Исследование состояния зарубежных финансовых и товарных рынков: возможности и потребности малого инновационного предпринимательства москвы (стр. 22 )

Компенсация снижения процентной ставки по кредиту до 75% ставки рефинансирования ЦБ РФ. Данная форма является более гибкой для проведения изменений кредитных продуктов, чем бюджетный кредит, поскольку осуществляется совместно с коммерческими банками. При этом на нее не накладываются ограничения Бюджетного кодекса. Но анализ кредитных продуктов коммерческих банков (например, данные по Банку Москвы приведены в табл. № 4.1), применяющих механизм компенсации процентных ставок при кредитовании субъектов малого предпринимательства, показывает, что обеспечения в виде договоров на поставку продукции они не предусматривают. Кроме того, количество банков, применяющих механизм компенсации процентной ставки, мало, а именно, их всего четыре.

Лизинг – как показали интервью с руководителями МИП, является актуальной формой финансирования деятельности предприятий (для третьего и четвертого сегментов), особенно на этапе закупки МИП производственного оборудования. Важно, что более 28% руководителей назвали именно закупку оборудования ключевой целью для привлечения ВИФ, причем более чем для 28% руководителей МИП такая форма привлечения ВИФ приемлема. Услуга лизинга предоставляется Московской лизинговой компанией, основная специализация которой предоставление в лизинг средств автотранспорта и оборудования. Анализ оформления содержания сайта Московской лизинговой компании в интернете – основного информационного канала получения информации для руководителей МИП об инфраструктуре поддержки МИП, показывает, что информационный контент для МИП отсутствует. Кроме того, условия предоставления в лизинг оборудования у других компаний в настоящее время гораздо привлекательнее. Исходя из этого, рекомендуется привлечь в инфраструктуру новые лизинговые компании, которые развивали бы лизинговые продукты для МИП. Ориентировать Московскую лизинговую компанию на работу с МИП, а так же дополнить сайт информационным контентом для МИП.

Венчурное финансирование Организации процесса привлечения ВИФ в виде продажи доли компании венчурному фонду или стратегическому инвестору в инфраструктуре нет, хотя подобные формы являются наиболее интересными (отметили более 57% руководителей МИП) для предприятий первого и второго сегментов. Для развития венчурной формы привлечения ВИФ в МИП возможно создание венчурной компании (фонда), где одним из учредителей выступило бы Правительство Москвы, а другим - одна из инвестиционных управляющих компаний, которая бы в последствии и управляла самим фондом. Кроме того, необходимо разрабатывать механизм привлечения существующих российских и зарубежных венчурных компаний для финансирования московских МИП.

Взаимодействие с внешними организациями, осуществляющими поддержку малого инновационного предпринимательства, в настоящий момент основано на “творческом взаимодействии” – обмене опытом, изучении методов работы. Рекомендуется выводить отношение с подобными организациями на более высокий качественный уровень – “взаимовыгодное сотрудничество”, т. е. совместное проведение выставок, встреч с инвесторами, использования на возмездных условиях консультационных, организационных ресурсов, совместная разработка и реализация программ привлечения инвестиций в МИП, конкурсов лучших инноваций и выставок.

В инфраструктуре отсутствуют элементы, отвечающие за оказание консультационного сопровождения деятельности МИП в юриспруденции, маркетинге, финансах, а также проводящие обучение и тренинги.

Каналы коммуникации с руководителями МИП. Основным каналом по распространению информации об инфраструктуре поддержки привлечения ВИФ в МИП является сайт Московского фонда подготовки кадров и сайт Департамента поддержки и развития малого предпринимательства города Москвы (ДПиРМП), а также проводимые при участии ДПиРМП выставки. Информационный контент по существующим формам поддержки, требованиям к предприятиям для руководителей МИП на указанных сайтах вышеуказанных организаций отсутствует. Отсутствует раздел, посвященный привлечению ВИФ в МИП, и на сайте МФПК – основной структуры, осуществляющей организацию процесса выдачи субвенций/субсидий.

Для повышения интереса к инфраструктуре поддержки привлечения ВИФ в МИП и продвижения ее услуг необходимо:

·  проведение конкурсов на лучшие инновационные проекты;

·  назначение стипендий, грантов.

В настоящее время таких мероприятий не проводится.

Таким образом, существующие формы привлечения ВИФ не удовлетворяют в целом интересам и потребностям МИП, поэтому для развития инфраструктуры поддержки привлечения ВИФ в МИП необходимо:

·  увеличить размер субсидии/субвенции, разработать механизм поэтапного финансирования проекта для уменьшения риска растраты средств;

·  изменить условия обеспечения бюджетных кредитов – под договор на поставку продукции государственным организациям;

·  провести изменения в кредитных продуктах банков, применяющих механизм компенсации процентной ставки – в качестве обеспечения использовать договор на поставку продукции;

·  увеличить число коммерческих банков, применяющих механизм компенсации процентной ставки для разнообразия предлагаемых МИП кредитных продуктов;

·  увеличить число лизинговых компаний, участвующих в финансовой поддержке МИП;

·  ввести (дополнить) информационный контент для руководителей МИП сайтов ДПиРП, МФПК, Московской лизинговой компании, а так же проводить его систематическое обновление;

·  изменить форму взаимодействия ДПиРП, МФПК с внешними организациями с “творческого взаимодействия” на “взаимовыгодное сотрудничество”, т. е. на совместное проведение выставок, встреч с инвесторами, использования на возмездных условиях консультационных, организационных ресурсов, совместную разработку и реализацию программ привлечения инвестиций в МИП, конкурсов лучших инноваций аналогов Конкурса русских инноваций, БИТ 2004 и проч.[48] и выставок;

·  ввести в инфраструктуру элементы:

·  элементы (дополнительные функции, подразделения), оказывающие содействие МИП и ВВИФ (финансовым институтам, инвесторам) в поиске друг друга (организация целевых встреч);

·  элементы (дополнительные функции, подразделения), непосредственно участвующие в процессе организации привлечения средств ВВИФ – венчурных фондов, бизнес ангелов, стратегических партнеров.

Учитывая найденные недостатки существующей инфраструктуры поддержки привлечения ВИФ в МИП, предлагается перспективная инфраструктура, которая показана на рис.4.2.

В качестве управляющей организации инфраструктурой поддержки привлечения ВИФ может выступить Московский фонд подготовки кадров. Работа МФПК должна строиться по следующим направлениям:

·  создание основ для привлечения ВИФ в МИП;

·  организация взаимовыгодного сотрудничества с внешними финансовыми организациями;

·  проведение продвижения услуг инфраструктуры поддержки привлечения ВИФ в МИП (по информированию предприятий о программах поддержки);

·  организация взаимовыгодного сотрудничества со структурами, осуществляющими поддержку МИП (технопарками, фондами, выставочными компаниями, крупными высокотехнологичными компаниями, консалтинговыми компаниями, российскими и зарубежными венчурными фондами) по привлечению ВИФ.

Создание основ для привлечения ВИФ в МИП предполагает:

·  разработку новых нормативных документов и внесение изменений в действующие нормативные документы, регламентирующие вопросы привлечения ВИФ в МИП;

·  создание и поддержание общего реестра МИП г. Москвы;

·  координацию работы научно-технического совета по отбору МИП для участия в программах поддержки, по формированию общего реестра МИП г. Москвы;

·  оказание консультационных услуг руководителям МИП по вопросам привлечения ВИФ.

Рис. 4.2. Перспективная инфраструктура поддержки привлечения ВИФ в МИП.

Организация взаимовыгодного сотрудничества с внешними финансовыми организациями предполагает:

·  совместное с “Московским венчурным фондом” проведение отбора инновационных проектов для финансирования;

·  взаимодействие и привлечение коммерческих банков, лизинговых компаний для участия в программах поддержки предприятий из общего реестра МИП, а также совместная разработка банковских и лизинговых продуктов, отвечающих нуждам МИП.

Как уже упоминалось, одним из основных недостатков в существующей инфраструктуре является отсутствие:

·  продвижения услуг инфраструктуры поддержки привлечения ВИФ в МИП;

·  механизма, оказывающего содействие МИП и ВВИФ в поиске друг друга, и повышение общего уровня знаний руководителей МИП.

Поэтому раскроем подробно мероприятия по устранению каждого из этих недостатков.

Проведение продвижения услуг инфраструктуры поддержки привлечения ВИФ в МИП (по информированию предприятий о программах поддержки) предполагает:

·  организацию и проведение конкурсов молодых ученых г. Москвы на лучший инновационный проект совместно с крупными высокотехнологичными предприятиями и финансово-промышленными группами;

·  организацию и проведение конкурсов МИП г. Москвы на лучший инновационный проект совместно с крупными высокотехнологичными предприятиями и финансово-промышленными группами;

·  создание и поддержание в интернете портала для информирования руководителей МИП о возможностях привлечения ВИФ.

В качестве аналогов для разработки условий проведения конкурсов под началом Правительства Москвы возможно взять конкурсы БИТ 2004, Конкурс русских инноваций. Подобные конкурсы необходимо проводить на постоянной основе, с подведением итогов раз в год на одной из выставок, посвященной инновациям, например “Архимед”. Конкурсы должны иметь тематическую направленность по сферам деятельности. Финансирование конкурсов должно осуществляется за счет привлекаемых ФПГ, крупных высокотехнологичных компаний. Для участия в конкурсе молодых ученых должны приглашаться студенты выпускных курсов и аспиранты ВУЗов г. Москвы. По результатам данного конкурса могут назначаться стипендии, выдаваться гранты на проведение исследования, быть получены предложения о сотрудничестве от крупных высокотехнологичных предприятий. Для участия в конкурсах МИП привлекаются как предприятия уже находящиеся в Общем реестре МИП г. Москвы, так и появившиеся вновь. По результатам конкурса возможно получение субсидии/субвенции, размер которой превышает обычную, возможно бесплатное участие в мероприятиях, которые, предполагается, будет проводить МФПК, по привлечению венчурных форм финансирования. Схема проведения конкурсов показана на рис. 4.3.