Вестник банка России (стр. 11 )

Сроки, на которые привлечены	Средства, привлеченные кредитной организацией
вклады, депозиты и кредиты	вклады и депозиты физических лиц	вклады и депозиты нефинансовых организаций	привлеченные кредиты и депозиты кредитных организаций
	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
1. До 30 дней, в т. ч.:
1.1. До востребования		Х			Х			Х
1.2. На 1 день
1.3. От 2 до 7 дней
1.4. От 8 до 30 дней
2. От 31 до 90 дней
3. От 91 до 180 дней
4. От 181 дня до 1 года
5. От 1 года до 3 лет
6. Свыше 3 лет
Итого: (стр. 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6)	X	X		X	X		X	X

Руководитель (Ф. И.О.)

М. П.

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409129
“Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным кредитной организацией депозитам, вкладам и кредитам”

1. Отчетность по форме 0409129 “Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным кредитной организацией депозитам, вкладам и кредитам” (далее — Отчет) представляется головными офисами и филиалами кредитных организаций (далее — кредитные организации) в территориальные учреждения Банка России по месту их нахождения.

2. Отчет представляется в территориальные учреждения Банка России:

кредитными организациями (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений) — не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений (территориальными банками и филиалами (отделениями) — не позднее 5-го рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным.

3. При заполнении Отчета в расчет включаются только операции в российских рублях, долларах США и евро. Объем операций в иностранной валюте пересчитывается в рубли по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на отчетную дату.

4. При составлении Отчета учитываются данные по депозитам, привлеченным за отчетный месяц от нефинансовых организаций, кредитных организаций, а также физических лиц, включая средства отчитывающейся кредитной организации, привлеченные по кредитным договорам от других кредитных организаций.

Для расчета показателей “Вклады и депозиты физических лиц” (графы 2—4) используются данные по депозитным операциям с физическими лицами —резидентами и нерезидентами (за исключением индивидуальных предпринимателей). В Отчете под суммой, указываемой в графе 4, понимается объем привлеченных средств за соответствующий месяц, отраженных по кредиту балансовых счетов № 42301—42307, 42309—42315, 42601—42607, 42609—42615, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

Для расчета показателей “Вклады и депозиты нефинансовых организаций” (графы 5—7) используются данные по депозитным операциям с коммерческими организациями всех форм собственности и юридическими лицами
 — нерезидентами (за исключением кредитных организаций — нерезидентов). В Отчете под суммой, указываемой в графе 7, понимается объем привлеченных средств за соответствующий месяц, отраженных по кредиту балансовых счетов № 41501—41507, 41801—41807, 42101—42107, 42501—42507, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

Для расчета показателей “Привлеченные кредиты и депозиты кредитных организаций” (графы 8—10) используются данные по операциям привлечения средств от кредитных организаций — резидентов и нерезидентов. В Отчете под суммой, указываемой в графе 10, понимается объем размещенных средств за соответствующий месяц, отраженных по кредиту балансовых счетов № 31302—31310, 31402—31410, 31501—31509, 31601—31609, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

При составлении Отчета не учитываются:

беспроцентные операции по привлечению средств;

кредиты, депозиты и иные привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России (балансовый счет № 312);

операции по реализации собственных векселей, облигаций, сберегательных и депозитных сертификатов
;

операции по привлечению средств индивидуальных предпринимателей;

операции по привлечению кредитов при недостатке средств на счете (“овердрафт”) в кредитных организациях — корреспондентах;

операции по депонированию средств юридических и физических лиц в кредитной организации для расчетов с использованием банковских карт.

Операции по размещению рублевых средств нефинансовых организаций на текущих счетах и кредитных организаций на корреспондентских счетах в отчитывающейся кредитной организации отражаются в строках 7.1 и 7.2 раздела 1 Отчета.

Процентная ставка и объем по пролонгированным депозитным договорам учитываются как ставка и объем вновь привлеченного депозита в месяце, когда осуществлена пролонгация. В качестве срока операции при пролонгировании указывается срок, на который пролонгируется договор.

Получение кредитными организациями в отчетном месяце очередного транша в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии понимается как получение нового межбанковского кредита. Срок указанного кредита (в целях группировки по срокам и определения средневзвешенного срока) определяется непосредственно в соответствии с договором на привлечение средств, заключаемым в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора), а при отсутствии таких данных — в соответствии с условиями генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии, т. е. срок договора о кредитной линии за вычетом срока, прошедшего со дня подписания договора.

Дополнительные взносы на депозиты и вклады и причисление процентов к основной сумме отражаются как новая депозитная операция со ставкой, фактически выплачиваемой по вкладу после довнесения средств или причисления процентов, и сроком, равным сроку до истечения срока договора.

Все депозиты и вклады группируются по срочности исходя из срока, указанного в договоре (или в последнем дополнительном соглашении к данному договору).

5. В графах 2, 5 и 8 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается средневзвешенная процентная ставка в годовом исчислении, рассчитанная исходя из годовых процентных ставок, установленных в кредитных (депозитных) договорах, и условий привлечения средств.

Средневзвешенная процентная ставка рассчитывается по формуле:

Pav = (V1 x P1 + V2 x P2 + ...+ Vn x Pn) : (V1 + V2 +...+ Vn),

где V1, V2, ..., Vn — объем депозита, вклада по договору (дополнительному соглашению) по n-й сделке;

Р1, Р2, ..., Рn — номинальная процентная ставка по n-й сделке, установленная в договоре.

Объем депозита исчисляется в тысячах рублей. Показатели процентных ставок отражаются в Отчете с тремя десятичными знаками после запятой.

Ставки по остаткам средств на счетах нефинансовых организаций (строка 7.1 Отчета) и на корреспондентских счетах кредитных организаций (строка 7.2 Отчета) рассчитываются как среднее арифметическое ставок по действующим открытым офертам кредитной организации на открытие счетов нефинансовых организаций и корреспондентских счетов кредитных организаций.

В графах 3, 6 и 9 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается средневзвешенный срок операций, отнесенных к данной группе срочности. Средневзвешенный срок для каждой группы срочности рассчитывается по формуле:

Т = (V1 x T1 + V2 x T2 + ...+ Vn x Tn) : (V1 + V2 + ... + Vn),

где V1, V2, ..., Vn — объем депозита, вклада по договору (дополнительному соглашению) по n-й сделке;

Т1, Т2, ..., Тn — срок по депозитному договору, дополнительному соглашению к договору, заключенному в пределах отчетного периода по n-й сделке.

Сроки исчисляются в календарных днях.

Для вкладов “до востребования” средневзвешенный срок не рассчитывается.

В расчет средневзвешенных сроков включаются первый и последний обозначенные сроки, т. е.: 2—7 дней (включительно), от 31 до 180 дней (включительно) и так далее.

При расчете средневзвешенного срока по вкладам и депозитам, привлеченным до 30 дней, не включаются объемы вкладов и депозитов “до востребования”.

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК

ДАННЫЕ О СРЕДНЕВЗВЕШЕННЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ВЫПУЩЕННЫМ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ДЕПОЗИТНЫМ И СБЕРЕГАТЕЛЬНЫМ СЕРТИФИКАТАМ И ОБЛИГАЦИЯМ
за ______ г.