Международная конфедерация обществ потребителей (КонфОП) (стр. 1 )

Международная конфедерация обществ потребителей (КонфОП)

Издержки и риски саморегулирования

Москва, 2003

Авторы:

к. э.н. Полина Крючкова

к. ф-м. н. Александр Обыденов

В книге рассматривается проблема саморегулирования бизнеса, возможные издержки и риски саморегулирования, анализируются отдельные типы организаций саморегулирования.

Книга подготовлена при поддержке Фонда «Евразия» за счет средств, предоставленных Агентством по международному развитию Соединенных Штатов Америки (USAID). Точка зрения, отраженная в данной книге, может не совпадать с точкой зрения Агентства по международному развитию или Фонда «Евразия»

Ó ,

Ó Международная конфедерация обществ потребителей (КонфОП)

Ó ИИФ «СПРОС-КонфОП»

Содержание

Введение............................................................................................................................................................ 3

Основные результаты исследования.................................................................................... 5

Глава 1. Теоретические основы экономического исследования саморегулирования 9

1.1. Определение саморегулирования..................................................................................... 9

Необходимые и достаточные функции саморегулирования............................ 14

Спектр и масштаб саморегулирования.............................................................................. 16

Инструментарий саморегулирования................................................................................. 21

Саморегулирование как гибридное институциональное соглашение и неполный контракт 25

Саморегулирование, общественное благосостояние, внешнее принуждение к исполнению правил............................................................................................................................................................................. 28

Общие параметры классификации организаций саморегулирования...... 32

Издержки и риски саморегулирования............................................................................... 40

Типы издержек саморегулирования...................................................................................... 40

Методика расчета отдельных типов издержек саморегулирования.......... 42

Данные, необходимые для полного расчета издержек саморегулирования 55

Анализ отдельных типов организаций саморегулирования........................ 59

Организации саморегулирования на рынке ценных бумаг............................... 59

Федеральная нотариальная палата и региональные нотариальные палаты 71

Организации саморегулирования в сфере риэлторской деятельности... 75

Адвокатские коллегии..................................................................................................................... 89

Введение

В последние годы в России и в деловых, и в правительственных кругах все чаще говорят о развитии саморегулирования бизнеса как способе повышения эффективности регулирования рынков и, соответственно, развития экономики страны. Создаются все новые объединения бизнеса, термин «саморегулирование» появляется в новых законах, в Правительстве и Парламенте рассматривается вопрос о целесообразности принятия специального закона о саморегулировании. Так что можно констатировать растущий интерес к этой теме и со стороны бизнес-сообщества, и со стороны государства.

В то же время саморегулирование - явление для нашей страны относительно новое. Поэтому далеко не все предприниматели, государственные служащие, исследователи четко понимают, что же такое саморегулирование бизнеса, в чем его отличие от других способов регулирования рынков и других форм объединения бизнеса.

Саморегулирование (self-regulation) представляет собой регулирование определенных рынков и сфер самими экономическими агентами, без вмешательства государства. Организации саморегулирования отличает от других типов объединения бизнеса три основные черты:

-  принятие определенных кодексов поведения компаний-членов организации на рынке;

-  создание механизмов мониторинга подобных кодексов и санкций за его нарушение;

-  наличие внесудебных механизмов разрешения споров между компаниями – членами организации и с аутсайдерами.

Саморегулирование обладает рядом объективных преимуществ перед государственным регулированием: нормы саморегулирования, как правило, гибче норм, устанавливаемых государством, легче адаптируются к изменяющимся обстоятельствам, позволяют быстро заполнить имеющиеся пробелы в законодательстве; участники рынка имеют больше легальных возможностей воздействовать на нормотворчество и на политику организаций саморегулирования; механизмы разрешения споров, как правило, дешевле для сторон и занимают меньше времени, чем судебное разбирательство; процедуры разрешения споров лучше адаптированы к условиям конкретной сферы и особенностям трансакций между участниками рынка, чем стандартные судебные процедуры и т. п.

Однако следует иметь ввиду, что введение саморегулирования связано с определенными издержками и для участников рынка, и для аутсайдеров. Это и прямые издержки участников организаций саморегулирования (членские взносы), и косвенные издержки (возможное ограничение конкуренции и связанный с этим рост цен и снижение качества услуг). Более того, как показывает мировой опыт, в некоторых случаях саморегулирование может создавать очень серьезные ограничения конкуренции и негативно воздействовать на интересы потребителей. Это особенно характерно для замкнутых профессиональных сообществ (юристы, медики и т. п.) и для тех сфер, где членство в организации саморегулирования является обязательным по закону. В ряде случаев существенное ограничение конкуренции со стороны организаций саморегулирования приводит к тому, что государство вынуждено вмешиваться в данную сферу, что в долгосрочном плане не отвечает интересам ни бизнеса, ни потребителей.

Поэтому актуальной задачей становится анализ издержек и рисков саморегулирования и выработка механизмов по снижению таких издержек Такой анализ на стадии развития саморегулирования в России позволит создать по-настоящему действенную и эффективную систему.

Настоящая работа является логичным продолжением исследований саморегулирования хозяйственной деятельности, проводимых при поддержке Фонда «Евразия»[1].

Авторы благодарят за помощь в сборе материалов , (Санкт-Петербург) и (Екатеринбург). Авторы также выражают благодарность д. э.н., профессору экономического факультета МГУ им. за ценные замечания и комментарии.

Основные результаты исследования

1. Саморегулирование – это институт, в рамках которого (1) группой экономических агентов создаются, адаптируются и изменяются легитимные (не противоречащие формальным, установленным государством) правила, регулирующие хозяйственную деятельность этих агентов, (2) объекты контроля имеют возможность легитимно управлять поведением контролера (регулятора). Саморегулирование объективно защищает, прежде всего, интересы участников организации, поэтому объективно существуют риски, что интересы участников саморегулирования и организаций саморегулирования будут противоречить более широким интересам повышения экономической эффективности и развития добросовестной конкуренции.

2. Организации саморегулирования могут максимизировать совокупную прибыль членов организации либо путем повышения спроса на товары или услуги членов организации, либо путем ограничения конкуренции. Первый путь предполагает улучшение качественных и правовых характеристик товаров и услуг, повышение качества обслуживания клиентов, дополнительные гарантии. Индикатором является рост объема предложения и качества товаров, который может сопровождаться или не сопровождаться ростом цен. Второй путь предполагает создание входных барьеров на рынок и/или координацию действий инсайдеров. Индикатором является снижение объема предложения и рост цен при падающем или неизменном качестве товаров и услуг.

3. В рамках организаций саморегулирования возможны следующие риски ограничения конкуренции:

-  ограничение числа участников рынка;

-  эксклюзивное право заниматься определенными видами деятельности;

-  чрезмерные требования для входа на рынок;

-  ограничения конкуренции между членами организации (реклама и т. п.);

-  давление на более эффективных конкурентов.

Такого рода риски могут реализоваться по следующим причинам:

-  Наличие соответствующих норм в законодательстве (обязательность членства в организации саморегулирования либо эксклюзивные права заниматься определенным видом деятельности);

-  недобросовестная политика организации;

-  недостаточный антимонопольный контроль.

4. В рамках организаций саморегулирования могут возникать следующие риски ущерба интересам аутсайдеров:

-  повышение цен;

-  снижение качества услуг;

-  установление стандартов исключительно в интересах отрасли, а не потребителей;

-  отсутствие реального контроля за соблюдением стандартов;

-  фактическая работа системы разрешения споров не в пользу аутсайдеров.

Эти риски могут возникать вследствие недостатков законодательства, недостаточного внешнего контроля за деятельностью организаций саморегулирования, неэффективности санкций, применяемых к нарушителям в рамках организации саморегулирования.

5. Для предотвращения этих рисков и снижения возможных негативных последствий от саморегулирования необходим учет следующих факторов:

-  при том, что с высокой долей вероятности в России будет принят специальный закон «О саморегулировании» необходимо особое внимание к отраслевому законодательству. Именно отраслевое законодательство, как показывает российский и международный опыт, может содержать положения, которые снижают эффективность саморегулирования как с точки зрения собственно участников системы, так и с точки зрения аутсайдеров и экономики в целом;

-  необходим антимонопольный контроль за деятельностью организаций саморегулирования в том случае, если совокупная рыночная доля членов организации саморегулирования является существенной. В настоящее время предварительный антимонопольный контроль осуществляется только за ассоциациями юридических лиц, тогда как многие организации саморегулирования зарегистрированы в форме некоммерческого партнерства. С нашей точки зрения, критериев для антимонопольного контроля должны быть не организационно-правовая форма, а признаки доминирования или ограничения конкуренции;