после истечения срока акцепта возвращаются в банк получателя средств, с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного требования: «Не получено согласие на акцепт».

Клиент имеет право заключить с Банком дополнительное соглашение на право безакцептного списания денежных средств по платежным требованиям с условием акцепта и инкассовым поручениям. Плательщик обязан предоставить в Банк сведения о получателе средств, имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, а также об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право списания).

III. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

3.1. При осуществлении расчетов наличными денежными средствами Клиент обязан соблюдать порядок расчетов, установленный для юридических лиц.

3.2. Кассовые операции по Счету осуществляются Клиентом в соответствии с порядком ведения кассовых операций, установленным ЦБ РФ.

3.3. Выдача наличных денежных средств со Счета осуществляется Банком по заявке Клиента на следующий банковский день после ее получения.

Заявка на выдачу наличных денежных средств принимается Банком как в письменной, так и в устной форме.

Банк может по просьбе Клиента выдать наличные денежные средства в день поступления заявки при наличии у Банка такой возможности.

3.4. При доставке наличных денежных средств Банком Клиенту заключается Договор на доставку, где предусмотрены условия доставки.

3.5. При инкассации наличных денежных средств заключается договор на инкассирование денежных средств.

IV. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

Банк обязуется:

4.1. Открыть Клиенту расчетный счет № 40›0› 810 000000 после предоставления им всех

необходимых документов согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.

4.2. Обеспечивать сохранность вверенных Банку денежных средств.

4.3. Производить зачисление и перечисление со счета безналичных денежных средств, принимать и выдавать наличные денежные средства со счета.

4.4. Обеспечивать Клиента документами, необходимыми для осуществления расчетно-кассового обслуживания (чековые книжки и прочее).

4.5. Выдавать Клиенту справки о наличии у него счета в Банке, размере остатка средств на счете и произведенных операциях. Банк гарантирует тайну операций по счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4.6. Консультировать Клиента по вопросам расчетных операций и правилах документооборота.

4.7. Обеспечивать приоритетное предоставление Клиенту других услуг Банка, не связанных с расчетным обслуживанием, на договорной основе (кредитование, факторинг и пр.).

Банк имеет право:

4.8. Использовать имеющиеся на счете Клиента денежные средства, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

4.9. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, в связи с отсутствием по своему фактическому местонахождению Клиента, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности.

4.10. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, если Клиентом не представлены необходимые документы, подтверждающие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона от 01.01.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или представлены недостоверные документы.

4.11. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, если в отношении данного клиента имеются сведения об участии в террористической деятельности.

4.12. Осуществлять безакцептное списание средств со счета Клиента в случаях, прямо предусмотренных законодательством, а также сумм оплаты затрат Банка за осуществление операций по счету согласно действующему Тарифу.

4.13. Банк имеет право на безакцептное списание задолженности Клиента в случае, если задолженность образовалась вследствие неисполнения Клиентом своих обязательств по возврату кредита, уплате процентов и других платежей по Кредитному Договору или Договору Поручительства, заключенному с Банком.

4.14.Банк имеет право на безакцептное списание денежных средств с расчетного счета Клиента на покупку иностранной валюты у Банка, согласно заявке Клиента.

4.15. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций:

-в случае нарушения банковских правил оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк;

-если хотя бы одной из сторон операции является организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности;

-если не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положением

Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма»;

-при недостатке (отсутствии) средств на счете;

-если на денежные средства, находящиеся на счете наложен арест, или операции по счету приостановлены в случаях, предусмотренных законом.

-отказать клиенту в совершении операции по счету, если это приведет к уменьшению суммы, согласованной в договоре (п. 4.27.) как наименьшее значение остатка, который должен постоянно числиться на счете (неснижаемый остаток).

4.16. При обнаружении ошибочных записей по счету Клиента делать исправительные записи. Списание названных сумм производится в безакцептном порядке.

4.17. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.

4.18.Банк имеет право отказать в совершении операции по счету Клиента в случае сомнения в подлинности документов, представленных в Банк. В этом случае Банк уведомляет Клиента в течение одного банковского дня с момента не совершения им операции по счету всеми доступными ему способами.

Если в течение 2-х банковских дней, следующих за днем уведомления Клиента о сомнениях в подлинности представленных Клиентом документов, последний не представил в Банк ответ в письменной форме, заверенный своей печатью, Банк платеж не проводит. Ответственность Банка за задержку или не проведение платежей Клиента в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, не наступает.

4.19.Банк имеет право после предварительного предупреждения отказать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операций по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. В данном случае банк принимает от клиента только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Клиент обязуется:

4.20. Предоставить в Банк полный комплект документов, необходимых для открытия счета согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.

4.21. При передаче Банку поручений на совершение операций по счету учитывать суммы, взимаемой Банком платы за обслуживание, чтобы не допускать образования дебетового сальдо по счету.

4.22. Представлять в Банк необходимую документацию для выполнения Банком обязательств по настоящему договору.

4.23. Клиент обязан по письменному требованию Банка предоставлять бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении.

4.24. Подтверждать Банку ежегодно в письменном виде по установленной Банком форме остатки по счетам по состоянию на 1 января каждого года.

4.25. Предоставлять Банку в пятидневный срок документы об изменении адреса, реквизитов, номеров телефонов, о внесении изменений и дополнений в учредительные документы предприятия. Сообщить Банку в двухдневный срок об изменениях в составе должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами на счете. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.

4.26. Оплачивать услуги Банка согласно действующим в Банке тарифам и в связи с этим поручает Банку в течение месяца списывать суммы оплаты за обслуживание в безакцептном порядке со своего счета.

4.27. Клиент обязуется постоянно поддерживать на счете неснижаемый остаток средств в размере 12 000 (Двенадцать тысяч) рублей 00 копеек. Это условие не препятствует списанию средств со счета по требованиям лиц и органов, обладающих правом на бесспорное списание. С согласия БАНКА Клиент может осуществить расчетную операцию (перечислить денежные средства) со своего счета, включая денежные средства на неснижаемом остатке, необходимых для оплаты услуг Банка в соответствии с п. 4.26. настоящего Договора.

4.28. Клиент гарантирует подлинность всех предоставляемых в Банк документов, а также обязуется соблюдать нормативные акты РФ, выполнять правила и указания ЦБ РФ, регулирующие порядок ведения расчетно-кассовых операций.

4.29. В десятидневный срок с момента получения выписки по своему счету в Банке сообщить Банку об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах или списанных со счета Клиента суммах.

4.30. Клиент обязуется предоставлять анкету выгодоприобретателя и копию договора (комиссии, агентский, поручения), заверенную подписью руководителя и печатью клиента, при проведении расчетов по указанным договорам в течение 3 (трех) рабочих дней с момента проведения операции.

4.31. Клиент обязуется представлять по требованию Банка документы (договор, счета, накладные) по проведенной операции по счету Клиента.

Клиент имеет право:

4.32. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в порядке, установленном действующим законодательством.

4.33. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

V. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

5.1. Размер оплаты за расчетно-кассовое обслуживание определяется согласно утвержденному Банком тарифу.

Взимание платы производится путем списания Банком в безакцептном порядке соответствующей суммы средств со счета Клиента.

5.2. Изменение тарифа за расчетно-кассовое обслуживание осуществляется Банком в одностороннем порядке с извещением об этом Клиента в письменном виде через абонентский ящик, а также информирование Клиента путем помещения письменной информации в помещении Банка за 15 дней до даты их введения.

Если до даты введения нового тарифа Клиент не сообщит Банку в письменном виде о своем несогласии с ними, вводимые тарифные ставки считаются согласованными с Клиентом.

VI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. За несвоевременное или неправильное списание средств со счета Клиента, а также несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм на счет Клиента, Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.

6.2. Банк не несет ответственности за нарушение сроков зачисления или списания средств со счета Клиента, в случае, если задержка произошла:

¨  по вине Вычислительных центров, Расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, либо иных организаций, совершающих расчетно-клиринговые операции;

¨  в результате наступления обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор).

Банк не несет ответственности за перечисление средств по поручениям Клиента, если реквизиты указаны Клиентом неверно, ошибочно, неоднозначно.

VII. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента.

Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.

Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет, не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.

Возврат расчетных документов из картотеки 2 при закрытии счета Клиента осуществляется в следующем порядке:

-  платежные поручения возвращаются плательщику;

-  расчетные документы, поступившие в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств с указанием даты закрытия счета.

7.2. По инициативе Банка настоящий Договор может быть расторгнут в одностороннем порядке при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента путем направления письма по адресу местонахождения клиента в соответствии с учредительными документами. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

7.3. Банк может расторгнуть договор в порядке, предусмотренном законодательством, если в течение 1 (Одного) календарного месяца после получения клиентом соответствующего предупреждения банка остаток на его счете будет ниже минимальной суммы (неснижаемый остаток), установленной настоящим Договором.

VIII. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

8.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания и действует до конца календарного года. По истечении этого срока договор считается пролонгированным на следующий календарный год, если ни одна из сторон не заявит о не пролонгации на следующий календарный год в письменном виде за 30 дней до его окончания. Окончание действия настоящего Договора является основанием закрытия счета Клиента.

IX. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

9.1. Все споры, возникающие, в связи с исполнением условий настоящего договора, стороны договорились разрешать путем переговоров. При не достижении согласия спор разрешается в порядке, предусмотренном законодательством РФ.

9.2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору являются его неотъемлемой частью и имеют юридическую силу только в том случае, если они выполнены в письменном виде и подписаны обеими сторонами.

9.3. Все приложения, указанные в тексте, являются неотъемлемой частью настоящего договора.

9.4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу - по одному для каждой из сторон.

X. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК:	АКБ “НБВК“ (ЗАО), /9 Кор/счет 30 в Отделении №5 Московского ГТУ ЦБ РФ, , ( , Официальный сайт: http://www.nbmc.ru/
КЛИЕНТ:	__________________________________________________________________________________________________________________________
	( ______________ факс _______________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

За Банк:	За Клиента:
Председатель Правления _____________ //	Руководитель Предприятия ____________ Главный бухгалтер ____________

ДОГОВОР №___

на расчетно-кассовое обслуживание

г. Москва « » ___________ 20__ г.

Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, , действующей на основании Устава, с одной стороны, и__________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,

(Полное наименование предприятия, организации)

именуемый в дальнейшем Клиент, в лице_____________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,

(Должность, Фамилия, Имя, Отчество)

действующего на основании _________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

(Устава, Положения, доверенности)

I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора является осуществление Банком расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Банка России и условиями настоящего договора.

II. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА

2.1. Банк осуществляет операции по счету Клиента на основании распоряжений (платежных поручений) Клиента, оформленных в установленном порядке. Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается в случаях, установленных законом, а также в случае предусмотренных настоящим договором.

2.2. Банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом и данным договором ограничения его прав распоряжаться денежными средствами.

2.3. Банк устанавливает начало операционного дня в 10 часов 00 минут и конец в 16 часов 30 минут (по пятницам и предпраздничным дням в 16 часов 15 минут).

2.4. Банк осуществляет операции по счетам Клиента на основании расчетных документов не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа от Клиента при соблюдении порядка его оформления и представления. Операции осуществляются в пределах остатка средств на счете Клиента. При отсутствии или недостаточности средств на счете Клиента списание производится в порядке очередности, установленном действующим законодательством.

2.5. Овердрафт по счету Клиента не допускается. Расчетно-денежные документы. неоплаченные из-за отсутствия средств, помещаются в картотеку №2 и оплачиваются по мере поступления средств в очередности, установленной действующим законодательством.

2.6.Чеки и платежные поручения принимаются Банком в течение 10-ти дней, не считая дня выписки.

2.7. Банк зачисляет поступившие на счет Клиента средства в день зачисления указанных средств на корреспондентский счет Банка. В случае неправильного указания в документе какого-либо реквизита платеж зачисляется на счет «Суммы до выяснения» и в тот же день отправителю платежа направляется соответствующий запрос.

При неполучении ответа в течение пяти рабочих дней от даты поступления средств, денежные средства возвращаются в адрес плательщика.

2.8. Банк выдает выписки из счета Клиента и приложения к ним на следующий банковский день после совершения

операций. Выдача выписок и документов к ним производится исключительно лицам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, представленной в Банк или лицам, на которых оформлена соответствующая доверенность на получение выписок из счета Клиента.

Выписки из счета считаются подтвержденными, если Клиент не представил в Банк свои письменные замечания в 10-дневный срок от даты оформления выписки Банком.

В случае утери клиентом выписки из счета, ее дубликат выдается только с письменного разрешения Председателя Правления банка или его заместителя по заявлению Клиента. Выдача дубликата выписки оплачивается в соответствии с Тарифами банка.

2.9. Начисление процентов на остаток денежных средств на счете производится Банком только при условии заключения отдельного дополнительного соглашения к настоящему Договору.

2.10. При поступлении в Банк платежных требований, оплачиваемых с акцептом, Банк сообщает Клиенту о поступлении указанных требований и сроке акцепта. При неполучении в установленный срок заявления об акцепте, отказа от акцепта, платежные требования на следующий рабочий день после истечения срока акцепта возвращаются в банк получателя средств, с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного требования: «Не получено согласие на акцепт».

Клиент имеет право заключить с Банком дополнительное соглашение на право безакцептного списания денежных средств по платежным требованиям с условием акцепта и инкассовым поручениям. Плательщик обязан предоставить в Банк сведения о получателе средств, имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, а также об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право списания).

III. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

3.1. При осуществлении расчетов наличными денежными средствами Клиент обязан соблюдать порядок расчетов, установленный для юридических лиц.

3.2. Кассовые операции по Счету осуществляются Клиентом в соответствии с порядком ведения кассовых операций, установленным ЦБ РФ.

3.3. Выдача наличных денежных средств со Счета осуществляется Банком по заявке Клиента на следующий банковский день после ее получения.

Заявка на выдачу наличных денежных средств принимается Банком как в письменной, так и в устной форме.

Банк может по просьбе Клиента выдать наличные денежные средства в день поступления заявки при наличии у Банка такой возможности.

3.4. При доставке наличных денежных средств Банком Клиенту заключается Договор на доставку, где предусмотрены условия доставки.

3.5. При инкассации наличных денежных средств заключается договор на инкассирование денежных средств.

IV. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

Банк обязуется:

4.1. Открыть Клиенту расчетный счет № 40›0› 810 000000 после предоставления им всех

необходимых документов согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.

4.2. Обеспечивать сохранность вверенных Банку денежных средств.

4.3. Производить зачисление и перечисление со счета безналичных денежных средств, принимать и выдавать наличные денежные средства со счета.

4.4. Обеспечивать Клиента документами, необходимыми для осуществления расчетно-кассового обслуживания (чековые книжки и прочее).

4.5. Выдавать Клиенту справки о наличии у него счета в Банке, размере остатка средств на счете и произведенных операциях. Банк гарантирует тайну операций по счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4.6. Консультировать Клиента по вопросам расчетных операций и правилах документооборота.

4.7. Обеспечивать приоритетное предоставление Клиенту других услуг Банка, не связанных с расчетным обслуживанием, на договорной основе (кредитование, факторинг и пр.).

Банк имеет право:

4.8. Использовать имеющиеся на счете Клиента денежные средства, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

4.9. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, в связи с отсутствием по своему фактическому местонахождению Клиента, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности.

4.10. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, если Клиентом не представлены необходимые документы, подтверждающие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона от 01.01.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или представлены недостоверные документы.

4.11. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание, если в отношении данного клиента имеются сведения об участии в террористической деятельности.

4.12. Осуществлять безакцептное списание средств со счета Клиента в случаях, прямо предусмотренных законодательством, а также сумм оплаты затрат Банка за осуществление операций по счету согласно действующему Тарифу.

4.13. Банк имеет право на безакцептное списание задолженности Клиента в случае, если задолженность образовалась вследствие неисполнения Клиентом своих обязательств по возврату кредита, уплате процентов и других платежей по Кредитному Договору или Договору Поручительства, заключенному с Банком.

4.14.Банк имеет право на безакцептное списание денежных средств с расчетного счета Клиента на покупку иностранной валюты у Банка, согласно заявке Клиента.

4.15. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций:

-в случае нарушения банковских правил оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк;

-если хотя бы одной из сторон операции является организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности;

-если не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положением

Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма»;

-при недостатке (отсутствии) средств на счете;

-если на денежные средства, находящиеся на счете наложен арест, или операции по счету приостановлены в случаях, предусмотренных законом.

-отказать клиенту в совершении операции по счету, если это приведет к уменьшению суммы, согласованной в договоре (п. 4.27.) как наименьшее значение остатка, который должен постоянно числиться на счете (неснижаемый остаток).

4.16. При обнаружении ошибочных записей по счету Клиента делать исправительные записи. Списание названных сумм производится в безакцептном порядке.

4.17. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.

4.18.Банк имеет право отказать в совершении операции по счету Клиента в случае сомнения в подлинности документов, представленных в Банк. В этом случае Банк уведомляет Клиента в течение одного банковского дня с момента не совершения им операции по счету всеми доступными ему способами.

Если в течение 2-х банковских дней, следующих за днем уведомления Клиента о сомнениях в подлинности представленных Клиентом документов, последний не представил в Банк ответ в письменной форме, заверенный своей печатью, Банк платеж не проводит. Ответственность Банка за задержку или не проведение платежей Клиента в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, не наступает.

4.19.Банк имеет право после предварительного предупреждения отказать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операций по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. В данном случае банк принимает от клиента только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Клиент обязуется:

4.20. Предоставить в Банк полный комплект документов, необходимых для открытия счета согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.

4.21. При передаче Банку поручений на совершение операций по счету учитывать суммы, взимаемой Банком платы за обслуживание, чтобы не допускать образования дебетового сальдо по счету.

4.22. Представлять в Банк необходимую документацию для выполнения Банком обязательств по настоящему договору.

4.23. Клиент обязан по письменному требованию Банка предоставлять бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении.

4.24. Подтверждать Банку ежегодно в письменном виде по установленной Банком форме остатки по счетам по состоянию на 1 января каждого года.

4.25. Предоставлять Банку в пятидневный срок документы об изменении адреса, реквизитов, номеров телефонов, о внесении изменений и дополнений в учредительные документы предприятия. Сообщить Банку в двухдневный срок об изменениях в составе должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами на счете. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.

4.26. Оплачивать услуги Банка согласно действующим в Банке тарифам и в связи с этим поручает Банку в течение месяца списывать суммы оплаты за обслуживание в безакцептном порядке со своего счета.

4.27. Клиент обязуется постоянно поддерживать на счете неснижаемый остаток средств в размере 12 000 (Двенадцать тысяч) рублей 00 копеек. Это условие не препятствует списанию средств со счета по требованиям лиц и органов, обладающих правом на бесспорное списание. С согласия БАНКА Клиент может осуществить расчетную операцию (перечислить денежные средства) со своего счета, включая денежные средства на неснижаемом остатке, необходимых для оплаты услуг Банка в соответствии с п. 4.26. настоящего Договора.

4.28. Клиент гарантирует подлинность всех предоставляемых в Банк документов, а также обязуется соблюдать нормативные акты РФ, выполнять правила и указания ЦБ РФ, регулирующие порядок ведения расчетно-кассовых операций.

4.29. В десятидневный срок с момента получения выписки по своему счету в Банке сообщить Банку об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах или списанных со счета Клиента суммах.

4.30. Клиент обязуется предоставлять анкету выгодоприобретателя и копию договора (комиссии, агентский, поручения), заверенную подписью руководителя и печатью клиента, при проведении расчетов по указанным договорам в течение 3 (трех) рабочих дней с момента проведения операции.

4.31. Клиент обязуется представлять по требованию Банка документы (договор, счета, накладные) по проведенной операции по счету Клиента.

Клиент имеет право:

4.32. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в порядке, установленном действующим законодательством.

4.33. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

V. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

5.1. Размер оплаты за расчетно-кассовое обслуживание определяется согласно утвержденному Банком тарифу.

Взимание платы производится путем списания Банком в безакцептном порядке соответствующей суммы средств со счета Клиента.

5.2. Изменение тарифа за расчетно-кассовое обслуживание осуществляется Банком в одностороннем порядке с извещением об этом Клиента в письменном виде через абонентский ящик, а также информирование Клиента путем помещения письменной информации в помещении Банка за 15 дней до даты их введения.

Если до даты введения нового тарифа Клиент не сообщит Банку в письменном виде о своем несогласии с ними, вводимые тарифные ставки считаются согласованными с Клиентом.

VI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. За несвоевременное или неправильное списание средств со счета Клиента, а также несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм на счет Клиента, Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.

6.2. Банк не несет ответственности за нарушение сроков зачисления или списания средств со счета Клиента, в случае, если задержка произошла:

¨  по вине Вычислительных центров, Расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, либо иных организаций, совершающих расчетно-клиринговые операции;

¨  в результате наступления обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор).

Банк не несет ответственности за перечисление средств по поручениям Клиента, если реквизиты указаны Клиентом неверно, ошибочно, неоднозначно.

VII. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента.

Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.

Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет, не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.

Возврат расчетных документов из картотеки 2 при закрытии счета Клиента осуществляется в следующем порядке:

-  платежные поручения возвращаются плательщику;

-  расчетные документы, поступившие в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств с указанием даты закрытия счета.

7.2. По инициативе Банка настоящий Договор может быть расторгнут в одностороннем порядке при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента путем направления письма по адресу местонахождения клиента в соответствии с учредительными документами. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

7.3. Банк может расторгнуть договор в порядке, предусмотренном законодательством, если в течение 1 (Одного) календарного месяца после получения клиентом соответствующего предупреждения банка остаток на его счете будет ниже минимальной суммы (неснижаемый остаток), установленной настоящим Договором.

VIII. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

8.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания и действует до конца календарного года. По истечении этого срока договор считается пролонгированным на следующий календарный год, если ни одна из сторон не заявит о не пролонгации на следующий календарный год в письменном виде за 30 дней до его окончания. Окончание действия настоящего Договора является основанием закрытия счета Клиента.

IX. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

9.1. Все споры, возникающие, в связи с исполнением условий настоящего договора, стороны договорились разрешать путем переговоров. При не достижении согласия спор разрешается в порядке, предусмотренном законодательством РФ.

9.2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору являются его неотъемлемой частью и имеют юридическую силу только в том случае, если они выполнены в письменном виде и подписаны обеими сторонами.

9.3. Все приложения, указанные в тексте, являются неотъемлемой частью настоящего договора.

9.4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу - по одному для каждой из сторон.

X. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК:	АКБ “НБВК“ (ЗАО), /9 Кор/счет 30 в Отделении №5 Московского ГТУ ЦБ РФ, , ( , Официальный сайт: http://www.nbmc.ru/
КЛИЕНТ:	__________________________________________________________________________________________________________________________
	( ______________ факс _______________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

За Банк:	За Клиента:
Председатель Правления _____________ //	Руководитель Предприятия ____________ Главный бухгалтер ____________

ЗАЯВЛЕНИЕ	IV
на открытие счета	Коды
Акционерный Коммерческий Банк “Национальный Банк Взаимного Кредита” (Закрытое акционерное общество)
_________________________________________________________________________________________________________________________________

Просим открыть расчетный счет на основании инструкции Банка России,

нам известных и имеющих обязательную для нас силу.

Руководитель (должность) /_______________/

Главный бухгалтер /_______________/

М. П.

“____” ______________ 20___ года

_________________________________________________________________

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть расчетный счет РАЗРЕШАЮ	Документы на оформление открытия счета и совершения операций по счету проверил
Руководитель “__” _____________ 20___ года
Счет открыт
Номер балансового счета	Номер лицевого счета	Главный Бухгалтер

 

АНКЕТА КЛИЕНТА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

 

анкета клиента анкета выгодоприобретателя

1. Полное и (в случае если имеется) сокращенное наименование, в том числе фирменное наименование

2. Организационно-правовая форма

3. Идентификационный номер налогоплательщика – для

резидента. Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации – для нерезидента.

4. Дата государственной регистрации

5. Номер государственной регистрации

6. Наименование регистрирующего органа

7. место государственной регистрации

8. Адрес местонахождения

9. Почтовый адрес

10. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

(вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия и перечень видов лицензируемой деятельности)

11. Основные виды деятельности (в том числе производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги)

12. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица)

13. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества

14. Присутствуют или отсутствуют по местонахождению юридического лица его постоянно действующие органы управления, иные органы или лица, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности?

15. Номера контактных телефонов и факсов,

адрес электронной почты

16. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок

17. Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (обоснование оценки в соответствии с критериями, разработанными кредитной организацией)

Заполняется Банком

Уровень риска Дата открытия первого счета Куратор счета Резервный куратор счета (если существует) Сотрудник, утвердивший открытие счета Дата заполнения анкеты клиента Срок хранения анкеты клиента

Руководитель организации Ф. И.О.

м/п