Вестник банка России (стр. 9 )

Сроки, на которые	Средства, предоставленные
предоставлены кредиты	физическим лицам	нефинансовым организациям	кредитным организациям
	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма	ставка, процент годовых	средний срок, дней	общая сумма
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
1. До 30 дней, в т. ч.:
1.1. До востребования		Х			Х			Х
1.2. На 1 день
1.3. От 2 до 7 дней
1.4. От 8 до 30 дней
2. От 31 до 90 дней
3. От 91 до 180 дней
4. От 181 дня до 1 года
5. От 1 года до 3 лет
6. Свыше 3 лет
Итого: (стр. 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6)	Х	Х		Х	Х		Х	Х

Руководитель (Ф. И.О.)

М. П.

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409128
“Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией”

1. Отчетность по форме 0409128 “Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией” (далее — Отчет) представляется головными офисами и филиалами кредитных организаций (включая небанковские кредитные организации, осуществляющие операции по расчетам) (далее — кредитные организации) в территориальные учреждения Банка России по месту их нахождения.

2. Отчет представляется в территориальные учреждения Банка России:

кредитными организациями (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений) — не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений (территориальными банками и филиалами (отделениями) — не позднее 5-го рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным.

3. При заполнении Отчета в расчет включаются только операции в российских рублях, долларах США и евро. Объем операций в иностранной валюте пересчитывается в рубли по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на отчетную дату.

4. При составлении Отчета учитываются данные по кредитам, предоставленным за отчетный месяц нефинансовым организациям, кредитным организациям, а также физическим лицам, включая средства отчитывающейся кредитной организации, размещенные на депозитных счетах в других кредитных организациях.

Для расчета показателей “Средства, предоставленные физическим лицам” (графы 2—4) используются данные по кредитным операциям с физическими лицами — резидентами и нерезидентами (за исключением индивидуальных предпринимателей). В Отчете под суммой, указываемой в графе 4, понимается объем кредитов, предоставленных за соответствующий месяц, отраженных по дебету балансовых счетов № 45502—45508, 45701—45707, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

Для расчета показателей “Средства, предоставленные нефинансовым организациям” (графы 5—7) используются данные по кредитным операциям с коммерческими организациями всех форм собственности и юридическими лицами
 — нерезидентами (за исключением кредитных организаций — нерезидентов). В Отчете под суммой, указываемой в графе 7, понимается объем кредитов, предоставленных за соответствующий месяц, отраженных по дебету балансовых счетов № 44603—44609, 44903—44909, 45203—45209, 45601—45607, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

Для расчета показателей “Средства, предоставленные кредитным организациям” (графы 8—10) используются данные по операциям размещения средств в кредитных организациях — резидентах и нерезидентах. В Отчете под суммой, указываемой в графе 10, понимается объем кредитов и размещенных средств за соответствующий месяц, отраженных по дебету балансовых счетов № 32002—32010, 32102—32110, 32201—32209, 32301—32309, за исключением средств, которые не учитываются в Отчете.

При составлении Отчета не учитываются:

беспроцентные кредитные операции;

депозиты и иные размещенные средства в Банке России (балансовый счет № 319);

операции по приобретению кредитной организацией ценных бумаг;

операции по предоставлению клиентам кредитов при недостатке средств на расчетном (текущем) счете (“овердрафт”);

операции по предоставлению кредитов по банковским картам;

операции по предоставлению кредитов индивидуальным предпринимателям;

операции по перечислению средств на корреспондентские счета кредитной организации, открытые в других кредитных организациях.

Процентная ставка и объем по пролонгированным кредитным договорам учитываются как ставка и объем вновь выданного кредита в месяце, когда осуществлена пролонгация. В качестве срока операции при пролонгировании указывается срок, на который пролонгируется договор.

Предоставление кредитными организациями в отчетном месяце очередного транша в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии понимается как выдача нового кредита. Срок предоставления указанного кредита (в целях группировки по срокам и определения средневзвешенного срока) определяется непосредственно в соответствии с договором на предоставление (размещение) средств, заключаемым в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора), а при отсутствии таких данных — в соответствии с условиями генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии, то есть срок договора о кредитной линии за вычетом срока, прошедшего со дня подписания договора.

В строке 1.1 отражаются сведения по кредитам, срок предоставления по которым определяется в форме “до востребования” или “до наступления условия (события)”.

Все кредиты группируются по срочности исходя из срока кредита, указанного в договоре (или в последнем дополнительном соглашении к данному договору).

5. В графах 2, 5 и 8 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается средневзвешенная процентная ставка в годовом исчислении, рассчитанная исходя из годовых процентных ставок, установленных в кредитных договорах, и условий привлечения вкладов.

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам рассчитывается по формуле:

Pav = (V1 x P1 + V2 x P2 + ...+ Vn x Pn) : (V1 + V2 +...+ Vn),

где V1, V2, ..., Vn — объем кредита по договору (дополнительному соглашению) по n-й сделке;

Р1, Р2, ..., Рn — номинальная процентная ставка по n-й сделке, установленная в договоре.

Объем кредита исчисляется в тысячах рублей. Показатели процентных ставок отражаются в Отчете с тремя десятичными знаками после запятой.

В графах 3, 6 и 9 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается средневзвешенный срок операций, отнесенных к данной группе срочности. Средневзвешенный срок для каждой группы срочности рассчитывается по формуле:

Т = (V1 x T1 + V2 x T2 + ...+ Vn x Tn) : (V1 + V2 + ... + Vn),

где V1, V2, ..., Vn — объем кредита по договору (дополнительному соглашению) по n-й сделке;

Т1, Т2, ..., Тn — срок по кредитному договору, дополнительному соглашению к кредитному договору, заключенному в пределах отчетного периода по n-й сделке.

Сроки исчисляются в календарных днях.

Для кредитов “до востребования” средневзвешенный срок не рассчитывается.

В расчет средневзвешенных сроков включаются первый и последний обозначенные сроки, т. е.: 2—7 дней (включительно), от 31 до 180 дней (включительно) и так далее.

При расчете средневзвешенного срока по кредитам, предоставленным до 30 дней, не включаются объемы кредитов “до востребования”.

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК

ДАННЫЕ О СРЕДНЕВЗВЕШЕННЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ПРИВЛЕЧЕННЫМ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ДЕПОЗИТАМ, ВКЛАДАМ И КРЕДИТАМ
за ______ г.