Поиск источников финансирования (стр. 26 )

На сегодняшний день Центрально-черноземный банк Сбербанка России активно использует накопленные собственные ресурсы на цели долгосрочного инвестиционного кредитования малых предприятий-клиентов банка и определил это направление приоритетным на ближайшие годы.

Открытое акционерное общество Муниципальный банк «Петр Первый»

Муниципальный банк «Петр Первый» является вторым по объему инвестиций, вкладываемых в сферу малого предпринимательства в Воронежской области после Центрально-черноземного Сбербанка.

В настоящее время банк активно развивает краткосрочное (до 1 года) кредитование организаций и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, предлагает финансово-кредитные услуги в форме офердрафтного финансирования и открытия кредитной линии.

Для получения заемных средств в форме кредита или по кредитной линии, малое предприятие должно представить в банк заявку в произвольной форме, а также следующие документы (нотариально заверенные): Учредительный договор;

Устав со всеми изменениями; Свидетельство о государственной регистрации; Свидетельство о регистрации в налоговом органе; Справка Госкомстата России об учете в реестре (ЕГРПО); Решение об избрании совета директоров (если есть совет); Решение о назначении генерального директора; Приказ о назначении главного бухгалтера; Карточка с образцами подписей и оттиска печати; Доверенности на лиц, имеющих право первой подписи в карточке (кроме генерального директора);

Приказ о назначении и полномочиях лиц, имеющих право второй подписи в соответствии с карточкой (кроме главного бухгалтера).

Если запрашиваемый кредит являются для данного МП «крупной сделкой» (в соответствии с законодательством об акционерных обществах), то дополнительно необходимо представить решение высшего органа управления на совершение такой сделки.

Для рассмотрения заявки на кредит, необходимо заполнить Анкету заемщика, содержащую следующие основные элементы:

Наименование организации / Ф. И.О. предпринимателя: Организационно-правовая форма в которой ведется бизнес: Основные учредители (акционеры): Дата государственной регистрации: Территориальное расположение организации:

юридический адрес: фактический адрес: телефон:факс:

6.Отрасли экономики, к которым относится организация (согласно кодам ОКОНХ):

Основные виды деятельности: • Основные поставщики (подрядчики) предприятия: . Основные покупатели (заказчики) предприятия:

10.Сведения о руководителях, лицах, имеющих право подписи в организации:

•Руководитель (должность):

Ф. И. О.

Телефон:

Сведения об образовании, опыте работы и др., то, что клиент считает возможным сообщить:

•Главный бухгалтер (или иное название должности): ____________

Ф. И. О.

Телефон:

Сведения об образовании, опыте работы и др., то, что клиент считает возможным сообщить:

•Заместитель директора (или иная должность):

Ф. И. О.

Телефон:

Сведения об образовании, опыте работы и др., то, что клиент считает возможным сообщить:

Сведения о дочерних организациях (адреса, телефоны, Ф. И. О. руководителей): Данные по персоналу организации (всего, в т. ч. в дочерних организациях) за последние четыре квартала:

Показатель	Кварталы
1	2	3	4
Среднесписочная численность
Объем начисленной заработной платы за период (по каждому из периодов, не нарастающим итогом)

13. Номенклатура и объем выпускаемой продукции (услуг) в натуральном выражении (для предпринимателей в сфере торговли и торговых организаций объем реализации по группам товаров) за последние четыре квартала!

Наименование	Ед. изм.	Кварталы
1	2	3	4

14. Показатели финансово-хозяйственной деятельности:

• обороты (поступления) по счетам за последние 6 месяцев в разрезе обслуживающих банков (в тысячах рублей):

Наименование банка	Месяц
1	2	3	4	5	6
• обороты (поступления) по кассе за последние 6 месяцев:
Месяц
1	2	3	4	5	6
Сумма, тыс. рублей

•наличие картотеки № 2 (банк, сумма и т. д., в том числе выделить бюджет и длительность образования):

в т. ч. перед бюджетом и внебюджетными фондами:

метод учета выручки в отчетных формах (подчеркнуть): по отгрузке / по оплате доля постоянных затрат в себестоимости (в отчетах за последние 4 квартала):

Квартал
1	2	3	4
Доля, %

• объемы полученных и погашенных кредитов банков за последние 4 квартала (в т. ч. дочерними и связанными организациями):

Квартал
1	2	3	4
Доля, %
Остаток на начало периода
Получено за период, тыс. руб.
Погашено за период, тыс. руб.

• объем действующих банковских кредитов в настоящий момент:

Кредитующий банк	Сумма кредита	Срок погашения	Процентная ставка	Обеспечение

• суммы уплаченных процентов по кредитам банков за последние 4 квартала (в т. ч. дочерними и связанными организациями):

Квартал
1	2	3	4
Общая сумма уплаченных процентов за период, тыс. руб.
из них за счет прибыли

• общая величина начисленного износа на отдельные виды активов на конец анализируемого квартала (нарастающим итогом):

Вид актива	Квартал
1	2	3	4
Нематериальные активы
Основные фонды

15. Перспективы развития (техническое обновление, строительство, увеличение оборотов и др.):

Дата заполнения:""2001г.

Руководитель:

(подпись) Главный бухгалтер:

(подпись)

М. П.

К Анкете заемщика необходимо приложить следующие документы:

•Бухгалтерская отчетность за три последние отчетные даты, заверенная первой и второй подписями заемщика и печатью (формы №1, 2 и приложения к ним - формы №3, 4, 5, пояснительную записку к годовому балансу по годовой отчетности, аудиторское заключение, если проводился аудит), расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности (по крупным суммам), кредитов банков (полностью), основных средств (укрупненно), долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (акции и участие - полностью);

•Заверенные обслуживающими банками выписки, отражающие движение по счетам за последние шесть месяцев и остатки на отчетные даты;

Справка из налоговой инспекции об открытых счетах; Справки из обслуживающих и кредитующих банков о наличии действующих кредитов с указанием даты погашения кредита и остатков по ссудным счетам (на три последние отчетные даты и на дату предоставления справки), а также заверенные подписями и печатью заемщика копии кредитных договоров и договоров обеспечения, включая дополнительные соглашения;

• Технике - экономическое обоснование использования и возврата заемных средств (по форме, представленной ниже), а также копии всех договоров в соответствии с технике - экономическим обоснованием.

ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ 1

использования и возврата заемных средств (кредита) j на пополнение оборотных средств

Наименование предприятия:

Вид деятельности:1

Цель, на которую запрашивается кредит:I

Планируемый рынок сбыта:

Уплачиваемый налог на прибыль:j

- всего:

- по месяцам:

1. Сумма инвестиций в проект с учетом использования кредита:

Доходная часть:I

2. Реализация товаров (услуг):

3.-вт. ч. НДС: _____________

4.Доход от сделки (стр. 2 - стр. 5):|

Расходная часть:I

Материальные затраты: Заработная плата:1 Начисления на заработную плату: Аренда: Налоги в бюджет: Коммунальные услуги: Общехозяйственные услуги: Погашение кредита: Уплата процентов за пользование кредитом: Другие расходы (указать какие):| Всего расходов: Прибыль (стр. 4-с/яр. 7 5): Налог на прибыль: Чистая прибыль от сделки (стр. 16 - стр. 17):

Руководитель: (подпись)