Сравнительный анализ регулирования вопросов признания сделок недействительными в законах о банкротстве нескольких стран ЕС, включая Францию, Соединенное Королевство, Германию и Нидерланды (стр. 13 )

(b) Субъективные критерии

305. Другой подход ориентирован на определенные случаи и такие субъективные критерии как, есть ли доказательство намерения скрыть активы от кредиторов, был ли должник неплатежеспособен при совершении сделки или стал неплатежеспособным в результате сделки, была ли сделка несправедливой в отношении определенных кредиторов, и знал ли контрагент, что должник был несостоятелен на время совершения сделки или что станет несостоятельным в результате сделки. Этот индивидуализированный подход может потребовать детального рассмотрения намерения сторон в отношении сделки, а также других факторов, таких как финансовые обстоятельства должника во время совершения сделки, финансовые последствия сделки на активы должника, а также что могло бы составить нормальный ход деловых отношений между должником и определенными кредиторами.

(c) Сочетание элементов

306. Очень немного законов о банкротстве полагается исключительно на субъективные критерии в качестве основы для положений о признании сделок недействительными, и эти положения обычно сочетаются с установлением периодов времени, в течение которых такие сделки должны иметь место. В некоторых странах большая зависимость от субъективных критериев привела к большому количеству судебных разбирательств и большим затратам на счет конкурсной массы. Чтобы избежать такие затраты, в законах некоторых стран недавно был принят строго объективный подход с коротким периодом для проверки подозрений - от трех до четырех месяцев, который в некоторых случаях сочетается с произвольным правилом, состоящим в том, что все сделки, совершенные в пределах такого периода относятся к категории подозреваемых, если между участники сделки не произошел почти одновременный обмен стоимостями.

Кроме того, может использоваться короткий период для проверки подозрений на предмет создания презумпции намерения или знания, особенно о несостоятельности, со стороны должника или лица, в чью пользу произведена передача или и того, и другого. Некоторые законы принимают двухуровневый подход, сочетающий короткий период, в пределах которого все сделки признаются недействительными, с более длительным периодом, когда необходимо доказывать некоторые дополнительные элементы по сделкам, совершенным в течение этого более длительного периода. Так, например, закон может определять, что определенный вид сделок, совершенных в течение, скажем, шести месяцев до возбуждения производства, отменяется, не требуя от специалиста по несостоятельности показывать ничего другого, кроме как того, что эта сделка соответствует данному в законе определению, что они была совершена в пределах установленного срока, и контрагент не имеет никаких средств защиты. В отношении сделок, совершенных в течение, скажем, одного года, специалист по несостоятельности обязан показать, что сделка не была той, которую совершают в ходе обычного делового оборота, и что имело место, например, преференциальное отношение. Чтобы отвергнуть эту претензию, контрагент должен иметь соответствующую защиту.

307. В ряде законов о несостоятельности используется также сочетание этих различных подходов применительно к различным видам сделок. Например, преференциальные сделки и сделки по заниженной стоимости могут определяться в законе как оцениваемые по объективным критериям, в то время как сделки, преследующие цель воспрепятствовать или помешать кредиторам удовлетворить их требования, определяются в законе как оцениваемые по субъективным элементам, предполагающим рассмотрение вопросов намерений и должника, и контрагента. Закон о несостоятельности одной страны, устанавливающий сочетание этих элементов, предусматривает, например, что такие сделки как подарки, обеспечение имеющихся долгов и необычные платежи (т. е. которые совершаются необычными средствами оплаты или до наступления срока) могут признаваться недействительными, если они совершаются в течение трех месяцев до возбуждения производства. Другие сделки могут отменяться, если должник был несостоятельным во время совершения сделки, если сделка была несправедливой или неправомерной в отношении группы кредиторов, и контрагент знал, что должник был несостоятельным во время совершения сделки.

(d) Обычный деловой оборот

308. Требуется особо упомянуть, что многие законы о несостоятельности используют понятие “обычный деловой оборот” при определении своих критериев для признания сделок недействительными, что позволяет признать недействительность упомянутого выше необычного платежа. Это понятие имеет более широкое применение к режиму несостоятельности, поскольку оно может также использоваться, например, для установления различий между осуществлением полномочий на использование и отчуждение активов в ходе процедур по несостоятельности при “обычном деловом обороте” и при других обстоятельствах в отношении того, кто может осуществлять такие полномочия, и какая для этого требуется защита.

309. Государства определяют “обычный деловой оборот” по-разному, подчеркивая различные элементы. Обычно цель определения этого понятия в большинстве стран состоит, однако, в том, чтобы не помешать организации осуществлять или продолжать осуществлять обычные платежи в ходе своих торговых операций, не подвергая такие сделки возможному признанию недействительными. Такие разрешенные платежи могут включать оплату арендной платы, счетов за коммунальное обслуживание, таких как за электричество и телефон, и, возможно, также платежи за поставки.

310. В некоторых законах уделяется внимание предшествующему поведению сторон, особенно относительно метода, количества и регулярности поставок или платежей. В таком случае любое отклонение от контракта, традиции или от того, что считается обычной практикой между сторонами, например, оплата необычными средствами, расценивается как не соответствующее “обычному деловому обороту”. Другой подход состоит в особом внимании намерению одной или обеих сторон, при этом задается вопрос о том, знал ли или должен ли был знать кредитор о финансовом состоянии должника, или намеревался ли должник отдать предпочтение одному кредитору за счет других.

311. Еще один подход состоит в применении стандартов, основанных на обычной отраслевой или даже общей коммерческой практике к условиям сделки и обстоятельствам, при которых она была заключена. В законах некоторых стран любые платежи, превышающие определенный процент от стоимости активов должника расцениваются как необычные.

312. Важно то, что проверка на предмет “обычного делового оборота” делает подход более гибким, не позволяя незаконным образом ограничивать новые события в коммерческой практике и нарушать требование о необходимости наличия определенности.

(e) Защита

313. В тех случаях, когда закон о несостоятельности обеспечивает защиту отдельным контрагентам от положений о признании сделок недействительным, такая защита может потенциально снижать эффективность основной цели этих положений. Защита, предполагающая элементы, которые могут быть оспорены как, например, то, что сделка была совершена в условиях обычного делового оборота, или что действия контрагента были добросовестными, может создать неопределенность для всех сторон и потребовать судебное определение. Вероятность появления такой неопределенности поддерживается судами, принимающими более широкую интерпретацию этой защиты в пользу контрагента, и вследствие этого появляется невозможность или нежелание специалиста по несостоятельности применять положения о признании сделок недействительными в качестве эффективного инструмента процедуры несостоятельности либо из-за связанных с этим расходов, либо потому, что процедуры неэффективны и непредсказуемы. Эти потенциальные трудности подчеркивают желательность принятия в законе о несостоятельности четких и предсказуемых критериев признания сделок недействительными и средств защиты, которые позволят всем сторонам оценить потенциальные риски и избежать споров, когда, например, объективные критерии сосредотачивают внимание на последствиях или результате сделок, а не на намерении сторон. Законы о несостоятельности, включающие такие элементы как “обычный деловой оборот”, должны их четко определять и ограничивать обстоятельствами.

3. Виды сделок, подлежащих признанию недействительными

314. Хотя определения различаются, в большинстве правовых систем существует три общепринятых вида признаваемых недействительными сделок, которые и используются в настоящем Руководстве как основа для обсуждения. Это такие сделки как: сделки с намерением не допустить, воспрепятствовать или отсрочить удовлетворение кредиторам их требований, сделки по заниженной стоимости, а также сделки с определенными кредиторами, которые можно расценить как преференциальные. Некоторые сделки могут иметь характеристики, свойственные более чем одной из этих различных групп в зависимости от индивидуальных обстоятельств каждой сделки. Например, сделки, которые кажутся преференциальными, на самом деле могут быть сделками с намерением не допустить, воспрепятствовать или отсрочить удовлетворение требований кредиторов, когда цель сделки состоит в том, чтобы поместить активы вне досягаемости кредиторов или потенциальных кредиторов или иным образом нанести ущерб интересам кредиторов, и когда такие сделки совершаются в условиях неспособности должника заплатить свои долги при наступлении срока, или когда в результате таких сделок у должника остается недостаточно активов для ведения его бизнеса. Аналогичным образом, сделки по заниженной стоимости также могут быть преференциальными, когда в них участвуют кредиторы, но не третьи лица, и если имеется явное намерение не допустить, воспрепятствовать или отсрочить удовлетворение требований кредиторов, то они будут относиться к первой категории сделок. В случаях как эти, специалист по несостоятельности может выбрать категорию, в соответствии с которой определенная сделка может быть признана недействительной, и тем самым использовать преимущества разных видов требований к доказыванию и обычно применяемых периодов для проверки подозрений.

315. Чтобы достичь как можно больше ясности и определенности и избежать ненужного дублирования, при определении категорий сделок, включенных в положения о признании сделок недействительными, желательно, чтобы закон о несостоятельности определял особенности сделки (включая ее последствия), которые являются существенными для признания ее недействительности, вместо использования более широких понятий, таких как "мошеннические" или "преференциальные" сделки.