Проспект ценных бумаг Селигдара» (стр. 29 )

3.3.2. Кредитная история Поручителя

Исполнение Поручителем обязательств по действовавшим ранее и действующим на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг (2-й квартал 2006 года) кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Поручителя на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые Поручитель считает для себя существенным:

Наименование обязательства	Наименование кредитора (займодавца)	Сумма основного долга, руб./иностр. валюта	Срок кредита (займа) / срок погашения	Наличие просрочки исполнения обязательства в части выплаты суммы основного долга и/или установленных процентов, срок просрочки, дней
2000 год
Кредитный договор	«Международный акционерный банк» ЗАО, г. Москва	70 руб.	12 месяцев / июль-ноябрь 2000 г.	нет
2001 год
Кредитный договор	«Международный акционерный банк» ЗАО, г. Москва	2 USD	11 месяцев / июль-ноябрь 2001 г.	нет
Кредитный договор	«Внешторгбанк» ОАО, г. Хабаровск	2 USD	11 месяцев / июль-август 2001 г.	нет
2002 год
Кредитный договор	Банк «Еврофинанс» ЗАО	2 USD	10 месяцев / сентябрь 2002 .	нет
Кредитный договор	«Внешторгбанк» ОАО, г. Хабаровск	USD 81 руб.	11-12 месяцев / октябрь-ноябрь 2002 г.	нет
Кредитный договор	Сбербанк № 000 ОАО, г. Алдан	10 руб.	12 месяцев / декабрь 2002 г.	нет
2003 год
Кредитный договор	Банк «Еврофинанс» ЗАО	2 USD	12 месяцев / ноябрь 2003 г.	нет
Кредитный договор	«Внешторгбанк» ОАО, г. Хабаровск	2 USD 61 руб.	11 месяцев / август 2003 г.	нет
2004 год
Кредитный договор	Банк «Альба Альянс» ЗАО, г. Москва	4 USD	11 месяцев / ноябрь 2004 г.	нет
Кредитный договор	«Банк Москвы» ОАО	3 USD	36 месяцев / октябрь 2004 г. (досрочно)	нет
Кредитный договор	«Банк Москвы» ОАО	руб.	11 месяцев / август 2004 г.	нет
Кредитный договор	Сбербанк № 000 ОАО, г. Алдан	35 руб.	10 месяцев / декабрь 2004 г.	нет
2005 год
Кредитный договор	Банк «Альба Альянс» ЗАО, г. Москва	8 USD	11 месяцев / октябрь 2005 г.	нет
Кредитный договор	«Международный акционерный банк» ЗАО, г. Москва	50 руб.	11 месяцев / ноябрь 2005 г.	нет
Кредитный договор	АБ «Алданзолотобанк» (ЗАО), г. Алдан	5 руб.	4 месяца / июль 2005 г.	нет
Кредитный договор	Сбербанк № 000 ОАО, г. Алдан	50 руб.	9 месяцев / сентябрь 2005 г.	нет
2-й квартал 2006 года
Кредитный договор	Банк «Альба Альянс» ЗАО, г. Москва	8160000 USD	11 месяцев /октябрь 2006г.	нет
Кредитный договор	«Международный акционерный банк» ЗАО, г. Москва	20 руб.	4 месяца / сентябрь 2006г.	нет
Кредитный договор	Сбербанк № 000 ОАО, г. Алдан	50 руб.	11 месяцев / декабрь 2006г.	нет
Кредитный договор	Банк «Альба Альянс» ЗАО, г. Москва	30 руб.	8 месяцев / август 2006г.	нет

Поручитель не осуществлял эмиссию облигаций.

3.3.3. Обязательства Поручителя из обеспечения, предоставленного третьим лицам

Общая сумма обязательств Поручителя из предоставленного им обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за 5 последних завершенных финансовых лет:

2001 год:

общая сумма обязательств Поручителя: 0 тыс. руб.

общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение: 0 тыс. руб.

2002 год:

общая сумма обязательств Поручителя: 0 тыс. руб.

общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение: 0 тыс. руб.

2003 год:

общая сумма обязательств Поручителя: 68098,6 тыс. руб.

общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение: 68098,6 тыс. руб.

2004 год:

общая сумма обязательств Поручителя: 0 тыс. руб.

общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение: 0 тыс. руб.

2005 год:

общая сумма обязательств Поручителя:тыс. руб.

общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Поручитель предоставил третьим лицам обеспечение: тыс. руб.

Информация о каждом из обязательств Поручителя по предоставлению обеспечения третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов Поручителя за последний завершенный финансовый год (2005 год): отсутствуют

Информация о каждом из обязательств Поручителя по предоставлению обеспечения третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов Поручителя за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг соответственно (2-й квартал 2006 год):

Размер обеспеченного обязательства эмитента (третьего лица) и срока его исполнения:

способа обеспечения: оферта о предоставлении обеспечения в виде поручительства

размер обеспечения и условий предоставления, в том числе предмета и стоимости предмета залога, срок, на который обеспечение предоставлено: Обеспечение предоставляется Поручителем в отношении всех выпускаемых Селигдара» документарных неконвертируемых процентных облигаций на предъявителя серии 01 с обязательным централизованным хранением в количестве Триста тысяч) штук номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая.

Предельный размер ответственности Поручителя по Обязательствам Селигдара» ограничен Предельной Суммой, состоящей из номинальной стоимости выпуска Облигаций в размере Триста миллионов) рублей, а также суммы, составляющей совокупный купонный доход по Триста тысячам) Облигаций, определяемый в соответствии с условиями Решения о выпуске ценных бумаг и Проспекта ценных бумаг Селигдара» серии 01. Обеспечение предоставлено на весь срок обращения облигаций Селигдара» серииг. -28.06.2011г.).

оценки риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и с указанием вероятности возникновения таких факторов: Средства, полученные от размещения Облигаций, направлены на инвестиции, преимущественно в отрасль добычи драгоценных металлов (золота), путем предоставления займов Артели старателей «Селигдар», предоставившей обеспечение для выпуска Облигаций серии 01 Селигдара». Соответственно Поручитель практически полностью контролирует направление полученных инвестиций. Исполнение обязательств по полученным займам за счет выручки Поручителя полностью обеспечивает исполнение по Облигациям серии 01 Селигдара». Основными факторами, которые могут сказаться на деятельности Селигдара» и Поручителя является возможное усиление конкуренции в отрасли добычи драгоценных металлов (золота). Вероятность возникновения факторов, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обеспеченных обязательств, рассматриваются Поручителем как незначительные. Полное описание рисков и вероятность их возникновения описаны в п. 3.5. настоящего Проспекта и в п. 3.5. настоящего Приложения к Проспекту ценных бумаг.

3.3.4. Прочие обязательства Поручителя

Соглашения Поручителя, включая срочные сделки, не отраженные в его бухгалтерском балансе, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии Поручителя, его ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах: отсутствуют.

3.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг

По Поручителю информация не указывается.

3.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг

3.5.1. Отраслевые риски

Влияние возможного ухудшения ситуации в отрасли Поручителя на его деятельность и исполнение обязательств по ценным бумагам:

Наиболее существенным отраслевым риском можно считать:

1) ухудшение горно-геологических условий на разрабатываемых месторождениях:

- падение или не подтверждение среднего содержания полезного компонента по разрабатываемому месторождению;

- уменьшение разведанных запасов россыпных месторождений золота (отсутствие сырьевой базы).

2) изменение цен на нефтепродукты, используемые для выработки электроэнергии для обогатительных фабрик, а также для горно-транспортной и землеройной техники.

Все эти факторы приводят к повышению себестоимости добываемой продукции. Влияние возможного ухудшения ситуации в отрасли на деятельность Поручителя и исполнение обязательств по ценным бумагам Эмитента, оцениваются как незначительное. В случае наступления указанной ситуации Поручитель сможет сохранить свой рынок сбыта продукции благодаря налаженным контактам, своему опыту и высокому качеству продукции.

Наиболее значимые, по мнению Поручителя, возможные изменения в отрасли (отдельно на внутреннем и внешних рынках):

На внутреннем рынке: рост конкурентной борьбы

На внешнем рынке: Поручитель осуществляет свою деятельность на внутреннем рынке. Значимые возможные изменения в отрасли на внешнем рынке для Поручителя отсутствуют.

Предполагаемые действия Поручителя в случае изменений в отрасли:

В случае негативного развития ситуации в отрасли в целом и у Поручителя в частности, планируется:

-  снижение собственных материальных затрат;

-  внедрение и применение наиболее экономичных технологий и техники для переработки полезного компонента с целью снижения себестоимости.

Риски, связанные с возможным изменением цен на сырье, услуги, используемые Поручителем в своей деятельности (отдельно на внутреннем и внешнем рынках):

на внутреннем рынке: Поручителем не ожидается в ближайшей перспективе существенное изменение цен на сырье и материалы, используемые в производстве. Возможный рост цен ожидается не выше планируемого уровня инфляции и не скажется негативно на рентабельности продукции.

на внешнем рынке: в поставках Поручителя импорт отсутствует. Риски, связанные с возможным изменением цен на сырье и услуги на внешнем рынке, отсутствуют.

Влияние изменения цен на сырье и услуги, используемые Поручителем на деятельность Поручителя и исполнение обязательств по ценным бумагам:

Влияние рисков, связанных с возможным изменением цен на сырье и услуги, используемые Поручителем, на деятельность Поручителя и исполнение обязательств по ценным бумагам Эмитента, оцениваются как незначительное.

Риски, связанные с возможным изменением цен на продукцию и/или услуги Поручителя (отдельно на внутреннем и внешнем рынках):

на внутреннем рынке: портфель заказов на продукцию Поручителя обеспечит его стабильной выручкой на весь период обращения ценных бумаг Эмитента, что сводит риски изменения цен на продукцию и/или услуги Поручителя к минимальным.

на внешнем рынке: Поручитель осуществляет свою деятельность на внутреннем рынке. Риски, связанные с экспортом продукции Поручителя, отсутствуют.

Влияние изменения цен на продукцию и/или услуги Поручителя на деятельность Поручителя и исполнение обязательств по ценным бумагам:

Влияние рисков, связанных с изменением цен на продукцию и/или услуги Поручителя на деятельность Поручителя и исполнение обязательств по ценным бумагам, оцениваются как незначительное.

3.5.2. Страновые и региональные риски

Риски, связанные с политической и экономической ситуацией в стране (странах) и регионе, в которых Поручитель зарегистрирован в качестве налогоплательщика и/или осуществляет основную деятельность при условии, что основная деятельность Поручителя в такой стране (регионе) приносит 10 и более процентов доходов за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате утверждения Проспекта ценных бумаг:

В целом, итоги социально-экономического развития Российской Федерации и, в частности, Республики Саха (Якутия), в которой осуществляет хозяйственную деятельность Поручитель, в 2005 году и в 1-м полугодии 2006 года являются положительными.

После алмазодобывающей отрасли в горной промышленности Республики Саха (Якутия) занимает золотодобыча.

Продолжается успешный поиск и разработка новых рудных месторождений, принята для внедрения техника переработки золотосодержащих руд и извлечение золота методом кучного выщелащивания. Политическая и экономическая ситуация в стране и, в частности, Республики Саха (Якутия), в которой осуществляет хозяйственную деятельность Поручитель, оценивается Поручителем как стабильная. Риски, связанные с изменением политической и экономической ситуацией в стране и в частности, Республики Саха (Якутия), минимальны.

Предполагаемые действия Поручителя на случай отрицательного влияния изменения ситуации в стране (странах) и регионе на его деятельность: Поручитель реализует свою продукцию на внутреннем рынке. В дальнейшем планируется продолжить внедрение и применение наиболее экономичных технологий и техники, чтобы максимально снизить возможность отрицательного влияния изменения ситуации в стране и регионе деятельности Поручителя.

Риски, связанные с возможными военными конфликтами, введением чрезвычайного положения и забастовками в стране (странах) и регионе, в которых Поручитель зарегистрирован в качестве налогоплательщика и/или осуществляет основную деятельность: Риски, связанные с возможными военными конфликтами, введением чрезвычайного положения и забастовками в Российской Федерации и в Республике Саха (Якутия), минимальны.

Риски, связанные с географическими особенностями страны (стран) и региона, в которых Поручитель зарегистрирован в качестве налогоплательщика и/или осуществляет основную деятельность (в том числе повышенная опасность стихийных бедствий, возможное прекращение транспортного сообщения в связи с удаленностью и/или труднодоступностью и т. п.): Риски, связанные с географическими особенностями страны и региона, в которых Поручитель зарегистрирован в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность, в том числе повышенной опасностью стихийных бедствий, возможным прекращением транспортного сообщения в связи с удаленностью и/или труднодоступностью, полностью исключить нельзя.