Вестник банка России (стр. 27 )

6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.

6.1. В графе 1 номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет.

Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами строк 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает 3.

6.2. В графе 2 указывается дата формирования строки.

6.3. В графе 3 указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 — эмиссия или 2 — эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.

6.4. При заполнении граф 4 и 5 условный код и наименование платежной системы выбираются из справочника платежных систем с использованием платежных карт.

При отсутствии в указанном справочнике условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится 0, а в графе 5 — наименование отсутствующей в справочнике платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая банковские карты или осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных систем, должна сформировать для каждой платежной системы отдельную строку.

6.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:

а) дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе — дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;

б) дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе — дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;

в) дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе — дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или день совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателям карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.

Графа 6 заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 не заполняется).

Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы MasterCard International, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы MasterCard International, а в графе 6 второй строки — дату начала эмиссии кредитных карт.

6.6. В графе 7 указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:

а) дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами
и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт

или дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт;

б) дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт

или дата исполнения кредитной организацией всех своих обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею предоплаченных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию предоплаченных карт;

в) дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.

Графа 7 заполняется при формировании строки о завершении указанной деятельности (при этом графа 6 не заполняется).

Кредитная организация, завершающая эмиссию банковских карт одной из заявленных ранее платежных систем, заполняет в строке только графы 1—5 и 7. При этом в графе 7 указывается дата завершения эмиссии банковских карт соответствующей платежной системы. Аналогично заполняется строка о завершении эквайринга платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем.

6.7. В графе 8 указывается код типа платежной системы: 1 — международная платежная система (создана за пределами территории Российской Федерации), 2 — российская платежная система (создана на территории Российской Федерации).

6.8. В графе 9 указывается код статуса кредитной организации в платежной системе: 1 — принципиальный член, 2 — ассоциированный (аффилированный) член. При отсутствии статуса в платежной системе в указанной графе ставится 0.

В Отчете:

под принципиальным членом платежной системы понимается кредитная организация, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг платежных карт этой платежной системы и обеспечивает осуществление всех расчетов по операциям с их использованием непосредственно с платежной системой;

под ассоциированным (аффилированным) членом платежной системы понимается кредитная организация, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг платежных карт этой платежной системы и осуществляет все расчеты по операциям с их использованием с платежной системой и ее участниками через кредитную организацию — принципиального члена этой платежной системы.

6.9. В графе 10 указывается код статуса организации, осуществляющей взаиморасчеты между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт этой платежной системы (далее — расчетная организация): 1 — российская кредитная организация, 2 — иностранная расчетная организация.

6.10. При заполнении граф 11 и 12 кредитная организация указывает код и наименование расчетной организации.

В случае если расчетная организация — иностранная, то код и наименование иностранной расчетной организации выбираются из справочника иностранных расчетных организаций. При отсутствии в указанном справочнике кода и наименования иностранной расчетной организации в графе 11 ставится 0, в графе 12 — наименование отсутствующей в справочнике иностранной расчетной организации.

В случае если расчетная организация — российская кредитная организация, то код (регистрационный номер) и наименование кредитной организации, осуществляющей взаиморасчеты между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт этой платежной системы, выбираются из Книги государственной регистрации кредитных организаций.

Код и наименование кредитной организации, представившей Отчет, указываются в графах 11, 12 в следующих случаях:

а) если в пунктах выдачи наличных (ПВН), банкоматах и организациях торговли (услуг) данной кредитной организации принимаются только банковские карты, эмитированные данной кредитной организацией;

б) если в пунктах выдачи наличных, банкоматах и организациях торговли (услуг) данной кредитной организации принимаются на основании двусторонних межбанковских договоров банковские карты, эмитированные другой кредитной организацией.

Кредитная организация, имеющая несколько расчетных организаций, должна сформировать для каждой расчетной организации отдельную строку.

При смене расчетной организации кредитная организация формирует две строки: первая строка — о завершении работы с одной расчетной организацией с указанием в графе 7 даты завершения работы с ней, вторая строка — о начале работы с другой расчетной организацией с указанием в графе 6 даты начала работы с соответствующей расчетной организацией.

6.11. Графы 13 и 14 заполняются только в строках о начале (завершении) эмиссии банковских карт. В графах 13 и 14 указывается вид банковской карты: расчетная, кредитная, предоплаченная. Условный код и наименование вида банковской карты выбираются из справочника видов банковских карт.

Кредитная организация, эмитирующая банковские карты нескольких указанных видов карт, для каждого вида карты формирует отдельную строку с указанием в графе 6 даты начала эмиссии этих карт (при этом графа 7 не заполняется).

При завершении эмиссии одного из видов банковских карт кредитная организация должна сформировать строку с указанием в графе 7 даты завершения работы с этим видом банковских карт (при этом графа 6 не заполняется).

6.12. Графы 15 и 16 заполняются при условии, если кредитная организация эмитирует совмещенные карты, позволяющие их держателям совершать операции в 2 и более платежных системах, участником которых является данная кредитная организация, заключившая договор с держателями этих карт. Например, если кредитная организация эмитирует совмещенные карты STB/MAESTRO, то при заполнении строки кредитная организация указывает в графах 4 и 5 платежную систему STB Card, а в графах 15 и 16 — платежную систему MasterCard International, условные коды и наименования которых выбираются из справочника платежных систем с использованием платежных карт.

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК

ОТДЕЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ, ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
по состоянию на “___” __________ _____ г.

Наименование кредитной организации_________________________________________________

Почтовый адрес_____________________________________________________________________

Код формы 0409301
Пятидневная
млн. руб.

Номер	Обязательства кредитных организаций
п/п	по срокам размещения	в рублях	в иностранной валюте	денежные средства
		перед нефинансовыми организациями	перед физическими лицами	перед нефинансовыми организациями	перед физическими лицами
1	2	3	4	5	6	7
	До востребования:					Х
	Срочные:					Х
	ИТОГО

Номер

Требования кредитных организаций

Иностранные

Иностранные

Собственные

п/п

по срокам

в рублях

в иностранной валюте

активы

пассивы

средства

кредитования

к органам государственного управления и внебюджетным фондам

нефинансовым организациям

к органам государственного управления и внебюджетным фондам

нефинансовым организациям

кредитной организации

федеральным органам государственной власти

органам власти субъектов Российской Федерации и органам местного самоуправления

внебюджетным фондам

и физическим лицам

федеральным органам государственной власти

органам власти субъектов Российской Федерации и органам местного самоуправления

внебюджетным фондам

и физическим лицам

за вычетом вложений в акции других кредитных организаций

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

До 1 года:

Х

Свыше 1 года:

Х

ИТОГО

Руководитель (Ф. И.О.)