Риск ликвидности. Риск ликвидности возникает при несовпадении сроков требования по активным операциям со сроками погашения по обязательствам.

Приведенная ниже таблица показывает распределение активов и обязательств на 31 декабря 2005 года по договорным срокам, оставшимся до востребования и погашения, кроме случаев, когда существуют данные, свидетельствующие о том, что произошло обесценение каких-либо активов, и расчеты по ним будут произведены после даты, установленной соответствующими договорами, при этом в подобных случаях используется ожидаемая дата проведения расчетов.

Лизинг»

Примечания к финансовой отчетности – 31 декабря 2005

18 Управление финансовыми рисками (продолжение)

Ниже представлена позиция Компании по ликвидности на 31 декабря 2005 года:

(В тысячах российских рублей)

До востребо-вания и менее 1 месяца

От 1 до 6 месяцев

От 6 до 12 меся-цев

Свыше 12 месяцев

Без установ-ленного срока погаше-ния

Итого

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

77 445

-

-

-

-

77 445

Векселя российских банков

-

-

-

15 042

-

15 042

Авансы поставщикам

70 185

-

-

-

-

70 185

Дебиторская задолженность по финансовому лизингу

29 296

1 924

Займы и авансы клиентам

326

36 425

-

43 614

-

80 365

НДС к возмещению

3 798

17 536

18 416

35 495

-

75 245

Прочие активы

15 776

608

318

4 322

1 368

22 392

Итого активов

3 292

Обязательства

Кредиты банков

125

-

-

89 306

-

89 431

Займы от связанных сторон

-

-

-

-

Прочие обязательства

4 930

1 260

1 640

26 735

5 906

40 471

Итого обязательства за исключением чистых активов участников

5 055

1 260

1 640

5 906

Чистый разрыв ликвидности на
31 декабря 2005 года

(226 521)

(2 614)

Чистый накопленный разрыв ликвидности на 31 декабря 2005 года

Лизинг»

Примечания к финансовой отчетности – 31 декабря 2005

18 Управление финансовыми рисками (продолжение)

Ниже представлена позиция Компании по ликвидности на 31 декабря 2004 года:

(В тысячах российских рублей)

До востребо-вания и менее 1 месяца

От 1 до 6 месяцев

От 6 до 12 меся-цев

Свыше 12 месяцев

Без установ-ленного срока погашения

Итого

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

Векселя российских банков

22 230

-

-

-

-

22 230

Авансы поставщикам

-

-

-

-

-

-

Дебиторская задолженность по финансовому лизингу

-

-

-

-

-

-

Займы и авансы клиентам

-

-

-

-

-

-

НДС к возмещению

-

-

-

-

-

-

Прочие активы

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Итого активов

22 230

-

-

-

-

22 230

Обязательства

Кредиты банков

-

-

-

-

-

-

Займы от связанных сторон

-

-

22 220

-

-

22 220

Прочие обязательства

-

-

-

-

-

-

Итого обязательства, за исключением чистых активов участников 

-

-

22 220

-

-

22 220

Чистый разрыв ликвидности на
31 декабря 2005 года

22 230

-

(22 220)

-

-

10

Чистый накопленный разрыв ликвидности на 31 декабря 2005 года

22 230

22 230

10

10

10

Процентный риск. Компания подвержена риску, связанному с колебаниями рыночных процентных ставок на ее финансовое положение и потоки денежных средств. Такие колебания могут повышать уровень процентной маржи, однако в случае неожиданного изменения процентных ставок процентная маржа может также снижаться или приводить к возникновению убытков.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68