Проспект ценных бумаг (стр. 12 )

Причины неисполнения обязательств приведены в таблице выше. Просроченная кредиторская задолженность Эмитента  по состоянию на 01.01.2004г., 01.01.2005 г.,  01.10.2005г., не является проблемной. Она возникала в 2003-2005 гг. в ходе обычной хозяйственной деятельности предприятия. Эмитентом  проводится работа по ее уменьшению.

санкции, наложенные на Эмитента и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для эмитента  в следствии неисполненных обязательств:

К эмитенту могут применяться санкции в соответствии с действующем законодательством и заключенными договорами, однако, в настоящее время судебных процессов по данным договорам не ведется. Все споры разрешаются в досудебном порядке и в дальнейшем изменение действующего порядка не планируется.

По мнению Эмитента данная задолженность не окажет  негативного  влияния на его финансовое состояние в будущем.

срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности: фактические и предполагаемые сроки погашения просроченной кредиторской задолженности указаны в таблице выше.

Структура кредиторской задолженности эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг:

По состоянию на 31.12.2004 г.:

Наименование кредиторской задолженности	Срок наступления платежа
До одного года	Свыше одного года
Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками, тыс. руб.	501 425	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	3 786	Х
Кредиторская задолженность перед персоналом организации, тыс. руб.	66 773	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	Х
Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами, тыс. руб.	274 011	78 965*
в том числе просроченная, тыс. руб.	Х
Кредиты, тыс. руб.	795 964	-
в том числе просроченные, тыс. руб.	Х
Займы, всего, тыс. руб.	333 615	750 000
в том числе просроченные, тыс. руб.	-	Х
в том числе облигационные займы, тыс. руб.	-	750 000
в том числе просроченные облигационные займы, тыс. руб.	-	Х
Прочая кредиторская задолженность, тыс. руб.	287 989	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	17 284	Х
Итого, тыс. руб.	2 259 777	828 965
в том числе итого просроченная, тыс. руб.	21 070	Х

По состоянию на 30.09.2005 г.:

Наименование кредиторской задолженности	Срок наступления платежа
До одного года	Свыше одного года
Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками, тыс. руб.	737 131	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	18 104	-
Кредиторская задолженность перед персоналом организации, тыс. руб.	52 254	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	-	-
Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами, тыс. руб.	201 273	24 425*
в том числе просроченная, тыс. руб.	-	-
Кредиты, тыс. руб.	1 281 917	-
в том числе просроченные, тыс. руб.	-	-
Займы, всего, тыс. руб.	714 897	750 000
в том числе просроченные, тыс. руб.	-	-
в том числе облигационные займы, тыс. руб.	-	750 000
в том числе просроченные облигационные займы, тыс. руб.	-	-
Прочая кредиторская задолженность, тыс. руб.	640 424	-
в том числе просроченная, тыс. руб.	21 188	-
Итого, тыс. руб.	3 627 896	774 425
в том числе итого просроченная, тыс. руб.	39 292	-

* В строке «Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами свыше одного года» указаны суммы «Реструктуризации расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами», отраженные по строке 520 Бухгалтерского баланса Эмитента.

Сведения о кредиторах, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности эмитента за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг:

1.

полное и сокращенное фирменные наименования	1. Общество с ограниченной ответственностью дом «ТВЗ-Комплект» «ТВЗ-Комплект»
место нахождения (юридического лица)	170003 г. Тверь Петербургское шоссе Б
сумма кредиторской задолженности, тыс. руб.	367 276
Размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени)	Просроченной задолженности нет.
Кредитор не  является аффилированным лицом Эмитента
2.
полное и сокращенное фирменные наименования	Открытое акционерное общество «Лизинговая компания «Магистраль Финанс» компания «Магистраль Финанс»
место нахождения (юридического лица)	г. Санкт-Петербург, пл. Пролетарской диктатуры,.
сумма кредиторской задолженности, тыс. руб.	365 644
Размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени)	Просроченной задолженности нет
Кредитор не  является аффилированным лицом Эмитента

3.3.2. Кредитная история эмитента

Исполнение эмитентом обязательств по действовавшим ранее и действующим на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые эмитент считает для себя существенными.

Наименование обязательства	Наименование кредитора  (займодавца)	Сумма  основного долга, руб	Срок кредита (займа)/ срок погашения	Наличие просрочки исполнения обязательства в части выплаты суммы основного долга и/или  установленных процентов, срок просрочки, дней
Кредитная линия	Ф-л «МЕНАТЕП СПб» г. Тверь	200 000 000,0	9 мес./20.12.02г.	-
Кредитный договор	г. Москва	100 000 000,0	первоначально на 1 мес., пролонгирован на 6 мес./24.02.03г.	-
Кредитная линия	350 000 000,0	первоначально на 6 мес., пролонгирован на 7 мес./22.09.03г.
Кредитная линия	Ф-л «МЕНАТЕП СПб» г. Тверь	350 000 000,0 (с 16.12.02г. по 30.03.04г.) 190 000 000,0 (с 31.03.04г.)	18мес/19.05.04г.	-
Кредитный договор	Ф-л «МЕНАТЕП СПб» г. Тверь	200 000 000,0	5мес./16.10.03г.	-
Кредит	-Банк» г. Москва	100 000 000,0	1 год/06.10.03г.	-
Кредитная линия	г. Москва	500 000 000,0 (с19.09.03г. по 02.09.04г.) 370 000 000,0 (с 03.09.04г.)	первоначально на 1 год, пролонгирован на 2 мес./19.11.04г.	-
Невозобновляе-мая кредитная линия	«Сбербанк РФ» (Тверское отд.№ 000) г. Тверь	200 000 000,0	первоначально на 5 мес., пролонгирован на 5 мес./10.09.04г.	-
Невозобновляе-мая кредитная линия	69 500 000,0	Первоначально на 5 мес., пролонгирован на 5 мес./12.11.04г.	-
Возобновляемая  кредитная линия	500 000 000,0	1год/28.06.05г.	-
Кредитная линия	Московский Банк»  г. Москва	300 000 000,0	1 год/05.09.05г.	-
Кредит	г. Москва	250 000 000,00	3мес./05.05.05г.	-
Возобновляемая кредитная линия	«Сбербанк РФ» (Тверское отд.№ 000) г. Тверь	200 000 000,00	11 мес./04.07.05г.	-
Кредитная линия	200 000 000,00	4 мес./04.07.05г.	-
Возобновляемая кредитная линия	200 000 000,00	4 мес./14.10.05г.
Возобновляемая кредитная линия	200 000 000,00	5 мес/16.11.05г.
Возобновляемая кредитная линия	«Сбербанк РФ» (Тверское отд.№ 000) г. Тверь	412 000 000,00 600 000 000,00 200 000 000,00	1 год/20.06.06г.
Возобновляемая кредитная линия	1 год/16.11.06г.
Возобновляемая кредитная линия	6 мес./12.04.06г.
Овердрафт	Филиал в  г. Твери	400 000 000,00	1 год/24.07.06г.
Возобновляемая кредитная линия	Московский Банк»  г. Москва	400 000 000,00	1 год/27.09.06г.
Кредитное соглашение	Австрия» г. Москва	400 000 000,00	4 мес/28.02.06г.

Сведения об исполнении эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций: