Международная конфедерация обществ потребителей (КонфОП) (стр. 16 )

-  замечание;

-  штраф;

-  исключение.

Штрафы исчисляются в рублях, как правило, в сумме, кратной минимальному размеру оплаты труда в РФ, установленному на день вынесения решения о наложении штрафа федеральным законодательством.

Исключение из членов НАУФОР является исключительной мерой дисциплинарной ответственности и применяется за наиболее значительные нарушения, одновременно с направлением представления в Федеральную комиссию о приостановлении действия или аннулировании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

В ассоциации также действует дисциплинарный комитет НАУФОР, в компетенции которого находится дисциплинарное производство по делам в отношении членов НАУФОР, а также членов других профессиональных объединений, привлечение к дисциплинарной ответственности которых находится в компетенции НАУФОР.

Для урегулирования разногласий как между членами НАУФОР, так и между членами и аутсайдерами в ассоциации действует третейский суд В договорах, заключаемых между участниками ассоциации и клиентами, как правило, содержится третейская оговорка.

В настоящее время ведется работа по созданию фонда защиты инвесторов на рынке ценных бумаг, что позволило бы дать дополнительные гарантии клиентам участников НАУФОР и таким образом повысить привлекательность коллективного товарного знака ассоциации.

В качестве «клубных благ» НАУФОР предлагает многочисленные образовательные услуги, услуги кадрового и консалтингового агентств, информационные и юридические услуги.

3.1.3. Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД)[39]

Профессиональная Ассоциация регистраторов, транфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД) была создана в 1994 году по инициативе профессиональных участников российского фондового рынка, основной целью ее создания являлось развитие инфраструктуры рынка ценных бумаг. С тех пор ПАРТАД принимает самое активное участие в формировании инфраструктуры российского фондового рынка путем разработки и установления стандартов профессиональной деятельности, а также осуществляет контроль за их исполнением. Основными задачами ПАРТАД являются:

-  защита интересов членов ПАРТАД в государственных органах, в контексте политики дебюрократизации экономики;

-  повышение уровня профессиональной деятельности членов ПАРТАД, и тем самым повышение надежности системы защиты прав инвесторов, путем разработки стандартов профессиональной деятельности и контроля за их соблюдением;

-  создание системы управления рисками инфраструктуры рынка ценных бумаг;

-  снижение трансакционных издержек профессиональных участников рынка и, как следствие, повышение ликвидности рынка, в результате совершенствования технологии деятельности регистраторов и депозитариев.

В августе 1997 года ассоциация получила лицензию на право осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг в качестве саморегулируемой организации

По данным на 15 мая 2002 года, ПАРТАД насчитывал 166 членов, в том числе регистраторов – 82, депозитариев – 84.

В Ассоциации действуют Правила профессиональной этики членов саморегулируемой организации «Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев», которыми регулируются этические принципы профессиональной деятельности членов ПАРТАД, принципы работы членов ПАРТАД с клиентами, служебная этика сотрудников членов ПАРТАД, распространение информации членами ПАРТАД.

В ассоциации приняты Положение о мониторинге и Положение о проведении инспекционной проверки в ПАРТАД, которые определяют форму и порядок контроля за соблюдением членами ПАРТАД принципов, правил и стандартов ПАРТАД, регламентирующих деятельность регистраторов и депозитариев, а также порядок осуществления инспекционных проверок деятельности членов ПАРТАД. За мониторинг в ПАРТАД отвечает Управление методологии и мониторинга ПАРТАД, инспекционные проверки членов ПАРТАД осуществляются инспекционной комиссией, состав которой утвержден приказом Президента ПАРТАД.

Кроме того, в ассоциации существует Управление лицензирования и контроля к основным задачам которого относятся организация систематического контроля за соблюдением членами ПАРТАД законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, других органов, осуществляющих регулирование и контроль на рынке ценных бумаг, а также требований Устава и внутренних документов ПАРТАД; организация работы с жалобами и заявлениями граждан и юридических лиц, содержащими информацию о нарушениях их прав членами ПАРТАД.

В соответствии с дисциплинарным кодексом ПАРТАД в ассоциации предусмотрены следующие виды дисциплинарных взысканий:

-  замечание;

-  предупреждение с публичным извещением общественности;

-  штраф;

-  рекомендация об исключении.

Предупреждение с публичным извещением общественности - дисциплинарное взыскание, налагаемое Дисциплинарным комитетом за малозначительные дисциплинарные нарушения, могущие повлечь за собой более серьёзные нарушения в осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Штраф исчисляется в рублях в сумме, кратной минимальному размеру оплаты труда в Российской Федерации, установленному на день вынесения решения о наложении штрафа федеральным законом.

Исключение из членов Организации является исключительной мерой дисциплинарного воздействия и применяется за наиболее значительные нарушения, установленные настоящим Кодексом.

Применение исключения может сопровождаться направлением представления в ФКЦБ России о приостановлении действия или аннулировании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

Для урегулирования разногласий между членами ПАРТАД, между членами ПАРТАД и аутсайдерами, между аутсайдерами в ассоциации действует третейский суд.

ПАРТАД осуществляет консультирование и информационно - методическую помощь участникам ассоциации, которая, преимущественно, заключается в ответах на запросы, поступающие от организаций - членов ПАРТАД и их клиентов, касающиеся профессиональной деятельности и корпоративного управления, а также в обучающих семинарах, круглых столах и т. п.

3.1.4. Национальная фондовая ассоциация (НФА)

Эта организация также имеет лицензию как саморегулируемая организация на рынке ценных бумаг, хотя получила ее значительно позже чем НАУФОР и ПАРТАД. По данным на начало 2002 г., НФА насчитывает порядка 150 членов.

В ассоциации принят целый ряд документов, регулирующих профессиональную деятельность участников НФА: Кодекс добросовестного ведения бизнеса, Положение «Об основных требованиях к профессиональному участнику», Правила обслуживания клиентов на фондовом рынке, Положение об основных требованиях по ведению депозитарной деятельности профессиональными Участниками – членами НФА на фондовом рынке. Однако, все эти документы являются внутренней информацией НФА, закрытой для аутсайдеров (в отличие от НАУФОР и ПАРТАД).

В НФА действует Управление мониторинга и контроля основными задачами которого являются:

-  контроль за соблюдением, а также своевременное выявление и предупреждение нарушений членами Ассоциации требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, нормативных актов ФКЦБ России и Банка России (для кредитных организаций - членов Ассоциации), учредительных и внутренних документов Ассоциации, в том числе в отношении обеспечения интересов владельцев ценных бумаг и клиентов профессиональных участников-членов Ассоциации;

-  контроль за исполнением членами Ассоциации предписаний ФКЦБ России об устранении нарушений;

-  контроль за исполнением санкций и мер, применяемых к членам Ассоциации со стороны контролирующих органов и самой Ассоциации;

-  контроль за раскрытием информации и предоставлением отчетности членами Ассоциации;

-  контроль за деятельностью подразделений мониторинга и контроля в филиалах и представительствах Ассоциации;

-  выполнение иных задач, направленных на реализацию уставных целей и задач Ассоциации.

Для проведения проверок в штате Управления мониторинга и контроля НФА формируются постоянные и временные инспекционные комиссии.

В соответствии с Положением о дисциплинарных мерах (санкциях) и их применении в НФА применяются следующие виды дисциплинарных мер:

-  предупреждение;

-  предъявление Участнику требования подготовить план мероприятий для исправления допущенных нарушений;

-  штраф – денежное взыскание за совершенное Участником нарушение. Базовую ставку штрафа которого утверждает Совет Ассоциации. Размер штрафа (кратный базовой ставке) по конкретному нарушению устанавливается Дисциплинарным Комитетом на основании предложений УМК с учетом характера и степени серьезности совершенного нарушения. Уклонение от уплаты Участником штрафа влечет за собой применение более строгой дисциплинарной меры;

-  исключение из членов Ассоциации с информированием об этом участников Ассоциации и соответствующих государственных органов.

В НФА действует Дисциплинарный комитет, который осуществляет непосредственное рассмотрение нарушения или неисполнения (ненадлежащего исполнения) членами Ассоциации требований законодательных и нормативных актов по рынку ценных бумаг, стандартов и иных внутренних документов Ассоциации, а также принимаемых в соответствии с ними решений ФКЦБ России, органов управления и контроля Ассоциации, квалифицирует указанное нарушение и устанавливает вид применяемых дисциплинарных мер (санкций).

Для урегулирования разногласий между членами НФА, между членами НФА и аутсайдерами, между аутсайдерами в ассоциации действует третейский суд.

3.1.5. Общие выводы

Все перечисленные выше организации, имеющие лицензию как организации саморегулирования на рынке ценных бумаг, обладают реальными критериальными признаками организаций саморегулирования. Они могут быть отнесены к квази-регулирующим организациям, поскольку, несмотря на отмену обязательного членства участников рынка в таких организациях, они законодательно обладают достаточно широкими правами по регулированию рынка. Соответственно, в рамках таких организаций достаточно велик риск ограничения конкуренции. Однако анализ практической деятельности таких организаций показывает, что этот риск остается потенциальным. На наш взгляд, отсутствие существенного негативного воздействия связано со следующими факторами: