Вестник банка России (стр. 20 )

Наименование кредитной организации____________________________________________

Почтовый адрес_______________________________________________________________

Код формы 0409159
Месячная
в процентах

Номер п/п	Наименование требования	Требование, установленное Федеральным законом “Об ипотечных ценных бумагах”	Фактическое значение соотношения
1	2	3	4
1	Соотношение размера (суммы) обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие облигаций, и общей номинальной стоимости облигаций (Т1)	³80
2	Соотношение размера ипотечного покрытия облигаций и размера (суммы) обязательств по этим облигациям (Т2)	³100
3	Соотношение суммы денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, и платежей (которые должны поступить не позднее даты исполнения обязательств по облигациям) по требованиям, составляющим ипотечное покрытие, и размера (суммы) обязательств (предстоящих платежей по облигациям) (Т3)	³100
4	Соотношение годовой суммы платежей по облигациям с ипотечным покрытием и годовой суммы платежей, которые должны поступить в счет исполнения обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие таких облигаций (Т4)	£100

Руководитель (Ф. И.О.)

Главный бухгалтер (Ф. И.О.)

М. П.

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409159
“Информация о соблюдении кредитными организациями, осуществляющими эмиссию облигаций с ипотечным покрытием, требований к ипотечному покрытию облигаций”

1. Отчетность по форме 0409159 “Информация о соблюдении кредитными организациями, осуществляющими эмиссию облигаций
с ипотечным покрытием, требований к ипотечному покрытию облигаций” (далее — Отчет) составляется кредитными организациями, осуществляющими эмиссию облигаций с ипотечным покрытием (далее — кредитные организации — эмитенты).

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации — эмитенту по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным, и представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями — эмитентами, не имеющими филиалов, — не позднее 5-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

кредитными организациями — эмитентами, имеющими филиалы (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений — эмитентов), — не позднее 6-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений — эмитентами — не позднее 25-го числа месяца, следующего за отчетным.

В составе Отчета по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным, кредитные организации — эмитенты представляют информацию о фактах допущенных нарушений на внутримесячные даты требований, установленных Федеральным законом “Об ипотечных ценных бумагах” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 46, ст. 4448; 2005, № 1, ст. 19). Информация должна содержать наименование требования, его фактическое значение, выраженное в процентах, и дату (даты), на которую (которые) было допущено нарушение.

3. Соотношение размера (суммы) обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие облигаций, и общей номинальной стоимости облигаций:

Крип

Т1 = ——— х 100%,

Обл

где Крип — совокупная сумма предоставленных кредитов с ипотечным покрытием;

Обл — объем эмиссии облигаций с ипотечным покрытием.

Показатели Крип и Обл определяются в соответствии с Инструкцией Банка России от 31 марта 2004 года № 112-И “Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием”, зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года № 5783; от 14 марта 2005 года № 6394 (“Вестник Банка России” от 19 мая 2004 года № 30; от 13 апреля 2005 года № 19) (далее — Инструкция Банка России № 112-И).

4. Соотношение размера ипотечного покрытия облигаций и размера (суммы) обязательств по этим облигациям:

ИП

Т2= ——— х 100%,

Обобл

где ИП — размер ипотечного покрытия, определяется в соответствии с Инструкцией Банка России № 112-И;

Обобл — обязательства по облигациям с ипотечным покрытием, в отношении которого рассчитывается Т2. Определяется аналогично показателю Обл в отношении конкретного ипотечного покрытия.

5. Соотношение суммы денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, и платежей (которые должны поступить не позднее даты исполнения обязательств по облигациям) по требованиям, составляющим ипотечное покрытие, и размера (суммы) обязательств (предстоящих платежей по облигациям):

Ст

Т3 = ——— х 100%,

Собл

где Ст — величина денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, и ожидаемых платежей по требованиям (ожидаемых денежных поступлений до даты исполнения обязательств по облигациям). Показатель определяется как сумма части остатков балансовых счетов № 202А, 30102, 30110, 30114, 30115, 30206, 30210, 30224, 319А, а также ожидаемых платежей по ипотечным кредитам (основному долгу и процентам), составляющим ипотечное покрытие, в срок от отчетной даты до даты исполнения обязательств по облигациям;

Собл — размер (сумма) предстоящих платежей по этим облигациям (до даты исполнения обязательств). Показатель определяется как сумма части остатков балансовых счетов № 52401, 52402, 52407.

6. Соотношение годовой суммы платежей по облигациям с ипотечным покрытием и годовой суммы платежей, которые должны поступить в счет исполнения обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие таких облигаций:

Собл1

Т4 = ——— х 100%,

Ст1

где Собл1 — часть показателя Собл в размере годовой суммы платежей по облигациям с ипотечным покрытием;

Ст1 — часть показателя Ст в размере годовой суммы платежей, которые должны поступить в счет исполнения обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие таких облигаций.

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК

СВЕДЕНИЯ О ДОЧЕРНИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ — НЕРЕЗИДЕНТАХ
по состоянию на “___” __________ _____ г.

Наименование кредитной организации_________________________________________________

Почтовый адрес_____________________________________________________________________

Код формы 0409170
На нерегулярной основе

Наименование дочерней кредитной организации — нерезидента	Дата и номер разрешения Банка России на внесение средств в уставный капитал кредитной организации — нерезидента	Дата фактического приобретения кредитной организацией — нерезидентом статуса дочерней кредитной организации кредитной организации — резидента	Дата фактической утраты кредитной организацией — нерезидентом статуса дочерней кредитной организации кредитной организации — резидента	Сумма участия в уставном капитале дочерней кредитной организации	Доля участия в уставном капитале дочерней кредитной организации, процент	Место нахождения дочерней кредитной организации — нерезидента (адрес)	Телефон руководителя дочерней кредитной организации — нерезидента	Фамилия руководителя дочерней кредитной организации — нерезидента	Имя руководителя дочерней кредитной организации — нерезидента	Отчество руководителя дочерней кредитной организации — нерезидента
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11

Руководитель (Ф. И.О.)

М. П.

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409170
“Сведения о дочерних кредитных организациях — нерезидентах”

1. Кредитная организация, имеющая дочерние кредитные организации за пределами территории Российской Федерации, представляет отчетность по форме 0409170 “Сведения о дочерних кредитных организациях — нерезидентах” (далее — Отчет) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, не позднее 10 рабочих дней со дня приобретения кредитной организацией — нерезидентом статуса дочерней организации по отношению к кредитной организации — резиденту или изменения одного из реквизитов Отчета.

2. Отчет подписывается руководителем кредитной организации — резидента. Подпись руководителя кредитной организации — резидента скрепляется печатью кредитной организации. В случае, если Отчет содержит более 1 листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с расшифровкой подписи, должности и указанием даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть скреплена печатью кредитной организации.

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК

ОТЧЕТ О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ
за _________________________

(отчетный период)

Наименование кредитной организации_________________________________________________

Почтовый адрес_____________________________________________________________________

Код формы 0409202
Месячная
тыс. руб.

Символ	Сумма

Руководитель (Ф. И.О.)

Главный бухгалтер (Ф. И.О.)

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409202
“Отчет о кассовых оборотах”

I. Общие положения

1. Отчетность по форме 0409202 “Отчет о кассовых оборотах” (далее — Отчет) составляется в целях получения информации Банком России об источниках поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и направлениях их выдач.

2. Отчет составляют кредитные организации и их филиалы (далее — кредитные организации). Кредитные организации представляют указанную отчетность в Главные управления (Национальные банки) Банка России в соответствии с их территориальным расположением.

II. Содержание Отчета

1. Отчет составляется кредитными организациями в тысячах рублей.

2. Отчет составляется по следующей номенклатуре символов.

Статьи прихода и расхода Символы

ПРИХОД

Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров 02

Поступления от реализации платных услуг 11

Поступления налогов, сборов, взносов и страховых платежей 12

Поступления от совершения операций перевода денежных средств по поручениям физических лиц 13

Поступления в погашение кредитов, предоставленных физическим лицам 14

Поступления от реализации недвижимости 15

Поступления на счета по вкладам физических лиц 16

Поступления от организаций Федерального агентства связи 17

Поступления на счета индивидуальных предпринимателей 19

Поступления по операциям с государственными и другими ценными бумагами
20

Поступления от продажи физическим лицам иностранной валюты 30

Поступления на счета физических лиц 31

Прочие поступления 32

Итого по приходу — символы 02—32

Остаток операционной кассы в кредитной организации на начало отчетного периода 35

Поступления наличных денег в операционную кассу кредитной организации из оборотной кассы
расчетно-кассового центра Банка России; касс филиалов и внутренних структурных подразделений
кредитной организации; из банкоматов 37

Поступления наличных денег в кассу кредитной организации из касс других кредитных организаций 39

Баланс: итог символов 02—39 = итогу символов 40—77

РАСХОД

Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера 40

Выдачи на стипендии 41

Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера 42

Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов 46

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 50

Выдачи со счетов физических лиц 51

Выдачи на другие цели 53

Выдачи кредитов, предоставленных физическим лицам 54

Выдачи со счетов по вкладам физических лиц 55

Выдачи переводов денежных средств физическим лицам 56

Выдачи при покупке у физических лиц иностранной валюты 57

Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей 58

Выдачи организациям Федерального агентства связи 59

Выдачи на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг 60

Итого по расходу — символы 40—60

Остаток операционной кассы в кредитной организации на конец отчетного периода 70

Пересылка наличных денег из операционной кассы кредитной организации в оборотную кассу
расчетно-кассового центра Банка России; кассы филиалов и внутренних структурных подразделений
кредитной организации; в банкоматы 72

Пересылка наличных денег из кассы кредитной организации в кассы других кредитных организаций 77

Баланс: итог символов 40—77 = итогу символов 02—39

Сумма переходящей торговой выручки 89

Досрочно выплаченная заработная плата 96

По символам 02—77 Отчета отражается весь оборот наличных денег, проходящих через кассы кредитных организаций, включая внутренние структурные подразделения кредитной организации, банкоматы.

3. Распределение поступлений и выдач по символам Отчета определяется кредитными организациями по их экономическому содержанию независимо от организационно-правовой формы обслуживаемых организаций.

4. Распределение кассовых оборотов по символам Отчета осуществляется исходя из следующего содержания символов.

Символ 02. Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров.

Поступления выручки наличными деньгами от продажи потребительских товаров организациями розничной торговли, организациями других отраслей экономики и организациями общественного питания, обороты которых учитываются в составе оборота розничной торговли и оборота общественного питания в соответствии с унифицированными формами федерального государственного статистического наблюдения.

Символ 11. Поступления от реализации платных услуг.

Поступление выручки наличными деньгами от железнодорожного, водного, воздушного, автомобильного пассажирского и грузового транспорта. Поступления от обслуживания пассажиров в пути, плата за пользование постельными принадлежностями, услуги носильщиков, хранение багажа, грузов и другие услуги, связанные с пассажирскими и грузовыми перевозками. Поступления выручки наличными деньгами от всех видов местного транспорта (включая междугородные линии): выручка трамваев, троллейбусов, автобусов, легковых и грузовых такси, метрополитена, речных трамваев и переправ, паромов и прочих видов местного транспорта. Выручка от продажи талонов, билетов за проезд местным транспортом.

Поступления наличными деньгами квартирной платы, включая плату за пользование общежитием и коммунальные услуги: освещение, отопление, водоснабжение, канализацию, газ и т. д.; платежи за установку и пользование телефонами, радио, коллективными и спутниковыми антеннами, каналами Интернета, за услуги сотовой связи, за проживание в гостиницах.

Поступления выручки наличными деньгами от театров, кинотеатров, видеосалонов, клубов, интернет-клубов, дискотек, концертных и лекционных залов, лекционных бюро, эстрады, цирков, музеев, выставок, планетариев, парков культуры и отдыха, ипподромов, стадионов, бассейнов, спортивно-оздоровительных учреждений, различных аттракционов, включая игровые автоматы, казино, катков, лодочных, лыжных и велосипедных прокатных станций, пунктов проката музыкальных инструментов, видеоаппаратуры, видеокассет, других зрелищных, культурно-просветительных и спортивных организаций.

Поступления выручки наличными деньгами от мастерских за пошив и ремонт предметов личного потребления, ремонт товаров длительного пользования, за строительство и ремонт квартир.

Поступления выручки от бань, душевых, прачечных, химчисток, парикмахерских, салонов красоты, фотоателье, фото-, кинолабораторий, переплетных мастерских; пунктов проката предметов культурно-бытового назначения, хозяйственного обихода и легковых автомобилей, ломбардов; платных автостоянок, гаражей, туристических и экскурсионных организаций, справочных бюро, платных медицинских услуг, услуг по аренде недвижимого и другого имущества, продажи платных и льготных путевок в санатории и дома отдыха; взносов на содержание детей в детских садах, яслях, оздоровительных лагерях и других детских учреждениях; поступления от лечебных, санаторно-курортных организаций за предоставление отдыхающим дополнительных услуг, не включенных в стоимость путевки; молочно-раздаточных пунктов детского питания; взносов за обучение на платных курсах, в музыкальных школах и других учебных заведениях: вузах, колледжах, лицеях, школах, гимназиях и т. п.; оплата услуг правового характера, услуг кредитных организаций, оплата услуг на рынках, других услуг. Поступления выручки наличными деньгами от оказания аналогичных видов услуг организациями, для которых оказание услуг не является основной деятельностью.

Символ 12. Поступления налогов, сборов, взносов и страховых платежей.

Поступления наличных денег от уплаты всех видов налогов, зачисляемых на счета федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов; поступления в государственные внебюджетные фонды; поступления таможенных платежей, госпошлины, средств самообложения, штрафов, разового сбора за торговлю на рынках, сбора за выдачу паспортов, регистрационного, курортного сборов, сбора с владельцев транспортных средств и скота, поступления сборов автоинспекций за технический осмотр и регистрацию автомашин, других сборов, зачисляемых в бюджеты, членских взносов, благотворительных взносов в различные общественные фонды, организации и общества, взносов в потребительскую кооперацию, всех видов страховых платежей, поступающих на счета организаций, имеющих лицензию на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации.

Символ 13. Поступления от совершения операций перевода денежных средств по поручениям физических лиц.

Поступления наличных денег от совершения операций по переводу денежных средств по поручениям физических лиц без открытия перевододателям (переводополучателям) счетов в кредитных организациях.

Символ 14. Поступления в погашение кредитов, предоставленных физическим лицам.

Поступления наличных денег в погашение кредитов, предоставленных кредитными организациями физическим лицам, и процентов по ним.

Символ 15. Поступления от реализации недвижимости.

Поступления наличных денег от реализации недвижимости, взносов на счета жилищных, жилищно-строительных, гаражных и других кооперативов, других организаций, имеющих лицензию на строительство жилья, кроме квартирной платы и коммунальных платежей.

Символ 16. Поступления на счета по вкладам физических лиц.

Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от физических лиц на счета по вкладам.

Символ 17. Поступления от организаций Федерального агентства связи.

Поступления наличных денег от организаций Федерального агентства связи.

Символ 19. Поступления на счета индивидуальных предпринимателей.

Поступления наличных денег на счета физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица
.

Символ 20. Поступления по операциям с государственными и другими ценными бумагами.

Поступления наличных денег по операциям с государственными и другими ценными бумагами, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

Символ 30. Поступления от продажи физическим лицам иностранной валюты.

Поступления наличных денег от продажи физическим лицам иностранной валюты за рубли.

Символ 31. Поступления на счета физических лиц.

Поступления наличных денег на банковский счет, открытый физическому лицу на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Символ 32. Прочие поступления.

Все поступления наличных денег, не учтенные по другим статьям прихода.

В частности, по этому символу отражаются: плата за проверку измерительных приборов, поступления от реализации бесхозного имущества, поступления от распространения платежных карт, от продажи дорожных чеков, поступления от операций с платежными картами, возврат подотчетных и других неизрасходованных сумм, полученных организациями по денежным чекам в кредитных организациях.

Поступления не использованных по назначению наличных денег, полученных в кредитных организациях организациями на заработную плату и выплаты социального характера, стипендии и другие выплаты; все поступления наличных денег от организаций и воинских частей Министерства обороны Российской Федерации, Министерства внутренних дел Российской Федерации и иных организаций, обслуживаемых в особом порядке, если в объявлениях на взнос наличными в строке “источник взноса” ими не указан источник поступления денег, поступления в виде временной финансовой помощи, а также в уставный капитал.

Символ 35. Остаток операционной кассы в кредитной организации на начало отчетного периода.

Остатки наличных денег в операционной кассе кредитной организации — балансовый счет № 20202 “Касса кредитных организаций”, кассах обменных пунктов — балансовый счет № 20206 “Касса обменных пунктов”, операционной кассе вне кассового узла — балансовый счет № 20207 “Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций”, банкоматах — балансовый счет № 20208 “Денежные средства в банкоматах” на начало отчетного месяца.

Символ 37. Поступления наличных денег в операционную кассу кредитной организации из оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка России; касс филиалов и внутренних структурных подразделений кредитной организации; из банкоматов.

Поступления наличных денег в операционную кассу кредитной организации из оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка России; касс филиалов кредитной организации; внутренних структурных подразделений кредитной организации; денежной наличности, изъятой из банкоматов.

Символ 39. Поступления наличных денег в кассу кредитной организации из касс других кредитных организаций.

Поступления наличных денег в операционную кассу кредитной организации из касс других кредитных организаций.