Проспект ценных бумаг (стр. 59 )

4.3.1. Проводит плановые (ревизии, проверки и мониторинг) и внеплановые контрольные процедуры (оперативные проверки по поручению руководства Банка и руководства ТБ/ГОСБ, по инициативе руководителей подразделений Службы). Детальный порядок проведения проверок и ревизий2 , взаимодействия в ходе проверок с другими подразделениями, выполняющими функции внутреннего контроля, а также порядок организации контроля за принятием мер по устранению выявленных Службой нарушений (включая проведение повторных проверок) регламентируются отдельными документами Службы.

4.3.2. Проводит проверки организаций-участников Группы, выявляет и анализирует проблемы, связанные с их функционированием, оценивает процедуры внутреннего контроля, методологию оценки рисков и процедуры управления рисками.

4.3.3. Информирует органы управления Банка/руководителя ТБ/ГОСБ о результатах проведенных контрольных процедур. В целях обеспечения совершенствования системы внутреннего контроля Банка путем решения системных проблем и устранения нарушений и недостатков, выявленных в ходе ревизий и тематических проверок, в центральном аппарате, аппаратах ТБ/ГОСБ создаются постоянно действующие коллегиальные органы – комитеты по рассмотрению результатов проверок. Состав и деятельность этих органов определяются отдельными документами Банка.

4.3.4. Осуществляет мониторинг системы внутреннего контроля на постоянной основе. Периодичность осуществления наблюдения за различными видами деятельности Банка определяется исходя из связанных с ними банковских рисков, частоты и характера изменений, происходящих в направлениях деятельности Банка. Результаты мониторинга доводятся до сведения соответствующих руководителей Банка (его подразделений).

4.3.5. Изучает способы хищений и злоупотреблений, разрабатывает методы по их своевременному выявлению и предотвращению.

4.3.6. Осуществляет взаимодействие со Счетной палатой Российской Федерации, Банком России, внешним аудитором Банка в пределах компетенции и полномочий Службы, в т. ч. сопровождает проверки внешних контролирующих органов в соответствии с обязанностями, закрепленными в организационно-распорядительных документах Банка.

4.3.7. Обобщает и анализирует результаты проверок внешних контролирующих и надзорных органов, систематизирует нарушения, ошибки и упущения в работе подразделений Банка, выявленные в ходе проверок, осуществляет контроль за устранением нарушений.

4.3.8. Рассматривает жалобы и обращения клиентов, сотрудников Банка по вопросам, входящим в компетенцию Службы.

4.3.9. Организует работу независимого канала для сотрудников Банка в целях информирования (в т. ч. на конфиденциальной основе) о фактах нарушений законодательства, внутренних процедур, кодекса этики Банка любым его работником и (или) любым членом органа управления или органа контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка.

4.3.10. В пределах своей компетенции участвует в рассмотрении проектов внутренних нормативных документов для оценки их соответствия требованиям нормативных актов, целесообразности, достаточности и эффективности предусмотренных процедур внутреннего контроля.

4.3.11. Обеспечивает разработку и поддержание в актуальном состоянии нормативных и методологических документов Службы.

4.3.12. Участвует в создании продуктов, услуг и технологий Службы.

4.3.13. Может принимать участие в аттестации используемого и нового программного обеспечения.

4.3.14. Обеспечивает ведение единой информационной системы, включающей данные о результатах контрольных процедур, выявленных проблемах в системах управления рисками, внутреннего контроля и корпоративного управления, выявленных нарушениях, недостатках, мероприятиях по устранению выявленных нарушений.

4.3.15. Разрабатывает и применяет в своей деятельности процедуры автоматизированного контроля.

4.3.16. Предоставляет консультации исполнительным органам Банка по вопросам совершенствования процессов управления рисками, внутреннего контроля и корпоративного управления. Консультационные услуги оказываются Службой на основании результатов контрольных процедур и при обязательном сохранении независимости и объективности Службы, исключающем принятие Службой ответственности за управленческие решения.

4.3.17. Обеспечивает координацию контрольных мероприятий и процедур с другими подразделениями Банка, осуществляющими контрольные функции.

4.3.18. Осуществляет подбор квалифицированных специалистов, организует процесс непрерывного обучения сотрудников Службы.

4.3.19. Способствует развитию корпоративной культуры сотрудников Службы.

4.4. Управление внутреннего аудита центрального аппарата Банка проводит оценку эффективности контрольных процедур и работы подразделений Службы.

Указываются сведения о политике эмитента в области управления рисками и внутреннего контроля, а также о наличии внутреннего документа эмитента, устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования конфиденциальной и инсайдерской информации.

Основные принципы политики управления рисками Банка:

Процесс управления рисками затрагивает каждого сотрудника Банка. Принятие решений о проведении любой операции производится только после всестороннего анализа рисков, возникающих в результате такой операции. В Банке действуют нормативные документы, регламентирующие порядок совершения всех операций, подверженных рискам.

В Банке отсутствует конфликт интересов: на уровне организационной структуры разделены подразделения и сотрудники, на которых возложены обязанности по проведению операций, подверженных рискам, учету этих операций, управлению и контролю за рисками.

Руководство Банка, коллегиальные органы Банка на регулярной основе получают информацию об уровне принятых Группой рисков и фактах нарушений установленных процедур управления рисками, лимитов и ограничений.

Система внутреннего контроля Банка позволяет осуществлять эффективный контроль за функционированием системы управления рисками.

Установлена коллективная ответственность за действия по принятию рисков («три линии защиты»).

Процесс управления рисками Банка строится на основе использования современных информационных технологий, которые позволяют своевременно идентифицировать, анализировать, оценивать, управлять и контролировать риски.

Банк осуществляет оценку достаточности имеющегося в распоряжении капитала, т. е. внутреннего капитала для покрытия принятых и потенциальных рисков. Внутренние процедуры оценки достаточности капитала также включают процедуры планирования капитала исходя из установленной стратегии развития, ориентиров роста бизнеса и результатов всесторонней текущей оценки указанных рисков, стресс-тестирования устойчивости Банка / Группы по отношению к внутренним и внешним факторам рисков. Банк выделяет приоритетные направления развития и распределения капитала с использованием анализа скорректированных по риску показателей эффективности отдельных подразделений и направлений бизнеса.

В Банке / Группе действует многоуровневая система лимитов и ограничений, позволяющая обеспечить приемлемый уровень риска.

В Группе обеспечиваются единые подходы к идентификации, оценке и управлению рисками.

Банк постоянно совершенствует все элементы управления рисками, включая информационные системы, процедуры и методики с учетом стратегических задач, изменений во внешней среде, нововведений в мировой практике управления рисками.

Политика Банка в области управления рисками и внутреннего контроля определяется внутренними нормативными документами Банка, в том числе, «Политикой интегрированного управления рисками России» .

Сведения о наличии внутреннего документа эмитента, устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования конфиденциальной и инсайдерской информации: «Порядок доступа к инсайдерской информации России», правила охраны ее конфиденциальности и контроля реализации Федерального закона » -2.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента

Раскрывается информация о ревизоре или о персональном составе ревизионной комиссии и иных органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, с указанием по каждому члену такого органа эмитента следующих сведений:

Ревизионная комиссия

Председатель Ревизионной комиссии:

ФИО	1.
Год рождения	1957
Сведения об образовании	Высшее 1989 Московский финансовый институт Финансы и кредит, экономист 2002 Московский университет потребительской кооперации Юриспруденция, юрист
Должности, занимаемые в настоящее время:
С	организация	должность
1	2	3
02.12.2013	Центральный банк Российской Федерации	Заместитель главного бухгалтера Центрального банка Российской Федерации – заместитель директора Департамента бухгалтерского учета и отчетности
29.06.2007	ПАО Сбербанк	Член Ревизионной комиссии

Должности, занимаемые за последние пять лет (в хронологическом порядке):

С	по	организация	должность
1	2	3	4
16.02.2006	01.12.2013	Центральный банк Российской Федерации	Заместитель директора Департамента бухгалтерского учета и отчетности – начальник Управления методологии и внедрения принципов бухгалтерского учета, разработки и сопровождения методической базы финансовой отчетности по международным стандартам

Доля участия члена органа эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью в уставном капитале эмитента	0
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций эмитента	0
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента	0
Доля участия члена органа эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента,	0
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента	0
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам дочернего или зависимого общества эмитента	0
характера любых родственных связей между членом органа эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью и иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента	Указанные связи отсутствуют
сведений о привлечении члена органа эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг и (или) уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
сведений о занятии членом органа эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Указанных должностей не занимал

ФИО	2.
Год рождения	1962
Сведения об образовании	Высшее 1984 Московский институт народного хозяйства им. Планирование народного хозяйства, экономист

Должности, занимаемые в настоящее время:
С	организация	должность
1	2	3
09.04.2015	Центральный банк Российской Федерации	Заместитель директора Департамента внутреннего аудита
01.06.2012	ПАО Сбербанк	Член Ревизионной комиссии

Должности, занимаемые за последние пять лет (в хронологическом порядке):